一、十九大目标和三大攻坚战1.导言2.我党矢志不渝的目标3.三大攻坚战1)守住不发生系统性金融风险的底线2)精准扶贫、脱贫3)污染防治二、2018中国金融市场初探1.导言2.国家金融稳定的顶层设计已经完成3.一、二季度银行保险运行稳健4.严格监管依然是主旋律1)一、二季度银行保险机构的监管形势和处罚结果分析2)银保监会将持续保持对违法违规行为高压态势5.银行的管理和营销对策1)银行必须建立良好公司治理架构2)规范银行业金融机构从业人员行为管理3)正确应对资管新规的落地三、《十三五现代金融体系规划》解读1.导言2.8大目标详解1)健全金融调控体系2)建立现代金融监管体系3)优化现代金融机构体系4)健全金融市场体系5)建设高层次开放型金融体系6)强化金融基础设施体系7)完善支持实体经济的金融服务……
聚焦中国，供给侧改革背景下银行业如何实现转型？ 提炼未来十年中国银行业转型趋势、机遇及路径，助力银行业转型突围，寒冬中转“危”为“机”。 转型，成为当前新经济环境下银行业普遍痛点。 本课程涉及零售银行、公司银行、直销银行、FinTech、区块链等领域热点话题。Fintech风潮席卷全球，互联网+模式不断扩展，如何构建大数据能力？如何抓住区块链技术的机遇？如何把握移动支付这个突破口？传统银行业面临的市场环境日趋复杂，新常态下全球银行业如何实现再平衡？供给侧改革背景下国内银行业如何实现转型？课程将以宏观与量化的分析做出较为明确的解答。 课程系统、全面，涉及领域众多，并提出具体转型路径。结合许多海外“百年老店”的成功经验，深刻剖析了中国银行业业务创新与商业模式的可能，为互联网、大数据……
一、前言——目前中国金融监管的形势1.2017年金融监管回顾2.银行业应适应监管环境，树立新的发展理念二、2018年银行业防风险、强监管，整治市场乱象的大幕已经拉开1.政策解读：《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》及相关文件2.八个方面、22条要点详解1)八大工作要点：a)整治“公司治理不健全”的工作要点b)整治“违反宏观调控政策”的工作要点c)整治“影子银行和交叉金融产品风险”的工作要点d)整治“侵害金融消费者权益”的工作要点e)整治“利益输送”的工作要点f)整治“违法违规展业”的工作要点g)整治“案件与操作风险”的工作要点h)整治“行业廉洁风险”的工作要点2)三个整治重点三、商业银行公司治理中的问题与对策3.案例分析——从浦发成都分行的案例看银行内部治理4.商业银行的架构设置存在的……
一、农村信用社概述1.农村信用社的定义2.农村信用社的三个特点3.农村信用社的起源1.139年前全世界第一个农村信用社建立2.88年前中国第一个农村信用社建立3.68年前陕甘宁边区第一个农村信用社建立二、新中国农村信用社发展历程 1.普及发展阶段（1951年——1957 年）2.曲折反复阶段（1958 年——1978 年）3.改革恢复“三性”阶段（1979 年——1995年）4.“行社分家”独立发展阶段（1996年——2002年）5.深化改革阶段（2003年至今）三、农村信用社的现状概览1.我国农村信用社产权变更情况表2.我国农村信用社的改制现状a)数量和网点b)经营情况c)业务拓展3.山西农村信用社的发展和基本情况4.农信社、农商行、农村合作银行、村镇银行的关系a)农商行和农合行是农信社改……
单元一、高价值客户之投资理财基本心理分析一、客户性格及其行为特征1.不同性格客户的基本特征1)主导型（领导者）2)随和型（和平者）3)疑问型（忠诚者）4)沉默者（思考者）2.不同性格客户的语言模式3.不同性格客户的语言模式分析4.不同性格客户的声音特征分析5.不同性格客户的优点分析6.不同性格客户的缺点分析7.客户消费心理的两大核心需求二、中国高价值客户家庭所面临的十大烦恼1.面对巨额家庭资产的烦恼2.面对家庭财富传承缺乏规划的烦恼3.面对信息泄露/披露所带来的烦恼4.面对可能丧失财富掌控权而产生的烦恼5.面对婚姻变化所引起的财富分割烦恼6.面对没有财富驾驭能力的富二代们的烦恼7.面对企业和家庭财产公私不分的烦恼8.面对人生的各种意外变化的烦恼9.面对未来的各种税收问题的烦恼10.面对移民等……
随着时代发展，保险公司已经进入客户体验时代，目前许多保险公司员工，在现实工作中并没有意识到客户的需求变化，仍然固守在以往的工作状态中，没有学会转换角度去服务客户。柜员服务不注重细节，厅堂没有做好等候客户排除管理等等，至使客户抱怨情绪层出不穷，矛盾升级为投诉，进而出现客户报复保险的行为，直接影响公司客户忠诚度和公司声誉。
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1，-《指引》制定的背景分析2，-《指引》制定的主要思路分析3，-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4，-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5，-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6，-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1，关于资产管理业务、资产管理产品的解读2，关于合格投资者的解读3，关于限制投资非标准化债权类资产的解读4，关于资产产品投资禁止范围的解读5，关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6，-关于小公募产品的解读7，关于第三方托管的解读8，关于统一资本约束和风险准备金解读9，关于统一杠杆要求的解读10，关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11，关于关联交……
银行信贷管理人员、风控管理人员、个人金融产品营销管理人员 保险公司营销管理人员、销售人员、营销企划人员
一、导言1.宏观经济学科学1.1 宏观经济学家研究什么?1.2 经济学家是如何思考的?2.宏观经济学的数据2.1 衡量经济活动的价值：国内生产总值2.2 衡量生活成本：消费者价格指数2.3 衡量失业：失业率2.4 结论：从经济统计数字到经济模型二、古典理论：长期中的经济3.国民收入：源自何处? 去向何方?3.1 什么决定了产品与服务的总生产?3.2 国民收入如何分配给生产要素?3.3 什么决定了产品与服务需求?3.4 什么使产品与服务的供给和需求达到均衡?3.5 结论4.货币系统：它是什么? 如何起作用?4.1 什么是货币?4.2 银行在货币系统中的作用4.3 中央银行如何影响货币供给4.4 结论5.通货膨胀：起因、影响和社会成本5.1 货币数量论5.2 货币铸造税：从发行货币得到的收益5.……
掌握金融学的基础知识以及家庭理财的基本概念，提升个人投资理财的实务水平，保证家庭财务安全，实现投资理财的保值和增值，实现党中央倡导的和谐社会、共同富裕的理念。
古往今来，谈判无处不在，无时不有，无所不包。遥望古代，刘邦在鸿门宴上刚柔相济，迫使项羽日后乌江自刎，开创了大汉的数百年伟业；刘备三顾茅庐，与诸葛亮隆中之对，谈出了三分天下有其一的江山；赵匡胤“杯酒释兵权”，以超强的智慧结束了地方割据局面，顺利实现了政权的交接。再看现代，大到国与国之间的政治、经济、军事、外交、科技、文化的相互往来，小到公司、企业之间的联系与合作，乃至兄弟姐妹之间遗产的分割，都离不开谈判。常言道：一言之辩重于九鼎之宝，三寸之舌胜过百万雄师。西方人曾把舌头、金钱、原子弹并提，称为“世界三大威力”；现在又把辩才、资金与网络同样作为“商海三大武器”，而谈判能力独冠三大武器之首，足见谈判的社会作用已被提到惊人的高度。 在谈判家族中，商务谈判扮演着越来越重要的角色，已成为现代市场活动中……
有效授权是现代企业管理对管理者提出的必备技能之一。有效的授权能充分发挥下属的积极性和才能，提升团队运作效率和绩效水平。反之，无效授权则会浪费资源和时间，严重时更有可能引发风险和危机。 如何在管理中通过授权让他人做对、做好事情。 在传统的管理思维中，很多管理者仍然沉浸在“鞠躬尽瘁，死而后已”的所谓个人职责认知层面。 管理者必须清楚、准确地认识授权管理，理解为何授权及如何授权的问题，快速掌握授权前、中、后的方法和技巧，才能使管理者通过有效授权来提升管理的效益。
天天说创新，不是不想创新，但真的不知如何创新？ 创新能力真的是可以通过培训、训练得以提高吗？ 思维的工具真的能为员工所用吗？ 思维工具真的能帮助企业解决企业发展中的实际问题吗？
路线确定之后，起关键作用的就是干部。兵熊熊一个，将熊熊一窝。20%的干部承担企业80%的责任。以上无不说明管理者的重要性。管理者管理理念如何提升？管理者管理方法有哪些？管理者管理工具如何运用？管理者需要掌握哪些管理技能？管理者综合素质如何提升？作为一名优秀的管理者，这是必须关心并回答的问题。通过本课程，我们能够找到上述问题的答案。
为什么企业有很好的战略目标，却难以实现？ 为什么业绩目标制定之后，组织成员不能全力以赴地去执行？ 为什么有了明确的工作任务，但组织成员仍然不能有效地取得绩效成果？ 为什么组织内常出现低效、推诿而导致目标计划无法实现？ 为什么组织内部人员的个人素质很强，但团队的整体执行力却不强？ 为什么市场环境很好，企业却不能抓住机会实现快速发展？ 企业管理层的执行力，已经越来越被认为是企业目标能否实现的关键因素。有关执行力的课程越来越受重视，世界上优秀的企业已经把该课程列为每年的必修课程，通过不断强化目标管理、以结果为管理导向，以提升组织各级成员的执行力为抓手，来实现企业可持续发展的目标。
一、树立创新意识——创新是能力的最高表现、创新是时代的基本要求1.如何界定创新1)从亚马逊与当当网的案例说起2)创新的含义3)敢为世人先4)创新的六个特质5)创新的性质与过程6)创新型企业与传统企业的差别2.人人都有的创新能力1)案例分析：小网吧的创新营销2)什么是创新能力3)创新能力的构成4)可供挖掘的创新潜力5)创新能力在哪里6)创新能力的开发与训练3.创新精神的表现1)案例分析：创新精神铸就了贝尔2)创新者与普通人的区别3)创新意识与创新性格4)学以致用：创新行动计划二、养成创新习惯——每时每刻进行创新思考、随时随地记录创新灵感1.创新思维1)从麦肯锡的招聘案例说起2)什么是思维3)什么是创新思维4)创新思维的特点5)常用的创新思维方式2.创新思维产生的条件1)案例分析：螃蟹壳是软的2……
首先，从中国高净值客户的构成与发展角度来看，根据招商银行和贝恩咨询《2017年中国私人财富报告》显示：2016年，中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币，2014-2016年年均复合增长率达到21%；预计到2017年底，可投资资产总体规模将达188万亿人民币。 2016年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人，2014-2016年年均复合增 长率达到23%；预计到2017年底，中国高净值人群数量将达187万人。 2016年，中国高净值人群人均持有可投资资产约3100万人民币，共持有可投资资产49万亿人民币；预 计到2017年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。 在实体经济和金融市场的双引擎驱动下，中国高净值人群规模逐年扩大。高净值……
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
为什么保险公司和银行的理财说明会对客户没有吸引力？ 为什么理财经理对会议营销失去了往日的兴趣？ 保险理财说明会应该如何举办才能达到事半功倍的效果？ 您是否想建立一支自己渠道的专业化会议营销工作团队？ 会议营销一直是保险公司和银行理财产品销售的重要手段，它不仅在中国被大多数公司所采用，而且在海外也同样深入人心。但是，由于我们过去一直采用粗放式的理财说明会手段，用激情加忽悠的简单手法对付客户，造成现在的理财产品会议营销逐渐失去了往日的风采。要解决这个难题，我们必须要明白：理财产品说明会的重点不在于“讲”，而在于“控”。而根据时代的发展和客户的需求，重新梳理理财产品说明会流程，更新理财产品说明会销售理念、演讲手法以及会议形式；同时，让会前、会中和会后的控制成为绩效管理的关键点，让会议形式变……
随着银监会的“禁入令”、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型革命已经来临。在今天这个挑战与机会并存的时期，如果我们能够及时调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能，对包括银行在内的渠道经理、客户经理、理财经理和服务经理在今天的销售转型期间进行有效的引导和强化培训，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的客户需求导向营销模式转型，同时也让广大银保营销管理人员、业务人员成功转型为以客户需求为导向的销售服务和绩效督导的，精通保险营销和银行、证券专业知识的复合型的人才。
讲师：重立 导语：网点营销管理特别是期交业务的高效推动，是一个困扰银保经理人的话题。随着银监会的、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型的革命性时代已经来临。在这个挑战与机会并存的时期，通过调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的营销模式转型。课程将通过银行保险业务推动的相关分析，来深入探讨银保产品的销售，同时通过理财沙龙和中大型理财说明会来有效保证期交产品的销售落地。
根据中国保监会全国保险监管工作会议精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业干部队伍的具体目标，我们特别设计了这一套关于寿险营销管理中组训（督导）人员的全面业务技能培训课程。 由于目前各寿险公司中组训（督导）人员在寿险产品销售和团队管理方面的实战经验严重缺乏，导致业务技能较低，不能有效支持业务一线的工作，很大一部分组训（督导）人员已经沦为了业务团队的综合行政。而更为严重的是这部分人员的行政能力也不能胜任目前专业化寿险营销的发展要求。 今天的市场已经迫使寿险营销管理必须走专业化和标准化道路，必须抛弃那些已经被市场所淘汰或者将要淘汰的思路和流程。而在组训（督导……
根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业干部队伍的具体目标，我们特别设计了这一套关于寿险营销管理人员的《营销管理与绩效沟通》培训课程。
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分，保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色，在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高，保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势，保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是，多数情况下保险公司都陷入败诉的困局，胜诉比例比较低，对保险公司的经营发展产生负面影响。 因此，法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出，妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义，要通过有效途径，提高保险公司的诉讼质量和参与深度，改善甚至扭转法律诉讼现状，维护保险公司的形象和可持续发展。 另一方面，虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展，但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在，我们认为：中国财产保险目前所面……
随着银监会的“禁入令”、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型的革命性时代已经来临。在这个挑战与机会并存的时期，如果我们能够及时调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能；对银保渠道经理、客户经理、理财经理、服务经理和业务督导人员，以及包括银行网点主任和柜员在内的所有银保业务相关人员，在营销转型期间进行专业的培训与正确的引导，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的营销模式转型，同时也让广大银保营销管理人员、业务人员成功转型为以客户需求为导向的专业人才，使他们成为精通银保营销管理的复合型人才。 同时，根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化……
伴随着保险业黄金期的到来，无论是市场还是企业都面临着诸多挑战，尤其是保险企业面临着选人难，选精英更难的问题。那么该如何在最短的时间内选出最适合从事保险行业的精英呢？如何筛选出准主管和未来行业明星呢？那么就需要我们对焦当前就业市场主体大军，对焦就业主力人群研发一套适合他们需求的事业发展说明会。 本课程主要针对70、80、90等主力就业人群，通过体验互动形式开展新型创业说明会，打破传统创说会的模式，开创一条适合当前市场发展趋势的体验式创说会。
随着人们对风险意识的不断增强，国家在保险领域加大了投入和宣传力度，特别是把每年的7月8日定为保险宣传日，尤其是在2014年8月出台了保险行业“新国十条”更加明确了保险对社会发展稳定器的重要作用。 因此保险行业可谓是又迎来了一个黄金发展期，那么在这快个速发展的时期里，如何进一步推动产品交流和宣传活动？如何能够让更多的人了解保险？特别是处于事业发展期的青年，和处在社会中流砥柱期的中壮年，为他们送去保障是每一个保险企业和员工的使命。 本课程主要针对现代都市工薪阶层，由于生活和工作快节奏，可支配自由时间不充裕，结合省时、便捷、高效这些特征，研发一套可行性强、便于人性化等特点的微型产说会。来进一步推动保险产品交流和发展。
中国共产党第十九次全国代表大会，把习近平新时代中国特色社会主义思想确立为党必须长期坚持的指导思想并庄严地写入党章，实现了党的指导思想的与时俱进。第十三届全国人民代表大会第一次会议通过的宪法修正案，郑重地把习近平新时代中国特色社会主义思想载入宪法，实现了国家指导思想的与时俱进，反映了全国各族人民共同意志和全社会共同意愿。理论创新每前进一步，理论武装就要跟进一步。坚持用习近平新时代中国特色社会主义思想武装全党和全国各族人民，推动全党更加自觉地为实现新时代党的历史使命不懈奋斗，是一项重大政治任务。
全面建成小康社会，是我们党向人民、向历史作出的庄严承诺，是“两个一百年”奋斗目标的第一个百年奋斗目标，是中华民族伟大复兴征程上的一座重要里程碑。2020年是全面建成小康社会决胜之年，既要坚定必胜的信心，又要激励攻坚克难的斗志，苦干实干，如期高质量全面建成小康社会，为开启全面建设社会主义现代化国家新征程奠定坚实基础。
