随着近年银行转型工作的不断深入，网点厅堂的服务面临着新的挑战，如何才能在网点有限的资源内将人员的服务能力发挥到最大化，进而促进网点综合产能的有效提升?营业厅职员除了要具备良好的职业道德与心态，还要掌握必要的服务礼仪、网点服务规范及客户投诉抱怨处理技巧。未来银行业比拼的是提供服务能力及体验的技能，以服务带动营销，最终有效实现网点的有效管理与效能提升。借助中国银行业营业网点文明规范服务评价体系CBSS 1000 3.0发布为导入，以银行业文明规范服务为课程主题，集中授课、现场交流研讨，全面提升银行营业网点优质服务能力。
银行是为客户提供各种金融服务的地点，客户经理是客户了解银行、体会银行服务最直接的窗口。在客户经理为客户提供优质金融服务时，还可以无痕迹的向客户营销各类金融产品，为其提供更优质的金融方案以持续创造共同价值。面对各行各业、各种类型的客户，客户经理如何根据个性化推荐金融产品？采用什么方式得到客户的信任？本课程从客户需要的服务分析导入，用角色转换、世界咖啡的方式，让学员一起思考分析营销的关键点、营销技巧，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握营销的知识与技能，并现场模拟演练加强培训效果。
部门经理、支行行长履职中存哪些问题总体存在问题：不作为：不做事，不管事乱作为：不按规矩做事，违规违纪一、机关部门经理履职存在问题机关部室主要工作：统计数据，撰写材料，参加会议，下乡调研（一）工作不积极，不主动。不安排不做，被动应付，缺乏主观能动性。（二）领导安排工作总是讨价还价。能推就推，能躲就躲。（三）对领导交办任务，不按时完成。工作应付，没有下功夫，差错多，质量差。（四）本人工作不带头，不负责，当甩手掌柜。员工做的报表、材料不审核、不把关，直接送领导。(五)不严格要求自己。1.上班迟到早退。2．利用职权打招呼贷款。以贷谋私，经商，违规违纪。（林区案例）（六）对员工不严格要求。１．对员工不按时上下班、上班时间听歌、看电视剧，视而不见。２．对员工行为监控不到位。不良行为排查不到位，违规违纪未……
第一部分当前监管形势与银行业务审计重点第一章当前监管形势：银监会严查严处银行业违规问题第二章银行业市场乱象整治与审计工作重点第三章信托公司违规处罚分析与审计要点第四章银保合作业务审计第二部分资管新规与信托、资金、理财、票据业务审计重点第一章资管新规主要精神第二章资金、理财与票据业务审计重点第三部分大数据运用与审计业务转型第一章大数据信贷风控技术第二章银行内部审计工作转型第一部分当前监管形势与审计重点第一章银监会查处大案要案情况一、行政处罚总体情况二、大案要案查处情况1．2018年１月浦发银行惊爆775亿元大案2．2017年12月广发银行违规担保内外勾结涉案金额120亿元3．2017年12月邮储银行79亿元票据大案第二章2018年整治银行业市场乱象与审计工作重点（银监发〔2018〕4号）附件2……
做好信贷审计工作，对强化合规经营、防范信贷风险具有重要意义。 本讲义为您介绍了一系列审计的方法和技巧，列举分析了一系列信贷不合规表现，有利于进一步规范信贷业务操作，提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力。 目前，由于不懂、不学、不遵守法律、法规及相关制度，被罚款、赔款，甚至收押入狱的信贷人员屡见不鲜，银行信贷违规问题屡禁不止。本讲义不仅适合审计人员学习，也适合信贷从业人员学习。 雷老师紧贴实际，以生动活泼的语言，简明扼要地介绍商业银行信贷业务审计的相关知识。授课过程中，雷老师将生涩的理论与实际操作紧密结合，剖析原因，揭露本质，教大家合规操作。雷老师引入热点追踪、历史典故等相关知识，让大家在轻松一笑的时刻，感悟知识的魅力，同时收获规范操作的精髓。
第一部分资管新规解读中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018）106号一、资管业务政策要点资产管理业务：是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构，接受投资者委托，对受托的投资者财产，进行投资和管理的金融服务。1．建立资产管理产品统一报告制度2.资管业务禁止性规定3．信息披露4.资管产品分类５．资管产品投资者分类６．资管产品投资规定７．投资资产集中度８．风险隔离原则９．风险准备计提10．消除多层嵌套二、资管新规对商业银行影响及审计防范重点总体影响：资金委托交易业务、理财业务受到严格限制，逼迫银行资金不得不，通过发放贷款投向实体经济，为资金找出路。1.资管产品属委托业务、代……
信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。 本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。 物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详细讲解了保证、抵押、质押中的法律问题。 在建工程抵押、商品房买卖中，经常发生法律纠纷，本讲议通过案例分析，提醒你在实际工作中，如何规避在建工程抵押和商品房预告登记抵押的法律风险。 动产抵押、动产质押、股权质押贷款、贷款重组，近年来，发生了很多法律风险，本文通过案例剖析，分析风险点，提出防控措施。 民法总则出台后，诉讼时效、诉讼保全、夫妻债务认定等，国家……
银行开门红战役任务重、周期短、压力大！决胜2019开门红，我们的营销必须与时俱进开创新打法，结合历年银行开门红打法及最新的银行网格化精准营销策略，以实战训练为主要方式，以培训成果输出为主要目标设计此课程。开门红项目的成功离不开银行领导的高度重视，还需要精准的营销方案，客户经理高效的客户营销，营业厅柜员及大堂经理的主动营销。 培训课程根据银行网点主任、客户经理、柜员及大堂经理岗位需求，以开门红项目为主题，网点主任集中精力设计开门红方案，客户经理专注于外拓能力及活动设计，柜员及大堂重点练习网点微沙龙及柜面营销技能。通过精心设计、系统剖析、层层递进，以理论讲解、案例分析、模拟训练为主要方式，为您打造一场专属的开门红课程。
第一部分农户贷款市场分析一、农户范围二、农户贷款统计与分类三、农户贷款特点四、发放农户贷款好处五、农户贷款主要风险点六、银行农户贷款教训七、中小银行农户信贷投放存在的问题八、农村主要客户群九、农户贷款风险防控总体措施十、农户贷款总体操作流程第二部分：农户分散单户授信操作流程（农户贷款“逐笔申请、逐笔审批发放”模式）农户贷款流程监管规定：《农户贷款管理办法》银监发[2012]50号第八条农村金融机构应当建立包括建档、营销、受理、调查、评级、授信、审批、放款、贷后管理与动态调整等内容的农户贷款管理流程。针对不同的农户贷款产品，可以采取差异化的管理流程。（1）对于农户小额信用（担保）贷款，可以简化合并流程，按照“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用、动态调整”模式进行管理；（2）对其他农户贷款，……
贷款是我国各家商业银行的主要资产业务，信贷资产的优劣，直接影响银行业的生存与发展。当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，客户跑路和失联事件逐渐增多，商业银行如何在新形势下规避信贷风险，成为当前各家商业银行必须面临的重大课题。
开门红是大量资金流涌入市场的时点，是银行揽储的关键时机，是各家行每年必打的一场重要战役。面对金融行业日趋白热化的竞争态势、面对严峻的业绩指标考核，你有抢占市场必胜的信心吗?你有打败竞争者的营销策略吗?你是否已经做足了准备面对即将到来的旺季? 开门红项目的成功离不开领导的高度重视、自上而下的观念一致、竞争对手的优劣势分析、网点客群的精准定位、主打客群的需求分析和营销策略、活动量的量化管理、KPI的考核追踪…… 2019银行开门红营销必须与时俱进、开创新打法，才能在这场任务重、周期短、压力大的开门红战役中创造佳绩。董老师结合历年来对银行开门红课程和项目的实操经验，通过系统剖析、层层递进、引入生动鲜活的案例，以理论化、体系化、实战性的内容设计，为您打造一场专属于“您”的特训营。
本课程管理干部和骨干员工为核心，从执行力定义、执行不力原因、心态和行动上提升执行力四个方面，全方位打造管理者和骨干员工的执行力。结合行为风格DISC模型、MKASH模型和四动力模型，让学员在日常工作中调心态、学知识、练技能、促执行！进而提高个人工作能力，提升企业绩效水平！ 新的世纪将是一个高度合作、竞争的时代，要在激烈的市场竞争中站稳脚跟，实现持续发展，首要核心是必须打造一支能力过硬、相互协作的团队。那么，如何在本位思想较为严重的中国文化氛围下打造这样一支战斗力强的团队呢？
在组织发展中，当我们将优秀的技术人员或者绩优的业务人员放在管理岗位之后发现，我们收获了一个平庸的管理者，失去了一名骨干员工； 内部晋升的管理者重技术、重业务，轻管理，不配合管理行为？认为管理行为是忙上添乱？ 高效能组织的发展，依靠的是作为管理者的我们，应该从思想意识层面，管人、理事层面和沟通协作四个层面做到高效、职业化，将我们成功的经验进行团队复制，引爆团队效能！ 课程从管理者自我管理、高效能沟通协作、团队人员管理、目标绩效管理四个角度全面透析管理者的思想、角色、责任与使命，并通过体验式的训练方式改变管理者的“思维模式”，同时纠正管理者的不良管理行为，传授实用性极强的管理工具，表单。使管理者从“业余经理人”走向“卓越经理人”！
随着越来越多的新生代员工步入职场，许多管理者渐渐地发现，原有的老一套管理方式已不能有效地推动员工和企业绩效提升。教练领导的时代已经来临，优秀企业都在其内部推行教练管理方法，用以提升企业绩效；未来的管理者，最重要的素质将是激发员工积极性和创造力。 教练，这种激励潜能、提升效率的技术，已成为管理者提高领导力最有效的管理技术。教练如一面镜子，以教练技巧反映出对方的心态，使对方洞悉自己，并就表现的有效性给予直接的回应，令对方及时调整心态认清目标，以最佳状态去创造成果。 与传统的管理不同的是，教练领导不会给员工直接提供解决问题的办法和现成答案，而是运用教练技术，先了解员工的现状、目标、背景，再通过专业的教练能力以及其他专业教练的方法、策略、工具启发员工，最后通过改善行为策略，支持员工找到属于自己的……
工作是否倦怠，生活幸福与否，工作顺心与否，说到底，其实全关乎我们的情绪压力调节技术！ 面对生活的压力、繁重的工作、复杂的人际关系，我们无法改变发生的事实，但却可以改变我们的想法、思维，继而改变我们的心情，影响所处的环境！ 作为一名职场人士，我们的心态影响我们的情绪，而情绪是有成本的，如何学会管理我们的情绪，调节我们的抗压能力，放大自己的格局，修炼我们的应对能力？让我们面对工作的压力、复杂的人际关系、不如意的时候，依然可以理性对待，合理调节，做到最好的自己？ 本节课程将结合引导技术、心理学理论从情绪压力认知、压力源的探索、自我情绪压力调节以及人际关系中的共情能力四个方面分享情绪压力调控技术，提升学员幸福力！
在我们的工作和生活中，你是否有以下经历：为什么你说了很多，对方依然会误解你的意思？为什么我们在工作和生活中经常发生“好心”得不到“好报”？为什么同样的沟通方式，对于不同的人，产生的结果不同？为什么对方接收到的信息和我们想表达的意思相差千万？为什么你说了对方不听？听又听不懂？懂了也不去做？做了又做错？错了也不愿意改？ 本课程通过剖析沟通背后的真相和行为发展心理模型，了解沟通不畅、执行无力的根源，并掌握结构化的沟通思维、方法和工具，在职场中对上、对下、对平级部门的沟通做到左右逢源，从而提高沟通效率及团队执行力！
在组织中的部门沟通与协作中，您的组织是否面临以下问题？1. 各自为政、以自己部门的利益为重……2. 相互推诿、扯皮现象严重……3. 跨部门越多，办事效率越低……4. 在跨部门沟通中，你发现，说了对方不听，听也听不懂，懂了也不愿做，做了也许又做错，我们郁闷，纠结，恼火，却不知道该如何改善这种现象…… “工欲善其事必先利其器”！作为部门负责人，我们需要发现在跨部门沟通存在的障碍背后的真相，找到有力的方法和工具，提升我们的沟通效能以及协作意愿，从而提升部门工作效能以及工作幸福度！
课程大纲第一讲：共创愿景的价值和意义头脑风暴1：是什么决定了我们的行为？头脑风暴2：如果想改变一个人的行为，我们应该怎么做？一、概念认知——什么是愿景使命1.什么是愿景？2.什么是使命？3.什么是价值观？二、价值认知——结果的影响因素1.行为发展逻辑六层次：愿景—使命—价值观—能力—行为—结果2.愿景/使命/价值观分别对我们的意义和影响第二讲：团队引导——共创愿景与使命一、规则共识1.公布规则2.达成规则关键行为认知二、回顾过往1.过往我们做的好的地方？取得的成绩？2.过往我们哪些地方需要提升？培训形式：头脑风暴+分类共识三、描述未来愿景1.图像化描述支行组织1-3年发展愿景（头脑风暴）2.萃取关键词3.头脑风暴为实现愿景，我们肩负使命4.萃取使命关键词5.头脑风暴支行团队价值观6.分类共识……
这是一个最好的时代，也是一个最坏的时代！21世纪企业面临着剧烈的变革，尤其是近两年，组织面临关键问题的复杂程度远远超过了过去的5-10年! 问题之所以具有如此复杂的特征，其原因在于环境的复杂性，不透明性、关联性、动态性和多目标性。问题的复杂不仅在一开始就很难识别出来，而且经常隐藏在其他问题之内。我们如何依靠集体的力量，在解决复杂问题的同时持续提升组织解决问题的能力？ 同时，“善于解决问题的能力通常是缜密而系统化思维的产物，任何一个职业经理人都能获得这种能力。有序的思维工作方式并不会扼杀灵感和创造力，反而会助长灵感及创造力的产生”。全脑思维是问题分析与解决最佳的逻辑思维!
当前，银行间的同业市场竞争日趋激烈，各营业网点零售业绩的差异会很大，其中比较大一部分来源于竞争的核心人员，也就是网点经理，长上至总行的方针政策，下至支行的任务指标，方方面面的工作任务，都需要由网点经理来组织实施并贯彻落实、推动。他是战斗在一线的指挥员、教练员与管理员，带队管理的能力如何，直接关系到区域网点的经营业绩，关系到银行产品服务的区域竞争格局，最终关系到银行未来的生存与发展。因此，网点经理的能力提升，关系到零售条线的整体发展运作。
第一讲心眼如何识人客户类型解析不同类型客户的外在表现及心理不同类型客户的沟通要领MAD法则课堂演练：不同类型客户识别第二讲打开客户的心门1、如何给客户留下美好的印象2、何谓信任3、影响客户信任的基本要素课堂训练：客户经理职业形象打造第三讲客户关系营销管理1、何谓客户需求2、客户需求分析3、客户分类管理技巧4、目标客户的价值与意义5、客户流失的主要原因6、创新客户服务与管理课堂演练：服务四大法则：净、静、敬、精第四讲存量客户盘活与客户开发存量客户维护与盘活1.1、礼尚往来的技巧1.2、电话营销与维护1.3、微信营销与维护1.4、沙龙营销与维护2、流量梳理与客户开发2.1、大堂的优势2.2、客户转介绍2.3、外出多交际2.4、竞争对手处
随着银行厅堂服务的升级，银行服务已由标准化服务联动营销的营销，再由联动营销到客户精准营销，外拓营销. 沙龙营销，营销成本不断上升，但是随着外拓营销热度的减弱，越来越多的银行在思考，客户在哪里？如何找寻目标客户，如何提高网点的产能？ 厅堂的客户营销是以大堂经理为中心的管理模式，坚持以客户为中心，围绕客户需求，坚持联动营销，交叉营销，为客户提供一站式服务，在兼顾专业的基础上，发挥柜员. 理财经理各个岗位的优势，提高产品覆盖度，提高客户综合贡献度，有效提升网点业绩，赢在大堂。
银行服务是一种无形的商品，客户在与大堂经理“一面之交”，就可以感受到大堂经理的素养，进而可以想象到这家银行的整体素质和形象从而决定是否在这家银行长期办理业务，一张笑脸，一句问候，一个细微的动作，皆可成为客户永恒的记忆。 如果打造一支思想积极、素质高、形象佳的大堂经理队伍呢？一个优秀的大堂经理至少具备五项核心素质，一是阳光的服务心态，兢兢业业做好岗位工作；二是具备良好的职业形象，让客户信得过；三是具备良好的服务意识，在客户最需要帮助的时候给予恰当的帮助；第四是具备高超的服务技能，可以灵活应用服务技巧；第五是着眼未来，在岗位上积累学习。
在这个充满变数的时代，一个人是否能成为商界精英，获得领导及同事的认同，不断扩大自己的圈子，结交更多的伙伴，不再是取决于学历和技能，关键是看他是否精通商务礼仪与沟通技巧，礼仪是整个企业的核心竞争力，礼仪代表着个人品牌和影响力，良好的礼仪修炼是成功人士的必修之课。
近年来，各银行均将服务提升到战略高度，成立归口管理部门，制订推行服务规范与标准，加强对员工的培训，良好的服务博得客户的满意，客户满意换来客户忠诚，客户忠诚积累客户资源，客户资源为客户带来源源不断的利润，但是我们也发现，客户的服务期望越来越高，造成了客户满意度的下降，同时社会信息化，媒体使每个客户都成为了强大的信息源，一个不满意，影响上千，甚至过万，这都为银行服务造成了压力，如何让内训师掌握投诉课程开发技巧？如何传播既有价值的理念？如何加强团队的自我学习能力？这一切的答案：通过课程开发，来沉淀企业优秀文化，让更多投诉处理技巧得到传播和应用。
一间网点，零售业绩的差异会很大，其中比较大一部分来源于竞争的核心人员，也就是理财经理的能力，本课程针对理财经理营销管理，业绩增长，团队管理等问题提出针对性策略，尤其是着重解决： 理财经理现状如下： 情景1：跟某位客户聊了2-3个小时的天，但是回顾起来好像没有什么真正有用的内容，这样的聊天被理财经理称为“建立情感”或者“拉进感情” 情景2：理财经理滔滔不绝地向客户推荐不同的产品，口干舌燥之后，客户没有任何表示的离开了。 情景:3：理财经理每天坚持在厅堂营销，但是好像只是做了大堂经理的工作，在客户拓展和维护上却没有什么成效 情景4：不论是布置产品任务还是客户活动邀约，理财经理似乎都找不到目标客户，既不知道客户的金融服务需求，也不知道客户的活动偏好。 情景5：对面银行理财收益高2%，……
在我们不断创新的过程中，你思考过你真正需要的是什么吗？ 本课程通过流量客户的开发，让员工学会如何在茫茫人海中寻找到那个“TA”，并从人性的角度对不同客户进行有效的挖掘与管理.
孔子曰：质胜文则野,文胜质则史,文质彬彬,然后君子，在孔子看来，一个优秀的人，要具备良好的道德品行，同时也要通过“衣冠礼仪”这种外部表象传达与内部相一致的信息，才能是优秀的人，因此，无论身在职场还是日常生活中，“不修边幅”并不是什么优秀品德。 如果打造一支思想积极、素质高、形象佳的柜员队伍呢？一个优秀的柜员至少具备五项核心素质，一是阳光的服务心态，兢兢业业做好岗位工作；二是具备良好的职业形象，让客户信得过；三是具备良好的服务意识，在客户最需要帮助的时候给予恰当的帮助；第四是具备高超的服务技能，可以灵活应用服务技巧；第五是着眼未来，在岗位上积累学习。
课程大纲第一讲服务的本质案例导入：各行业的服务现状分析新形势，新机遇压高增低，新常态下的发展方向服务是产品的第二形态*4、客户流失的原因5、职业与职业化6、销售人员的四人心态案例分享：海底捞第二讲优质服务解读如何给客户留下美好的第一印像*五大要点解读2、如何让客户记住你3、高效沟通三步曲*“说的技巧”*“听的技巧”*“观察的技巧”4、如何做到同理心沟通5、服务的三个阶段*被动服务*主动服务*顾问式服务互动演练：“倾听”技能测试第三讲柜面服务（流程规范化训练与文明服务手语）视频分享：来自银行的“天籁之音”1、站相迎（招手迎）训练：流程、动作要点，服务用语2、笑相问训练：流程、动作要点，服务用语3、礼貌接（双手接）训练：流程、动作要点，服务用语4、及时办训练：流程、动作要点，服务用语5、巧推荐训……
近年来，多数网点表示网点贵宾客户数蹭蹭蹭地上涨，VIP室也“人满为患”。网点的银行客户结构也由“金字塔”式结构转向“菱形”式结构。很多银行都开始了分户管理，然而落实效果却不尽如意，如：1、分儿不管；2、管而不精，3、认识偏差等，如何系统有效的客户分层，制定高效管户流程，稳定网点现有的目标客户，进一步新增网点贵宾客户，深挖客户价值。总而言之：“一切不以深度营销客户为目的的维护，都不是客户维护”。
