本模块对信贷业务当中需要特别关注的相关法律法规进行提示,对信贷实务进行操作提示,并从业务拓展与风险控制角度进行关联度契合。
中国企业家面临的法律环境可谓相当困难,企业家无时不处在法律风险当中,有些事情不做不行,做了就有风险,为什么?万科集团总法律顾问曾说,企业家不重视法律风险管理,无外乎两个原因:风险管理就像安全带,有人开车从不戴安全带,却从未出过问题,另一个原因,制度法律风险和实际法律风险的巨大差异。都在违法但无问题,导致心存侥幸。这两个原因导致大量法律风险遍布周围而又缺乏管理,常在河边走怎能不湿鞋,应当引起高度重视。
93年《公司法》实施以来,至今已作过数次修正,实践中存在大量争议问题,处理结论五花八门。虽然最高法院陆续出台了相关司法解释,但仍无法涵盖所有公司问题,2014年新《公司法》施行。现从公司法实施中大量存在的七个方面问题作一分析研究。包括公司章程、股东出资及瑕疵责任、股东资格确认、股权转让、法人人格否认制度(揭开公司面纱)、公司解散清算的司法解决、公司诉讼等。
第一讲劳动合同概述(上)1.前言2.劳动合同法与劳动法的关系3.劳动合同的定义与特点(一)第二讲劳动合同概述(下)1.劳动合同的定义与特点(二)2.企业规章制度的制定程序3.劳动合同法的立法特点第三讲劳动合同的订立(上)1.缔结劳动合同过程中的知情权2.禁止设定担保和收取抵押金3.劳动合同必备条款与可备条款第四讲劳动合同的订立(下)1.劳动合同期限2.试用期相关规定3.无效劳动合同第五讲劳动合同变更1.劳动合同履行中的常见问题2.劳动合同的变更第六讲劳动合同解除(上)1.劳动合同的解除类型2.劳动合同的合意解除3.试用期内的劳动合同解除4.用人单位单方解除权——过错性解除第七讲劳动合同解除(中)1.用人单位单方解除权——非过错性解除2.用人单位单方解除权——裁员第八讲劳动合同解除(下)1.劳……
一、招聘篇1、招聘时应注意哪些法律问题2、怎样写出既合法又能正确表达企业意图的招聘广告3、面试时怎样获悉求职者的敏感问题且不违法4、入职体检中关于乙肝检测项目的新规定及相关操作要求5、怎样避免因求职者身体原因拒绝录用所带来的企业尴尬6、怎样与招用的优秀人才谈判其特殊待遇及签署相关协议二、薪酬福利篇1、计发薪酬时怎样既符合企业要求又不违反同工同酬规定2、怎样确定出既合法又对员工有诱惑力的加班工资基数3、怎样制定既保证生产经营用工又能防范加班工资争议的加班管理制度4、不同岗位选用不同工时制度减少加班成本的思路与方法5、怎样制定奖金政策有效防范员工离职后的奖金争议6、怎样处理好法定年假与企业自定年假的差别与衔接三、员工关系管理篇1、企业制度(员工手册)既合法又最简单的制定程序及操作方法2、因法定顺……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证1、健章立制,强化管理,完善法律防护体系2、根据行业特点分析企业法律风险3、如何完善的企业立法程序4、建立相应的监督制约机制的重要性三、如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为1、要依法管理经济合同。2、要依法加强对外宣传。3、要依法处理突发事件。4、要依法处理经济纠纷。5、要依法对待行政处罚。6、要依法完善经营规则。四、全面贯彻依法治国理念,以法治思维和法治方式构建市场条件下的和谐劳动关系1、依法治企与和谐用工的关系2、“依法治企”中的用工风险分析3、如何建立符合依法治国前提下的和谐用工关系
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、企业家的法治观念1、公民从出生到死亡都要与政府打交道。2、政府权力受法律约束,是法治发展的规律。3、企业家更要关注法律三、法律风险管理的意义及背景1、法律风险的五种表现形态2、法律模糊与企业经营问题四、企业经营中的法律风险1、企业设立的法律风险2、公司内部权益纠纷3、企业投融资法律风险4、投资法律风险5、担保风险6、企业知识产权风险7、企业侵权纠纷风险8、人力资源管理纠纷法律风险9、经营管理人员违法犯罪风险10、合同风险11、债权债务风险12、形象风险13、物业管理风险五、企业法律风险防控的发展趋势与应对1、做大企业,应该建立在遵纪守法的基础上。2、企业必须推行法制化管……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证1、健章立制,强化管理,完善法律防护体系2、根据行业特点分析企业法律风险3、如何完善的企业立法程序4、建立相应的监督制约机制的重要性三、如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为1、要依法管理经济合同。2、要依法加强对外宣传。3、要依法处理突发事件。4、要依法处理经济纠纷。5、要依法对待行政处罚。6、要依法完善经营规则。四、全面贯彻依法治国理念,以法治思维和法治方式构建市场条件下的和谐劳动关系1、依法治企与和谐用工的关系2、“依法治企”中的用工风险分析3、如何建立符合依法治国前提下的和谐用工关系五、物权法在企业经营中的影响1、何为民……
一、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证1、健章立制,强化管理,完善法律防护体系2、根据行业特点分析企业法律风险3、如何完善的企业立法程序4、建立相应的监督制约机制的重要性二、如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为1、要依法管理经济合同。2、要依法加强对外宣传。3、要依法处理突发事件。4、要依法处理经济纠纷。5、要依法对待行政处罚。6、要依法完善经营规则。三、日常工作合同管理中常见的风险主要存在的问题:1、合同签订前的准备工作做得不够2、合同签订履行监控制度不完善3、违反法律法规签订无效合同4、企业规章制度不完善,合同签订权限不明5、合同管理的法律意识不强,对应当重视的诉讼证据重视程度不高四、业务承包不当带来的法律风险1、如何认定业务承包?2、如何判断假承包真劳动或派遣?五、反不正当竞……
宪法的含义宪法的基本特征:宪法是国家的根本法宪法是公民权利的保障书宪法是民主事实法律化得基本形式三、宪法规定的国家基本制度四、宪法规定的国家基本制度五、宪法规定的公民基本权利和义务(一)公民的基本权利1、平等权2、政治权利3、宗教信仰的自由4、人身自由5、社会经济权利6、文化教育权利7、监督权(二)公民的基本义务1、维护国家统一和民族团结2、遵守宪法和法律,保守国家秘密,爱护公共财产,遵守劳动纪律,尊重社会公德3、维护国家安全、荣誉与利益4、保卫祖国,依法服兵役和参加民兵组织5、依法纳税的义务六、宪法规定的国家机构七、宪法监督制度
一、公司及公司法的概念和法律特征1、公司的概念2、公司的法律特征3、公司法的概念4、公司法的特征二、有限责任公司与股份有限公司的设立和组织机构1、公司的设立2、股东大会及其权力与职责3、董事会、经理层的权利与职责及董事、高级经理任职条件4、监事会的权利与职责及监事的任职条件三、股份有限责任公司的股权及其转让1、股权的性质与特点2、股权的获得与转让3、股权的收购四、一人公司及国有独资公司1、一人公司2、国有独资公司五、公司法人人格否认制度1新公司法引进揭开公司面纱的制度2适用情形3一人公司法人格否认之法律适用六、公司的合并、分立1、新公司法的公司合并制度2、新公司法的公司分立制度
民法基本原则在企业管理过程中的体现1、平等自愿原则与和谐劳动关系的联系2、诚实信用原则是企业经营的根本3、“依法治企”中的用工风险分析二、法人制度在企业管理中的体现1.法人与法人的投资人的关系2.法人与法定代表人的关系3.法人与法人的工作人员(雇员)的关系三、民事法律行为在企业管理中的体现1.合法有效的民事法律行为的构成要件2.关于意思表示(1)欺诈的民事行为(2)胁迫的民事行为(3)乘人之危的民事行为(4)重大误解的民事行为3.关于行为内容的合法四、民事代理在企业管理中的体现1、代理的特征决定企业代理行为的有效性2、无权代理与表见代理的构成要件五、合同制度1.合同的订立2.合同的内容(1)合同当事人的姓名、名称和住所(2)标的(3)数量与质量(4)价格或酬金(5)履行期限、方式、地点。有约……
一、房地产企业合同法律风险与防范(一)合同与企业法律风险1、企业法律风险分布2、商品房买卖合同应当明确以下主要内容3、商品房认购书的性质4、宣传资料能否作为合同内容?5、合同签订前的准备工作做得不够合同管理的法律意识不强,对应当重视的诉讼证据重视程度不高(二)合同中的一些常见问题1、内容相对简单2、滥用合同范本3、缺乏结构安排4、表述精度不足5、忽略版面质量6、未充分行使约定权(三)、合同法律风险审查与防范合同主体条款内容双方约定权利义务交易需求二、房地产的相关法律风险(一)房地产营销主要节点的法律风险防范1、策划宣传阶段2、开盘阶段3、施工阶段4、交付阶段5、物管阶段(二)诉讼常识介绍1、房屋买卖合同纠纷的特点2、房屋买卖合同纠纷的主要类型3、诉讼与仲裁的区别
一、法律意义上的合同概念1、合同的概念2、合同的形式3、合同的主要条款二、签订销售合同应注意的事项(一)合同签订前要认真审核对方的主体资格、履约能力的重要性。(二)签订合同时要认真起草或填写好合同条款重要性1、关于当事人条款2、关于质量条款3、货物交付方式条款4、关于违约条款5、付款条款6、关于争议解决方式的条款7、合同签订时应当注意的细节事项三、合同履行中应当注意的问题1、送货2、送货单的签收问题3、货物的验收4、结算/对帐问题5、货款的支付问题:货款的支付期限在合同中应当进行明确的、具体的约定6、付款与开具增值税发票的关系7、合同履行中的风险8、合同履行中出现纠纷时的处理方法四、单证齐全的重要性五、关于传真、电子邮件的法律效力问题六、拖欠货款的应对方案七、关于诉讼的一些基本知识1、诉讼时……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证1、健章立制,强化管理,完善法律防护体系2、根据行业特点分析企业法律风险3、如何完善的企业立法程序4、建立相应的监督制约机制的重要性三、合同管理中常见的风险主要存在的问题:1、合同签订前的准备工作做得不够。2、合同签订履行监控制度不完善。3、违反法律法规签订无效合同。4、企业规章制度不完善,合同签订权限不明。5、合同管理的法律意识不强,对应当重视的诉讼证据重视程度不高。四、如何进行有效的合同管理1、合同管理类型2、合同的订立与合同的效力3、合同生效时间4、合同的效力持续时间五、认识合同的内容1、数量及质量条款2、价款或报酬条款3、……
一、法律风险防范的必要性(一)什么是法律风险(二)对企业有重大影响的法律风险事件排序(三)企业法律风险的成因(四)国内外物资采购业务面临的十大问题(五)控制采购风险需要转变四个观念(六)现代采购管理观念的4大创新二、物资采购法律风险防范(一)主体资格(二)技术标准(三)招投标法律风险(四)信用销售的法律风险(五)授权委托的法律风险(六)定金的法律风险(七)样品买卖的法律风险(八)合同法律风险(九)价格及结算法律风险(十)交付的法律风险(十一)验收及质量问题处理的法律风险(十二)质保责任和售后服务中的法律风险(十三)分包、转包中的法律风险(十四)违约责任(十五)侵权责任(十六)保密责任的应用(十七)关于知识产权及第三方知识产权责任(十八)担保条款在物资买卖中的作用(十九)返利条款的应用(二十)……
法治化、规范化和国际化是这一时期的主旋律。企业内部如果有违规经营,往往会影响到整个企业,造成全局性、系统性、灾难性的风险。有效防范企业经营风险,成为企业整体风险控制的突出一环。 合规管理是防范风险的需要。合规管理是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与企业的成本控制、风险控制、资本回报等企业经营的核心要素具有正相关的关系,能为企业创造价值,而且有效的合规管理能将合规风险消除于无形。
一、合同管理中常见的风险主要存在的问题:1、合同签订前的准备工作做得不够2、合同签订履行监控制度不完善3、违反法律法规签订无效合同4、企业规章制度不完善,合同签订权限不明5、合同管理的法律意识不强,对应当重视的诉讼证据重视程度不高二、认识合同的内容1、数量及质量条款2、价款或报酬条款3、履行期限、地点和方式4、担保及违约责任条款5、风险转移条款6、所有权保留条款7、不可抗力条款8、知识产权、保密协议条款9、解决争议的方式条款10、生效条件约定11、合同的履行12、约定不明的履行13、三个抗辩权、代位权及撤销权三、在合同管理中应做好如下几项工作:1、建立健全合同管理制度2、规范合同签订,强化风险意识,划清风险界面,保障双方利益3、从法律角度对合同管理的风险点进行严格审查和控制4、建立规范化的工……
一、针对新修改的《消法》介绍2013年修订,于2014年3月15日施行。2013年修订的《消费者权益保护法»(以下简称新修改的《消保法»)条文由原来的五十五条增加到修订后的六十二条,对于消费者权益的保护体现了最大化的原则,也是法律与时俱进的反映。二、对于新《消法》内容的介绍(一)、概述1、消费者以及消费者的法律特征2、经营者3、消费者权益4、消费者权益保护法的基本原则(1)特别保护原则(2)国家支持原则(3)社会监督原则(4)补偿性与惩罚性相结合的原则5、消费者权益保护法的特征(1)是一系列法律规范的综合体(2)具有突出的综合性(3)是事先预防和事后补救相统一的法律(4)保护的对象是消费者的权益(二)、消费者权益保护法具体内容1、保障安全权:人身安全和财产安全。案例:在储蓄所现金被抢案;2、……
一、合同签定和履行中的风险防范(一)主体资格在合同中的重要性(二)合同形式上存在的风险及其防范(三)合同条款存在的风险及其防范二、招投标风险与防范(一)、招标条件不具备就开始招标的风险防范(二)、中标人转包、违法分包的风险防范(三)、现场踏勘不规范的风险防范(四)、串通招投标的风险防范(五)、挂靠的法律风险防范(六)、围标的风险防范(七)、开标后有效投标不足三个的风险防范(八)、黑白合同的风险防范(九)、低价中标的风险防范表现形式(十)、虚假招投标的风险防范三、投标人在招投标中有哪些刑事法律风险
一、合规经营中应规避的法律风险(一)存款业务方面的法律风险。(二)超范围贷款的法律风险(三)担保操作不规范的法律风险。(四)不准确执行“两个办法一个指引”存在的法律风险。二、防范法律风险,开展合规经营的几点建议(一)为依法经营创造良好的法律环境。准确把握存款业务的范围。(三)办理贷款业务时要避免担保抵押无效问题。(四)认真学习准确执行贷款新规。(五)建立健全法律事务工作制度。三、培养企业的合规文化(一)强调“合规从高层做起”。(二)强调“合规并不只是专业人员的责任”。(三)强化“合规创造价值”的理念。(四)提前预防和提示合规风险。(五)保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性,严格责任追究制度。
一、互联网金融的定义和主要模式1、互联网金融的定义和特征2、互联网金融的主要模式。根据金融业务类型和参与主体的不同,我国互联网金融模式主要有以下四种:互联网信贷模式\互联网理财模式\第三方支付模式\创意众筹模式二、对传统金融行业的影响1、开辟了网络金融新渠道2、提高了金融产业信息化水平,成为现行金融体系的有益补充3、推动金融行业创新和改革三、互联网金融当前存在的主要问题1、互联网金融发展缺乏外部监管,相关的制度安排和法律法规亟需完善2、互联网金融系统性风险更高,融资模式不规范,征信体系不完备,存在非法集资风险3、互联网金融产品存在过度宣传和美化问题,风险披露相对不足四、互联网金融行业经营中的法律风险及其防范1、刑法——了解利用互联网进行非法活动的,可能涉及的犯罪2、第三方支付法规:《非金融机……
一、什么是法律风险1、企业法律风险都在哪些方面表现2、公司合规体系的构建建议二、合同管理法律风险防范1、合同订立、履行中法律风险管理与控制2、合同违约风险的防范与法律救济3、合同证据缺失、内容瑕疵与合同救济4、合同漏洞与合同文本审查三、企业劳动用工风险法律防范及人力资源管理法律风险管理1、用工模式筹划与用工风险防范2、核心骨干人才的法律风险防范3、企业裁员、内部处罚、员工离职的风险防范4、劳动合同管理法律风险管理与控制四、日趋“危机”的刑事责任风险的防范和控制1、高度警惕“无处不在”的刑事责任2、建立刑事风险防范意识和观念五、培养企业的法治文化1、强调“法律意识从我做起”。2、强调“法律风险防范并不只是专业人员的责任”3、强化“合法创造价值”的理念4、保持激励约束机制与企业倡导的法治文化和价……
一、工程项目中的法律风险(一)自然风险(二)社会风险1、法律、法规的风险2、政策风险(三)工程建设风险(四)其他风险二、工程项目合同签订和管理中的法律风险防范(一)工程项目合同签订过程中的法律风险防范1、无效合同的法律风险及其防范2、黑白合同风险及其防范3、合同内容约定不清导致的风险和防范4、约定合同价款及调整的风险及其防范(二)工程项目合同履行中的法律风险防范1、未履行变更、签证手续的风险及其防范2、不行使权利的风险3、资料传递中不签收的风险4、安全管理的法律风险5、工程项目未竣工验收,发包人擅自使用的风险三、工程项目在招投标过程中的风险与防范(一)、招标条件不具备就开始招标的风险防范(二)、中标人转包、违法分包的风险防范(三)、现场踏勘不规范的风险防范(四)、串通招投标的风险防范(五)、……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、国企央企事业单位法律风险的成因(一)从客观方面及其社会原因分析1、垄断性2、分散性3、公众性4、重要性(二)从主观上及自身原因分析1、产权不明2、规范性不强3、责任不清4、宣传力度不够三、国企央企事业单位法律风险类型1、合同方面的法律风险(1)物资采购和销售合同风险(2)违约责任的认定2、用工方面的法律风险(1)因企业开除、除名、辞退职工和职工辞职等情况引发的争议(2)因执行有关工资、福利、保险等引发的争议(3)履行劳动合同中引发的争议(4)由于体制导致的用工混乱的争议3、要依法加强对外宣传4、要依法处理突发事件5、要依法处理企业管理中的纠纷6、依法对待行政处罚四、国企……
一、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证(一)、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念(二)、“依法治企”如何突破1、要进一步解决思想认识层面的问题。要加大宣传力度,从过去人治的观念向法治的观念要有一个根本的转变;2、企业内部“法”需要进一步健全与完善。3、严格制定,人性执行。(三)、如何完善的企业立法程序(四)、建立相应的监督制约机制的重要性如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为(一)、什么是法律风险管理(二)、依法合规经营中常见的法律风险1、要依法管理经济合同2、用工方面的法律风险3、要依法加强对外宣传4、要依法处理突发事件5、要依法处理企业管理中的纠纷6、依法对待行政处罚7、要依法完善经营规则(三)、对企业合规管理的建议1、知法懂法,才能更好的管理企业2、企业逐步推行法……
2014年10月9日,国务院发布了《国务院关于加强审计工作的意见》(国发〔2014〕48号),提出“重点关注财政资金分配、重大投资决策和项目审批、重大物资采购和招标投标……等重点领域和关键环节,揭露以权谋私、失职渎职、贪污受贿、内幕交易等问题,促进廉洁政府建设。”并“要建立健全审计与纪检监察、公安、检察以及其他有关主管单位的工作协调机制,对审计移送的违法违纪问题线索,有关部门要认真查处,及时向审计机关反馈查处结果。”因此,在作为审计机关重点关注的招标投标活动中,投标人必须严格依法行事,避免违反法律的规定,从而有可能导致触犯法律,构成犯罪,该等法律风险意识,不得不予以加强,以期合法中标
第一部分简述劳动合同法的主要内容一、劳动合同的订立二、劳动合同的履行和变更三、劳动合同的解除和终止四、特别规定1、集体合同2、劳务派遣3、非全日制用工五、监督检查六、法律责任第二部分工会基础知识一、工会简介二、《工会法》的主要内容1、活动准则2、工会职能3、组建工会4、干部设置5、干部设置6、法律责任三、工会委员的主要职责1、监督公司有关法律、法规的贯彻执行。2、委员会是职工代表大会的工作机构,负责工会的日常工作,检查、督促职代会决议的执行。3、参与协调劳动关系和调解劳动争议,建立协商制度,协商解决涉及会员切身利益的问题。4、鼓励支持会员学习文化科学技术和管理知识,协助公司开展各种活动。5、开展健康的文化体育活动,办好工会文化、体育、员工福利等,维护女性会员的特殊权益。6、搞好工会组织建设。……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、电力企业法律风险的成因(一)从客观方面及其社会原因分析1、垄断性2、分散性3、公众性4、重要性(二)从主观上及自身原因分析1、产权不明2、规范性不强3、责任不清4、宣传力度不够三、电力企业法律风险类型1、合同方面的法律风险(1)供用电合同的风险(2)物资采购和销售合同风险(3)违约责任的认定2、用工方面的法律风险(1)因企业开除、除名、辞退职工和职工辞职等情况引发的争议(2)因执行有关工资、福利、保险等引发的争议(3)履行劳动合同中引发的争议(4)由于体制导致的用工混乱的争议3、外力破坏事故方面的法律风险4、电力设施安全维护过程中存在的法律风险四、电力企业法律风险的特点……
一、重视企业管理过程中法律风险防范和法律意识的培养(一)、法律离我们远吗?(二)、法律帮助企业进行规避运营风险(三)、运用法律帮助企业维护权利(四)、建立基本法律框架和法律意识二、商务法对企业的影响(一)合同管理中涉及的法律风险防范1、消除设计合同的“风险”2、消除撰写合同的“风险”3、消除签署合同的“风险”4、消除履行合同的“风险”5、消除合同争议的风险(二)公司法对企业的影响1、公司治理结构之“股东与股东之间的利益博弈”2、公司治理结构之“股东与经理之间的利益博弈”三、是否意识到职务犯罪离每个人都很近(一)什么行为有可能造成职务犯罪1、抽逃注册资本2、挪用企业资金3、贿赂与正当馈赠的区别?4、何种贿赂算是贿赂?5、关于拆借资金及其利息的安全等(二)、关于企业融资的风险1、非法吸收公众存款……