自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国大众富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在商业年金专业营销上的短板？ 随着居民富裕程度提升理财习惯、子女教育、金融投资、退休管理、财富安全等系列问题已成为中国大众富裕家庭最为关注的社会话题。如何通过商业年金构建家庭财富安全防火墙？如何构建子女教育起跑线与安享晚年的退休生活？ 《年金营销实战-家庭理财，年金为基》课程通过金融环境、客户需求分析，让理财顾问清晰理解客户对年金产品潜在需求与关注点，通过年金在固收产品中的特性突出“年金为王”的核心理念，运用客户经营、年金营销、营销工具增加年金……
城商行长期扎根于当地及基层市场，百姓的依赖程度过高，品牌的美誉度深入人心，在市场经济快速发展环境下，在银监会和人行监管下，在同业竞争下，城商行需保持快速的发展，势在必行，如何快速发展离不开战略、组织、管理，其中管理中需要不断创新的市场营销。理论联系实际更好的做好各类产品的营销。
银行长期扎根于当地，百姓的依赖程度过高，品牌的美誉度深入人心，在市场经济快速发展环境下，在银监会和人行监管下，在同业竞争下，各银行需保持快速的发展，势在必行，如何快速发展离不开战略、组织、管理，其中管理中需要不断创新的市场营销。
“未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。” 愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，营销业绩是经营管理的核心命脉，但是随着到网点客户的逐渐减少，核心客户的过度开发，销售往往出现断层和瓶颈，而与此同时，网点又有大量存量睡眠客户因为被忽视或者因为营销未成功放弃而未得到有效开发，激活一个老客户的难度和成本只有开发一个新客户的五分之一，所以，存量客户开发成为营销业绩增量点。
第一部分规划篇——保险客群定位与规划第一节：客群定位与规划各家保险做期缴，期缴产品的意义在哪营销客群定位二八定律（80%老客户，20%新增客户）不同客群定位与规划如何构思第二节：老客户/新客户如何开发老客户的存量开发（梳理客户名单建立客户开门红客户档案，分类A类/A+/A-)根据客户档案梳理到期保单客户/即将到期新客户的拓展老客户转介绍/各类沙龙新增/小交会积累保险高端客户的开发与维护（感情联络法/感情升温法/客户家庭痛点服务法/客户事业痛点服务法/平台交流法）如何通过创新型的服务增加与客户之间的黏性第二部分策略篇——保险社群策略社群建设：群主题、群构架、群规则用户引流：线上自媒体、线下物理场景、微引流工具（朋友圈、公众号、群转发）、厅堂引流工具（摆台引流、岗位引流、沙龙）、外拓引流工具、当……
作为银行业，同其他服务业一样，只有拥有了完善的客户服务系统和相应的客户服务支持体制，才能为客户提供优质的服务和产品。在客户服务过程中，每个细节都是至关重要的，这些细节包括你向客户提供信息的方式；与客户的初步接触；处理客户问题的方式；销售技巧（强行推销与关系推销）；理财规划书与产品推荐；客户异议和售前服务处理；客户投诉与售后服务跟踪等等。就客户而言，他并不想要了解公司的内部政策、规章制度或者管理程序。他们想要知道的是：他们能否和你取得联系，能否从你那得到他们想要的信息，从而制定产品购买决策，决定是否购买理财产品或需要我们为其提供服务。而一旦客户决定购买，服务人员就应该及时地把产品或服务完美无缺地送到客户手中，如果在服务过程中出现了一点点的纰漏，轻则引起客户不满，重则令企业信誉受损，甚至有可能失……
一、前言——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读二、银行理财业务发展至关重要1.从数据看银行理财业务2.监管新规下，银行理财何去何从？三、银行理财的新机遇与管理挑战1.打破刚性兑付的三大主因2.打破刚性兑付的营销挑战3.从业人员的应对策略4.严格规范资金池管理的问题5.保本产品退出，净值产品营销的对策6.银行业竞争主体进一步分化所带来的发展机遇四、资产配置与银行理财产品营销1.资产配置的要素a)资产配置的意义b)资产配置的基础c)资产配置的风险与回报d)本金保护型资产和本金增长型资产e)通货膨胀对购买力的影响2.资产配置的过程1)资产种类与财富水平、收入需求相匹配2)资产配置的类型3)资产配置与其它投资原则的交点7.资产配置的方法1)资产配置的工具和概念a)现代投资组合理论和有效市……
随着我国经济的高速发展，投资理财产品业务规模、种类和范围的不断扩大，产品销售中的问题也逐渐显现出来。因此，中国银监会、证监会和保监会都明确要求金融服务机构应当区分一般性的业务咨询活动与向客户提供专业化投资理财的建议、以销售投资理财产品为目的的顾问服务，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 中国银监会在2011年颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》中，要求商业银行进一步加强理财业务风险管理，提高合规销售水平，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的客户”的产品销售方式。 中国保监会在2017年5月23日下发的保监人身险〔2017〕134号通知中，要求通过引导保险公司转变产品发展模式，提高代理人的专业化销售水……
首先，从中国高净值客户的构成与发展角度来看，根据招商银行和贝恩咨询《2017年中国私人财富报告》显示：2016年，中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币，2014-2016年年均复合增长率达到21%；预计到2017年底，可投资资产总体规模将达188万亿人民币。 2016年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人，2014-2016年年均复合增 长率达到23%；预计到2017年底，中国高净值人群数量将达187万人。 2016年，中国高净值人群人均持有可投资资产约3100万人民币，共持有可投资资产49万亿人民币；预 计到2017年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。 在实体经济和金融市场的双引擎驱动下，中国高净值人群规模逐年扩大。高净值……
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
随着银监会的“禁入令”、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型的革命性时代已经来临。在这个挑战与机会并存的时期，如果我们能够及时调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能；对银保渠道经理、客户经理、理财经理、服务经理和业务督导人员，以及包括银行网点主任和柜员在内的所有银保业务相关人员，在营销转型期间进行专业的培训与正确的引导，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的营销模式转型，同时也让广大银保营销管理人员、业务人员成功转型为以客户需求为导向的专业人才，使他们成为精通银保营销管理的复合型人才。 同时，根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化……
近几年，随着寿险市场的合规发展，老百姓对于保险的认同感逐年上升，各家寿险公司队伍也是不断壮大。整体市场趋于利好的形势下，也给我们带来了新的挑战，那就是客户竞争更为激烈。过去我们营销的难点在于如何说服客户买保险，而现在我们更需要解决的是如何让客户跟我买保险。所以如何在众多同业中脱颖而出，除了寿险营销人员掌握的专业知识和公司的品牌意外，更为核心的竞争来自于优质的服务。 将服务与营销想结合，将营销动作融入服务中，赢得客户信任，获取客户好感，了解客户需求，解决客户问题，将整个销售形成一个完美的闭环。
今年是我国十三五规划的第四年，也是冲刺2020年决胜小康社会的关键一年，各行各业都面临着冲刺和转型，尤其是保险行业，2020年要达到人均保费3500元的目标，这即是机遇又是挑战，保险业“黄金”十年的到来就是实现这一目标的强大助推器。然而随着人们和社会越来越重视保险，那么保险从业人员的专业度和能力水品就是目前能否完成这一目标的主要突出矛盾。同时扩大营销人员的队伍也是实现2020年整体寿险任务目标的关键因素。 那么该如何能在最短的时间内找到能力和专业水品以及可塑性强的精英呢？如何能找到正确的人来做这一正确的事儿呢，这才是公司和行业最想看到的行销队伍。也是能顺利实现整体目标的有力保障！通过专业系统的增员培训，从实战和上述目标出发，本着寻找专业的人干专业的事儿，正确的人做正确的事儿这一指导方针，经……
在中国的企业界有一个传奇，它从代理起家，用了不到30年的时间，成长到世界500强中的第129名，年复合增长率达到51%。而这一切不是通过投资并购，而是苦练内功，用看似最笨的方法，靠一单一单实实在在的订单支撑着企业的成长。 所有的公司都叫公司，但是它为什么能够一次次的突破企业发展的天花板，跳跃发展的不连续性，实现企业的涅槃重生？原因当然是多方面的，今天我们希望用一天的时间，从营销体系的六个差异性去解读这个企业高速成长的奥秘。 职业化的铁三角 “三人同心，其利断金”。何谓铁三角？并不能简单的理解为企业组织中的三种工作角色，而是一种面向客户的以项目为核心的作战单元，其目的是：发现机会，咬住机会，将作战规划前移，呼唤与组织力量，从而完成组织的目标。铁三角关系，并不是一个三权分立的制约体系，而是……
银行人在营销活动中曾遭遇的各种挑战？ 各家银行都在搞，产品同质化、活动同样化，我们怎么能搞出新花样？ 每年都在搞、无非就是“办业务送礼品” 、“客户感恩答谢”、“客户产说会”客户早已视觉、听觉疲劳，对活动产生了免疫力，不为所动，怎么办？ 钱也花了，活也干了，搞活动氛围很热闹，但是只开花不结果，业绩却没有增长，问题出在哪里？ 看着别人搞的活动效果不错，我们也搞，但效果却天壤之别，结果成了东施效颦，到最后自己都弄不清楚应该怎么搞？
银行人员在服务营销过程中会遭遇哪些挑战？ 在与客户短暂接触的最初几分钟，因为一些细节，无法获得客户的信任 神秘人检查时，职业形象总是会遭遇挑战，导致网点扣分 客户服务时，礼仪标准不规范，服务态度有缺失，不经意间客户都跑到了别家银行办理业务 感觉服务和营销孤立存在，两者此消彼长，不知道如何进行服务与营销的融合，进行二者的转换
银行营销人员在销售保险事遇到各种挑战？ 客户来银行是办理业务的，不是来买保险的，如果买保险的话可以去保险公司，为何要来银行？ 好不容易说服客户买了保险，可是没几天，客户就来退保，怎么破？ 跟客户聊产品，总是就产品而讲产品，不知道如何跟客户打开保险话题 也不知道如何进行理念切入。 客户进行保险咨询时，提出一些问题不知如何回答，让客户感觉不专业。
电子货币的普遍使用，使得网络银行的出现成为必然，对银行的生存和经营都造成了巨大的挑战，所以银行应更加注重服务致胜，在厅堂流量客户身上下功夫、制造厅堂流量的发生、打造营销触点，打破传统的服务思维，将一切可能与客户发生关系的点，统统做成高粘性服务“不干胶”。 而在这个粘性打造的过程中，柜员是银行营业网点柜台业务的具体操作者，是客户直接的服务者。柜员服务质量的好坏，直接影响到整个银行营业网点的对外形象。每一位窗口的柜员都是银行的形象代言人，仪容、仪表、仪态必须符合银行职业规范。通过服务礼仪培训力争使柜员做到严格按照规范岗位要求临柜！
目前网点客户到店量下降日益明显，网点与客户接触的机会越来越少，随着智慧柜员机的上线，网点柜面业务替代率进一步提高，而今天大多数银行在营销环节，重点工作仍然是不断开发新客户，面临的境况是困难大、周期长，且成功率不高。老客户不断流失，新客户增长缓慢，通过厅堂布局、优化劳动组合、最大限度有效利用网点人力资源，投入到中高端客户营销中、拓展价值客户决定了网点未来能够储备的客户蓄水池的深度。 如何最大限度有效利用网点人力资源、借鉴国内银行先进服务营销理念及服务营销方法？打造团队组合营销、掌握“工具”，武装营销能力，提升营销人员“知识装备”，是抄近路取胜的法宝。本课以实际案例及话术为导向，实战性强，可操作性强，效果提升明显，是本课程最大亮点。
房地产行业结束迅速扩张的“黄金十年”、迈入“白银时代”已成为普遍共识，房地产行业的竞争日趋激烈，地产营销人面临着更大的挑战。“新的市场背景”遇见“移动互联网的高速发展”，房地产营销模式不断变革、创新，不同的模式如何应用于不同的项目、不同的阶段？新的模式又对营销团队提出了哪些要求？是每个地产企业的管理者、执行者需要深入了解、认真专研的问题。
房地产横盘时期，过去的套路与经验已不再灵验，客户购买需求降低，房企项目销售正在减速，资金链将进入危险期，面对窘境，如何提升营销力成为各企业关注的核心问题；客户、土地和产品错位，买得起的不喜欢，想买的买不起的社会现象持续存在，而如何确定项目定位成为各房地产企业营销团队中首要关注点； 中小城市现状是项目余量多，而危机临近时企业如何把开发期缩短，加快项目的运转速度和销售速度，回笼资金成为企业生存的关键核心点。
每年开门红都在做，每年的开门红各有不同。今年的银行开门红势必比往年更加严峻，因为中国经济有变，客户的心态和投资行为也在悄然发生变化，因此，2020年的银行开门红也必须因时而变，转变网点思路打法，创新营销方式、激发员工的斗志和进取精神，面对目前营销时间紧、任务重、压力大的现状越发突出，如何在有限的时间，开展一期完美的旺季营销至关重要。 冬天来了，春天还会远吗？ 本课程内容根据银行网点培训、项目辅导中常用的精准实战工具和话术进行综合整理归纳，以理论化、体系化、情景化、场景化、大白话的实战性的内容设计与学员们分享，并结合移动互联时代新媒体工具，突破传统营销思维，利用温馨的客户场景化策划营销活动等方式维护和深挖客户，不要求学员死记硬背，只要求理解客户的需求，掌握解决问题的思维方式，会因人而异的参……
据《中国婴童用品行业产销需求与投资预测分析报告前瞻》分析，在眼球经济时代，数以千万计的婴幼儿及少年儿童早已不是什么“未来”的消费者，而是实实在在的购买力，他们造就了高达数千亿规模且以30%的年均增速不断发展的婴童用品市场。婴幼儿用品行业成为名副其实的“永远的朝阳产业”。 有数据显示，2015年婴童市场已达到2万亿元的规模，预计到2017年，0-12岁婴童市场规模将超过26000亿元。中国已经成为仅次于美国的第二大婴童产品消费大国。同时也标志着中国婴童行业营销已经随着中国经济发展进入了“新常态”。而这个新常态的本质是，市场需要塑造，市场机会需要创造，中国企业面临着真正的常态化的市场经济的考验。 企业生存发展的根本在于盈利，扩大盈利唯一在于利润。销售总额－成本＝利润，这一切都说明企业的直接盈……
随着国家层面对保险业的发展和关注日益增强，保险业发展速度之快、效益之好前所未有。2015年，预计保险业全年原保险保费收入突破2万亿元已成定局，预计增长17%，增速创3年来新高;行业资产规模预计突破10万亿元，提前完成“十二五”规划目标;保险公司经营效益显著改善。 保险业务结构不断优化。普通寿险同比增长3.3倍，业务占比上升24个百分点，分红险“一险独大”格局出现新变化;资金运用收益明显改善，预计全年收益率创近5年内新高。 2014年8月，《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(以下简称“新国十条”)发布，为保险业发展带来历史性机遇;11月，《国务院办公厅关于发展商业健康保险的若干意见》出台，为我国商业健康保险的发展做出顶层设计。在我国不断加快深化改革、调整经济结构，经济发展呈现“……
本课程希望向销售人员及管理者解说在大客户开发过程中遇到的如下问题： 你的团队成员个个充满活力与激情，但却不懂得如何有效地销售？ 你很努力的为公司开发了不少客户，可总是缺少上量级的大客户？ 你觉得客户总在敷衍你，摸不透客户到底在想什么？需要什么？ 除了价格，找不出其它可以给客户带来价值的产品特征和利益？ 如何让销售人员从关注个人利益转为关注客户利益，真正成为顾问型销售？ 如何才能提高个人和团队的成交率？ 传统销售理论认为，顾客是上帝，好商品就是性能好、价格低，服务是为了更好地卖出产品；而顾问式销售认为，顾客是朋友、是与销售者存在共同利益的群体，好商品是顾客真正需要的产品，服务本身就是商品，服务是为了与顾客达成沟通。可以看出，顾问式销售将销售者定位在客户的朋友、销售者和顾问三个角……
序言：基本概念大客户采购的特征大客户销售两种典型模式项目性销售的定义第一讲：采购流程和销售流程客户的四大关注点项目采购一般流程项目销售流程：里程碑和任务举例：某建材公司销售流程举例：某电缆企业销售流程练习：制定针对贵公司的销售流程第二讲：项目筛选策略项目销售的三大风险项目筛选的目的获得销售线索的N种方法项目评估的三原则举例：某电气公司项目筛选表练习：制定针对贵公司的项目筛选表第三讲：了解客户组织客户采购组织分析的5个模型：客户角色、立场、内部政治、决策流程、关键人内线(教练)策略:教练的最佳人选、教练的作用、教练的保护【案例讨论】失之交臂的订单业主不同层级和不同部门的沟通策略不同类型设计院的的沟通策略不同采购方式下的总包分包的沟通策略项目建设程序与决策链分析分析关键决策人的三维度法【案例讨论……
为什么经过辅导的企业3个月业绩翻番？ 为什么从经销多品牌走向主推专营却盈利更大？ 为什么连续多年在区域市场价格最高销量却最大？ 为什么经销商运营投入增加，反夸平台服务到位？ 为什么员工底薪不高、任务量增大，却个个称赞叫好？ 为什么农资经销大卡年业绩增长率达36%？是如何实现的？ 俗话说：“同行没同利”，这句话虽然简单，但道出了生意经营的一些哲理。农资企业销售主战场基本上都在县乡（镇），老板的经营意识相对落后，基本的经营形式是“守株待兔”，很少有主动出击的营销思想。我们经常说“思路决定出路”，就是老板的经营思维决定着产品的销量。很多老板之所以生意一天不如一天，不是本身缺乏能力，而是没有真正去把好的经营思路与想法付诸实施，很多人可能也参加培训学习，但还是听着激动，想着心动，可回去就是……
第一章、营销策划概述营销策划的意义？什么是营销策划案？营销策划构成的要素市场营销的观念分析案例展示：中国快消品行业经典案例？第二章、市场环境分析开场案例宏观环境分析的PEST模型消费者行为分析波特五力分析（兽药行业价值链分析）农牧企业的SWTO分析第三章、消费者购买行为分析消费者市场消费者购买决策第四章、竞争性战略营销选择兽药行业的竞争者分析市场领先者及其竞争战略市场挑战者和市场追随者案例分析、模拟演练、视频分享第五章、营销调研营销调研概述营销调研的分类与方法市问卷设计与抽样设计案例分析、角色模拟第六章、市场细分与目标市场选择（STP）兽药的市场细分（Segmentation）兽药的目标市场选择（Targeting）兽药的市场定位（positionning)案例分析、模拟演练、头脑风暴第七章……
久赢迷踪：销售圣经----是销售创新的必修之课，在一个销售团队中，团队80%的销售业绩往往来自于20%的优秀销售人员，而这些优秀销售人员当中，只有20%的人能被称为顶尖的销售高手，他们的收入能达到一般销售人员的数十倍，之所以登峰造极，是因为他们领悟了销售的真谛--销售的真经！ 什么秘诀使得这些销售人员屡战屡胜，如何才能达到销售的巅峰状态，怎样才能以销售为荣， 以销售为使命并且乐在销售？ 在今天以结果为导向的时代，销售力的衡量往往取决于销售人员的心态及销售技能。 今天我们要学习的“久赢迷踪：销售真经”就是一套要训练你具备这些重要技巧的销售高手训练课程，训练你长期保持乐观、积极、进取的心理状态，矢志不移地追求销售的巅峰状态和目标。在掌握销售的基本程式的基础上，不断练习和演练，充分利用心理……
