有效的客户分析是深度分析客户需求、应对客户需求变化的重要手段。通过合理、系统的客户分析，理财顾问可以知道不同的客户有着什么样的需求，分析客户理财需求与机构产品与服务的商务效益的关系，将使运营策略得到最优的规划。更为重要的是可以进一步扩大商业规模，使资产管理规模得到稳健发展。 客户金融产品与服务需求随着市场变动、资产量级、理财认知的不同而发生变化，如何准确了解不同客群、不同客户的财策目标与潜在需求将直接影响理财顾问产品配置与推荐的颗粒精细度，该课程将使学员掌握高净值客户人群的价值经营与管理，明晰财富管理目标客户群的市场定位、服务方式、关系处理，从而提升经营效率、客户粘性、经营利润。
在生活中家庭面临着不同层次的风险，损失性风险、支出性风险、所有性风险等等，即便是一帆风顺的家庭都有可能处在不明朗的风险中，保险作为风险管理的重要工具，具有防范意外、健康管理、保护私有、长期抗通、指定受益、合力变现、杠杆作用、共济互助功能。 自改革开放以来，中国的保险业经历了近30年点高数增长，无论是客群数量还是客户购买保险件数及额度都在飞速增长，高速增长的背后带来是从业人员流动性与孤儿保单的增加，超过90%的客户对已购买定保险产品与需求之间的缺口不甚了解，金融营销从业者也缺乏专业的服务工具与服务流程为客户提供高品质的家庭保单年检服务。该课程集合200位MDRT从业者的客户经营、服务思路、应用工具，集合简单易用工具与互联网思维通过训练使队伍具备高品质的保单年检服务技术。
中国财富管理行业将迎来与过去10年大不相同的发展环境和游戏规则，行业内外部环境发生了很大变化。一方面金融稳定委员会的诞生、资管新规征求意见稿的出台、“保险＋信托”的跨界组团创新；另一方面中国崛起带来中产与高净值客群的增数与财富增长、强监管与CRS对其影响加剧、资产配置需求增加。在趋势与契机下如何打造高水准的高客经营队伍将为拉动机构双高绩效产生绝对性的作用。 高净值客群的增长给金融机构业务代理新的机会。重点之一是如何打造有专业水准的服务团队。该课程专题定位大众富裕客户和高端客户群体，细致分析财富管理目标客户特点、详细解读从名单挖掘到金融产品推荐的销售流程，理解高净值财富管理所需要的技术应用与资源整合；使参训学员具备与市场匹配的专业服务能力。
管理者的核心目标，是带领团队达成业绩，进而打造一支有战斗力的团队。但现实中，由于大量的管理人员，都是从专业岗位或执行层岗位晋升而来，长期缺乏系统化管理技能训练的机会，导致在自身并不具备基础管理能力的前提下，就带领团队投入业务的战场，出现工作中大量事项“无跟进、无结果、无改进”等一系列问题，而这些问题现象都是“闭环管理”能力缺失的典型表现。因此，我们必须系统化的提升管理人员的闭环管理能力，使其管理工作能够步入有序化的良性循环阶段，实现团队管理效率和业绩的持续提升，而其中，最有效、并且必须掌握的核心工具，就是PDCA闭环核心圆。 传统的PDCA闭环，源自于生产制造行业流水线的产品质量管理领域，但在如今的时代，PDCA已经被赋予了“新”的含义，成为了高效能管理者必备的管理利器。《“圆”力觉醒——……
现场测评：激励能力自测一、激励认知1. 寻根探源：从人的行为过程来认知什么是激励2. 对比分析：激励与奖励的区别3. 归类分析：团队成员士气低落的表现4. 现象分析：团队成员为什么缺乏士气?5. 归类分析：常见的激励误区答疑解惑：如何激励你不喜欢的下属二、探寻激励之源1. 原理探究：马斯洛的需求层次理论技能实操：如何了解下属的需要2. 主题明辨：“胡萝卜”还是“大棒”3. 寻根探源：为什么满意，为什么不满意4. 问题剖析：公平的探寻：为什么不公平工具表单：中层经理的激励菜谱三、激励原则与策略1. 重要法则：激励的四个原则案例研讨：为什么员工每个月拿6千还不满意2. 实用方法：创造良好的工作气氛3. 实用技巧：认可与赞美4. 成功心法：员工最想要的竟然是这个方法实操：根据人格类型进行激励课程总……
存在于员工头脑中的知识，也只有在他们愿意付出的时候，才有真正的价值。现实情况是一个部门的员工一般只需要付出20-30%的努力就足以保住饭碗而不被解雇。如何通过激励改变员工工作的热情和积极性是每个管理者的必修课，通过激励与部属培育，打造优秀的团队，是现代管理中的重点。
“卓有成效的管理者正在成为社会的一项极为重要的资源，能够成为卓有成效的管理者已经成了个人获取成功的主要标志，塑造卓有成效的管理者已经成为企业获取竞争力的根本途径。”这是现代管理之父彼得·德鲁克留给我们最重要的管理财富。 分行（支行）行长、职能部门经理是一级分行的中基层干部，在银行中扮演者承上启下的重要角色，他们既是决策的参与者、制定者，又是决策的传达者、执行者；既是上级部门、领导的参谋与助手，又是下级单位和员工的领导者与管理者。他们的领导能力关系到银行的整体竞争力，他们的管理水平关系到银行全局的绩效水平。 因此，全面提升分行（支行）行长、职能部门经理的管理能力、领导能力，打造一支高素质的、职业化的中基层管理团队，不仅关系到管理者个人的职业前程，更关系到一、二级分行决胜未来的能力和命运。 ……
危机频发的现代社会，使银行业面临着来自方方面面的压力。 突发事件的处置能力如何，是检验一个商业银行管理能力好坏最明显的标尺。银行以金子般的诚信体系维持着和客户的关系，优质的服务能力是永恒的追求。在金融业竞争激烈、公众消费维权意识不断提升的今天，银行业管理者必须增强危机意识，学会快速有效处置突发事件，开展富有智慧的危机公关，方能赢得客户和公众的心，否则，抱着侥幸心理或者漠然视之心态的组织，必将付出沉重的代价！ 银行在个人柜面业务、信贷业务和理财产品销售业务中，存在着不合理收费、违规操作和飞单的经营管理风险。在人民银行和银监会的监管要求下，银行这个经营信用的行业，在严格控制内部业务操作风险的同时，必须要切实履行保护消费者权益的义务和责任。
单元一：找准定位、突破成长1.工作压力与释放之道1)你还在为没完没了的工作发愁吗？2)观看视频——《忙碌的助理》并思考我们适应这样的工作吗？为什么？3)工作压力的由来与解决之道在哪里？4)拥有轻松愉快工作的前提究竟是什么？2.企业生存与个人成长之道1)关于企业生存的3个小故事2)小组研讨和分享3)企业中的4种人以及个人职业发展定位4)制定个人职业生涯发展计划3.单元小结单元二：高效沟通一、沟通技巧1.沟通从寒暄开始2.重要的不是你说了什么，而是人们听到了什么3.谈论行为不要谈论个性4.沟通的障碍与消除5.同上级沟通的技巧6.同平级沟通的技巧7.同下级沟通的技巧8.同客户沟通的技巧（HAPPY原则）9.单元小结二、高级沟通技术（ALPS技术）1.提问技术2.聆听技术3.理解技术4.表达技术5.……
企业高层管理干部是企业发展的中坚力量。 他们的业务能力在很大程度上决定了企业未来的发展，影响着广大下属员工的工作方向和效率。他们也是企业管理的核心，高层强，管理强；高层弱，则管理弱。因此，增强高层管理干部的管理认知，构建使命感和文化认同并同步提升高层管理干部的业务水平显得尤为重要。 我们的培训项目，是从众多成功企业管理实践中总结而出，结合中国各行业特点和管理方法，能通过专业的、卓有成效的引导式、教练式培训方法，迅速提升现代企业职业经理人的管理才能，培养职业化的管理团队，提升企业管理效能。
卓越领导力是当今各组织面临的一个至关重要的挑战。很多顶尖领导者在不到三年的时间内被迫离开他们的领导位置，即使他们在他们所喜爱的工作上曾经有过高效成功的纪录。全世界的公司都处于领导集团的交替危机中，它们都在努力发现和发展足够多的领导天才。 为什么找一个伟大的领导者如此之难？其中一个原因是一个个体的优秀领导技能可能无法转化到一个新的领导职位、新的公司或新的行业中。另一方面，在这个不断变化的商业环境与全球化市场中，需要把产品快速投放到市场中，同时又能为长期运作打造持续稳定的组织机构，所以今天的领导者面临着矛盾与竞争的优先次序的混淆，这一交织因素的介入也对当今领导者提出了新的要求。无论如何，今天领导力缺失的最大原因也许是我们并不确定什么是真正的卓越领导力，更不用说如何发展它了。 是什么成就了一个……
路线确定之后，起关键作用的就是干部。兵熊熊一个，将熊熊一窝。20%的干部承担企业80%的责任。以上无不说明管理者的重要性。管理者管理理念如何提升？管理者管理方法有哪些？管理者管理工具如何运用？管理者需要掌握哪些管理技能？管理者综合素质如何提升？作为一名优秀的管理者，这是必须关心并回答的问题。通过本课程，我们能够找到上述问题的答案。
企业的管理人员绝大部分都是从企业各部门的技术精英或业务精英中提拔起来的，他们都掌握着一定的专业技术，而且在不同的工作岗位上取得良好的工作成绩和突出的工作表现，方才有机会晋升为企业管理人员。 许多刚从技术角色走上管理岗位的专业人员，由于缺乏的管理的认知和角色转换的认知，很难从过去的工作模式中摆脱出来，以为技术的成功能会带来管理的成功，结果却事与愿违，人员没管好，工作推进也不顺利，给他们带来了很多困惑和烦恼。管理是一门独立的科学，它有一整套完整知识和技能体系，管理人员都必须学习和掌握这一套体系，所以刚刚走向管理岗位的初级管理人员必须接受管理者的角色转换以及相关管理知识的学习和培训，才能够顺利的从一个专业技术人员转变为合格的管理人员。 本课程从技术人员及管理人员的管理认知谈起，共设计角色转变、……
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
按照保监会“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本管理思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业营销队伍的具体目标；根据甲方的需求，我们特别设计了这个关于银行保险营销人员的特别训练课程。
根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业干部队伍的具体目标，我们特别设计了这一套关于寿险营销管理人员的《营销管理与绩效沟通》培训课程。
目前，中国的高净值家庭在不断增加，随着这些家庭创一代的年龄逐渐增大，家庭财富的代际传承和财产保全也成为了50、60后甚至是70后创一代们所关切的焦点问题。 而通过人寿保险合理的规避法律风险，安全地实施财富传承，高效地进行税收筹划不仅是高净值家庭所关心的，也是广大保险公司寿险业务人员所关心的话题。 虽然目前针对寿险营销人员的培训很多，但基本都是一些保险理念、销售流程、沟通技巧、营销话术等基础性的，大多数培训还是注重理论和流程，对于大客户开拓和大保单运作的课题不多，具体操作层面的课程就更少了。我们都知道，保险合同关系确定与履行，需要与法律紧密结合，在保险合同订立、履行、变更、终止、赔付等各环节，都要以法律作为指引及基础，但遗憾的是，针对寿险业务人员的法律培训（亦称法商课程），仅仅停留在保险合……
基层和中层管理干部是企业发展的中坚力量。 他们的业务能力在很大程度上决定了企业未来的发展，影响着广大下属员工的工作方向的效率。他们也是企业管理的核心，基层和中层强，则管理强；基层和中层弱，则管理弱。再好的企业战略如果得不到正确和高效的执行，一切都等于零；再好的业务决策得不到基层和中层的落实往往都会落空。企业需要坚实可靠的中层团队，正如人不能没有健康强壮的脊椎！因此，提升基层和中层管理干部的业务水平显得尤为重要。 但在中国的金融服务行业，特别是保险公司，由于业务压力较大，公司更多的资源投入到了业务人员的营销培训之中，但关键的管理人员成长和发展却往往被忽略。 大多数企业的基层和中层管理干部普遍缺乏本职业所需要的专业的管理技能学习，“无师自通、自学成才”现象普遍存在！管理干部缺乏最基本的职业……
日常工作中，我们常常会开会来布置、协调、研讨工作，各种各样的会议名目繁多，俗话说文山会海。据统计，在英国每天大约有400万个小时被用于团队的会议，在美国平均每天要举行1100次的团队会议。《哈佛商业评论》通过调查后发现，每个主管每天用于正式会议的时间达到了3.5个小时，用于非正式会议的时间大约是1小时。您是否每天被包裹于无数会议之中，常常分身乏术？您的公司是否因为会议效率低下还在错失良机？会议作为企业管理的重要形式被广泛运用，但是会议缺乏管理，遭到与会人员厌烦，很难起到会议应有的作用，高效会议管理是所有开会人员应该掌握的方法与技巧。
对于企业而言，未来的发展存在着很大的不确定性，宏观环境、行业、技术的发展，市场格局随时都在发生变化，企业要如何应对未来变化莫测的市场挑战？ “以铜为镜，可以正衣冠；以史为镜，可以明得失”，我们希望通过对业界标杆企业发展历程的回顾，特别是管理体系的变化，来从侧面了解一个草根公司成长为世界500强、行业标杆的内因是什么？如何通过流程型组织的构建，来支撑“以客户为中心”的企业核心理念在业务中落地。如何在借鉴业界领先实践的基础上，结合企业实际情况，完成了流程架构的整体设计与持续优化，从而保证了流程体系在结构上处于领先水平。 我们需要用确定的管理规则来应对不确定的市场变化，流程化组织建设的目标：价值创造流程简洁高效、组织与流程匹配运作高效、管理体系集成高效、运营管理卓越、持续改进的质量文化与契约交……
随着90后95后成为了职场主力，90后管理者也成为了企业的中流砥柱，担任各管理岗要职。 年轻的他们不管成长背景、思维模式、工作的动机都跟70、80后不一样，在管理思维和心态上也是不尽相同。 新生代管理者更以人为本，注重人文关怀、打造尊重多元的团队文化。因此在企业文化打造、沟通、团队辅导等方面都体现了他们的特点。
企业流程建设非一日之功，它是一个持续渐进的过程。在流程建设推行过程中经常会遇到以下几方面的问题： 1.流程变革没有明确的方向和目标，缺乏可持续性 2.流程变革过程中管理团队激情减退 3.缺乏流程建设的组织保障，流程建设的责任主体不明 4.缺乏流程变革人才，成为变革推进的关键瓶颈 5.流程没有被持续优化，流程执行不力 本课程将围绕流程型组织文化转型、流程变革全景路标规划、流程建设组织保障、流程建设绩效考核与激励、流程变革人才选拔与培养、流程管理的流程和制度、跨领域／部门流程问题协调以及流程管理平台等八大模块来构建企业流程管理的长效机制，提升企业流程变革的持续创新能力，让流程管理工作例行化、常态化。
就管理体系而言，为企业创造价值、带来财富的是流程。企业通过流程实现对客户需求的识别、完成产品的创造和改进，通过流程影响客户，以及通过流程运作完成客户需求的满足等等，最终将企业的战略构想实现。在21世纪的今天，随着产品的同质化趋势，企业的竞争力更加依赖流程的先进，高效的流程是企业与其他竞争着区分开来的重要标志。 没有结构化、可视化的流程管理体系，企业管理者犹如在业务运行规则的汪洋大海里游泳，或是在密密的丛林里穿行，到处是规则交错的结点，没有向导、没有路标，难以驾控企业管理的全局。事实上，企业的管理着们常常将精力投入到一些十分具体的、底层面的业务矛盾中。 很多企业推行ISO9000质量管理体系，搞ERP、SCM、CRM信息化建设，推进组织和岗位的优化改造等等，由于忽略了流程的基础建设，迈向理……
成长在不同时代的人，都有着被时代刻下的，挥之不去的时代烙印。伴随着时代变革的加速，“95后”新生代员工身上的“时代特征”往往比以前的员工更加明显。他们面对集体时，更加关注自我；面对领导时，倾向于用直接的方式表达内心的法；面对职业选择时，显得很随性……面临新生代员工方方面面的“时代特征”，管理者既觉得他们有朝气，坦诚，又觉得领导权威受到挑战，不知道如何激励和管理他们。 管理者原来有效的管理方式，在面对新生代员工时，好像都失效了。管理者在趋势面前，只能适应，不能拒绝。既然未来新生代员工会逐渐成为职场的主力，那管理者就非常有必要去了解员工的“时代特点”和心理诉求，以此调整更加有效的相处之道。
曾有调查显示，有将近70%的新晋升管理者反映在升职初期心理压力大、不适应新工作，甚至离职的想法。另外，再远大的企业战略，也需要广大管理者宣贯和落实到每一位员工身上，如果管理者本身不能胜任岗位要求，企业的战略和目标根本无从谈起。可见帮助新晋升管理者快速适应新岗位挑战，胜任岗位要求对于企业和个人有着至关重要的意义。 新晋升管理者往往凭借原岗位的优秀业绩获得提升，但升值后的岗位要求往往与员工位有很大不同，自己原来的优势也有可能变成现在的劣势。这需要新晋升管理者快速转变职责角色。另外，新晋升管理者如何面对自己原来平级的同事也是一个挑战，如何平衡个人关系与工作关系，需要科学的方法与领导的艺术相结合。对于空降的管理者而言，则急需快速了解团队成员，凝聚团队士气。总之，给予新晋升管理者及时的、适当的培训，……
在21世纪，持续的竞争优势将更多地出自新流程技术，而不仅仅是新产品技术。企业要不断自我创新以保持其差异化的流程竞争能力，就应该采用以流程优化(BPI)为基础的竞争策略。 事实上，多数企业都在进行结合自身业务的发展，实施零散的流程改进组织工作，但由于缺乏有效的组织管理手段，实施效果不尽人意。甚至一些临时的流程管理组织由于不能有效地促进业务发展，逐渐被边缘化，整个流程推进工作限于被动。 在此背景下，就需要有成熟的方法论和经验加以指导，更加有效地开展流程建设工作。需要重点在流程基础认识的统一上、在流程建设环境的营造上，以及在运作中把握一些关键的控制手段方面进行学习和尝试。
流程是为企业创造价值的一组系列活动，企业如果获得持续的竞争优势，必然要不断自我创新以保持其差异化的流程竞争能力，企业内部经营活动涉及各个方面和各个部门，市场营销、产品研发、供应链、售后服务、财务管理、人力资源管理等经济业务需要有效的流程和控制制度来协调、组织各部门之间衔接的业务活动。 审计作为一种监督机制，是指为了查明有关经济活动和经济现象的认定与所制定标准之间的一致程度，而客观地收集和评估证据，并将结果传递给有利害关系的使用者的系统过程。 流程审计旨在对企业经营管理的业务活动进行有效地评估，也可以对企业现有的管理制度进行评估；企业可以通过流程审计可以发现自身管理中存在的问题；通过流程审计可以使企业员工更好地执行制度和流程；通过流程审计发现企业现状管理与业界最佳实践企业存在的差距，可以明……
在21世纪，持续的竞争优势将更多地出自流程和组织能力的持续提升，而不仅仅是新产品技术。企业要不断自我创新以保持其差异化的流程竞争能力，就应该采用以流程建设与优化为基础，持续提升企业市场竞争力的策略。 根据研究资料，在进行流程改造前，流程中非增值活动的时间之和通常要占全流程时间的95%以上，也就是说，大量的资源和时间都被浪费了。客户需求的不断变化、市场竞争的加剧及企业信息化管理的需求都迫使企业进行流程的优化与重整，以期在速度、成本、质量和客户便利上获得持续的改善。实践证明，成功的流程建设与优化是ERP、CRM、SCM、PDM等信息化管理成功实施的重要前提和保障。 培养流程型组织文化，建立以客户价值为导向的流程意识，统一流程的沟通语言，建立企业流程建设长效与创新的行为习惯，为企业培养出一批能……
华为的人力资源管理体系一直是国内中小企业研究的对象， 很多人都在学习华为的绩效管理、任职资格或薪酬体系。从专业角度讲，这些固然都很重要， 但鲜有人知，在华为内部， 他的干部管理是公司人力资源管理最核心的内容， 也最能体现华为的管理哲学及经营思想。正如彭剑锋所说：“华为最大的特点就是干部能上能下，下了还能上。国内大多数企业就不一样了，犯了错误下来以后就永远没有机会了。只因为华为下了还能上，所以下就更能被接受了，因为大家看到只要干好了，下次还有机会。很多人从副总裁到办公室主任，干的好了又回到总裁的位置上。”
现代企业，最关键的资源是人。 如何让你这个企业的团队的创造力远远大于其它企业，这是管理的核心？ 其中战略、企业文化、业务流程、激励体系等等都是为了使得这个由人组成的团队高效具备创造力。 1988年，华为只是深圳渔村的一个小公司，注册资金2.1万元，在深圳南山的一个农民房注册成立，创始人任正非也只是一个退伍军人，没有技术，没有资金，也没有任何企业管理经验。2016全球经济低迷的一年，华为依然在当年取得骄人的业绩。全年销售总额800亿美金，同比增长32%，。华为的目标是在2020年达到1500亿美金。 华为为何能在28年的时间成长为全球的通信巨头，令各大国际厂家畏惧和尊敬呢。
