随着智能化设备的普及，越来越多的银行开始压高增低，甚至减高减低，将柜员释放到产能更高的营销服务当中去。而大多数柜员由于长时间模式化工作，对于如何进行提升客户体验，如何开口营销并不擅长，甚至转岗后都不能适应。此门课程将帮助柜员做好转型、转岗的准备，为职业续航，培养新常态下柜员应具有的思维和能力。
伴随着利率市场化、产品多元化、产品同质化，客户在选择更多的同时，需求也越来越个性化，银行之间的竞争日趋激烈。传统的靠送礼品吸引客户的方式，一方面惯坏了客户，另一方面也无法让客户忠诚。与此同时，客户到访率的不断降低，也要求银行必须转变角色，创新方式去获客、活客、留客。
近年来随着利率化的推进，银行竞争进入白热化状态，与此同时，各家银行也越来越加强对一线网点员工的培训。但培训之后如何落地，转化为具体操作，却是实际工作中存在的一大难题；另一方面，学员多次培训所带来的“培训疲劳”也越来越影响培训的效果。在此背景下，根据多年网点辅导的经验，将网点实际工作的案例整理出来加以分析学习，一方面以案例故事形式提升培训的趣味性；另一方面将案例中的具体方法加以分析，提炼实操话术，加以落地；同时，在每个案例背后提炼升华理论方法、工具体系，提升培训高度。
一年之计在于春，开门红，全年红。岁末年初,是大量资金流涌入市场的时点,是市场重新分割的关键之时,是各项业务抢占市场的黄金季节,是银行揽储的关键时机，而近两年的开门红却越来越不红，往往投入越来越多，员工越来越累，而业绩上不见增长，为什么呢？ 因为市场已发生了巨大的变化！社会逐渐老龄化，80、90后又独挡天下，民间资本也参与到银行业中分一杯羹。我们的客户变了，对手多了，再用我们传统的方法开展开门红已经行不通了，我们的开门红必须升级！ 客户不来网点，如何实现网点导流，如何造势，让客户愿意来？胡子眉毛一把抓，到底谁才是旺季营销的重点客群？活动年年抓，今年有何不同？如何调动全员，使管理岗、营销岗、操作岗拧成一股绳？若想在开门红中脱颖而出，实现业绩突破，则需要未雨绸缪，提前布局，赶早规划。
在现代市场经济条件下,创造独特的客户体验是实现可持续增长的最佳方法之一。如果银行能创造高度差异化的客户体验，让客户感到愉快而非不满意或被漠视，就能获得一大群在网上和线下热心为你宣传的忠实客户，扩大市场份额和增加收入。
伴随着电子银行替代率的不断提升，银行网点的客户到访率不断降低，于是各家银行纷纷提出由“坐商”转变为“行商”，要求员工“张开嘴，迈开腿，走出去，引进来”。与此同时，却忽略了银行里沉睡的大把存量客户，可谓是“守着金饭碗讨饭吃”。也有些银行意识到要抓存量客户，明确要求客户经理每天要打多少个电话，而传统的保险公司式的电话推销，员工烦，客户厌。存量客户该如何经营提升，如何运用互联网工具批量去开发维护，如何做不讨人厌的客户经理，本课程将一一揭晓。
合规是什么？合规是以风险为基础的合规，是管理科学，但合规离不开跟人打交道，因此合规也是管理艺术。本课程通过银行真实工作场景和真实案例贯穿始末，以“向研讨借力，让思维闪光”为核心，从自我认知、人员管理、风险业务把控、网点现场管理等多维度思维灵感撬动，激发新履职和在岗中的的年轻中层内控管理者跳出思维定式轻装上阵，快速融入到管理岗位，合规把控业务风险，打造“以人为本”的最佳合规基层团队。
一、银行网点的现状与发展1.银行发展现状2.客户认知现状与金融需求3.网点运作模式匹配及变通创新二、网点现场服务管理1.客户服务再认知2.服务的定义与发展3.服务与营销密不可分4.疑难客户处理与特殊突发事件管理5.网点客户投诉现状与特点6.投诉处理流程与方法7.案例分享三、网点现场营销管理1.团队及高绩效团队必备的要素2.团队建设常常遇到的挑战/困惑3.团队营销目标设定与营销实施计划推进4.团队营销激励与管理促进四、网点负责人日常工作定位
柜面是银行的基石所在，是银行与客户发生关系的最重要的窗口，同时也是银行风险暴露的集中点，其中操作风险是柜面最主要的风险之一，而柜面操作风险的触发，往往还会引发与客户之间的法律风险，给银行和个人造成不可挽回的多重损失。 而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位柜面人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；用大量他行血淋淋的真实案件，让学员深刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提高对操作风险防范的技能和意识，不能因为一些小违规和小问题给风险触发留下可乘之机，实现柜面业务的“零差错、零缺陷”这一个共同的目标，为此应警钟长鸣，防范于未然，时刻保持一颗对风险的敬畏之心，牢固银行的“三道防线”建设（思……
我们常说银行开三件事：钞票、证件、票据；柜面工作者每天都必需要面对的问题，也是银行对外操作风险的一个集中暴露点，各商业银行都高度重视柜面人员此项技能的提升工作，因为针对货币与证件的犯罪自古就有。 随着社会的发展，犯罪分子的犯罪手式也花样百出，仅人民币的假币就分为机制币和变造币，其中变造币的鉴别是柜面人员的薄弱点；此外还有来自国内造假分子的也有来自国际造假集团的，同时还有来自世界各国的货币需要鉴别，无比繁杂，给银行带来的货币收兑压力是前所未有的。 同时证件已经成为我们生活的重要组成部分，证件与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分，而银行是这此安全的主要承担者，其风险压力不言而喻;正是因为证件它的特殊属性，所以针对证件的犯罪越发猖獗，其中2015年315晚会就暴出二代身份证设计上的一……
近些年来，金融界大案要案频发，大量基层案例也不断的被暴出，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧。 为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
票据是未来主要的金融工具之一，电票更是未来的趋势所在，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。 该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线，以票据的三性为原则，立足票据操作、风险及法律防范为基本点，以票据法为核心，引入经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴，对常见的突出问题提供解决方案，从而使票据操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理，并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作。
银行网点功能正在从结算型网点转向综合服务营销型网点转变，客户的个性化金融需求日益增多，如何开展精准营销，有效提升客户满意度和忠诚度是网点面对的课题。 目前营销过程中仍然普遍存在以下问题： 1.员工没有准确理解自身的服务营销角色和定位，团队协作没到位; 2.员工主动营销意识缺乏，还是守株待兔式的销售; 3.缺乏对客群的认知和客户的维护管理，制约了网点产能提升; 4.网点的整体绩效不尽如人意等。 本课程从以上问题的解决出发，以营销心态和客户认知切入，强化精准营销理念，以阵地营销、存量客户营销和增量客户营销为重点，提升网点营销销售力、维护力、开拓力。
银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，因而经常面临类似的遭遇和难题： 1. 谈好的客户，又不买我们的产品了。 2. 客户只买了某一种理财产品，难以实现交叉销售。 3. 客户拓展遇到瓶颈，新开发客户数量和流失客户数量都在增加。 4. 客户的的满意度和忠诚度不高，随时有被其它金融机构抢去的风险。 基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感,基于客户综合需求为中心的理财规划越来越受到欢迎,。“做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资类别。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”(加里·布林森） ,如何做好资产配置，不仅关系到客户资产的安全和收益，同样也关系金融机构的品牌和信誉。 ……
作为大客户营销与管理人员，你是否经常有这样的遭遇和困惑： ●20%的客户承担80%甚至更高的业绩指标，80%的VIP客户潜力未能有效挖掘，分配到自己客户平均贡献度上不去! ●VIP客户流失与潜在流失很伤脑筋，AUM值下降无法掌控，如何稳住手上客户的AUM值并形成增长态势? ●吃饭、喝茶、送礼等常规手段不仅劳神伤财，且效果每况愈下，不花钱可以做好客户服务与维护么?有没有低成本高回报的客户服务与维护方法? ●售后服务与维护无从下手，经常是客户产品快到期之后才想起要联系客户，做客户维护 ●客户维护与关怀与竞争对手无异甚至还不如对手，核心客户经常被挖了“墙角” 本课程从PDP性格分析为切入点，用案例引导学员快速掌握各类客户性格分类特点与沟通密码；通过客群细分，锁定核心客户，了解并对应客户……
银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发展到当前势头下，到店客户锐减是所有银行的面临的一个问题，银行的柜面窗口也随之缩减，把更多的营销力量充实到客户经理的岗位中来，然而，大部分支行更加“重外拓，轻存量，放流量”，对于网点的厅堂营销较为放任。厅堂营销的重要手段厅堂微沙龙以及厅堂吸金话术没有被充分的利用起来。 本课程通过微沙龙话术／厅堂吸金话术组织架构，逻辑结构设计，营销设计原则，厅堂演绎技巧等四个方面对微沙龙话术／厅堂吸金话术进行阐述，在每个步骤形成必要的成果（产品分析定位、关联故事搜集……
随着利率市场化不断推进，银行同业竞争日趋激烈，互联网金融蓬勃发展，各商业银行都在外部压力下开展了竞争中高端客户的各种手段措施；与此同时，客户的金融服务渠道也不再仅仅局限于银行网点，各个直销渠道分流并蚕食着大中小银行的客户资源；面对新的市场挑战、新的客户争夺局面，原有的客户营销模式已经难以为继；随着更多金融机构的进入，中高端客户资源越发稀缺，由此以来，抢占同业的份额显得尤为重要，一场“行外吸金”大战不可避免......
信贷业务是流程性非常强的工作，从操作流程上大体上可分为客户申请、受理、贷前调查、贷款审查与审批、贷款发放、贷后管理及逾期贷款清收等几个阶段。信贷机构经营的是信用，管理的是风险，从事信贷业务的金融机构其核心竞争力本质上体现为管理风险的能力，尤其是管理法律风险的能力，信贷机构的基本职能就是预测、承担和管理风险。
合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求，加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。 当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。
银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。 因此，如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法律问题，有效识别和控制法律风险，运用法律手段维护银行的合法权益，保障银行在创新与改革中持续、稳健地发展，这些已经成为我国银行业面临的重要课题。
据有关资料统计，2017年我国银行信贷资产总额达到129万亿元，其中不良贷款1. 7万亿，而且还潜藏着不少隐性风险，因此必须全力打好信贷风险防范化解的攻坚战，守住不发生系统性风险的底线。 近年来，困扰中国商业银行发展的最大问题是银行资产质量问题。据相关数据统计，截至2018年6月末，商业银行不良贷款率为1. 86%，不良贷款余额为1. 957万亿人民币，较3月末增加1829亿。 如何有效的防控与化解信贷风险呢？以往传统的“三查”制度面临严峻挑战，风险防控理念和方法亟需改善和创新。
本规划为xxx有限公司，管理干部的基于IDP个人发展辅导的教练技术提升所制作，主要之目的在于建立一支钢铁般的干部劲旅，对公司的发展带来一定的帮助。 本案xx顾问公司依据贵公司的课程需求情况，拟订本培训规划书，以为施行之依据。 面对现今竞争多变的经营环境，企业竞争优势的最大来源取决于人力资源的素质。然而，人才必须经由培育，才能适才适所，才能为企业所用，发挥其应有的贡献。本课程的特色在于协助主管能够有效掌握培育部属所需要具备的知识和技能，使主管能够乐于培育部属、部属能够乐于接受培育，并且协助主管能够轻松而有系统地辅导员工，进而使公司宝贵的人力资源能够进一步发挥其贡献。
成为企业内部培训师，第一关要过的就是“表达关”： 在台上如何表现得落落大方、从容镇定？需要战胜演讲的恐惧，重塑演讲信念，建立权威心态同时展现亲和力！ 如何逻辑清晰、条理清楚地表达观点、讲述知识点？需要建立结构化思维，掌握多种发言结构，能够快速有序地组织语言，让讲话直达人心！ 如何能吸引学员注意力、进行形象生动地讲解？需要提升语言表达力，左右脑结合，用你的语音语调、肢体语言、个性台风以及有能量的状态，去吸引、感染、带动学员，让学员爱听、保持专注力！ 如何有效控场、积极互动、激发学员的参与度？需要掌握破冰、互动、点评、问答、总结等多种能力，与学员建立密切联系，让你的课堂活起来！ 这一切都需要培训师具备卓越的演讲与表达，最基础的就是——先从演讲练起来！
互联网时代，呈现出VUCA特征，各行各业都在悄然发生变化。各类企业大学如雨后春笋般成立，均在积极探寻内部人才培育之路。内部培训师的培养，已经成为学习型组织不断发展和建立培训系统的一个重要组成部分。然而在实际操作中，往往存在一个错误的理解就是，培训就是将心里想的说出来，不需要那么多技巧，结果课是讲了，但很多内容没有进入到学员心里，没有形成落实，没达到培训效果。 内部培训师最懂自己的企业、业务和员工。作为企业内的技术骨干和管理中坚力量，如果能把自己的知识经验积累通过培训传递给员工，如果能把公司的文化与精神通过培训传递给员工，如果能把每一次自己出外学习的收获通过培训传递给员工，如果能在每个场合都能恰如其分地表达，员工会因为培训师的无私分享、培训师呈现的才华而尊重培训师；员工会因为培训师悉心的培训……
“引导”(Facilitate)字面上的意义是「让事情变得容易」，在中国有其它的翻译，如促进、催化、促动等。它是一门鼓励所有相关人员参与、拥有感与创意的方式，是透过流程引领他人达成共同目标的管理艺术。引导技术(Facilitation)被称作是21世纪每一位团队管理者都必须学习和掌握的技能，近几年在美国被各大学和各大管理培训机构作为领导力培训的主要课程。而一位引导型的管理者能够引发大家把所有与主题相关的想法都放在桌面上，并创造一个互动的环境，促使大家进行建设性的对话，最终产生富有创造性的突破，借此达成一致性的目标。 中国企业的问题，不是目标的问题，而是执行的问题。解决执行的问题，先要解决领导者对下属的引导、促动问题。员工不能被有效地引导，不能从“要我干”到“我要干”，不能把员工的主动性、积……
企业的运营与发展就是一系列解决问题的过程，问题解决的效果将直接决定着企业的效益； 解决问题不是单单依靠经验，更不是靠拍脑子、灵光一现来解决，一定需要一套可以复制的方法在组织内部得到良好的运用好推广。互联网时代，人与人之间核心的差距来源于思维的不同。无论你是企业管理人员还是一般员工，无论你在组织中担任什么职务，想出色地完成工作，总会遇到形形色色的问题。问题分析与解决，已是置身职场不可或缺的的核心技术之一。如何发现问题的本源，打破思维的惯性，如何系统的分析问题，有效的解决问题，是每一位想提高工作效率，管理好团队和自身工作的职场精英必备的技能。
互联网时代，呈现出VUCA特征，各行各业都在悄然发生变化。各类企业大学如雨后春笋般成立，均在积极探寻内部人才培育之路。内部培训师的培养，已经成为学习型组织不断发展和建立培训系统的一个重要组成部分。 可是在内部培训师的培育上，很多企业依然存在着诸多的问题。对于人力部和内训师而言，核心的问题其实不仅是如何吸引学员的注意，如何设计好课程，如何讲授得更加精彩，而是如何让领导看到真正的价值，让各部门领导愿意放员工来参加培训，让公司领导愿意给内训师更多实战的授课机会。因此，我们需要将培训师的技能，和生产、业务工作结合起来，将内训师的价值最大化的发挥，这也是本课程设计的核心。请牢记，提升你的管理层、核心业务骨干的公众演说能力，就是直接提升管理能力，业务能力！
信息化时代，呈现出VUCA特征，各行各业都在悄然发生变化。各类企业大学如雨后春笋般成立，均在积极探寻内部人才培育之路。内部培训师的培养，已经成为学习型组织不断发展和建立培训系统的一个重要组成部分。然而在实际操作中，往往存在一个错误的理解就是，培训就是将心里想的说出来，不需要那么多技巧，结果课是讲了，但很多内容没有进入到学员心里，没有形成落实，没达到培训效果。 内部培训师最懂自己的企业、业务和员工。作为企业内的技术骨干和管理中坚力量，如果能把自己的知识经验积累通过培训传递给员工，如果能把公司的文化与精神通过培训传递给员工，如果能把每一次自己出外学习的收获通过培训传递给员工，如果能在每个场合都能恰如其分地表达，员工会因为培训师的无私分享、培训师呈现的才华而尊重培训师；员工会因为培训师悉心的培训……
信息化时代，呈现出VUCA特征，各行各业都在悄然发生变化。各类企业大学如雨后春笋般成立，均在积极探寻内部人才培育之路。内部培训师的培养，已经成为学习型组织不断发展和建立培训系统的一个重要组成部分。然而在实际操作中，往往存在一个错误的理解就是，培训就是将心里想的说出来，不需要那么多技巧，结果课是讲了，但很多内容没有进入到学员心里，没有形成落实，没达到培训效果。 内部培训师最懂自己的企业、业务和员工。作为企业内的技术骨干和管理中坚力量，如果能把自己的知识经验积累通过培训传递给员工，如果能把公司的文化与精神通过培训传递给员工，如果能把每一次自己出外学习的收获通过培训传递给员工，如果能在每个场合都能恰如其分地表达，员工会因为培训师的无私分享、培训师呈现的才华而尊重培训师；员工会因为培训师悉心的培训……
信息化时代，呈现出VUCA特征，各行各业都在悄然发生变化。各类企业大学如雨后春笋般成立，均在积极探寻内部人才培育之路。内部培训师的培养，已经成为学习型组织不断发展和建立培训系统的一个重要组成部分。然而在实际操作中，往往存在一个错误的理解就是，培训就是将心里想的说出来，不需要那么多技巧，结果课是讲了，但很多内容没有进入到学员心里，没有形成落实，没达到培训效果。 内部培训师最懂自己的企业、业务和员工。作为企业内的技术骨干和管理中坚力量，如果能把自己的知识经验积累通过培训传递给员工，如果能把公司的文化与精神通过培训传递给员工，如果能把每一次自己出外学习的收获通过培训传递给员工，如果能在每个场合都能恰如其分地表达，员工会因为培训师的无私分享、培训师呈现的才华而尊重培训师；员工会因为培训师悉心的培训……
