讲师：重立 导语：网点营销管理特别是期交业务的高效推动，是一个困扰银保经理人的话题。随着银监会的、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型的革命性时代已经来临。在这个挑战与机会并存的时期，通过调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的营销模式转型。课程将通过银行保险业务推动的相关分析，来深入探讨银保产品的销售，同时通过理财沙龙和中大型理财说明会来有效保证期交产品的销售落地。
根据中国保监会全国保险监管工作会议精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业干部队伍的具体目标，我们特别设计了这一套关于寿险营销管理中组训（督导）人员的全面业务技能培训课程。 由于目前各寿险公司中组训（督导）人员在寿险产品销售和团队管理方面的实战经验严重缺乏，导致业务技能较低，不能有效支持业务一线的工作，很大一部分组训（督导）人员已经沦为了业务团队的综合行政。而更为严重的是这部分人员的行政能力也不能胜任目前专业化寿险营销的发展要求。 今天的市场已经迫使寿险营销管理必须走专业化和标准化道路，必须抛弃那些已经被市场所淘汰或者将要淘汰的思路和流程。而在组训（督导……
根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化改革，全面实现保险业“十二五”战略目标，为充分落实保监会加强队伍建设，培养和造就高素质的保险业干部队伍的具体目标，我们特别设计了这一套关于寿险营销管理人员的《营销管理与绩效沟通》培训课程。
我们的系统增员培训（完全版和精炼版课程）最初是在课程开发人员所属公司（AZLC）进行了大量的成功实践，2006-2009年期间，该系统在所属两家机构获得了巨大成功后，再经过逐步地完善，最后推向了寿险培训市场。从2009年下半年开始，我们已经在中国人寿下属5家机构、中国太平洋人寿下属2家省级分公司和3家三级机构、阳光人寿1家三级机构、海康人寿下属2家省级分公司，新华人寿1家省级分公司，民生人寿下属3家省级分公司，对寿险从业人员进行强化训练并成功运作新型事业说明会项目。该培训项目深受广大团队经理和全体营销员的欢迎，为项目运作的寿险公司建立了一套专业化的增员流程，为日后常态化的增员活动奠定了成功的基础。 该项目特别适合老团队增员流程再造和新团队增员系统构建。 该项目不仅适合3、4级业务机构的系……
长期以来，寿险营销陷入了一个误区：从产品设计到销售行为上都过分地强调的保险理财功能，但却不断淡化保险保障的基本功能；保险的核心价值不谈，却用自己的短处去盲目地同银行储蓄、债券股票、地产、期货等产品的优势进行比较；在销售过程中过分依赖所谓的话术，用分红与回报来吸引客户购买，而很少去寻找客户的需求点，为其量身定制家庭财务安全的保险保障计划。这些行为最后导致我们在寿险营销中理财讲不通，保险讲不明的尴尬局面。如何遵照保监会回归内涵价值，回归保险保障的监管要求，如何顺应市场的变化，满足客户的需求已经成为各家寿险公司营销管理关注的重点。 根据保监会2017年134号通知精神，今天的保险产品的销售已经迎来了重大改变，但很多寿险公司，特别是银行保险部门的业务人员，对于这种变化掌握得不足，对于期缴产品的营销……
目前，中国的高净值家庭在不断增加，随着这些家庭创一代的年龄逐渐增大，家庭财富的代际传承和财产保全也成为了50、60后甚至是70后创一代们所关切的焦点问题。 而通过人寿保险合理的规避法律风险，安全地实施财富传承，高效地进行税收筹划不仅是高净值家庭所关心的，也是广大保险公司寿险业务人员所关心的话题。 虽然目前针对寿险营销人员的培训很多，但基本都是一些保险理念、销售流程、沟通技巧、营销话术等基础性的，大多数培训还是注重理论和流程，对于大客户开拓和大保单运作的课题不多，具体操作层面的课程就更少了。我们都知道，保险合同关系确定与履行，需要与法律紧密结合，在保险合同订立、履行、变更、终止、赔付等各环节，都要以法律作为指引及基础，但遗憾的是，针对寿险业务人员的法律培训（亦称法商课程），仅仅停留在保险合……
共产党员的党性锻炼，说到底是树立和坚持正确的立场、世界观的问题。要使自己成为一名真正的共产党员，需要经过长期的磨练，要在学习马克思主义理论的过程中，在建设中国特色社会主义的群众实践中，在严格的党内生活中，一生自觉地经受考验。 党性修养或党性锻炼是党员的自我教育、自我改造、自我完善；是对共产党的本质属性的内化；是党员在改造客观世界中自觉运用党性原则规范自己的行为，克服和抵制各种错误思想，不断改造主观世界，不断开创实践和认识新境界的过程；是党员自强和自律的统一。党性修养包括马克思主义的理论修养、政治修养、思想道德修养、业务修养等。 党的十九大对推进全面从严治党走向纵深做出了新部署，并进一步强调“打铁必须自身硬”。在新时代，决胜全面建成小康社会，全面建设社会主义现代化强国，实现中华民族伟大复兴……
保险公司中支公司和业务网点作为企业最基本的经营单元，对业务发展起着最基础、最重要的作用，是同业竞争能力的直接体现。随着社会的进步，经济的发展，客户对保险保障服务的要求越来越高，如何提高中支公司和营业网点自身的服务品质、在竞争激烈的保险市场中脱颖而出，是各级保险管理人员不断探索的问题。 在目前的经济新常态下，既是一个好的时代，也是一个坏的时代。怨天尤人、因循守旧、抱残守缺，这就是最坏的时代，新常态就是挑战；有新视角、新思维和新变革，这就是最好的时代，新常态就是机遇。保险公司应直面变局，将新常态时期视为战略机遇期，颠覆传统理念，变革经营模式，主动作为。 另一方面，随着互联网金融的蓬勃发展，传统保险的营运管理、营销管理和客户服务都受到越来越大的冲击，要进一步维持竞争优势，传统的保险公司必须全面……
基层和中层管理干部是企业发展的中坚力量。 他们的业务能力在很大程度上决定了企业未来的发展，影响着广大下属员工的工作方向的效率。他们也是企业管理的核心，基层和中层强，则管理强；基层和中层弱，则管理弱。再好的企业战略如果得不到正确和高效的执行，一切都等于零；再好的业务决策得不到基层和中层的落实往往都会落空。企业需要坚实可靠的中层团队，正如人不能没有健康强壮的脊椎！因此，提升基层和中层管理干部的业务水平显得尤为重要。 但在中国的金融服务行业，特别是保险公司，由于业务压力较大，公司更多的资源投入到了业务人员的营销培训之中，但关键的管理人员成长和发展却往往被忽略。 大多数企业的基层和中层管理干部普遍缺乏本职业所需要的专业的管理技能学习，“无师自通、自学成才”现象普遍存在！管理干部缺乏最基本的职业……
作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分，保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色，在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高，保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势，保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是，多数情况下保险公司都陷入败诉的困局，胜诉比例比较低，对保险公司的经营发展产生负面影响。 因此，法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出，妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义，要通过有效途径，提高保险公司的诉讼质量和参与深度，改善甚至扭转法律诉讼现状，维护保险公司的形象和可持续发展。 另一方面，虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展，但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在，我们认为：中国财产保险目前所面……
随着银监会的“禁入令”、保监会严禁销售误导的政令发布，一场银行保险营销管理的升级转型的革命性时代已经来临。在这个挑战与机会并存的时期，如果我们能够及时调整经营方向，夯实业务基础，提升营销管理技能；对银保渠道经理、客户经理、理财经理、服务经理和业务督导人员，以及包括银行网点主任和柜员在内的所有银保业务相关人员，在营销转型期间进行专业的培训与正确的引导，必定能够让现有简单、低效的银保营销模式向着高价值、高认同的营销模式转型，同时也让广大银保营销管理人员、业务人员成功转型为以客户需求为导向的专业人才，使他们成为精通银保营销管理的复合型人才。 同时，根据中国保监会党委书记、主席项俊波同志在全国保险监管工作会议上的讲话精神，按照“抓服务、严监管、防风险、促发展”的基本思路，为了进一步推动保险业的深化……
在商务交往活动中，接待与应酬是社会交往中必不可少的环节，是企事业单位中常见的任务，也是很有艺术性的工作。说到接待和应酬，有人说，不就是“吃吃喝喝，迎来送往”吗？这谁不会。也有人说，接待太复杂、太难了，如何迎送，如何吃住、如何制定接待方案等等，规矩很多，眼花缭乱，顾了这头，丢了那头，花了很多精力，费了不少心思，接待了半天，客人还是不满意，其实，接待是“第一个窗口、第一张面孔、第一个环境”，接待不好，客人跑了，生意没了，名声砸了；接待好了，宛如一首优美的歌曲，美妙动听，给人留下美的享受，更从一个侧面展示出一个地方、一个单位、一家企业的精神面貌、文明程度、经济实力和良好形象。
有人形容“散文”如女孩子的连衣裙：飘逸与遐想；“诗”如女人的旗袍：华丽而大气；而“职场公文”：正如商务男人的西装：格式特定、内容权威、体式规范、效力法定。 在当今知识经济时代，公文写作能力不再局限于文字工作者，管理人员也同需要提高公文写作能力。面对上司的要求，往往不知如何下笔？做了一年的工作如何进行总结，到了年初又如何做好新年工作计划；是用请示还是用报告？是用通知还是用函？办公桌上的公文，格式准确吗？行文规范吗？用语得体吗？书本是怎么写的？经验是怎么说的？企业内部又有什么特殊的规定？ 本课程从“写”的技能入手，旨在通过系统的训练，让您快速掌握职场写作的方法和技巧，提升您在企业管理和内外沟通的效果，提高您的职场综合技能。
现今职场中，除了单位里的“一把手”，每个人都有上司，上司对于我们个人的职场发展，起到了很重要的作用，从某种角度说，上司掌握了我们“生杀大权”。为什么有些下属能出色的完成任务，却与评优、加薪、升职无缘？为什么有些下属尽心尽力工作，却得不到上司的一句赞赏？细想一下，是不是与上司的沟通出了问题，作为下属，如何把自己的工作向上司汇报？如何应对领导的批评，如何表达自己对领导的尊重？给领导留面子有什么技巧？怎么说话，才能让上司感觉到你的忠诚？怎么向上司提建议？遇到不同性格类型的上司，我们该怎么应对？和领导产生矛盾，我们该怎么解决？掌握与上司打交道的技巧，就成为每一个职场人士的必修课。只有与上司进行有效沟通，才能有利于我们工作的开展。本课程将让你掌握一套有效与领导沟通的方法，让你更容易理解领导的意图，更好……
日常工作中，我们常常会开会来布置、协调、研讨工作，各种各样的会议名目繁多，俗话说文山会海。据统计，在英国每天大约有400万个小时被用于团队的会议，在美国平均每天要举行1100次的团队会议。《哈佛商业评论》通过调查后发现，每个主管每天用于正式会议的时间达到了3.5个小时，用于非正式会议的时间大约是1小时。您是否每天被包裹于无数会议之中，常常分身乏术？您的公司是否因为会议效率低下还在错失良机？会议作为企业管理的重要形式被广泛运用，但是会议缺乏管理，遭到与会人员厌烦，很难起到会议应有的作用，高效会议管理是所有开会人员应该掌握的方法与技巧。
“在成为领导前，你的成功同自己的成长有关；在成为领导以后，你的成功都同别人的成长有关”。杰克.韦尔奇的这句话说明企业的经营和发展只有优秀的领导是不够的，还需要培养、建设优秀的、高绩效的团队力量才能成就企业的经营目标。良好的沟通能力是加强企业管理，形成良好团队精神的有力保障。本课程按照沟通的不同方向：对上、对下、平行，详细讲解360度全方位沟通，结合案例，精心设计体验式项目，助力学员打开沟通困局，成为上司的得力干将，提升团队沟通协作效能
由于工作或业务拓展的需要，越来越多的职场人士需要在众人面前展开精彩的陈述和演讲，达到沟通说服、传播推广或成功销售之目的，致辞、竞聘、述职、汇报、会议发言、路演等诸多场合都需要通过演讲来表达自己的想法，传达自己的思想。公众演说是成功的捷径，高超的演说技巧将使工作事半功倍。口若悬河、淡定自如的讲台形象并非某些人的专利，通过专业的训练，你也能成为其中一员。
伴随着保险业黄金期的到来，无论是市场还是企业都面临着诸多挑战，尤其是保险企业面临着选人难，选精英更难的问题。那么该如何在最短的时间内选出最适合从事保险行业的精英呢？如何筛选出准主管和未来行业明星呢？那么就需要我们对焦当前就业市场主体大军，对焦就业主力人群研发一套适合他们需求的事业发展说明会。 本课程主要针对70、80、90等主力就业人群，通过体验互动形式开展新型创业说明会，打破传统创说会的模式，开创一条适合当前市场发展趋势的体验式创说会。
随着人们对风险意识的不断增强，国家在保险领域加大了投入和宣传力度，特别是把每年的7月8日定为保险宣传日，尤其是在2014年8月出台了保险行业“新国十条”更加明确了保险对社会发展稳定器的重要作用。 因此保险行业可谓是又迎来了一个黄金发展期，那么在这快个速发展的时期里，如何进一步推动产品交流和宣传活动？如何能够让更多的人了解保险？特别是处于事业发展期的青年，和处在社会中流砥柱期的中壮年，为他们送去保障是每一个保险企业和员工的使命。 本课程主要针对现代都市工薪阶层，由于生活和工作快节奏，可支配自由时间不充裕，结合省时、便捷、高效这些特征，研发一套可行性强、便于人性化等特点的微型产说会。来进一步推动保险产品交流和发展。
2020年是实现人均保费3500元目标的收官之年，也是行业快速发展实现大变革的关键一年，推动业绩保费持续快速增长是所有保险企业共同的心声，那么如何快速提升这一目标呢？单从目前的推动形式来看，依旧是以依靠团队以产说会、沙龙会等形式自主经营为主，但在实际的运应中往往客户感觉形式过于陈旧、俗套缺乏创意感和仪式感，那么产能可谓大打折扣，然而如今，我们可以运用一种微调的创新模式，增加仪式感和答谢相结合的模式，实现新老客户的二次或多次开发，进一步实现业绩的爆发式增长。
随着国民经济收入水平整体的提高，越来越多的人们手里持有一定数额的资产，为了更好的实现手中财富不断的增值和提高，稳健的资产配置需求和学习科学有效的配置方法的呼声越来越高，也颇受大家的重视，尤其是自去年8月以来，金融行业的一些理财机构和企业频繁暴雷，导致相当一部分的投资者血本无归，这里抛开企业自行运营和经营问题以外，我想在资产配置的科学性和稳健性上一定是出现了配置不当的问题，很有可能是保险配置比例不足和失衡也是一个导致资产配置失败的重要因素之一。 那么该如何做好配置中的安全稳健这一环呢？如何做好资产有效的黄金比例分割和风险隔离工作呢？如何做好资产永续的传承呢？······这些都是我们要熟知的知识点和会运用的工具，保险就是资产配置中安全守护的使者和防风险的屏障。 资产配置的安全和稳健是投资者的……
如果要问今年谈论最多的关键词是什么？我想税收改革应该首当其冲，无论是年初针对中低收入者的个税比例下调，还是免税额度的提高，企业税的改革·······，在有去年我国政府首次进行了CRS信息交换申报，未来新的房地产税是否出台？全球114个国家地区已经征收遗产税，我国未来是否也会征收·······这些问题关乎国计民生，更对我们未来的家庭收入和资产稳健息息相关。 那么如何做好家庭和个人的税务筹划，如何提前掌握相关的税务筹划知识，并结合国际公认的最安全且行之有效的工具—人寿保险来为我们的家庭财富保驾护航！ 本课程针对税收筹划结合人寿保单提早为家庭资产的传承、合法节税、免税，教会大家如何掌握跟客户相关的必要税务知识，如何发掘客户的需求点、精准找到问题的关键，并匹配相应的人寿保险产品解决上述一系列资产……
近几年，随着寿险市场的合规发展，老百姓对于保险的认同感逐年上升，各家寿险公司队伍也是不断壮大。整体市场趋于利好的形势下，也给我们带来了新的挑战，那就是客户竞争更为激烈。过去我们营销的难点在于如何说服客户买保险，而现在我们更需要解决的是如何让客户跟我买保险。所以如何在众多同业中脱颖而出，除了寿险营销人员掌握的专业知识和公司的品牌意外，更为核心的竞争来自于优质的服务。 将服务与营销想结合，将营销动作融入服务中，赢得客户信任，获取客户好感，了解客户需求，解决客户问题，将整个销售形成一个完美的闭环。
今年是我国十三五规划的第四年，也是冲刺2020年决胜小康社会的关键一年，各行各业都面临着冲刺和转型，尤其是保险行业，2020年要达到人均保费3500元的目标，这即是机遇又是挑战，保险业“黄金”十年的到来就是实现这一目标的强大助推器。然而随着人们和社会越来越重视保险，那么保险从业人员的专业度和能力水品就是目前能否完成这一目标的主要突出矛盾。同时扩大营销人员的队伍也是实现2020年整体寿险任务目标的关键因素。 那么该如何能在最短的时间内找到能力和专业水品以及可塑性强的精英呢？如何能找到正确的人来做这一正确的事儿呢，这才是公司和行业最想看到的行销队伍。也是能顺利实现整体目标的有力保障！通过专业系统的增员培训，从实战和上述目标出发，本着寻找专业的人干专业的事儿，正确的人做正确的事儿这一指导方针，经……
中国目前有1200万高净值人群，这部分客户成为了金融行业重点营销和服务的人群。近年来，大额保单频出，由此可见高净值人群对保险产品的需求日益增加。但是随着保险需求的深化，高净值人群对于保险产品的功能也有了更高的要求。 他们希望可以安全地进行隔代传承、非血亲传承，希望财富不是一次性给到继承人，可以分时间、分阶段给予。同时很多高净值人群都具有多婚、多子女及非婚生子女的现象，如何做到财富隐蔽地公平地分配也成为了很多他们重点关注的方向。针对这些高净值人群特殊的财富保障需求，单纯的保险产品往往受制于合规要求，并不能实现，所以也使大单开拓受到了一定的阻碍。 保险金信托是新生的一个金融工具，它结合了保险和信托的双重功能，降低了信托设立的门槛，最重要的是它能够完全实现高净值人群在财富规划过程中的各类需求，因……
近年来，银保市场销售模式和产品结构不断转变，尤其自2018年银保监会合并以来，更是加大了对于保险公司的监管力度。在多次会议上强调“保险姓保”，要求保险销售回归保险的本源，重点强调各家公司产品设计要突出保险的保障功能，弱化了投资收益功能。这样的政策改革不仅仅对保险公司是一大挑战，对于需要庞大中收的银行也说也是非常严峻的考验。过往银行理财经理在完成保险中收时往往会选择销售简单的趸交产品或者类期交产品，对于长期的保障型期交产品销售从心里产生抗拒。觉得期交销售耗费时间多，客户接受度低，销售难度大。然而事实是银行理财经理并没有真正了解保险产品的特点和功用，也不了解期交产品的销售流程和方式，所以才对期交销售有恐惧。 同时，对于银行管理层来说，也希望能够全面提升理财经理的销售能力来应对银行各项销售指标，……
2016年开始，全球范围内推动CRS，中国启动金税三期，随之带来的税制改革和税收风险令许多高净值人群谈税色变，也让他们意识到了财富的风险。如何应对现行的税收政策，做到合理的避税和节税成为了他们关注的重点。 如果保险营销人员没有与之所匹配的专业知识，很难让客户信服，更别说提供资产配置的建议。所以把握客户对税收筹划的关注结合保险特有的风险规避性能，增强客户的粘合性与信任度，更好为高净值客户进行财富保全规划也变得尤为重要。
全面依法治国是坚持和发展中国特色社会主义的本质要求和重要保障，事关我们党执政兴国，事关人民幸福安康，事关党和国家事业发展。改革开放40多年的经验告诉我们，做好改革发展稳定各项工作离不开法治，改革开放越深入越要强调法治，要加快社会主义法治建设，为全面建成小康社会，实现“两个一百年”目标，营造良好的法治环境和法治保障。
中国的问题，关键在党。党要团结带领人民进行伟大斗争、推进伟大事业、实现伟大梦想，必须毫不动摇坚持和完善党的领导，毫不动摇把党建设得更加坚强有力。坚持和加强党的全面领导，坚持党要管党、全面从严治党，把党建设成为始终走在时代前列、人民衷心拥护、勇于自我革命、经得起各种风浪考验、朝气蓬勃的马克思主义执政党。
全面建成小康社会，是我们党向人民、向历史作出的庄严承诺，是“两个一百年”奋斗目标的第一个百年奋斗目标，是中华民族伟大复兴征程上的一座重要里程碑。2020年是全面建成小康社会决胜之年，既要坚定必胜的信心，又要激励攻坚克难的斗志，苦干实干，如期高质量全面建成小康社会，为开启全面建设社会主义现代化国家新征程奠定坚实基础。
