2019-04-17 更新 423次浏览
课程大纲
第一讲:正视营业网点所面临的风险
一、营业网点面临的主要风险
1.操作风险
2.法律风险
3.合规风险
4.声誉风险
二、从银监会披露的案件中进一步了解操作风险的重要性
三、操作风险的成因及特点
四、防范操作风险的对策
第二讲:存取款业务的风险管控措施
一、个人结算业务
1.开立个人银行账户应提供的合法证件
2.个人银行结算账户的管理要求
(1)什么是一类账户
(2)什么是二类账户
(3)什么是三类账户
3.开立个人银行结算账户风险控制措施
(1)假冒名开户如何防范风险
(2)代理开户情形如何防范风险
案例分析:A银行发生一起客户取款风险事件
二、对公存款业务
1.开立对公存款账户应遵循的原则
2.开立对公存款账户的规范要求
(1)基本存款账户的开户要求
(2)一般结算账户的开户要求
(3)专业存款账户的开户要求
(4)临时存款账户的开户要求
案例分析——B银行成功杜绝一起冒名开户事件的发生
3.对公账户转个人结算账户的监管要求
4.受理票据业务风险点及防控措施
(1)办理支票(汇票)业务应遵循的原则
(2)支票(汇票)票面的审核要点
(3)印鉴核对要求
(4)背书要求
(5)如何鉴别假票据
案例分析:D支行员工李某挪用客户资金案
三、现金长短款业务
1.长短款差错业务表现形式
2.长短款业务的账务核算方法
3.长短款差错业务风险防范措施
第三讲柜面特殊业务的法律风险防范
一、挂失业务
1.挂失业务的种类
2.存折/银行卡业务挂失的操作规程
3.存折/银行卡挂失的法律风险防范
(1)如何防范外部人员恶意挂失的风险
(2)容易忽视的“夫妻”关系造成的风险事件
(3)存款人死亡遗产支取、年老疾病者等特殊人员无法到柜台办理挂失业务的应怎样处理
案例分析:
——C银行办理挂失业务存在违法行为被判承担责任的案例
——J银行柜员挂失时不恰当操作,导致客户资金受损的风险案例
——有一老年客户昏迷不醒,继承人到银行办理挂失业务处理不当面临的法律风险
——无民事行为能力人员到银行办理挂失业务,如何避免法律风险
二、对账业务的法律风险防范
1.对账业务应遵循的原则
2.对账方式及合规要求
3.银企对账的的主要风险点与防范措施
4.案例分析:H银行陈某侵占资金案
三、抹账业务的法律风险防范
1.抹账业务的适用范围
2.抹账业务的处理方式
3.抹账业务环节面临的法律风险
4.案例分析:银行办理抹帐业务存在违法行为被判承担责任的案例
四、查询、冻结、扣划业务的法律风险防范
1.执行查询、冻结以及扣划业务的”有权机关”是指哪些机构
2.有权机关办理查询、冻结、扣划业务的流程规范
3.协助查询、冻结、扣划业务应遵循的原则
4.有权机关查询、冻结、扣划业务的法律范围限制
5.查询、冻结、扣划业务环节的风险点及法律风险防范措施
第四讲:柜面出纳业务的风险表现及防范措施
一、印章的管理
1.银行印章的分类
2.印章管理的风险点与防范措施
二、重要空白凭证的管理
1.凭证领用与保管环节的风险控制措施
2.凭证使用及作废环节的风险控制措施
3.凭证销毁环节的风险控制措施
案例分析:B银行邵某侵占资金案
三、尾箱的管理
1.尾箱的限额管理
2.尾箱核对的合规要求
3.尾箱的五同规定
4.尾箱的风险控制措施
案例分析:W银行员工刘某挪用尾箱现金案
第五讲:如何有效控制营业网点风险
一、加强对员工合规道德教育,从源头上杜绝风险的发生
1.职业道德是防范风险的核心
2.培养良好的职业道德
1)爱岗敬业,忠于职守
2)守法合规,依法办事
3)勤勉尽职,专业胜任
4)廉洁奉公,不谋私利
5)保守秘密、诚实守信
6)公平竞争,抵制违规
3.职业道德风险呈现的特点
4.案例分析:算一算违法违规所付出的高额成本
1)名声账
2)亲情账
3)自由账
4)健康账
5)事业账
6)经济账
二、制度执行到位是控制风险发生的前提
1.把简单的工作做得最好
2.不折不扣执行制度,不找借口
3.杜绝害死人不偿命的“差不多”
三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制
1.岗位轮换
2.强制休假
3.离任审计
四、建立健全风险防范长效机制
课程标签:安全管理