当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的转变。
2016年是中国“十三五”的开局之年，更是管理会计全面落地开花的“发展年”。财政部多次下发纲领性文件，把管理会计体系建设上升到国家战略层面，明确提出“十三五”时期推进管理会计广泛应用的具体措施，为此管理会计在企业的财务管理活动中正在起到越来越重要的作用。在管理会计的核心理念中，价值的创造与维护是最为重要的两点。基于此，管理会计是企业的战略、业务、财务一体化最有效的工具。如何将管理会计的创新思维融合到公司的战略、管理和执行的每个环节，将是每个企业管理者都需要思考的问题。
工欲善其事,必先利其器，如今的商业社会，大到一个严谨的项目计划需要有系统的、创新的思维；具体到与客户的沟通、与同事的汇报需要有逻辑的思维；甚至职场中每一个问题的分析与解决也都少不了突破固有限制、挖掘本质的思维！ 快速提升工作效能的秘密武器——思维导图，思维导图由英国的“世界大脑先生”、“记忆力之父”——东尼·博赞所创造，它是一种有效的思维方式和学习方式，可以快速提升大脑的创意性、逻辑性和思考的系统性。所以思维导图常常被用在突破思维限制、职场的问题分析与解决、活动策划、新产品开发、头脑风暴、项目管理、任务管理、逻辑沟通、弹性沟通、信息整理、高效学习等领域。 也因此，越来越多像Google、苹果、腾讯这样的大型企业开始把思维导图作为提升员工系统思维、创新思维以及辅导其产出创意的必备工具之一。……
随着中国经济增速放缓，许多中小企业遇到订单减少. 现金减少；库存增多. 应收帐款增多，人工原材料成本提高，营销手段日新月异，使企业家们无所适从。新商机到底在哪里？转型的方向和方法如何掌握？如何能得到风险投资的亲睐？如何拥抱资本？什么样的企业适合登陆资本市场？通过详实的案例，将给企业家一个全新的视野. 全新的思路. 全新的方法. 全套的路径。
持续高速增长的中国经济使中国成为亚洲最为活跃的私募股权投资市场。然而，在金融海啸的席卷之下，伴随创业板的开闸，中小企业有着怎样的期待与遐想？如何有效的借助资本的力量实现转型升级，如何在全球一体化的合作与博弈中，提升企业价值潜力？
企业收购与兼并的战略目的不外乎做大、做强、做专。思想决定行为，行为决定结果。有什么样的思想，就有什么样的结果。不论收购兼并是哪种目的，企业都必须十分清楚，因此要求企业在并购前要非常清楚一种结构化的层次战略体系。战略到底是什么，选择收购兼并的对象，到执行交易，做尽职调查，估价，到最后的整合，都至关重要的决定着一个企业收购与兼并是否成功。
投融资是企业发展生产和经营的必要手段，是提升企业核心价值和自主创新的必经之路，但投融资风险必然存在。因此，企业能否把资金投资于收益高、见效快、风险小的项目上去，对企业的生存和发展至关重要。与利润相对微薄的实业相比，资本运作迅速而丰厚的回报似乎更容易让人着迷，然而如何才能准确投资？投资之前又应该如何决策？
得资本者得天下，中国企业已进入资本跨越式发展阶段，拥有“资本”思维模式的企业家才能在转型中紧抓机遇，立于不败地位；中国改革开放30年孕育了一批取得辉煌成绩的企业领导者。中国巨大的私募股权投资基金（PE）市场，已成为各界投资者角逐的最佳阵地。如何在蓬勃发展的私募股权投资基金市场中分到一杯羹，已是我们众多有投融资需求企业家亟待解决的问题。
传统企业的转型，从本质来说其实是一种从供应链到数据化的整体转型，包括公司机构、人员结构、营销体系等都需要转型，当然最重要的是思想转型，这点很重要。然而传统企业如何转型？往哪里转？转了之后如何发展？
未来，强监管仍是主题。过去的一年，银保监会对银行业开出了近3800张罚单，罚没金额累计超过20亿元，具体到银行而言，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚，统计显示，截至2018年年末，已有50多名中高层管理人员被终身禁业，而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数，从这些巨额罚单中可以看到，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。 俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。本课程结合银行的实际，一方面加强对员工职业道德教育，提升员工的思想境界，帮助其树立正……
近年来，银保监会对银行业机构掀起了最强监管风暴，从银监会披露的案件当中可以看出，大部分银行案件的发生是由于操作风险引发的。操作风险是银行分布最为广泛的风险，也是损失最大的风险，数量庞大的基层网点是各家银行的基石，也是操作风险防范的前沿阵地，目前银行普遍存在部分员工在办理业务的过程中风险把控不严，管理缺失，甚至面临着法律风险，因此，如何正确认识与防范操作风险与法律风险是银行的重头戏。本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务的操作规程、风险点以及风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范能力，并构建起案件的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违法行为往往都是从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法分子留下……
未来，强监管仍是主题。过去的一年，银保监会对银行业开出了近3800张罚单，罚没金额累计超过20亿元，具体到银行而言，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚，统计显示，截至2018年年末，已有50多名中高层管理人员被终身禁业，而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数，从这些巨额罚单中可以看到，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。 俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。 本课程从银行的实际出发，并结合监管要求，一方面全面树立起员工的合规意识，提升员工……
随着城镇居民的消费热情的高涨，零售消费信贷业务所占有比重越来越大，这也导致了对个人信贷业务的管理要求越来越高，其中所存在的众多风险和隐患也随之暴露出来。为控制好个贷业务的风险，本课程结合银行工作实际，提出了全流程管理个贷业务，尤其在贷前、贷中、贷后“三贷”环节如何控制信贷风险提出了方法策略以及应对措施，旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力，确保个贷业务持续健康发展。
长期以来不良贷款居高不下一直是困扰银行发展的“绊脚石”，如何盘活清收存量不良贷款，有效化解资产风险，成为了每家银行的重头戏。不良资产成因复杂，既有内因，也有外因，并存在着各种各样的特殊性，为此，不良资产的清收化解工作也具有其自身的特殊性，无论其工作程序还是工作内容都更具灵活性与挑战性。常听到银行工作人员抱怨，清收工作难，无从下手，不知道采用什么样的方法，也不知道怎样跟借款人沟通，往往话还没说两句，双方就发生争执，或客户采取了过激的行为，清收工作陷入了僵局，一筹莫展。 本课程将从银行的实际从发，因地制宜，树立信心，下定决心，瞄准新目标，采取新举措，提出清收不良资产的新思路、新方法，盘活存量严控增量，提高资产质量，化解信贷风险，打好清收不良贷款的攻坚战，将风险损失降到最低。
习总书记在全国经济工作会议上作出了重要讲话，其中有一条就是如何解决民营企业，特别是小微企业融资难融资贵甚至融不到资金的问题，习总书记明确提出要改革和完善金融机构监管考核和内部激励机制，把银行业绩考核同支持民营经济发展挂钩，解决不敢贷、不愿贷的问题。 银保监会对习总书记的指示作出了迅速反应，并表态监管部门今年将改革和完善金融机构监管、考核、激励等机制，推动银行金融机构对民营企业特别是小微企业要实行“敢贷、能贷、愿贷”的举措，对民营企业的贷款要实现“一二五”目标，同时也强调改善对小微企业的金融服务，缓解融资难问题，不能靠放松风险管控，不能靠降低信贷标准，而是要更好地改进风险管理。当下政策是要大力支持小微企业的发展，小微企业又会成为银行融资的“香饽饽”，不排除有人会占空子，盲目融资，因此在加大对……
开启高维的认知世界观 毛泽东曾有一句经典名言：“领导者的责任，归结起来，主要地是出主意、用干部两件事。” 在现代社会，无论是国家层面的政治竞争，还是企业层面的经济竞争，都需要领导者具有卓越的“出主意”本领。遗憾的是，许多人在分析问题时，头头是道，但在解决问题时，往往会束手无策，想不出好主意，找不到巧办法。归根结底，是因为缺乏辩证思维这一把打开矛盾之门的“金钥匙”。 习近平总书记曾强调，要学习掌握唯物辩证法的根本方法，不断增强辩证思维能力，提高驾驭复杂局面、处理复杂问题的本领。我们的事业越是向纵深发展，就越要不断增强辩证思维能力。他在谈到如何提高工作效率时谈道：“我认为必须学会运用辩证法，分清层次，认真思考。‘审大小而图之，酌缓急而布之，连上下而通之，衡内外而施之。’” ……
随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也引来了其它各大金融机构的群雄逐鹿。如何把握私人银行的业务核心要点、私人银行客户的需求模式及维护与提升，通过专业化的方案式营销去解决客户的问题，通过大类资产配置增加客户资产的稳定度和贡献度，就成为私人银行客户经理必须具备的素质。
日本著名管理学家大前研一先生在《思考的技术》一书中这样写道：新时代是个会因思考力差异而造成极大差距的时代。换句话说，新时代是个“思考力差距化”的时代，这个思考力就是指“逻辑思考”。 在现代社会中，无论是工作还是学习都离不开良好的逻辑思维能力。一个人逻辑思维差，就会想的乱、说的乱、做的乱，这不仅限制个人智力素质的成长，而且也会导致企业工作效率低下。 在职场上，逻辑思维素质差的三大常见弊端： ★表达能力差——语无伦次，没有条理性，说话颠三倒四，啰嗦冗长。 ★认知能力差——对高度抽象的新概念、新知识理解困难，学习效率低下。 ★分析能力差——面对问题不能快速抓住重点，分析推理过程漏洞百出，找不到解决思路。 …… 针对企业白领和中高层管理者普遍逻辑思维素质低下……
零售银行网点的二次转型，主要是由交易结算型向销售服务型网点的进化；而随着金融脱媒、利率市场化进程的加快，零售业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，各银行对有价值的零售高端客户的争夺日势白热化，在银行产品同质化的形势下，对营销人员的销售能力、对大客户的深度维护将成为零售银行发展的关键。
培训讲师● 中国思维训练第一人● 逻辑脑训师认证导师● 逻辑思维7级理论创始人● 个人著作11部《脑力训练》 1999年《智力拓张》 2000年 《全脑思维训练场》 2002年《像大师一样思考》 2003年《柔性思维教练》 ……
越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户；客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行…… 出现这种情况的根本原因，在于理财经理在营销中往往采用“割韭菜”的思路，哪里的韭菜好割，就先割哪里，不好割的就永远不去割；等到好割的韭菜割完了，业绩就会持续下滑。而客户经理要想业绩持续，不但要做好猎人，不断获取新的客户，更重要的是要做好农夫，春播秋收，没有播种，哪来的收获？ 王老师经合自身多年的零售银行从业经历，其中四年厅……
在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型，从交易银行／财富管理和消费信贷／中小企业信贷等高潜力业务中获得盈利。只有以客户为导向的、具备差异化竞争能力和卓越的组织执行力的新一代银行，才能成为中国零售银行业下个十年的赢家。 王老师结合自身多年在“中国最佳零售银行”招商银行的从业经历，并亲历、亲自参与了招行零售银行的二次转型、网点创赢、产能飞跃等项目的成功经验，结合自身对零售银行业务发展趋势的长期关注和和研究，为您拔开重重迷雾，从实践中提炼出一套有效的方法和工具，帮助客户经理树立专业形象、拓展潜在客……
在新经济时代，不论国家、企业还是个人的生存环境或成功规则已经发生了急剧的变革。唯有那些具备较多创新基因的组织和个人才懂得如何在动荡混沌中灵活应变，把握先机，成为变革中的成功者。 在创新的时代，组织的创新职能不再是由少数天才来承担，它呼唤每一个组织成员都要具备主动进取的创新精神，具备创新思考本领。 创新思维不仅是研发能力、策划能力的核心，也是灵活应变、预测未来的素质体现，《创新思维训练》课程按照“所学即所用”的实战培训原则，采用“叠加训练”和“实用模板”等技术，以“创新能力”的提升为核心，完整系统地学习一套先进高效的创新思维工具： 1）创新速度训练——思维快想术，快速联想、快速创想。 2）创新广度训练——思维快分术，快速理清思路、快速开辟思路。 3）创新深度训练—……
越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做理财规划;产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有;你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系;迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行…… 出现这种现象的根本原因在于理财经理没有对客户进行系统的分析，没有掌握客户心理，做好客户的有效KYC，没有对客户的需求进行深度挖掘。王老师经合自身多年的理财从业经历，总结出理财客户的心理类型及应对方法，理财经理有效KYC的实战经验和方法，帮助理财经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需求、提高销售业绩。让理财经理与客户形成良好……
在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型，从交易银行／财富管理和消费信贷／中小企业信贷等高潜力业务中获得盈利。只有以客户为导向的、具备差异化竞争能力和卓越的组织执行力的新一代银行，才能成为中国零售银行业下个十年的赢家。 王老师经合自身多年在“中国最佳零售银行”招商银行的从业经历，并亲历、亲自参与了招行零售银行的二次转型、网点创赢、产能飞跃等项目的成功经验，结合自身对零售银行业务发展趋势的长期关注和和研究，为您拔开重重迷雾，找到未来零售银行的发展方向。
如果你想加害你的朋友，请把基金卖给他!——基金有这么讨厌? 这年头卖基金，上班比上坟心情更沉重!——卖基金压力这么大? 让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗? 说起基金就叹气——去年卖给客户的还没解套呢? 不是说基金定投是傻瓜投资吗?——我给客户卖的怎么还没赚钱呢? 如果你也有以上困惑，那么本课程适合你，王老师将和你一道，探讨基金销售的那些事！
随着客户理财观念的逐渐成熟，以及财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈：第三方财富管理、独立理财顾问迅速掘起，信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心，绕过银行直接面向终端客户，银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时，单一产品销售带来的问题也逐步显现：越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有;迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行…… 王老师经合自身多年的零售银行从业经历，总结出完整的资产配置方法及营销技巧，帮助理财经理树立专业形象、拓展潜在客户、……
在达沃斯论坛开幕式上，李克强总理发表讲话称：要借改革创新的“东风推动中国经济科学发展，在960万平方公里土地上掀起“大众创业”、“草 根创业”的新浪潮，形成“万众创新”、“人人创新”的新态势，这是第一次提出“大众创业、万众创新”概念。 面对全球经济复苏缓慢，传统发展动力减弱，中国怎么办?必须加快实施创新驱动发展战略，改造传统引擎，打造新引擎”“推动大众创业、万众创新”! 随着我国加快落实创新驱动发展战略，主动适应和引领经济发展新常态，大众创业、万众创新的浪潮在神州大地上激流涌动。基于此，本课程《互联网创业之道》就移动互联网时代如何创业，如何讲好创业故事，如果写商业计划书做了精辟讲解。
互联网时代下企业的竞争，实质上就是企业创新能力的竞争。一个企业要想在市场中占有一席之地，就必须使得技术开发、产品研发、管理能力等方面在同行业中处于领先地位，而创新是达成这一目标的唯一手段。互联网时代的到来，互联网公司里开始重视产品经理了。以前互联网谈融资，谈商业模式，谈战略，很少有谈产品的，因为产品可以从国外抄，谁下手快谁就能获得先发优势。现在，互联网里的资本已经不成问题，抄袭速度都一样快了。这个时候，互联网比拼的就是谁能更好的理解用户需求，比谁能做出比别人更好的产品。此时，产品经理的作用至关重要。那么，怎样进行产品设计？如何运营产品？如何进行产品的冷启动？ 本课程通过对一条主线，五个步骤系统讲解产品设计和运营管理全过程，最后通过创新方法论的罗盘法则，全面系统的引领学员开拓思路，寻找突破口……
互联网时代下企业的竞争，实质上就是企业创新能力的竞争。一个企业要想在市场中占有一席之地，就必须使得技术开发、产品研发、管理能力等方面在同行业中处于领先地位，而创新是达成这一目标的唯一手段。而产品创新是企业的最为重要的创新途径和手段。 然而，虽然创新对于企业的生存发展及其重要，能够给企业带来丰厚的投资回报，但创新的本质却决定了它的高投入、高风险的特性。为了提高创新的收益，降低创新的风险，企业就必须充分认识它，并掌握科学而系统的方法进行创新，从而降低盲目创新和不合理创新带来的风险。创新需要正确的方法和体系的保障，只有掌握了正确的创新意识、概念、方法和流程，才能使创新变得高效。 在创新日益被各企业所关注的当今时代，大量成功的企业已经印证了上述事实。通过对正确的创新理念、创新方法和创新体系的剖析……
