大众创新，万众创业现已成为大众熟知的事情，人人都在寻找极具市场潜力的项目，想通过自身的努力获得不一样的人生，同时，近年来，经济环境并不理想，许多中小企业主均在寻求转型发展之路，特别对于正在蓬勃发展的保险业，完全处于一种“看着流口水，但不懂，不敢尝试”的矛盾心态，而传统的保险增员方式仅仅停留在“嘴”上的保险企业家完全无法真正打动这些创业者以及企业主，所以，行业迫切需要一种能够清晰讲解来到保险行业创业，做组织发展，就是一门极好的创业或转型项目的逻辑与方法。 根据以上需求，特别开发本课程，通过企业主熟悉的企业股权分配与基本法的分配制度讲解，让企业主快速了解保险行业收益分配与管理方式，用企业主听的懂得方式快速搭建“同频”沟通的桥梁，理解保险企业家的概念及实际运作方式，高效的吸引创业者及企业主加入保……
互联网金融冲击下，越来越多的客户不去网点了，各大银行掀起智慧银行转型，释放更多人力去厅堂、外拓、存量维护营销，而释放的人力中很多都是柜面人员，营销技巧缺失，并且客户流量越来越少，因此迫切需要提升这部分人员的情景营销技能。
在辞旧迎新之际，对于各大银行来说已经拉开“火拼”的序幕，如何在开门红中脱引而出，如何实现存款新增，产品热销的盛况呢?是每个银行人需要思考的主题。本课程设计了存款营销7策20法、围绕存量深挖、流量拦截、增量新拓等内容，涉及管理岗、营销岗、操作岗，使得团队凝成一股绳，实现网点稳存、增存，当红不让的新局面。
或面露焦虑，或徘徊等待，说起到银行办理业务，眼前常常会浮现这样的一幕。 银行一般会在客户集中等候的网点大堂内，银行服务人员通过金融知识的宣讲，产品介绍和展示，互动体验等方式，与客户展开生动的服务营销活动。 然而，网点转型过程中，零售银行网点人手越来越紧，客户网点滞留时间越来越短，如何在网点高峰时段进行批量营销、如何缓解客户等候焦虑情绪，提升银行服务质量，成了各大银行普遍存在的问题。应运而产生厅堂一对多批量营销或者批量服务——厅堂微沙龙服务与营销。
零售业务是银行营业网点日常经营的主体业务，也是体现网点竞争力的一项重要标志。 智能化网点转型后，高价值客户来网点机会越来越少，来网点客户滞留时间很短，网点营销人员产品推荐越来越吃力，传统的一句话营销基本不能打动客户，如何在竞争激烈的环境中，不断提升网点零售业务的营销能力，如何快速打动客户，如何处理客户异议成了大多数银行都存在的问题。
互联网金融冲击下，越来越多的客户不去网点了，各大银行掀起智慧银行转型，传统营销模式电话邀约不到客户、沙龙出不来业绩、存量客户维护压力大、考核指标确越来越重，贵宾客户不断流失，存款新增难上加难，如何在新时代转型下更好的服务营销客户，因此需要客户经理更专业的营销技巧，更新颖的营销策略！
在辞旧迎新之际，对于各大银行来说已经拉开“火拼”的序幕，如何在开门红中脱引而出，如何实现存款新增，产品热销的盛况呢?是每个银行人需要思考的主题。本课程设计了存款营销五策八法、营销氛围打造、开门红活动设计策略、大客户精准性营销、产品推荐技巧、电话邀约技巧等内容，涉及管理岗、营销岗、操作岗，使得团队凝成一股绳，实现赢在开门红，当红不让的新局面。
作为银行中收业务中的重点项目，保险业务一直被给予高度重视。尽管银保业务已发展多时，银行一线员工普遍对于保险产品知识依然有诸多误解和欠缺剖析，同时也无法针对客户的具体情况进行深入了解从而提供精准的个性化解决方案，大多只能基于产品表面的基本属性、强调短时的预期收益来说服客户接受认购，无法帮助客户做到中长期的规划配置，导致客户无法真实理解保险产品，且越发抗拒银行渠道的保险销售行为。因此让银行一线员工建立系统化的保险知识体系、深度理解保险产品、开展聚类分析谋求匹配客户需求的应对策略显得尤为关键。 与此同时，伴随着资管新规的出台，财富管理已然进入2.0时代，客户理财模式将日趋多元丰富，其中保险的配置作用将越发得到突显。掌握保险产品知识和拥有过硬的保险营销技能，是银行一线营销人员的必修之道。本课程的目……
近年来，客户期望和行为正在不断地发生改变，且伴随着电子渠道技术的应用发展，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁，具体表现为： ● 到店客户数量下降，面对到店客户仍旧采用简单粗暴的硬推模式已无法奏效； ● 营销人员工作计划性不足，依旧停留在依靠流量客户的营销模式； ● 电访客户流于形式，员工被动执行，成功率低，导致普遍存在困惑和消极； ● 同业竞争激烈，存量客户开发不足，价值客户面临流失风险，面对中高端客户如何增强客户粘性，巩固客情关系，深挖潜力价值？ 为了帮助客户经理更好地胜任角色，实现有效的客户维护和营销，心态塑造和能力打造就成为重中之重。尤其在资管新规的背景下，财富管理进入到2.0时代，更需要具备一支高素质、专业足、能力强的客户经理团队，显著提升网点渠道产能价值，这将是网……
近年来，伴随着科技的进步和行业的迭代，银行业正在面临着来自传统领域和非传统领域、线上和线下、境内和境外的全方位冲击与挑战，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁，具体表现为： ● 到店客户尤其是高端客户的数量持续下降，面对到店客户仍旧采用简单粗暴的产品销售模式已然无法奏效； ● 营销人员工作计划性不足，依旧停留在依靠流量客户的营销模式，主动营销意识仍不到位； ● 无法洞察高端客户的需求，导致未能针对高端客户提供行之有效的服务和营销策略，高端客户经营举步维艰； ● 面对激烈竞争，高端客户流失风险加剧，如何增强客户粘性，巩固客情关系，深挖客户价值成为一大难点。 为帮助客户经理实现有效的高端客户经营，提供匹配的服务营销策略，意识灌输和能力打造就成为重中之重。尤其在资管新规的背景下，财……
面对人工智能和互联网金融的迅猛发展，客户行为和需求的改变，利率市场化的持续推进，以及资管新规的出台执行，传统银行正在经历严峻的转型阶段，尤其一线从业人员的岗位工作正在面临巨大的变革，主动服务和积极营销迫在眉睫。能够从“专注事”转为“专注人”，与客户进行有效沟通，实现高质量的服务和营销，这将成为银行一线从业人员真正的核心价值所在。 从业十余年，通过上万的案例发现，80%的失败服务和营销并非源于专业度的缺失，而是源于两个原因：一是从业人员无法从内心层面上认可服务营销，建立足够的内驱力鞭策自我开展主动服务和积极营销；二是无法洞察客户的需求，无法戳中其痛点和痒点。二八定律告诉我们，80%的成功来自于20%的关键努力。而能够建立强大的自我驱动力，并透视客户的内心，知晓其需求与渴望，从而有效地实现与客……
随着经济实力不断增长、国际地位不断提升，中国正逐步成为引领世界经济金融复苏的主要动力之一，同时也对中国金融机构的金融风险管理水平，提出了更高的要求。而银行的本质又是经营风险的企业，是对风险的承担和管理，如何在有效经营风险和最小化降低风险中取得动态平衡成为银行业的重中之重。 本次课程力图在阐述金融风险管理理念的同时，与管理实践相融合，通过描述近年来国内外风险损失案例，对广大金融从业者起到预警作用，同时加深对金融风险管理的理解，提高金融从业者的风险管理意识，并能基本掌握相关风险管理的方法。 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法……
泛在电力物联网是国家电网在2019年提出的一个重大概念，它为未来电网的建设和发展描绘了全新的蓝图，其核心理念是将电力用户及其设备，电网企业及其设备，发电企业及其设备，供应商及其设备，以及人和物连接起来，产生共享数据，为用户、电网、发电、供应商和政府社会服务。 国家电网日前发布消息，对建设泛在电力物联网作出全面部署。根据安排，到2021年国家电网拟初步建成泛在电力物联网，基本实现业务协同和数据贯通，初步实现统一物联管理，支撑电网业务与新兴业务发展。 物联网是当前最受关注的领域之一，在短短几年内对各个行业产生了深远影响。物联网是比移动互联网更大的蓝海市场，也是相关行业面向未来最重要的战略方向。如果说互联网是一张网，那么物联网就是整个世界。互联网的主要载体是智能手机，而物联网则可以实现几乎所有……
互联网巨头近几年内攻城略地，所涉及的行业边界几乎不受限，根本原因在对数据资产的极致应用。以阿里巴巴为例，已经形成了一个横跨商业、金融、物流、大健康、大文娱各个领域的一个独特的数字经济体，这样一个数字经济体也正是数字中国、数字技术在中国的过去十年的巨大发展的缩影。 然而，大部分行业在大数据面前还显得比较迟缓，尤其在营销方面，数据利用基本上处于简单查询、报表提交层面。主要是对现有数据的简单加工，很少涉及数据挖掘等深层应用，数据开发意识不强，数据思维缺乏，数据应用滞后。在客户行为分析，消费心理捕捉、个性化服务与业务创新、洞察市场趋势等方面，对数据资产的开发和应用上亟待提升。 大数据是一座待挖掘的“金矿”，它的起源首先要归功于互联网，尤其随着云计算、物联网和人工智能的发展，所有的交易记录、行动轨……
中国私人企业数量众多，但企业的生命周期短，重复走着“一年发家，二年发财，三年倒闭”之路，做强做大的企业更是少之又少。创业主们真的如表面那样风光吗？如果自己发生意外公司老婆孩子父母生活难以维系，银行贷款债务追偿滚滚而来，婚姻失败股权财产付之东流,健康养老品质生活渐行渐远，家庭关系股权复杂传承风险日益凸显，子女教育挥霍成性二代接班难以实现，移民税负监管政策越发严格，企业经营和生财之道如何从易经中庸之道中找寻答案？十九大后政策调整转型的路上企业主的自我管理企业管理如何稳健经营？本套课程（沙龙版）基于以上问题的解决，为保险公司及银行等在内的中国高净值创业企业主量身定制，从法商、税商、财商、医商等多个维度谈古论今为雅俗共赏，综合提全面家族企业治理和综合金融“幸福有约”健康与财富解决方案。万丈红尘一杯酒……
银行金融产品的销售与普通商品的销售是截然不同的两个概念，他们所使用的方法、技能和流程也大相径庭；新转岗的理财经理或销售人员往往因为在平时的生活中形成一定的“定式思维”，因而在销售金融产品的时候沿用普通商品的营销方法，往往会使客户陷入“比收益”的困境中去，对长期维护客户产生不良影响，势必影响客户的稳定性。 与此同时，过去产品单一销售带来的问题也逐步显现：越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过对比收益去吸引客户；客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行...... 本人经合自身10年的工商银行零售业务管理从业经历，总结出适合个人客户经理（理财经理）的客户一整套金融产品营销体系，从而快速帮助理财经理……
银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发展到当前势头下，到店客户锐减是所有银行的面临的一个问题，银行的柜面窗口也随之缩减，把更多的营销力量充实到客户经理的岗位中来，然而，大部分支行更加“重外拓，轻存量，放流量”，对于网点的厅堂营销较为放任。厅堂营销的重要手段厅堂微沙龙以及厅堂吸金话术没有被充分的利用起来。 本课程通过微沙龙话术／厅堂吸金话术组织架构，逻辑结构设计，营销设计原则，厅堂演绎技巧等四个方面对微沙龙话术／厅堂吸金话术进行阐述，在每个步骤形成必要的成果（产品分析定位、关联故事搜集……
每一个存量低贡献客户又何尝不是他行的中高端客户呢？每一个中高端客户又何尝不是在每个银行都有账户呢？每一个中高端客户又何尝不是把资金集中于一家金融机构呢？所以在日常的工作维护中，理财经理对于中端客户（5-100万金融资产）很容易范以偏概全的常识错误，对客户全行贡献度认识有所偏差。 再者，研究机构表明：发展一个新客户的成本是老客户提升的6倍左右，且了解一个陌生的客户又会占用大量的客户时间，在互联网+这个时代，没有存量客户，就没有业绩的保障。对于一个支行来说，谁掌握了忠诚的存量客户，谁挖掘出存量客户的价值，推就找到了致富的金矿，但是如何发掘存量客户的潜在价值，是一个摆在面前的问题。 作者经合自身多年的零售业务从业经历，总结出适合个人客户经理（理财经理）的存量客户价值挖掘体系，分类（标签）营销技……
“成功的销售人员一定是一个伟大的心理学家”这是销售行业的一句名言。销售就是一场心理博弈战，如果你想成功地卖出产品，就必须读懂客户内心并了解客户的需求。银行业所遵循的利润“二八”法则，在销售中同样适用，80%的业绩是由20%的销售员创造出来的，而这20％的人也并非就是俊男靓女，也并不一定都能言善辩，惟一相同的就是他们都拥有迈向成功的方法，尽管方法不相同，但有其共同之处，那就是洞悉客户心理。一个成功的销售人员往往不是因为他聪明。而是因为他精通销售读心术洞察客户心理。 本课程从销售心理学基本原理出发，侧重销售过程中客户心理变化的分析及对策，分析决定成交的8个环节和因素，帮助销售人员快速判断客户心理变化，透过客户的外部表现观察客户的心里循环步骤，进而推进客户进入成交环节，然后通过讲授人性与销售技巧……
当银行新推的金融产品越来越多，营业网点的工作压力和工作量就会越来越大。随着银行柜台接触的客户也越来越多的同时，我们发现出现了更多地销售机会。但是面对各种各样的业务，各种各样的客户类型，我们如何才能更有效的识别客户，从一对一的客户营销方式升级为一对多的的客户营销方式从而提升客户开发的效率？如何才能满足客户的需求？如何才能给银行营造一个优质人性化的服务营销场所？ 本课程将会重点解决以上的问题，让大堂经理清楚认知自己的角色定位，掌握全方位的客户服务营销技巧，以及厅堂批量开发客户的方式，从而提升客户服务满意度，最终实现业绩的提升。
未经过训练的银行柜员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的银行柜员做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！ 本课程将给您传授柜员的形象礼仪，身分定位、服务营销流程，产品销售卖点提炼和大客户营销技巧等卓越实用的方式、方法，帮助银行柜员第一时间缓和客户的不满情绪，塑造银行良好的主动服务形象，激发柜员岗位自豪感和工作热情;增强柜员服务营销主动意识；提升柜员全员联动营销意识和能力；培养柜员客户关系拓展和管理技巧，并通过如何接触客户、了解需求、推荐产品、完成交易以及建立忠诚客户务等阶段对服务技巧、营销技巧进行全面地介绍，从而让柜员提升综合素质，最终顺利实现银行营销目标。
在各家银行产品服务和同质化都比较严重的情势下，很多客户经理面临业绩增长的瓶颈，如何通过自身能力的提升开发新客户和维护好老客户，是目前所有银行都非常重视的问题。客户经理不仅仅要学会给客户做理财规划，还必须具备很重要的客户开发拓展能力，客户经理需要重新找到自我定位，意识到客户经理同时也是渠道经理，如何利用渠道开发客户，是现在客户经理需要着重突破的难题。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，商业银行如何挖掘潜力，革新机制，通过各种措施吸引、占有、维系高端客户，获得更好地业绩增长？如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展？这些都是摆在商业银行面前现实而艰巨的任务。 本课结……
在打造星级网点、标杆网点的战略布局下，紧密结合银行的实际情况，通过培训与现场辅导项目导入，助力银行星级网点的推进工作。同时，促进网点负责人的角色转换以及综合营销队伍成长，提高网点的凝聚力及资源整合，提高分行网点的综合效能，从而创建区域内环境、服务、营销、管理标杆网点，成为客户心目中的“五星级”银行，并对其他所辖网点标杆示范，大幅度提高服务营销水平。 通过标杆活动促使团队、流程、培训、考核的创新变革，来保障“四合一”服务营销标准训练及落实，构建银行服务品质管理体系，使标杆工作不“一阵热”，增强可持续发展能力
商业银行的金融产品同质化越来越严重，因此对于理财人员的岗位要求也就越来越高。然而大部分理财人员对自身岗位的定位，产品的优势，客户的需求及营销技巧都掌握的不够到位，因此在服务客户时，不能很好的体现理财人员的专业素质。同时在开发和管理客户层面，不知道如何定位客户的群体分类，不知道如何发掘客户的需求和客户的价值，更不知道到如何通过渠道合作的方式来开发高端客户资源，提升业务开发的精确性和效率，最终实现业绩的增长。 针对以上问题，本课程主要针对提高客户经理的个人综合素质，提高工作效率，增强客户开发和维护能力。通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确定位适合自己的客户，清晰了解全方位拓展客户的技能，迅速打开营销局面，突破营销瓶颈。
在金融行业有着一个流行的话题就是抱着金饭碗要饭，这是非常尴尬的一种状态，作为银行的从业人员，作为保险公司在银行的配合营销成员，我们掌握着很多第一手的大客户信息，而却因为自己的疏忽和不够细致，丢失了很多本应该成交的客户，客户成交往往只是一念之间，如果没有把握住，那么将错失良机，那么如何通过有效合理的方式锁定大客户，又该如何营销大客户，为客户进行有效的资产配置呢，这次的课程将细细道来
作为银保客户经理、理财经理——在银行理财经理的观念中，保险计划书都是保险公司进行设计完成的，但是，这样的计划书毫无新意，无法最大限度的触及客户内心。在了解客户需求的情况下，如何通过有效的计划书设计完成促成？在不了客户需求的情况下，如何通过计划书的设计来提升客户的兴趣？在已经确定了客户面谈的情况下，如何最大限度的利用计划书？如何做一份客户看得懂的计划书？如何通过计划书提升客户的购买金额？
作为零售条线理财经理，你是否经常有这样的困惑：缺乏辨识优质客户的能力，不知道优质客户在哪里？CRM系统中的客户平均贡献度上不去；存量客户约见成功率低，令人失望的业绩以及营销资源的浪费；多次电话邀约后使客户与我们渐行渐远；系统中的存量客户到底该如何维护？如何营销？
近年来，银行业优质文明服务的竞争日益加剧，银行要把握发展机遇，就要积极实施变革与转型，从而提高核心竞争力。在银行的整体布局规划中，网点是最重要的环节之一，是银行与客户直接交流的第一平台，是银行参与市场竞争的重要资源。因此通过建立一套标准化、规范化的银行服务营销体系和网点现场环境管理体系，使标准化、规范化、人性化的服务营销融入网点各岗位员工的日常工作服务流程中，使之成为标准，同时树立营销理念，梳理网点各岗位服务营销流程，提升厅堂服务营销技能及网点整体服务营销管理水平，全面提升网点综合效能。
随着国内金融市场越来越开放，银行中黄金类的投资渠道已经拓展到了金币、金条、纪念金章、账户金、黄金T+D、黄金基金等等，其用途也拓展到了短期投机、长期投资、资产保全、风险规避、资产规划等等，产品变化之多让人难以一时摸清头绪!老客户过来询问黄金，我都不知道怎么给建议，心里很没有底!!新客户最近对黄金跃跃欲试，我很担心由于建议偏差或者客户的操作失误影响到我们之间的关系，很焦虑，面对如此波动起伏的黄金价格，我到底应该如何给出最优建议？如何才能给客户带来更好的服务体验？又如何通过黄金这一品种与客户建立起更加深入的客情关系？ 国内投资市场亦是风起云涌，特别实在金融行业改革进入深水区后，传统银行面临这更多的市场挑战，股份制银行、区域性银行、在线银行，产品方面亦是由于创新而层出不穷，房产、信托、基金、私募……
近年来随着实体经济增速地位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险事件频繁发生，银行案防压力持续加大。剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行信贷风险管控仍存在一定的薄弱环节： 1.信贷业务各环节的风险点识别问题； 2.尽职调查与隐含道德风险的问题； 3.风险管控中后台如何与业务一线形成良性互动问题； 4.不良贷款清收中的法律风险问题及清收的方法问题。 本课程系讲师多年风险管理理论研究，并在筹建并一直担任某银行总行小微金融专营机构负责人的岗位上对国内各类银行小微风险管理长期跟踪的成果。通过信贷业务全流程的梳理与分析，以及大量风险管理典型案例的剖析，为农商银行信贷业务风险管理与不良贷款清收提供有效建议。
