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《资产配置与金融产品营销培训课程大纲》

发布时间:2019-11-05    点击数:52
课程大纲

单元一 中国财富管理市场前瞻

1.中国财富管理市场前景辽阔

1)中国2006-2017年全国个人持有的可投资资产总体规模

2)中国2006-2017年高净值人群的规模及构成

3)中国2006-2017年高净值人群的可投资资产规模及构成

4)2016年末中国高净值人群地域分布

5)中国私人财富市场概貌

2.中国私人财富市场7大关注点

3.中国高净值客户的需求分析

1)高净值家庭所面临的十大烦恼

a)面对巨额家庭资产的烦恼

b)面对家庭财富传承缺乏规划的烦恼

c)面对信息泄露/披露所带来的烦恼

d)面对可能丧失财富掌控权而产生的烦恼

e)面对婚姻变化所引起的财富分割烦恼

f)面对没有财富驾驭能力的富二代们的烦恼

g)面对企业和家庭财产公私不分的烦恼

h)面对人生的各种意外变化的烦恼

i)面对未来的各种税收问题的烦恼

j)面对移民等问题的烦恼

2)“财富传承”成为高净值人群重要财富目标

3)高风险投资已经过去,“稳健”成为关注焦点

4)对专业财富管理机构的信任不断加深

5)资产配置和财富传承业务更受高净值人群关注

6)家族治理和财富传承是重要关注点,“家族办公室”将成为高净值人群的服务首选

4.中国私人财富市场六大洞察

5.中国财富市场和高净值人群发展的四大展望

单元二 投资理财基础知识

1.投资理财的四个关键认知

1)何谓理财

2)为何理财

a)人生的理性追求

b)理财的基本原理——先保值再增值

c)通货膨胀对购买力的破坏

d)案例分析:同样的收入不同的结果

3)如何理财

a)理财的三大基本原则

i.长线是金

ii.分散投资

iii.定期定额

b)课中练习:填写自己或家庭的资产负债表,检视自己的财务现状。

c)分享与总结:选择正确的投资领域和方法

4)找谁理财

a)投资理财顾问胜任能力模型

b)树立正确的理财观念

2.个人投资理财过程中的烦恼和痛点

1)说不清,道不明的“投资理论”

2)纷繁复杂的投资流派让人不知所措

a)基本分析流派(Fundamental analysis)

b)技术分析流派(technical analysis)

c)心理分析流派(Psychology analysis)

d)学术分析流派(Academic analysis)

e)各流派对价格波动原因的解释

3)结论:资产配置是普通投资者最简单、最安全、最有效的投资理财方式

单元三 理解资产配置 

1.资产配置的要素

1)资产配置的意义 

2)资产配置的基础 

3)资产配置的风险和回报

4)资产配置的过程

5)使资产种类与财富水平和收入需求相匹配 

6)资产配置的类型 

2.资产配置的方法 

1)资产配置的工具和概念

2)现代投资组合理论和有效市场理论

3)资产和投资组合回报

4)资产和投资组合风险

5)资产配置优化模型

6)资产配置再平衡

3.资产配置的基础 

1)影响个人投资者资产配置决定的因素 

2)个人投资者资产配置的首要决定因素

3)个人投资者的行为特征 

4.资产配置矩阵和分析工具

1)资产配置过程中的分析工具 

2)资产配置的指导方针

3)投资者的资产配置周期

4)资产配置矩阵

5)风险降低矩阵

单元四 资产配置实务

1.大类资产配置与百姓理财

1)中国社会发展的不平衡

2)共同富裕、精准扶贫、收入再分配的时代逻辑

3)2018年的大类资产配置策略概述

a)房地产配置策略

b)债券配置策略

c)股票配置策略

d)能源类资产配置策略

e)黄金等现金资产配置策略

4)百姓理财的4点建议

2.综合理财实务——如何通过资产配置来把握市场趋势获得资产增值

1)建立基金投资组合的意义

a)建立基金投资组合

b)建立基金投资组合的3个基本步骤

2)常见的9中投资组合类型

3)选择这9种投资类型的两个重要原因

4)界定(新)投资类型

5)投资组合的组成部分

a)核心部分和交易部分的构成

b)国内普通投资人的基本配置情况分析

c)示例:经济发展期间的优化配置方案1

d)示例:经济发展期间的优化配置方案2

e)示例:经济发展期间的优化配置方案3

f)示例:金融危机期间的安全配置方案

6)案例分享:中国家庭投资理财中的资产配置模型

7)学以致用,解决问题:如何根据客户的不同需求进行资产配置并销售产品


标签:财务法律,投资理财



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