近几年来，中国经济进入了“调结构稳增长”的新常态，商业银行也面临着互联网金融创新的不断冲击，如何做好普惠金融发展并提升客户经理营销能力是每一家银行都在思考的问题。本课程从当前经济背景出发，对普惠金融发展的传统思路做出深刻分析，并对目前方兴未艾的各种创新思路进行了探讨，提出了别具一格的普惠金融发展思路。同时从当前严峻的内外部形势入手，充分揭示了客户经理面临的五大困境，银行业目前面临的三大矛盾，剖析了两大类客户的现状，分析了客户经理营销的两大误区，四种错误集合，开创性的提出了营销客户应有的两大视野框架，并从人性出发，提出了营销对公客户的七种思路拓展。
当前经济新常态下，客户传统营销面临困境和各种挑战，如何提高客户经理产品营销能力，组合产品搭配以及服务方案撰写必不可少，也是资深对公客户经理的必备技能。本文从对公营销面临的四大困境出发，说明了分行业产品组合四大重要性，对于六大重点行业进行了详尽分析和方案设计，并对于金融服务方案撰写提出了明确要求和指南。
近年来,交易银行业务越来越进入大家视野，引起普遍重视。从传统银行经营的核心的业务和产品两大主线转变为，以客户为中心，围绕客户全财务流程，贸易流程中的需求来搭建银行业务能力，是当前银行对公业务转型的焦点。本文从交易银行定义出发，列明了交易银行是银行发展的大趋势，分析了交易银行业务对客户经理的作用。提出了做好交易银行业务的两大视野方向，三大产品框架。明确给出了客户经理营销交易银行业务的步骤。开创性的提出了交易银行业务的三大蓝海方向，并对具体模型搭建给出了建议。
对公大客户是银行的重要利润源泉，如何提升银行对公客户经理的对大客户营销突破和关系管理能力，如何避免与大客户接触中出现的技能误区和盲点，如何使大客户贡献应有的商业价值，是每个银行对公客户经理都在思索和关注的问题，成为各家银行面临的一大难题。 本课程结合实际案例、分组讨论等高阶学习方式，从大客户画像导入，以四大营销准备工作开始，列明六大营销技巧，点明四大关系维护要点，详细介绍了大客户营销策略，同时提出了促成成交的三大技巧，并对大客户异议的处理提出了明确方法。最后战略性提出了大客户营销思路的拓展和人性把握，为大客户营销提供了一整套成型而且有效的方法。
近年来，中小企业在我国国民经济发展地位和作用不断上升，商业银行的信贷资金作为中小企业外源性融资的一个主要的途径，在短时间内有着无法替代的重要作用。然而，在中小企业的授信支持中，商业银行依然有一定的现实制约因素。对于商业银行而言，合理地建立中小企业授信风险管理，加强中小企业授信机制建设，对中小企业的融资困难问题的解决具有很重要的意义，同时对于目前经济市场利益缩小的商业银行也有一定的现实价值。本文从当前热点经济现象出发，点出了银行业未来发展的方向。分析了传统中小企业授信方案设计的出发点、核心、以及关注重点。指出了传统授信方案与当前现实的碰撞，列举了目前银行对于授信方案的四大创新思路。重点介绍了笔者在小企业集群授信方案设计和政府参与背景下的外贸代理企业供应链集群方案设计上的独特想法和架构，并列举了……
近几年来，中国经济进入了“调结构稳增长”的新常态，商业银行也面临着互联网金融创新的不断冲击，如何在发展和风险中获得平衡是每一家银行都在思考的问题。对公客户经理作为银行从业人员的重要组成部分，在内外部监管趋严，客户需求减弱，同业竞争剧烈，金融产品同质化的大背景下，应当积极打造独特的视野框架，跳出拼价格、拼抵押率、拼同质产品的低层次营销圈子，前瞻性的提出行业思路建议，用好各种渠道批量获客。 本课程提出了以下思路：从当前严峻的内外部形势入手，充分揭示了客户经理面临的五大困境，银行业目前面临的三大矛盾，剖析了两大类客户的现状，分析了客户经理营销的两大误区，四种错误集合，开创性的提出了营销客户应有的两大视野框架，并从人性出发，提出了营销对公客户的七种思路拓展。
产品经理是银行复杂产品的营销主力军和助推器，但在当前外部强监管，内部严合规的大背景下，产品经理准入高标准、工作案头化，营销教条化等问题越来越严重。本课程从产品经理的角色认知出发，明确了产品经理的专家定位、存在价值、岗位职责、必备技能，深刻分析了银行产品经理的现状，提出了银行产品经理能力打造的六个方面，策略性的提出了产品经理营销前瞻性思路，为产品经理职业生涯规划指出了方向。
当前，企业正面临着日益严重的法律风险问题。一方面，随着法律法规体系的不断完善，世界各国对企业的法律监管要求都日趋严格，特别是上市公司面临的法律监管环境更为严苛；另一方面，经济全球化背景下，企业的市场竞争范围不断由国内市场走向国际市场，负责的经营环境必然给企业带来更为严重的法律风险暴露，企业所面临的合同法律风险日趋复杂化和多样化。 由于法律风险伴随着企业经营管理的全过程，尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大，使得企业必须加强法律风险管理。
随着我国招投标业迅速发展，市场规模越来越大，招投标领域越来越广，人们对招投标业务越来越需要。但是，招投标市场存在很多问题，存在市场不规范，监管不力，程序不合法，标准不符合法律规定，招投标文件制作不符合要求，串标、废标、流标等现象时有发生，合同签订不符合法律规定导致合同无效等一系列问题影响招投标发展顺利进行。导致招投标违背实现公平、公正、公开和诚实信用的原则，不能实现公平竞争的目的。
随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，面临婚姻危机、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富，是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富，但如何管理财富？实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。 中国有“富不过三代”的魔咒，但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富，传承好财富、享受财富，让子孙受益，让家业长青？提前做好财富管理和规划，避免财富损失。让自己享受幸福生活，让家族企业走向辉煌！
随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。 针对大额保单和银行理财产品高端客户，正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”，才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
《劳动合同法》等法律法规颁布施行后，进一步规范了用人单位与劳动者之间的权利义务关系，客观上加大了企业的用工成本和法律风险。2017年全国劳动争议仲裁机构受理案件160万件，涉及金额264亿。工资占41.7%，大部分劳动者胜诉。而很多企业还对此没有引起足够的重视，在对待劳动者权益上任性而为，结果引发纠纷，仲裁或诉讼中败诉率很高，造成了很大的损失，也影响了企业的稳定发展。
针对企业的直线经理、总监、副总经理、总经理 为了解决中高层管理者的团队建设，对人才的管理问题
在所有企业都面临严峻形势的市场大环境中，许多企业都需要通过改变运营方式来保障其运行有效并实现盈利。如果不做出改变。很多企业将面临失败的风险，不少管理者和负责人尚未掌握必要的技能来拟定策略，也未能通过必要的变更来反败为胜。 本书可以带给你什么帮助?业界已经形成共识:只有运用项目管理的技能才能让变更卓有成效。在工程项目中成熟运用的工具和步骤，一旦被沿用到各行各业及各种项目中也能发挥极大的作用。我们将会介绍一些方法和步骤，来帮助你在项月管理中有效提高成功的概率。本书的目标读者是那些在组织中想要保证项目获得良好结果的管理者，以及负责管理一个或多个项目的项目经理。 理解本书所需的前提条件既简单又很关键——那就是你已经体验过创造变更及推动变更实现的困难过程。这个过程叫作“项目”或“倡议”。也许你希望……
第一部分“管理是严肃的爱”---职业化素养概述工具：不要把自己幸福的来源建立在别人的行为上面，我们能把握的只有自己。1、职场心态众生相四种职场人生：老板、打工者、职业人、“圣人”现代职场（“80后”/“90后）员工企业内三种常见的员工行为2、走向企业人——员工职业化素质的概念与内涵研讨：管理是严肃的爱、培训是最好的福利什么是员工的职业化？职业化素质对本人和企业/团队的价值职业化的“五化要素”21世纪职业素质发展模型——从IQ到EQ、PQ、SQ3、案例分析：微软的人才特质/佳能的“三自”职业精神/星巴克的“新咖啡精神”第二部分优秀到卓越第三部分我不再“抱怨”——忠诚度与责任感的建立1、对工作环境的两大基本态度顺应和抗拒2、“舒适区”原理大多人都愿意活在“舒适区”抗拒改变的三大心理因子4、不要把……
引子：五色花，吉祥的花、改运的花、幸福的花——职业人生，5色幸福谁动了你的幸福？红：激情奔放，成长需要激流勇进绿：生机勃勃，蜕变需要发现自我黄：活泼开朗，生活需要积极乐观蓝：神秘安宁，工作需要和谐互助紫：高贵典雅，梦想需要孜孜以求自我认知（破冰）分组职场心态现状关于心态的三种体验1、不同的人，对待同一个事物会有不同的心态案例：玫瑰花不同的人：同样的遭遇+不同的态度=不同的人生电影视频分享同一个人：同样的遭遇+不同的心态=不同的结局领袖思维模式一、走近阳光，聆听自我1、心态，从里到外影响你2、心态，决定你的人生高度●阳光心态●共赢心态●空杯心态●老板心态●感恩心态案例：放下的故事二、拥抱阳光，感受生命1、快乐是一种角度2、健康是福，身心一体三、塑造阳光，开启心门1、改变态度2、向下比较3、享受……
上午（8：30-11：30）角色认知与领导能力提升一、管理是什么树立正确的观念为什么需要管理资源——管理对象如何做好对的事——管理手段管理的实质明确中层管理者在企业中的角色和职责要求打造卓越的管理能力管理者修炼秘笈：十八般武艺管理者的管理能力综述：管理是一条河总结：有效管理的基本原则二、经理人在组织中的地位盖洛普路径（Gallup Path）不同层级管理者对员工的影响程度三、经理人的角色认知与价值观转换有效管理的要点案例分析研讨经理人的角色认知（一）作为下属的经理人——高效达成任务指标经理人是经营者的替身作为经营者替身的准则常见的误区经理人的角色认知（二）作为同事的经理人——需要时得到理解和帮助同事是我的内部客户企业中常见的误区如何让“内部客户”满意经理人的核心价值学习与工作的着眼点和着手点……
第一课、幸福指数最高的地方在哪里？1、在2008年剑桥大学发布的《欧洲社会调查报告》中表明：寒冷的北欧地区的人幸福指数最高，其中丹麦人最快乐；而温暖的南欧地区的人幸福指数最低，其中意大利人最忧郁。2、剑桥大学的这项调查是在15个原欧盟成员国中进行的，他们要求被调查者为自己的幸福指数以及社会满意度打分（1分最低，10分最高），最后计算出每个国家的幸福指数和社会满意度平均分。3、这项调查是在欧盟的资助下进行的，每两年进行一次，每次对欧盟15国的大约2万人进行抽样调查，要求他们对自己的幸福感和社会满足感进行评估。此外，他们还要回答一份由心理学家设计的调查问卷。调查结果显示，北欧的斯堪的纳维亚地区整体幸福指数都很高，丹麦人排第一，平均分为8.3，芬兰人排第二，平均分为8.06；而南欧的意大利人、葡萄……
习惯一：积极主动——个人愿景的原则每个人在做每件事时，都有两种心态，但在成功者面前，只有一种心态，我们为了成功何不坚持一种?人性本质是主动而非被动积极主动与消极被动有天壤之别建立积极主动的企业文化习惯二：以终为始——自我领导的原则在没有领导或上级的监督下，你是否有自我松懈的时候，如果有请学习下面的内容，如果没有请坚持！愿景的重要意义自我领导的积极行动习惯三:要事第一——自我管理的原则自我管理对于每个人而言都是难以克服的问题，但是你只要按几个步骤一点一滴循序渐进的进行，你会发现自我管理原来如此简单。确定角色——写下个人认为重要的角色。假若以往不曾认真考虑这个问题，就把这时闪过脑际的角色逐一写下。选择目标——为每个角色确定未来一周欲达成的２至３个重要成果。安排进度——根据上面所列目标，安排未来７……
一、认识自己的角色定位1、清晰角色认知2、明确自己的职业目标与规划3.发掘自我--自我定位二、女性职业形象塑造1、优雅的仪态使您拥有完美第一印象：着装、仪容、妆容、走姿2、品牌文化内涵，风格气质与服饰搭配三、树立职场风格、拥有职场魅力1、操之在我：选择责任、以患为利、惜福感恩；2、赢得信赖：严己宽人、确保他赢、使人得道；3、内圣外王：谦下不争、中和为上、和谐之美。四、快乐工作、快乐生活1、扬长避短--召回女人的本色职场女性6宗罪A、完美主义B．烦恼耿耿于怀C．较劲，嫉妒D．太在意别人的目光E．患得患失F．压力一堆，兴趣全无2、职场中的男女之别A．职场男女思维差异B．发挥差异的优势3、巧用职场人际关系4.活出自我，找到适合自己的生活方式和生活态度要曲线更要有“路线”要身段更要有“手段”要姿态更……
职业化金字塔五步修炼系统职业化魅力（影响和带动别人一起做事）冰山水上部分职业化行为（用正确的方法去做事）职业化形象（像做事的样子）冰山水下部分职业化道德（做正确的事情）职业化心智（用正确的心态去做事）第一讲直面现实，心态决定人生成败自我认知（破冰）分组职场心态现状关于心态的三种体验1、不同的人，对待同一个事物会有不同的心态案例：玫瑰花2、不同的人：同样的遭遇+不同的态度=不同的人生电影视频分享3、同一个人：同样的遭遇+不同的心态=不同的结局4、领袖思维模式一、走近阳光，聆听自我1、心态，从里到外影响你2、心态，决定你的人生高度●阳光心态●共赢心态●空杯心态●老板心态●感恩心态案例：放下的故事二、拥抱阳光，感受生命1、快乐是一种角度2、健康是福，身心一体三、塑造阳光，开启心门1、改变态度2、向……
一、面向未来的职业生涯规划1职业的内涵有三个要点：稳定的收入；要承担相应的责任；是实现人生价值和进行自我完善的途径；2、职业生涯规划的理解3、职业是个人与社会相互连接的纽带；二、思维的不同，是区别人和人的最本质特征1、职位VS能力（外职业生涯VS内职业生涯）2、职业锚3、职业生涯规划的步骤和流程4、职业与人生的关系主要体现在两个方面：一是人们通过职业活动满足多种需要，其满足的程度反映出职业生涯发展的程度；二是人的职业活动，是一个不断学习、不断积累、不断提升、不断发展的过程；三、职业生涯的定义：指一个人一生的职业历程，即一个人一生职业、职位的变迁及职业理想的实现过程；立志是规划职业生涯的起点，反映着一个人的胸怀、情趣和价值观，在很大程度上决定着一个人成就的大小！四、价值观的不同决定不同的职业发……
讲师自我介绍破冰游戏一、沟通从心开始认识你自己沟通从心开始，首先我们先确定有一个正确的心态，在此基础上再谈沟通的技巧；你到底是什么样的沟通风格？通过问卷方式测评你的沟通能力现状和沟通风格，对个人沟通能力有一个全面系统的评估，找到个人的沟通优势和需改进的领域。心智准备：愿不愿与敢不敢目标：从“心”解决员工的原动力问题注明：阻止骆驼前行的不是沙漠，而是心中没有绿洲1、沟通的五个心（心态部份）★塑造自己★外在形象★举止、语调、仪容、说话方式★内在人格魅力★“容尽天下难容之事”——宽容的心2、测试你的沟通风格二、什么是沟通1、沟通2、沟通在管理中的定位3、沟通的重要性：对个人、对公司4、沟通的第三个原则：运用多种表达方式5、沟通的成功的案例6、影响沟通的四个因素三、沟通直接影响公司的执行力美国有家公……
破冰课程导入第一章：什么是时间管理，时间管理的意义案例：细分人的一生。。。。。。时间管理的概念第二章做事按轻重缓急案例：为什么经理在加班，而下属在休闲？1、ABC法；2、目录卡/报事贴法；3、回报法；4、8020法则5、帕累托法则；第三章克服困难、扫清障碍、设定目标并分段处理1、案例：目标是如何得来的？如何将目标实现？2、设定目标；3、什么也不做；4、集中处理；5、发现规律；第四章：时间管理的方法1.用完善的计划打造效率生活2.如何制作每日清单3.快速增加一成效率的方法4.8小时时间效率的概念5.提高办公室的工作效率6.零碎时间也能帮助你成功7.每天给自己以一小时第五章如何有效授权1、案例：某企业家的生活方式2、你能向谁授权；3、你能授权什么；第六章：如何有效地实施时间管理1.知识只是潜在的……
第一单元工作计划一、制定工作计划的准备1.如何认识工作计划的重要性2.如何掌握工作计划的内容与类型3.如何设计工作计划指标二、制定工作计划的常用方法2.如何运用专家会议法制定工作计划3.如何运用头脑风暴法制定工作计划三、工作计划的评价与改进1.如何评价工作计划2.如何掌握工作计划调整原因及原则3.如何掌握工作计划调整方式及方法4.如何分析计划失败的原因第二单元目标管理一、目标管理的独到之处1.目标管理的价值2.目标管理的威力3.目标管理的工作过程4．人人有目标，人人有责任5．目标分解的方法（案例分享：组织内部的目标分解）二、提高业绩型目标管理1.提高业绩型目标管理的概念2.提高业绩型目标管理的运用三、开发个人能力型目标管理1.开发能力型目标管理的概念2、.开发能力型目标管理的运用(案例：有学……
一、组织与管理管理的定义管理能力与经营能力决定企业的成败组织管理的原则传统文化对企业管理模式的影响中国传统文化背景下的对管理者行为的要求管理者的职责与角色二、目标与计划管理管理的循环：PDCA设定目标的原则将目标转化成工作计划的OGSM工具实施中的控制与纠偏控制方法——工作监督三、组织沟通与协调造成组织沟通阻碍的原因有效组织沟通的原则心态决定沟通成效正确的沟通行为人际沟通风格及应对与上级沟通的技巧对下级的沟通技巧跨部门沟通的技巧如何处理与同事间的冲突？四、员工培养员工能力对组织绩效的影响培养员工的途径在工作对员工进行指导的技巧制定个性化的员工辅导计划辅导面谈的流程与方法五、激励团队激励的本质激励理论及在工作中的运用激励需要形成体系运用非物质手段激励员工的技巧如何进行负激励（批评）
第一课幸福是什么一、幸福指数最高的地方在哪？二、在工作与生活中我们是否找到“最佳点”老派1、生理需求2、安全需求『满意、快乐与幸福』3、社交需求『归属与爱』4、尊重需求5、自我实现三、什么才是经营企业的终极目标？四、传统文化中沉淀的幸福智慧第二课修身、齐家、治国、平天下一、经典故事分享、视频分享二、活在当下，安祥在每一步中三、《大学》中的大智慧四、企业家的个人修练1、企业家的格局2、“领导”领靠什么——思考/决策/行动3、导靠什么——沟通/教练/认同第三课谁影响了幸福本身？一、企业家的主观“幸福”因素二、幸福指数的高低决定了企业家的行为三、找出阻碍幸福的毒瘤第四课创建幸福企业一、幸福六大定律1、幸福第一定律——幸福感都是暂时的2、幸福第二定律——幸福感的递减性及推论3、幸福第三定律——人们获……
一建立团队，剖析团队1什么是团队相关概念：团队精神：积极合作、互赖共赢的集体精神（态度和价值观）团队工作：是指一种工作方式，在这种工作方式中，全体成员积极参与管理工作，共同承担工作责任，共同享受工作利益。团队建设：这是一种管理方式，是指管理者建立、培养和领导团队工作的过程。1、组建团队/认识成员（团队活动）2、个人优势与团队优势1）个人在团队中的角色测试2）如何发现团队中个人的优势，并充分利用3、团队的内涵与高效团队的特征1）高效团队的八大特点2）团队中任务与关系的统一4、团队的发展阶段及其管理特征5、建立团队精神，形成团队文化6、团队建设的关键因素二、形成团队的愿景、建立信任、建立规则1、建立团队的共同愿景1）优秀的愿景模型2）团队的愿景拼图练习3）团队基本要素三角形2、建立相互信任1）信……
一、团队认知团队是一个有机整体，团队成员除了具有独立完成工作的能力之外，同时具有与他人合作共同完成工作的能力。团队的绩效源于团队成员个人的贡献同时永远大于团队成员个人贡献的总和。成功团队的DNA群体与团队的巨大差别深刻掌握团队发展规律团队的构成7项核心要素目标来自共同使命与远景共同目标，团队之魂团队的目标管理团队确立整体目标的难点突破自我管理如何设定及完成团队计划二、高效团队成员的价值观与心态调整心态是做任何事成功的前提，当下组织是以绩效第一，按结果说话。在这样的前提下应如何转换自己的做事心态和积极性，成为团沟通业绩实现的焦点。打造团队共同价值观心态修炼之一----负有责任心理学价值观游戏心态修炼之二—--以结果为导向思维方式心态修炼之一—--阳光心三、中层的执行特点与角色定位任何一个完美的……
讲师自我介绍破冰游戏分组第一讲深入挖掘跨部门沟通问题的根源一、职业化意识的建立二、组织分工不明确三、存在部门职能的模糊地带思考：为什么在跨部门工作中总觉得在为别人做事？四、不容忽视的“部门墙”五、客观存在的个体差异六、跨部门协作困难七、沟通的能力与技巧思考：跨部门沟通中最重要的两个字是什么？八、横向的沟通的机制不健全分享：有制度没有制度九、企业文化有待打造十、走入跨部门沟通的误区思考1：我们是怎样失去客户的？思考2：春天里的问题是否想会带到冬天？第二讲跨部门沟通的技巧被动-启动-主动-自动-乐动分享：跨部门沟通三原则面子第一，道理第二永远不要嫌麻烦主动——跨部门沟通的第一要义一、营造良好的沟通氛围互动演练：如何开个好头上一些牢骚多疑点理解构建公司特色语言氛围互动：广东人问路的时候的招呼语二、……
