网格化营销新思维一、从媒人思维到父母思维1、责任心2、主体化二、以终为始、保证质量三、信贷风险理念重塑1、播种思维2、园丁思维网格化营销能力提升一、营销思路与实践1、产品专业2、专业化营销精神3、流程化的营销能力二、客户开发1、互联网营销法2、资料整合法3、电话营销法4、客户管理固化法三、精准获客：一圈二链三会四集群四、微贷业务新思维与渠道建设1、异业联盟、无限连接2、发挥优势、提供价值3、跟上潮流、打造全通路营销4、把服务送到家——优质服务扎根社区5、小小银行家案例实践五、网络社群营销1、社群营销新理念——4P、4C、4R、4V2、产品中的移动互联网思维课程现场实践作业：1、电话营销模拟2、互联网营销文稿图片设计网格建立与分格营销一、划分网格1、绘制支行网格地图2、建立管理机制二、主力客群……
在生活中家庭面临着不同层次的风险，损失性风险、支出性风险、所有性风险等等，即便是一帆风顺的家庭都有可能处在不明朗的风险中，保险作为风险管理的重要工具，具有防范意外、健康管理、保护私有、长期抗通、指定受益、合力变现、杠杆作用、共济互助功能。 自改革开放以来，中国的保险业经历了近30年点高数增长，无论是客群数量还是客户购买保险件数及额度都在飞速增长，高速增长的背后带来是从业人员流动性与孤儿保单的增加，超过90%的客户对已购买定保险产品与需求之间的缺口不甚了解，金融营销从业者也缺乏专业的服务工具与服务流程为客户提供高品质的家庭保单年检服务。该课程集合200位MDRT从业者的客户经营、服务思路、应用工具，集合简单易用工具与互联网思维通过训练使队伍具备高品质的保单年检服务技术。
第一部分厅堂营销一、厅堂营销一体化概念解读1、什么是厅堂营销一体化2、厅堂营销一体化即是竞争又是合作3、推动厅堂营销一体化的前提4、厅堂营销一体化主要岗位操作流程二、网点精细化管理三个核心解读1、网点经营管理主要存在的问题2、网点的功能变化与经营定位3、网点负责人的职责与定位4、网点精细化管理的三件事三、网点负责人厅堂营销管理1、网点负责人现场管理的具体操作（1）网点负责人服务员工的具体操作有那些？案例1：营销支持案例2：晨会管理（2）网点负责人如何因地制宜开展营销？（3）网点负责人如何制定组织营销流程？（4）网点负责人如何发挥员工之长？四、优质客户识别推荐与存量客户维护流程1、大堂经理推荐营销流程2、柜员识别营销流程3、优质客户后续维护营销流程4、存量客户维护提升策略第二部分：外拓营销综合……
第一讲：社群营销、异业联盟、厅堂营销、外拓营销、特色客群营销一、社群营销1、社群营销流程建设分层社群引流精准用户增值用户服务圈层服务分类服务情感链接变现社群用户产品变现服务变现活动变现IP变现数据变现整合变现2、社群营销策略二维码社群营销策略粉丝社群营销策略朋友圈社群营销策略内容社群营销策略3、社群精准营销方案设计商户&企业家社群运营方案设计公司白领社群运营方案设计家庭主妇社群运营方案设计……二、异业联盟1、异业联盟商户商户选择三要素异业联盟商户分类分级2、异业联盟产品定制异业组合产品制定组合产品收费政策建立评价机制，明确双方权责3、异业联盟合作策略组建异业联盟服务团队联盟谈判技巧异业组合营销话术银商深度互动策略4、异业联盟实施方案品牌协同类特许经营类共享资源类合作宣传类交叉营销类三……
一/专业知识第一讲：当前财富管理市场的形势变化一、大资管时代己经到来1.存款为什么越来越难揽?2.大资管时代的几何式发展3.财富的增加让居民变得越来越精明二、如何应对互联网金融的竞争1.余额宝PK银行活期理财产品2.P2P产品PK银行理财3.有限合伙产品PK银行集合理财产品4.信托PK银行私行产品第二讲：理财规划原理一、财富管理的理念小组探讨：财富管理者和富裕人士的区别二、我们需要的理财智慧案例分析：财商的认知三、财富管理的总体目标小组研讨：追求财务自由之路的路径四、财富管理的具体目标案例分析：不同生命周期人士如何规划人生第三讲：理财规划基础一、客户财务分析1．编制财务报表1）资产负债表2）收入支出表案例分析：王先生家庭财务报表2．诊断客户财务问题1、客户财务指标2、财务指标案例小组研讨：张……
金融精英人才招募是团队历久弥新的重要工作项目之一，人力的增长能不仅能有效促进队伍发展稳定、业绩增长，还能有效促进队伍生态建设及转型升级，精英的加盟更是规模保费、锁定中高端客群的关键点。随着人口红利的消失、金融科技对金融营销挑战、80后的育儿潮与职业瓶颈、90、00后新生代的冲击，金融行业营销人才一方面面临转型期的人员调整与清除、另一方面是高素质专业人员招募缺失，如何在新的科技与经济环境下实现优秀人才的招募与系统招募体系构建？该课程将带您领略理财规划转型财富管理下的高素质人才招募方式。
中国财富管理行业将迎来与过去10年大不相同的发展环境和游戏规则，行业内外部环境发生了很大变化。一方面金融稳定委员会的诞生、资管新规征求意见稿的出台、“保险＋信托”的跨界组团创新；另一方面中国崛起带来中产与高净值客群的增数与财富增长、强监管与CRS对其影响加剧、资产配置需求增加。在趋势与契机下如何打造高水准的高客经营队伍将为拉动机构双高绩效产生绝对性的作用。 高净值客群的增长给金融机构业务代理新的机会。重点之一是如何打造有专业水准的服务团队。该课程专题定位大众富裕客户和高端客户群体，细致分析财富管理目标客户特点、详细解读从名单挖掘到金融产品推荐的销售流程，理解高净值财富管理所需要的技术应用与资源整合；使参训学员具备与市场匹配的专业服务能力。
银行长期扎根于当地，百姓的依赖程度过高，品牌的美誉度深入人心，在市场经济快速发展环境下，在银监会和人行监管下，在同业竞争下，各银行需保持快速的发展，势在必行，如何快速发展离不开战略、组织、管理，其中管理中需要不断创新的市场营销。
一、银行大客户营销策略（案例分析、头脑风暴、示范指导及模拟演练）1、关系营销策略2、高层营销策略3、资源整合策略4、海量营销策略5、体验营销策略6、技术壁垒策略7、网络利用策略8、团队配合策略9、攻心为上策略10、主动出击策略11、创新营销策略12、策划营销策略二、如何挖掘与识别大客户（案例分析、头脑风暴、示范指导及模拟演练）1、大客户挖掘与识别的五大途径2、大客户挖掘的六大步骤3、四种大客户档案建立与完善技巧4、大客户评估模拟演练、点评分析就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评三、大客户策反心理分析1、大客户组织架构分析决策层管理层操作层2、大客户采购决策身份分析大客户决策过程中的七种身份特点描述。（决策者、购买者、建议者、影响者、评论者、反对者、受益者）针对七种大客户决策身份策略……
前言市场竞争下的银行转型新挑战一、银行业的高度竞争对从业人员提出更高要求1、新形势下银行网点转型对职员的新要求2、客户对银行服务及营销方面要求日益提高3、激烈的就业竞争对柜员造成的职业挤压二、思考：你未来的核心竞争力是什么？工具：思维导图、罗伯特议事规则单元一服务意识与营销意识一、银行服务的目标在于塑造客户忠诚1、客户满意度管理2、客户忠诚度塑造3、全方位的客户关怀4、考察客户是否忠诚的9项指标案例：由客户满意到客户忠诚的团队服务策略二、银行转型与发展－－主动营销1、为什么要主动营销？2、银行转型带来的营销价值思考3、全员营销意识的建立及未来规划4、如何创造多赢－－体现客户价值案例：先进银行优秀客户经理成长模型单元二网点服务营销流程（一）——营业厅潜在价值客户的识别判断及沟通技巧一、网点阵地……
现场测评：激励能力自测一、激励认知1. 寻根探源：从人的行为过程来认知什么是激励2. 对比分析：激励与奖励的区别3. 归类分析：团队成员士气低落的表现4. 现象分析：团队成员为什么缺乏士气?5. 归类分析：常见的激励误区答疑解惑：如何激励你不喜欢的下属二、探寻激励之源1. 原理探究：马斯洛的需求层次理论技能实操：如何了解下属的需要2. 主题明辨：“胡萝卜”还是“大棒”3. 寻根探源：为什么满意，为什么不满意4. 问题剖析：公平的探寻：为什么不公平工具表单：中层经理的激励菜谱三、激励原则与策略1. 重要法则：激励的四个原则案例研讨：为什么员工每个月拿6千还不满意2. 实用方法：创造良好的工作气氛3. 实用技巧：认可与赞美4. 成功心法：员工最想要的竟然是这个方法实操：根据人格类型进行激励课程总……
一、授权认知现场测试：授权能力自测1. 主题明辨：授权是什么2. 归类分析：授权不是什么3. 问题剖析：管理者为什么不授权方法实操：授权的三要素案例研讨：闭目养神的经理互动研讨：授权对授权者与被授权者有什么好处？二、授权工作类型互动研讨：下达命令与授权的区别？1. 实用方法：必须授权的工作2. 实用方法：应该授权的工作3. 实用方法：可以授权的工作4. 实用方法：不应授权的工作技能实操：当你向下属授权时要和下属沟通三、授权有效方法1. 方法实操：权责对策2. 方法实操：适度授权3. 方法实操：个性化授权4. 方法实操：循序渐进5. 方法实操：建立“约定”互动研讨：哪些工作可以授权给下属做？
得人才者得天下！企业中只要把人才的问题解决，企业的经营就定了百分之八十，因为所有的事都是人做出来的！一位高绩效员工的生产力是普通员工的数倍甚至几十倍！很多时候，高薪高产出，优秀的人才边际成本更低！在人力资源的甄、选、育、用、留等各环节中，选是入口，要让正确人上车！吸引和甄选适合企业发展的人才在企业管理中越发重要。选对人，比用培训改造错的人成本低10倍！无论是人力资源的专业人员，或是企业各级管理者，都应该掌握招聘面试知识、技能和方法。 现实中，许多经理没有经过培训，出现不会面试，急于补坑，守株待兔，造成后续的无处招、招不来、不能用、留不住、难管理等情况。
现场测试：时间管理能力自测一、时间管理认知1. 讲解陈述：时间概念与时间特性2. 明辨是非：时间管理定义与目的3. 寻根探源：第一代至第四代时间管理4. 成功心法：时间管理原则5. 归类分析：时间管理的十大好处互动研讨：工作中浪费时间的主要因素有哪些？二、第二象限工作法案例研讨：肖经理的一天1. 实用方法：时间管理的重要性、紧急性划分2. 重温经典：时间管理的四象限3. 对比分析：普通人与成功人士的区别课堂练习：学会划分日常工作与生活中的时间四象限互动练习：如何通过第二象限工作法提高工作绩效？三、其他时间管理方法1. 技能实操：六点工作法2. 管理工具：番茄工作法3. 实用方法：GTD方法4. 工具解读：柳比歇夫法5. 对照检查：测测你的时间安排是否合理课堂练习：结合当前工作，运用六点工作法……
当今时代的企业，需要取得优良的业绩，不能靠单打独斗，必须凭借团队的通力协作的集体力量，才能有所建树。 企业要有所建树，关键取决于主管干部的直接管理，即领导干部对团队的建设与管理。团队要有建树，就必须和谐相生、相互支持、互相配合，团队和成员个体有信任与沟通秩序，有奋斗目标、有工作计划、有绩效考核、有激励手段、有执行力。这一切，都依赖于中层干部的有效团队建设与管理。
存在于员工头脑中的知识，也只有在他们愿意付出的时候，才有真正的价值。现实情况是一个部门的员工一般只需要付出20-30%的努力就足以保住饭碗而不被解雇。如何通过激励改变员工工作的热情和积极性是每个管理者的必修课，通过激励与部属培育，打造优秀的团队，是现代管理中的重点。
2017年全国个人可投资资产总体规模已达到188万亿元，同比增长14%； 中国高净值人群达到187万人左右，同比增长18%；高净值人群持有财富总量将达58万亿元，同比增长19%。 高净值人群的财富观念大幅度变化。从2006年到2009年，创造财富为首要目标。2015年到2017年，财富传承和保障财富安全上升至首位。 高净值人群的资产配置意识不断增强。从2006年到2009年，股票和房地产为主要资产存在方式。2015年到2017年，投资性房地产占比逐年减少，债券保险甚至现金等保守方式有所增加。 中国私人财富市场总体处于快速增长阶段，具有巨大增长潜力和市场价值。如何通过安全有效的资产配置，帮助高净值客户家庭实现财务目标这是摆在私人银行VIP客户经理、人寿保险理财规划师面前的一道技术难题。 ……
商业银行客户经理一、理财中的客户需求现金规划房产规划教育规划退休规划理财产品切入二、资产的保值配置无风险产品资产保全资产传承夫妻婚姻三、资产的增值配置投资工具风险偏好客户分类四、结论框架方案五、实际操答疑答疑环节
作为银行业，同其他服务业一样，只有拥有了完善的客户服务系统和相应的客户服务支持体制，才能为客户提供优质的服务和产品。在客户服务过程中，每个细节都是至关重要的，这些细节包括你向客户提供信息的方式；与客户的初步接触；处理客户问题的方式；销售技巧（强行推销与关系推销）；理财规划书与产品推荐；客户异议和售前服务处理；客户投诉与售后服务跟踪等等。就客户而言，他并不想要了解公司的内部政策、规章制度或者管理程序。他们想要知道的是：他们能否和你取得联系，能否从你那得到他们想要的信息，从而制定产品购买决策，决定是否购买理财产品或需要我们为其提供服务。而一旦客户决定购买，服务人员就应该及时地把产品或服务完美无缺地送到客户手中，如果在服务过程中出现了一点点的纰漏，轻则引起客户不满，重则令企业信誉受损，甚至有可能失……
作为银行业，同其他服务业一样，只有拥有了完善的客户服务系统和相应的客户服务支持体制，才能为客户提供优质的服务和产品，也才能通过网点的精细化管理来不断提升网点产能。在客户服务过程中，每个细节都是至关重要的，这些细节包括你向客户提供信息的方式；与客户的初步接触；处理客户问题的方式；销售技巧（强行推销与关系推销）；理财规划书与产品推荐；客户异议和售前服务处理；客户投诉与售后服务跟踪等等。就客户而言，他并不想要了解公司的内部政策、规章制度或者管理程序。他们想要知道的是：他们能否和你取得联系，能否从你那得到他们想要的信息，从而制定产品购买决策，决定是否购买理财产品或需要我们为其提供服务。而一旦客户决定购买，服务人员就应该及时地把产品或服务完美无缺地送到客户手中，如果在服务过程中出现了一点点的纰漏，轻则……
一、2018中国金融市场初探1.导览：“防范化解重大风险”位列党的十九大提出的现阶段三大攻坚战之首，而中央经济工作会议明确指出，打好防范化解重大风险攻坚战，重点是防控金融风险。过去一年来，金融系统认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，沿着供给侧结构性改革主线，主动降杠杆防风险，做了大量卓有成效的工作，守住了不发生系统性金融风险的底线。在2018年，金融行业如何巩固来之不易的成果，不断提升统筹协调监管能力，促进金融稳定健康发展，成为新时代的新课题。因此，我们认为金融行业今年的发展形势具有以下三个特点，那就是：新时代、新金融、新机遇。2.课题：1)国家金融稳定的顶层设计已经完成2)一季度银行保险运行稳健3)严格监管依然是主旋律4)一季度银行保险机构的监管形势和处罚结果分析5)银保监会将持续保持对违……
一、前言——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读二、银行理财业务发展至关重要1.从数据看银行理财业务2.监管新规下，银行理财何去何从？三、银行理财的新机遇与管理挑战1.打破刚性兑付的三大主因2.打破刚性兑付的营销挑战3.从业人员的应对策略4.严格规范资金池管理的问题5.保本产品退出，净值产品营销的对策6.银行业竞争主体进一步分化所带来的发展机遇四、资产配置与银行理财产品营销1.资产配置的要素a)资产配置的意义b)资产配置的基础c)资产配置的风险与回报d)本金保护型资产和本金增长型资产e)通货膨胀对购买力的影响2.资产配置的过程1)资产种类与财富水平、收入需求相匹配2)资产配置的类型3)资产配置与其它投资原则的交点7.资产配置的方法1)资产配置的工具和概念a)现代投资组合理论和有效市……
一、十九大目标和三大攻坚战1.导言2.我党矢志不渝的目标3.三大攻坚战1)守住不发生系统性金融风险的底线2)精准扶贫、脱贫3)污染防治二、2018中国金融市场初探1.导言2.国家金融稳定的顶层设计已经完成3.一、二季度银行保险运行稳健4.严格监管依然是主旋律1)一、二季度银行保险机构的监管形势和处罚结果分析2)银保监会将持续保持对违法违规行为高压态势5.银行的管理和营销对策1)银行必须建立良好公司治理架构2)规范银行业金融机构从业人员行为管理3)正确应对资管新规的落地三、《十三五现代金融体系规划》解读1.导言2.8大目标详解1)健全金融调控体系2)建立现代金融监管体系3)优化现代金融机构体系4)健全金融市场体系5)建设高层次开放型金融体系6)强化金融基础设施体系7)完善支持实体经济的金融服务……
聚焦中国，供给侧改革背景下银行业如何实现转型？ 提炼未来十年中国银行业转型趋势、机遇及路径，助力银行业转型突围，寒冬中转“危”为“机”。 转型，成为当前新经济环境下银行业普遍痛点。 本课程涉及零售银行、公司银行、直销银行、FinTech、区块链等领域热点话题。Fintech风潮席卷全球，互联网+模式不断扩展，如何构建大数据能力？如何抓住区块链技术的机遇？如何把握移动支付这个突破口？传统银行业面临的市场环境日趋复杂，新常态下全球银行业如何实现再平衡？供给侧改革背景下国内银行业如何实现转型？课程将以宏观与量化的分析做出较为明确的解答。 课程系统、全面，涉及领域众多，并提出具体转型路径。结合许多海外“百年老店”的成功经验，深刻剖析了中国银行业业务创新与商业模式的可能，为互联网、大数据……
一、前言——目前中国金融监管的形势1.2017年金融监管回顾2.银行业应适应监管环境，树立新的发展理念二、2018年银行业防风险、强监管，整治市场乱象的大幕已经拉开1.政策解读：《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》及相关文件2.八个方面、22条要点详解1)八大工作要点：a)整治“公司治理不健全”的工作要点b)整治“违反宏观调控政策”的工作要点c)整治“影子银行和交叉金融产品风险”的工作要点d)整治“侵害金融消费者权益”的工作要点e)整治“利益输送”的工作要点f)整治“违法违规展业”的工作要点g)整治“案件与操作风险”的工作要点h)整治“行业廉洁风险”的工作要点2)三个整治重点三、商业银行公司治理中的问题与对策3.案例分析——从浦发成都分行的案例看银行内部治理4.商业银行的架构设置存在的……
一、农村信用社概述1.农村信用社的定义2.农村信用社的三个特点3.农村信用社的起源1.139年前全世界第一个农村信用社建立2.88年前中国第一个农村信用社建立3.68年前陕甘宁边区第一个农村信用社建立二、新中国农村信用社发展历程 1.普及发展阶段（1951年——1957 年）2.曲折反复阶段（1958 年——1978 年）3.改革恢复“三性”阶段（1979 年——1995年）4.“行社分家”独立发展阶段（1996年——2002年）5.深化改革阶段（2003年至今）三、农村信用社的现状概览1.我国农村信用社产权变更情况表2.我国农村信用社的改制现状a)数量和网点b)经营情况c)业务拓展3.山西农村信用社的发展和基本情况4.农信社、农商行、农村合作银行、村镇银行的关系a)农商行和农合行是农信社改……
单元一、高价值客户之投资理财基本心理分析一、客户性格及其行为特征1.不同性格客户的基本特征1)主导型（领导者）2)随和型（和平者）3)疑问型（忠诚者）4)沉默者（思考者）2.不同性格客户的语言模式3.不同性格客户的语言模式分析4.不同性格客户的声音特征分析5.不同性格客户的优点分析6.不同性格客户的缺点分析7.客户消费心理的两大核心需求二、中国高价值客户家庭所面临的十大烦恼1.面对巨额家庭资产的烦恼2.面对家庭财富传承缺乏规划的烦恼3.面对信息泄露/披露所带来的烦恼4.面对可能丧失财富掌控权而产生的烦恼5.面对婚姻变化所引起的财富分割烦恼6.面对没有财富驾驭能力的富二代们的烦恼7.面对企业和家庭财产公私不分的烦恼8.面对人生的各种意外变化的烦恼9.面对未来的各种税收问题的烦恼10.面对移民等……
随着时代发展，保险公司已经进入客户体验时代，目前许多保险公司员工，在现实工作中并没有意识到客户的需求变化，仍然固守在以往的工作状态中，没有学会转换角度去服务客户。柜员服务不注重细节，厅堂没有做好等候客户排除管理等等，至使客户抱怨情绪层出不穷，矛盾升级为投诉，进而出现客户报复保险的行为，直接影响公司客户忠诚度和公司声誉。
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1，-《指引》制定的背景分析2，-《指引》制定的主要思路分析3，-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4，-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5，-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6，-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1，关于资产管理业务、资产管理产品的解读2，关于合格投资者的解读3，关于限制投资非标准化债权类资产的解读4，关于资产产品投资禁止范围的解读5，关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6，-关于小公募产品的解读7，关于第三方托管的解读8，关于统一资本约束和风险准备金解读9，关于统一杠杆要求的解读10，关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11，关于关联交……
银行信贷管理人员、风控管理人员、个人金融产品营销管理人员 保险公司营销管理人员、销售人员、营销企划人员
