本模块对信贷业务当中需要特别关注的相关法律法规进行提示,对信贷实务进行操作提示,并从业务拓展与风险控制角度进行关联度契合。
中国企业家面临的法律环境可谓相当困难,企业家无时不处在法律风险当中,有些事情不做不行,做了就有风险,为什么?万科集团总法律顾问曾说,企业家不重视法律风险管理,无外乎两个原因:风险管理就像安全带,有人开车从不戴安全带,却从未出过问题,另一个原因,制度法律风险和实际法律风险的巨大差异。都在违法但无问题,导致心存侥幸。这两个原因导致大量法律风险遍布周围而又缺乏管理,常在河边走怎能不湿鞋,应当引起高度重视。
93年《公司法》实施以来,至今已作过数次修正,实践中存在大量争议问题,处理结论五花八门。虽然最高法院陆续出台了相关司法解释,但仍无法涵盖所有公司问题,2014年新《公司法》施行。现从公司法实施中大量存在的七个方面问题作一分析研究。包括公司章程、股东出资及瑕疵责任、股东资格确认、股权转让、法人人格否认制度(揭开公司面纱)、公司解散清算的司法解决、公司诉讼等。
第一部分 合同订立的环境及合同关系的类型1.合同于市场机制的意义2.怎样明晰买方义务与卖方义务3.合同准备包括哪些内容?4.关键性的合同问题有哪些?5.供应关系的连续性图谱6.现货合同关系要领7.定期交付合同关系要领8.无定额合同关系要领9.定额合同关系要领10.合作伙伴合同关系要领11.合资企业合同关系要领第二部分合同要素的拟定与商务谈判的技巧1.合同要素之当事人2.关于合同价格的计量与计算方式3.关于交付条款的明晰4.关于数量查验的规范5.关于质量查验的规范6.关于所有权的保留7.关于支付条件8.关于合同文件及术语界定9.关于延期违约及赔偿责任10.合同标的与总成本控制的意义11.商务谈判的意义及其阶段性工作内容12.如何获得并利用相关谈判信息13.供应定位模型及其指导意义14.供应商成……
当前,企业正面临着日益严重的法律风险问题。一方面,随着法律法规体系的不断完善,世界各国对企业的法律监管要求都日趋严格,特别是上市公司面临的法律监管环境更为严苛;另一方面,经济全球化背景下,企业的市场竞争范围不断由国内市场走向国际市场,负责的经营环境必然给企业带来更为严重的法律风险暴露,企业所面临的合同法律风险日趋复杂化和多样化。 由于法律风险伴随着企业经营管理的全过程,尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大,使得企业必须加强法律风险管理。
随着我国招投标业迅速发展,市场规模越来越大,招投标领域越来越广,人们对招投标业务越来越需要。但是,招投标市场存在很多问题,存在市场不规范,监管不力,程序不合法,标准不符合法律规定,招投标文件制作不符合要求,串标、废标、流标等现象时有发生,合同签订不符合法律规定导致合同无效等一系列问题影响招投标发展顺利进行。导致招投标违背实现公平、公正、公开和诚实信用的原则,不能实现公平竞争的目的。
随着我国财富人群越来越多,但是人们清醒的意识到,面临婚姻危机、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富,是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富,但如何管理财富?实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。 中国有“富不过三代”的魔咒,但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富,传承好财富、享受财富,让子孙受益,让家业长青?提前做好财富管理和规划,避免财富损失。让自己享受幸福生活,让家族企业走向辉煌!
随着我国财富人群越来越多,人们的保险和理财意识越来越强,数千万,上亿元的大额保单和高额理财不断涌现,大额保单和理财产品不仅收费高,收益好,而且涉及的知识面广,是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识,从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势,“保险人(银行人)+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。 针对大额保单和银行理财产品高端客户,正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”,才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
职业安全管理不安全行为——是指造成人身伤亡事故的人为错误。包括引起事故发生的不安全动作;也包括应该按照安全规程去做,而没有去做的行为。不安全行为反映了事故发生的人的方面原因。不安全状态——是指导致事故发生的物质条件。不安全状态反映事故发生的物质条件方面的原因。包括物、作业环境潜在的危险。一、法律、法规及企业规章制度安全生产法、消防法、道路交通安全法、海上交通安全法、矿山安全法二、事故案例分析安全生产基本方针:安全第一、预防为主、综合治理三、常见伤害类型及预防四、总结安全检查的“四查”:1.查现场、查隐患;2.查思想;3.查管理查制度;4.查事故处理。
一、法律意义上的合同概念1、合同的概念2、合同的形式3、合同的主要条款二、签订销售合同应注意的事项(一)合同签订前要认真审核对方的主体资格、履约能力的重要性。(二)签订合同时要认真起草或填写好合同条款重要性1、关于当事人条款2、关于质量条款3、货物交付方式条款4、关于违约条款5、付款条款6、关于争议解决方式的条款7、合同签订时应当注意的细节事项三、合同履行中应当注意的问题1、送货2、送货单的签收问题3、货物的验收4、结算/对帐问题5、货款的支付问题:货款的支付期限在合同中应当进行明确的、具体的约定6、付款与开具增值税发票的关系7、合同履行中的风险8、合同履行中出现纠纷时的处理方法四、单证齐全的重要性五、关于传真、电子邮件的法律效力问题六、拖欠货款的应对方案七、关于诉讼的一些基本知识1、诉讼时……
一、法律风险防范的必要性(一)什么是法律风险(二)对企业有重大影响的法律风险事件排序(三)企业法律风险的成因(四)国内外物资采购业务面临的十大问题(五)控制采购风险需要转变四个观念(六)现代采购管理观念的4大创新二、物资采购法律风险防范(一)主体资格(二)技术标准(三)招投标法律风险(四)信用销售的法律风险(五)授权委托的法律风险(六)定金的法律风险(七)样品买卖的法律风险(八)合同法律风险(九)价格及结算法律风险(十)交付的法律风险(十一)验收及质量问题处理的法律风险(十二)质保责任和售后服务中的法律风险(十三)分包、转包中的法律风险(十四)违约责任(十五)侵权责任(十六)保密责任的应用(十七)关于知识产权及第三方知识产权责任(十八)担保条款在物资买卖中的作用(十九)返利条款的应用(二十)……
法治化、规范化和国际化是这一时期的主旋律。企业内部如果有违规经营,往往会影响到整个企业,造成全局性、系统性、灾难性的风险。有效防范企业经营风险,成为企业整体风险控制的突出一环。 合规管理是防范风险的需要。合规管理是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与企业的成本控制、风险控制、资本回报等企业经营的核心要素具有正相关的关系,能为企业创造价值,而且有效的合规管理能将合规风险消除于无形。
一、合同签定和履行中的风险防范(一)主体资格在合同中的重要性(二)合同形式上存在的风险及其防范(三)合同条款存在的风险及其防范二、招投标风险与防范(一)、招标条件不具备就开始招标的风险防范(二)、中标人转包、违法分包的风险防范(三)、现场踏勘不规范的风险防范(四)、串通招投标的风险防范(五)、挂靠的法律风险防范(六)、围标的风险防范(七)、开标后有效投标不足三个的风险防范(八)、黑白合同的风险防范(九)、低价中标的风险防范表现形式(十)、虚假招投标的风险防范三、投标人在招投标中有哪些刑事法律风险
一、合规经营中应规避的法律风险(一)存款业务方面的法律风险。(二)超范围贷款的法律风险(三)担保操作不规范的法律风险。(四)不准确执行“两个办法一个指引”存在的法律风险。二、防范法律风险,开展合规经营的几点建议(一)为依法经营创造良好的法律环境。准确把握存款业务的范围。(三)办理贷款业务时要避免担保抵押无效问题。(四)认真学习准确执行贷款新规。(五)建立健全法律事务工作制度。三、培养企业的合规文化(一)强调“合规从高层做起”。(二)强调“合规并不只是专业人员的责任”。(三)强化“合规创造价值”的理念。(四)提前预防和提示合规风险。(五)保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性,严格责任追究制度。
一、互联网金融的定义和主要模式1、互联网金融的定义和特征2、互联网金融的主要模式。根据金融业务类型和参与主体的不同,我国互联网金融模式主要有以下四种:互联网信贷模式\互联网理财模式\第三方支付模式\创意众筹模式二、对传统金融行业的影响1、开辟了网络金融新渠道2、提高了金融产业信息化水平,成为现行金融体系的有益补充3、推动金融行业创新和改革三、互联网金融当前存在的主要问题1、互联网金融发展缺乏外部监管,相关的制度安排和法律法规亟需完善2、互联网金融系统性风险更高,融资模式不规范,征信体系不完备,存在非法集资风险3、互联网金融产品存在过度宣传和美化问题,风险披露相对不足四、互联网金融行业经营中的法律风险及其防范1、刑法——了解利用互联网进行非法活动的,可能涉及的犯罪2、第三方支付法规:《非金融机……
一、什么是法律风险1、企业法律风险都在哪些方面表现2、公司合规体系的构建建议二、合同管理法律风险防范1、合同订立、履行中法律风险管理与控制2、合同违约风险的防范与法律救济3、合同证据缺失、内容瑕疵与合同救济4、合同漏洞与合同文本审查三、企业劳动用工风险法律防范及人力资源管理法律风险管理1、用工模式筹划与用工风险防范2、核心骨干人才的法律风险防范3、企业裁员、内部处罚、员工离职的风险防范4、劳动合同管理法律风险管理与控制四、日趋“危机”的刑事责任风险的防范和控制1、高度警惕“无处不在”的刑事责任2、建立刑事风险防范意识和观念五、培养企业的法治文化1、强调“法律意识从我做起”。2、强调“法律风险防范并不只是专业人员的责任”3、强化“合法创造价值”的理念4、保持激励约束机制与企业倡导的法治文化和价……
一、工程项目中的法律风险(一)自然风险(二)社会风险1、法律、法规的风险2、政策风险(三)工程建设风险(四)其他风险二、工程项目合同签订和管理中的法律风险防范(一)工程项目合同签订过程中的法律风险防范1、无效合同的法律风险及其防范2、黑白合同风险及其防范3、合同内容约定不清导致的风险和防范4、约定合同价款及调整的风险及其防范(二)工程项目合同履行中的法律风险防范1、未履行变更、签证手续的风险及其防范2、不行使权利的风险3、资料传递中不签收的风险4、安全管理的法律风险5、工程项目未竣工验收,发包人擅自使用的风险三、工程项目在招投标过程中的风险与防范(一)、招标条件不具备就开始招标的风险防范(二)、中标人转包、违法分包的风险防范(三)、现场踏勘不规范的风险防范(四)、串通招投标的风险防范(五)、……
2014年10月9日,国务院发布了《国务院关于加强审计工作的意见》(国发〔2014〕48号),提出“重点关注财政资金分配、重大投资决策和项目审批、重大物资采购和招标投标……等重点领域和关键环节,揭露以权谋私、失职渎职、贪污受贿、内幕交易等问题,促进廉洁政府建设。”并“要建立健全审计与纪检监察、公安、检察以及其他有关主管单位的工作协调机制,对审计移送的违法违纪问题线索,有关部门要认真查处,及时向审计机关反馈查处结果。”因此,在作为审计机关重点关注的招标投标活动中,投标人必须严格依法行事,避免违反法律的规定,从而有可能导致触犯法律,构成犯罪,该等法律风险意识,不得不予以加强,以期合法中标
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、国企央企事业单位法律风险的成因(一)从客观方面及其社会原因分析1、垄断性2、分散性3、公众性4、重要性(二)从主观上及自身原因分析1、产权不明2、规范性不强3、责任不清4、宣传力度不够三、国企央企事业单位法律风险类型1、合同方面的法律风险(1)物资采购和销售合同风险(2)违约责任的认定2、用工方面的法律风险(1)因企业开除、除名、辞退职工和职工辞职等情况引发的争议(2)因执行有关工资、福利、保险等引发的争议(3)履行劳动合同中引发的争议(4)由于体制导致的用工混乱的争议3、要依法加强对外宣传4、要依法处理突发事件5、要依法处理企业管理中的纠纷6、依法对待行政处罚四、国企……
一、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证(一)、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念(二)、“依法治企”如何突破1、要进一步解决思想认识层面的问题。要加大宣传力度,从过去人治的观念向法治的观念要有一个根本的转变;2、企业内部“法”需要进一步健全与完善。3、严格制定,人性执行。(三)、如何完善的企业立法程序(四)、建立相应的监督制约机制的重要性如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为(一)、什么是法律风险管理(二)、依法合规经营中常见的法律风险1、要依法管理经济合同2、用工方面的法律风险3、要依法加强对外宣传4、要依法处理突发事件5、要依法处理企业管理中的纠纷6、依法对待行政处罚7、要依法完善经营规则(三)、对企业合规管理的建议1、知法懂法,才能更好的管理企业2、企业逐步推行法……
2014年10月9日,国务院发布了《国务院关于加强审计工作的意见》(国发〔2014〕48号),提出“重点关注财政资金分配、重大投资决策和项目审批、重大物资采购和招标投标……等重点领域和关键环节,揭露以权谋私、失职渎职、贪污受贿、内幕交易等问题,促进廉洁政府建设。”并“要建立健全审计与纪检监察、公安、检察以及其他有关主管单位的工作协调机制,对审计移送的违法违纪问题线索,有关部门要认真查处,及时向审计机关反馈查处结果。”因此,在作为审计机关重点关注的招标投标活动中,投标人必须严格依法行事,避免违反法律的规定,从而有可能导致触犯法律,构成犯罪,该等法律风险意识,不得不予以加强,以期合法中标
第一部分简述劳动合同法的主要内容一、劳动合同的订立二、劳动合同的履行和变更三、劳动合同的解除和终止四、特别规定1、集体合同2、劳务派遣3、非全日制用工五、监督检查六、法律责任第二部分工会基础知识一、工会简介二、《工会法》的主要内容1、活动准则2、工会职能3、组建工会4、干部设置5、干部设置6、法律责任三、工会委员的主要职责1、监督公司有关法律、法规的贯彻执行。2、委员会是职工代表大会的工作机构,负责工会的日常工作,检查、督促职代会决议的执行。3、参与协调劳动关系和调解劳动争议,建立协商制度,协商解决涉及会员切身利益的问题。4、鼓励支持会员学习文化科学技术和管理知识,协助公司开展各种活动。5、开展健康的文化体育活动,办好工会文化、体育、员工福利等,维护女性会员的特殊权益。6、搞好工会组织建设。……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、电力企业法律风险的成因(一)从客观方面及其社会原因分析1、垄断性2、分散性3、公众性4、重要性(二)从主观上及自身原因分析1、产权不明2、规范性不强3、责任不清4、宣传力度不够三、电力企业法律风险类型1、合同方面的法律风险(1)供用电合同的风险(2)物资采购和销售合同风险(3)违约责任的认定2、用工方面的法律风险(1)因企业开除、除名、辞退职工和职工辞职等情况引发的争议(2)因执行有关工资、福利、保险等引发的争议(3)履行劳动合同中引发的争议(4)由于体制导致的用工混乱的争议3、外力破坏事故方面的法律风险4、电力设施安全维护过程中存在的法律风险四、电力企业法律风险的特点……
一、重视企业管理过程中法律风险防范和法律意识的培养(一)、法律离我们远吗?(二)、法律帮助企业进行规避运营风险(三)、运用法律帮助企业维护权利(四)、建立基本法律框架和法律意识二、商务法对企业的影响(一)合同管理中涉及的法律风险防范1、消除设计合同的“风险”2、消除撰写合同的“风险”3、消除签署合同的“风险”4、消除履行合同的“风险”5、消除合同争议的风险(二)公司法对企业的影响1、公司治理结构之“股东与股东之间的利益博弈”2、公司治理结构之“股东与经理之间的利益博弈”三、是否意识到职务犯罪离每个人都很近(一)什么行为有可能造成职务犯罪1、抽逃注册资本2、挪用企业资金3、贿赂与正当馈赠的区别?4、何种贿赂算是贿赂?5、关于拆借资金及其利息的安全等(二)、关于企业融资的风险1、非法吸收公众存款……
第一讲物业法律关系内容一、什么是物业1、物业的概念2、物业的类型分组讨论:我们管理的是什么物业?二、物业管理与物业服务1、物业管理的概念2、物业服务的概念3、物业管理与物业服务的区别案例分享/分组讨论:物业服务的竞争对手是谁?三、物业法律关系1、物业管理与服务中的法律主体2、物业管理与服务中的关键文件3、物业管理与服务应遵循的基本法律原则案例分享:物业纠纷的主体识别四、物业服务合同1、什么是物业服务合同2、物业服务合同中应当向业主公开的情况和资料3、判断合同条款无效的情形4、物业服务企业不履行合同的法律责任5、业主不履行合同的法律责任6、物业服务合同对物业承租人、借用人及其他物业使用人的法律效力分组讨论/案例分享:物业服务合同的关键要素五、常见物业服务纠纷案件分析1、无物业服务合同案件2、业……
单元一:监管风暴,合规为本——资管新规解读一、资管新规解读1.适用范围:资管业务与产品重新定义2.资管业务的主体要求:金融机构与业务人员3.产品分类管理:公募私募之分4.产品设计要求:分级与交易结构简单化5.产品销售要求:代销渠道的规范6.产品的投资运作要求:控杠杆、栅栏原则、去资金池限非标1)禁止资金池、禁止非标期限错配2)与自有业务分离运作3)杠杆要求7.产品的估值:破刚兑8.投后管理:统一托管与计提风险准备金二、资管新规对市场的影响1.银行理财2.银行公募3.公募基金4.私募行业5.保险和保险资管产品6.养老金7.券商资管8.信托9.智能投顾10.资本市场三、资管行业发展趋势1.专业资管机构必将形成2.平台型资管机构3.全能型资管机构4.精品型资管机构5.服务型资管机构四、新资管时代下……
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1,-《指引》制定的背景分析2,-《指引》制定的主要思路分析3,-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4,-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5,-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6,-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1,关于资产管理业务、资产管理产品的解读2,关于合格投资者的解读3,关于限制投资非标准化债权类资产的解读4,关于资产产品投资禁止范围的解读5,关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6,-关于小公募产品的解读7,关于第三方托管的解读8,关于统一资本约束和风险准备金解读9,关于统一杠杆要求的解读10,关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11,关于关联交……
作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分,保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色,在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高,保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势,保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是,多数情况下保险公司都陷入败诉的困局,胜诉比例比较低,对保险公司的经营发展产生负面影响。 因此,法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出,妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义,要通过有效途径,提高保险公司的诉讼质量和参与深度,改善甚至扭转法律诉讼现状,维护保险公司的形象和可持续发展。 另一方面,虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展,但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在,我们认为:中国财产保险目前所面……
2015年既是全面深化改革的关键之年,也是全面落实依法治国的开局之年。中国银监会遵照党中央、国务院关于依法治国的一系列部署,提出今后银行业法治建设的思路和方向,对银行业金融机构依法合规经营提出了明确具体的、更为严格的要求。 银行业的法治建设是落实党中央、国务院依法治国战略的重要组成部分,也是中国银行业在适应我国经济发展新常态、继续保持稳健发展的必然选择。法治金融建设是中国银行业稳健发展的必然选择。 立足党的十八届四中全会“法治”主题,开展银行业法治建设培训,有利于监管机关、银行从业人员具备法治意识,从而依法治理、依法从事金融业务,避开因违法、违规而带来的相关风险。
随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。为此,银监会对当前银行卡业务风险进行了专门调查分析,并提出了相应的防范建议。银监会先后发布了授信尽职、外部营销、银行卡安全管理等一系列规范性文件和风险提示,各银行机构应查漏补缺,进一步建立健全内控机制,根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序。银行卡发卡银行应从各类风险事件中吸取教训,建立有效的内部监督机制,确保内控制度的落实,把银行卡业务的审计工作纳入到银行内部审计工作的整体计划中,结合案件专项治理工作,建立合规风险管理的长效机制。