注册财务策划师CHFP课程，课程内容分为：基础和专业（二级三级）美国注册财务策划师RFP：课程内容：《银行理财》《保险理财》《基金理财》《经济学》《理财顾问个人核心竞争力》《税务筹划》《投资学》《美国税收》
第一部分私募资管产品基础知识（一）私募基金重点条例解读（二）《中华人民共和国基金法》核心条款解读（三）私募基金与基金子公司、信托、资管计划的异同第二部分金融产品销售核心技能（一）私募基金销量滞后的原因解析（二）客户的钱在哪里？（解读资产管理市场的大环境）（三）客户在哪里？（接触客户模式解析）（四）理财经理的市场定位和自身定位（五）金融产品销售最核心技能---观念沟通（六）与客户沟通的切入点，开门技术（资产管理问卷）（七）最易模仿的营销沟通方式---资讯解读（八）问卷表格化私募基金营销流程管理（九）私募基金产品客户疑虑核心点解决---产品安全性解释（十）时间管理和展业工具第三部分实战案例解析（一）实战演示2017年某私募基金产品销售流程和解析
（一）巴菲特的十年之毒（二）跑输对应指数的主动型基金的比例（三）巴菲特9次公开推荐指数型基金（四）指数型基金的三个优势（五）为什么指数型基金长期可以上涨呢？（六）三种定投核心获利模式（七）长期收益率最高的资产（八）复利的力量你能体会到吗？（九）财富积累的一个公式（十）1%基金费率差异的长期后果（十一）如何计算定投基金的复合收益率？（十二）恒指千万资产积累案例分析（十三）定投的频率怎么选择，单周、双周、月？（十四）一次性投资与定投的收益差别（十五）基金的费用、税收和分红（十六）判断指数高低的两个重要标准---市盈率与成交量（十七）定投金额高低点的数据分析（十八）定投微笑曲线的精髓：左侧赚份，右侧赚钱（十九）1990年—2016年我国年通货膨胀率与股票指数回报率
（一）高净值客户财富管理的专属定义与服务范围（二）高净值客户画像与理财经理市场定位（三）高净值客户金融服务模式的变迁（四）高净值客户的细分标准与金矿深度（五）高净值客户的商业化经营与专业化服务（六）高净值客户档案整理与日志管理（七）客户关系路线图与需求管理（八）“按图索骥”锁定客户（九）高净值客户的“点”带动高净值客户身后的“面”（十）培训式高净值客户锁定模式（十一）目标高净值客户的极致服务与体验（十二）理财顾问个人及团队品牌建设：在客户头脑中刻字（十三）让客户主动找你，“不销而销”才是真正高手------你是整合资源的大师（十四）几种提升客户服务体验的方式
1. 太子奶案例解析2. 公司章程的风险3. 公司出资的风险4. 对新注册资本登记制度的误读5. 抽逃资金的风险6. 购买皮包公司的风险7. 销毁会计资料的风险8. 虚开增值税发票的风险9. 企业名义购房10. 家业与企业不分11. 提供个人连带担保12. 违规注销公司的风险13. 小马奔腾案例的完整解析
1、为什么企业坚信得渠道者得天下、赢终端者赢市场，实际上却不是这样？讨论：得到了渠道，赢了终端，为什么不能赢市场，更没有得天下？2、终端优秀店长的三陪能力（1）、陪领导（2）、陪同事（3）、陪下属讨论：优秀店长胜任力分析与学习路径图设计3、终端优秀店长的四个角色由标杆导购员到三合一型优秀店长（销售型、管理型、经营型）的转变，4、狼性团队的打造（1）、学习狼的精神与智慧（2）、专卖店如何植入狼性管理与团队文化l店员的五大狼性：目标明确、善用策略、注重配合、知己知彼、行动迅速l店长晨夕会练习l优秀店长的每天、每周、每月工作示范l流程制度设计与管理节点控制讨论：如何理解专卖店销售就是一做士气、二做品牌、三做服务。5、导购员/店员的激励与辅导（1）、激励政策与流程的执行（2）、对导购员/店员的辅导演……
在现代生活中，几乎每个人都感受到不少压力。随著文明的进步、社会的多元化，个人要扮演的角色愈来愈多，在工作场合，你可能是部属、主管、老板、别人的同事；回到家庭生活中，你又得摇身一变成为妻子（丈夫）、母亲（父亲）、女儿（儿子）等；即使在休闲生活中，你还得扮演别人的朋友。 资讯发达使我们的触角愈来愈广，时间和精力却也被分割得益发琐碎。然而，社会价值与规范赋予每一种角色特有的要求并未减少。因此人们常在无法兼顾，又不得不扮演好各种角色的情况下，承受极大的压力。 课程从正确的认识压力出发，测试学员的压力现状，并给出恰当的压力应对建议，帮助学员提升自我压力处理能力，构建和谐工作环境。
何谓政企大客户？ --详见吴昊天著《政企大客户营销》-北大出版社和《政企营销全攻略》-时代光华出版 在中国，政府至少存在四种业态：职能部门、事业单位、行业协会、垄断央企，并称为“政企大客户”。新形势下，政企新领导如何沟通与交往？政企大客户关系如何建构？政企大订单如何搞定？您需要解决： “周期长、风险大、决策流程复杂、决策层亲自参与”的大客户四大特征； 政企大客户信息不足，工作量不饱满，不清楚播多少种子打多少粮食？ 不知道如何接近政企大客户，不知道如何深度开发和经营客户？ 公关能力不足，过程失控，结果一定失败-如何把大项目做透明？ 起手式-绘图：绘不出决策链，客户关系做不进去，“人”和“事”如何管控？ 本课程基于以上问题，实践性极强。不仅告诉您怎么干，还能告诉你复制的模式、路……
一、销售流程1、挖掘潜在客户2、高效沟通客户的潜在需求3、提供解决方案4、成交及售后服务二、挖掘潜在客户1、挖掘潜在客户2、筛选优质客户3、现场沟通及电话沟通三、客户拜访1、接触客户前的准备2、听的技巧：关注客户赢点3、提问技巧：关注客户需求4、影响技巧：让客户产生购买的欲望5、情景模拟及角色扮演（取材实例）四、呈现你的产品或解决方案（针对需求点）1、针对客户需求塑造产品价值2、产品或解决方案的陈述技巧3、身体语言传递自信4、令客户成为销售的推动力五、成交1、成交信号2、成交谈判技巧六、售后服务1、客户关系维护2、销售基本行为与时间管理七、情景模拟及角色扮演
新形势下的大变革时代，如何读懂新政规则，搭建政府关系，影响行业政策，获取行政资源，争取政企大客户订单，营造外部经营环境，您需要建立公关新思维解决问题： 解析政商新形势与经济新常态以及对本行业的影响； 解析新官场文化、政企游戏新规则和政府公关新套路； 新形势下，政府官员、央企领导天天在想什么？干什么？ 企业如何把控政绩诉求、打造外部经营环境取得政企双赢？ 企业如何影响行业政策、争取政府资源拿到政企大项目订单？ 企业如何制定公关战略？如何实施？其中有哪些关键步骤和要点？ 本课程基于以上问题，全球独家原创！课程实践性极强，不仅学到成功操盘的技能，更重要的是迅速应用到实际工作中! 不仅告诉您怎么干，还告诉你复制的模式，这是从优秀到伟大的真谛和方法！ 让您深深难忘、受益终生的一堂课 ……
课程大纲一.大堂经理的服务新技巧+新标准新技巧：1.网点平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的服务高质量、业务高效率、营销高预期的品质形象。2.大堂经理=服务楷模+营销导引+形象教官+业务专家3.大堂经理营销面临新挑战和困惑。4.优秀大堂经理应具备的职业素质新标准：1、大堂经理岗位服务五步法2、大堂经理的产品营销技巧与推荐3、职业形象+职业督导4、职业微笑+职业规范5、前台业务目标管理6、操作案例讲解二.大堂经理服务营销流程+规范柜台服务营销“五流程”：1、察言观色2、善解人意3、画龙点睛4、巧到好处5、止之于善6、讲解工作具体细节及相关处理要点7、大堂经理“五牌照”职业规范：1、大堂经理=角色定位+工作规范+工作标准2、关注重点客户3、善于沟通的三个关键点4、职业服务=……
课程大纲一.临柜业务操作风险的的定义二.临柜业务操作风险的内容和种类1、人员因素引起的操作风险2、流程因素引起的操作风险3、系统因素引起的操作风险4、外部事件引起的操作风险三、临柜业务操作风险的形势和特点1、人员配备方面的风险2、账户管理方面的风险3、章证管理不善造成的风险4、制度执行不严形成的风险四、临柜业务操作风险的具体表现1、管理风险点2、操作风险点①、内部风险。业务操作的内部风险最主要的表现是柜员办理业务过程中形成的操作风险。②、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益，利用银行业务过程非法获取资金。3、科技风险4、新业务风险点五、操作性风险的防范措施1、提高思想认识，建设内部风险控制文化2、明晰岗位职责，落实岗位责任3、加强制定和完善各种业务规章制度，狠抓制度落实4、……
课程大纲一.合规经营风险识别合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。坚持“三个坚守”不动摇的经营原则1、坚持“金融法规+政策指引”的经营底线2、坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则+竞争原则“三防一保”是：信用风险+市场风险+操作风险，确保效益各项指标违规“经营风险”将引发各种风险：信用风险+市场风险+流动风险+法律风险+声誉风险+财务风险等 银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上，哪怕影响业务发展和效益，也要坚持合规经营。违规经营的处罚行政处罚+准入限制+退出市场银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》合规管理+内部审计=事前控……
课程大纲一.中小企业产品创新4P的“新特点+新趋势”“行业风险+市场风险”之上的产品设计市场、企业、企业家是一部难解的“百科”全书，读她千篇也不厌倦企业创新的“10大授信产品图”客户布局“规模+结构“决定产品设计的新特点中小客户产品设计4P是什么？1、静态产品设计2、动态产品设计动态产品设计包括“链+圈”融资新模式中小企业要达到：“以微见明”的新挑战：中小企业“产品线”构建1、复杂事，设计模式简单做2、简单事，控制模式复杂做事兴而知其归+见始而知其终提升企业应对经济环境“全天候”变化企业“信用风险”1、形式风险2、实质风险产品设计与开发营销模式与创新风险识别与控制二、创造批量开发“企业新模式”企业产品设计与开发新模式1、园区块模式2、商会块模式、3、协会块模式4、核心企业“链”模式5、市场块……
课程大纲一.团队管理者的核心经营理念团队管理者的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力管理者苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台+技术支撑”的外部营销团队团队管理的3大控制风险能力1、战略预见能力2、风险预警能力3、执行策划能力领导的5大修炼责任、开放、沟通、包容、创新总行是策划者，分行是导演，支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的管理与营销体系团队建设的“三个”发展阶段构建市场竞争的“文化+机制+流程”二、团队建设与绩效考核打造团队：公司+零售+柜面营销的“三支”协同团队团队建设的“三个“发展时期培养“团队+下属”职业成长“六步法”建立“海阔凭鱼跃，天高任鸟飞”的绩效考核新机制从“菜鸟“定律到”雄鹰“法则市场竞争……
课程大纲：一：什么是成功的谈判什么是谈判谈判三要素谈判的三个层面双赢的态度成功谈判者的特征二、双赢谈判的八大要素谈判的八大要素目标风险信任关系双赢实力准备授权三、商务谈判的准备流程情绪的三大陷阱目标设立了解你的对手对谈判项目进行优先级排序列出选择项就每个谈判问题设定界限结束会议检验界限的合理性四、谈判的策略制定原则谈判法的含义原则谈判法的四项法则寻找可变因素计划在谈判中的策略五、如何成为成功的谈判者成功的谈判者——注重行为常见的一般行为谈判中鼓励使用的行为谈判中避免使用的行为六、如何突破谈判僵局谈判哲学职业采购的谈判原则职业采购的采购哲学如何面对拒绝压力突破谈判僵局与困难案例的谈判成功谈判的指导原则
市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点 票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析
课程大纲一.客户布局下的产品营销渠道与市场开发打造支行的核心竞争三板块：客户营销、流程控制、团队复制营销的核心是：发展关系能力的能力构建市场化的竞争机制与流程：总行是策划者，分行是导演，支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值，软资源是核心，有底线，无上限。营销的六学：社会学+关系学；心理学+审美学；经济学+机会学把水到渠道，构建为“先渠道，后水成”的营销新模式营销就是为客户创造新的合作机会二.公司主线业务的营销与开发优质客户：山不在高，有仙则名，有不在深，有龙则灵战略客户的渠道开发与营销1、一波三折2、好事多磨3、化险为夷战略客户开发与模式：“投行+商行”业务模式构建5大圈模式的中小客户批量开发与营销新路径客户营销“三个关键时刻”传道战略授业战术……
支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。 构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。
支行行长是这个团队单元的引领者+策划者+组织者+指挥者，是这个团队中的市场开拓者+首席客户经理。 支行长的角色是以“营销为平台+管理”为支撑的资源驾驭者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者+组织者。实现每年增量持续增长的新跨越。 构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。
第九届学习型中国-世纪成功论坛2008，一个让所有中国人心情无比激荡的年份，无论是文化、体育亦或是政治、经济领域，我们都有太多可以书写的伟大时刻。我们感受了自然灾害巨大的破坏力，同时也收获了一个伟大民族坚强的忍耐力和巨大的生命力，北京奥运会中国军团的巨大成绩更昭示了古老而年轻的中国迎来了最伟大的复兴时期。2008，中国改革开放步入“而立之年”。中国经济不再幼稚青涩，一个开放、成熟、自信、负责任的中国正稳步迎接属于自己的时代，同时，复杂的经济、政治、金融环境告诉我们，中国和中国企业界依然面临着比以往任何时候都要严峻的生存压力和竞争压力。要有竞争力、创新力，首先要有学习力，学习力是个人、企业乃至一个国家、一个民族最可贵的生命力、最活跃的创新力和最本质的竞争力。终身学习、学以致用、创造阳光财富、促……
课程大纲一.以管理者的核心经营理念为中心管理者的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力管理者苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台+技术支撑”的外部营销团队管理的3大控制风险能力1、战略预见能力2、风险预警能力3、执行策划能力领导的5大修炼责任、开放、沟通、包容、创新总行是策划者，分行是导演，支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的管理与营销体系团队建设的“三个”发展阶段构建市场竞争的“文化+机制+流程”二.提升管理层的策划与导演能力管理者应当是思想的“传教士理念的信仰者理念的建设者理念的传播者管理者的3种经营能力1、无成本的文化力心战为上2、低成本的培训力训练为先3、正常成本的考核力兵战为下市场竞争的文化基因的生态环……
投资口财 投资未来 金口财·公众演说魅力表达特训营 ——超级口才教练刘景斓主讲 演说沟通的能力决定您生活的品质、事业的成就！ 这是一个魅力展现的时代，这也是一个激烈竞争的时代！商场如战场，一流的口才将是你弛骋商战的致胜法宝．“一人之辩重于九鼎之宝，三寸之舌强于百万之师”。拥有一对多的公众演说能力和现场行销能力，在最短的时间影响到最多的人已成为你成功立足现代社会快速获取成功的必备技能！ 无论你经商也罢、从政也好，如果没有好的口才等待你的将是失败的苦果和泪水。好口财，在一定程度上等于好的沟通力、行销力和领导力。 主讲老师：刘景斓 超级口才教练、亚洲电话行销专家、知名策划人、NLP终身学习者 北京人间远景文化交流有限公司董事长兼总裁 学习型中国-世纪成功论坛执行主席、总策划 北京人间动力影视文化传……
内容目录：1.吸引力法则的科学原理2.吸引力法则的神奇魅力3.宇宙能量的5则4.倍增吸引力方法的32个核心工具5.吸引亿万财富、人际关系、健康、快乐的秘诀6.人生最重要的10个目标7.运用吸引力的10大步骤
总裁演说的十项基本功：1、开口6、放松2、互动7、精神3、连接8、配合4、回应9、肢体动作5、快乐10、上台总裁表达力的八大工具：1、沟通5、教育2、说服6、演说3、谈判7、训练4、激励8、感召总裁演说的七则：1、兴奋度法则2、语感法则3、声音法则4、企图心法则5、付出法则6、目标法则7、意志力法则
一、生命战略与人生战略1.方向要正确2.方针要明确3.策略要对4.规划要详尽5.定位要准确二、思考力1．逆向思维2．问题思维3．思考在方格之外4．比较思维5．假如我是……6．凡事都有三种解决方法?7．任何事情的发生必有其意义而且有助于我8.时间管理就是效率管理三、表达力1.沟通2.说服3.谈判4.激励5.教育6.感召7.训练四、意志力五、控制力1.心态2.事态六、商业模式七、营销1.放大营销2.顾客的转介绍3.演讲式销售4.顾问式销售5.电话营销6.挖掘客户的终身价值7.品牌营销八、用人1.匹配2.为我所作3.志同道合4.用有能力又有忠诚度的人5.包容有才干人的缺点（非原则性的）6.识人7.末尾淘汰制8.让人能力有忠诚度的成为你的合伙人9.用人品好的人10.厚报你的员工九、分钱1.良好的薪酬……
课程大纲一部奇书早好远广二个精髓算骗三大板块（一）战争观与战略思想1、“安国全军之道”“全国为上，破国次之；全旅为上，破旅次之；全卒为上，破卒次之；全伍为上，破伍次之。是故百战百胜，非善之善者也；不战而屈人之兵，善之善者也”。2、“慎战”、“兵者，国之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也”“合于利而动，不合于利而止”备战“无恃其不来，恃吾有以待也；无恃其不攻，恃吾有所不可攻也”“上兵伐谋，其次伐交，其次伐兵，其下攻城”“真正有谋略的将领，是胸前没有勋章的将领”。速胜“兵贵胜，不贵久”“兵久而国利者，未之有也”“并敌一向，千里杀将，此谓巧能成事者也”作战思想和战术原则致人而不致与人“朕观诸兵书，无出孙武；孙武十三篇，无出虚实”——李世民示形（“诡道十二法”）(1)/“能而示之不能，用而示之不用……
中华文化五千年，各种典籍浩如烟海，汗牛充栋。文的如“四书五经”，武的如“武经七书”。而各种兵书，尤以《孙子兵法》为最，史称“兵学圣典”。曹操说“吾观兵书战策多矣，孙武所著深矣”。几千年来，无数的政治家、军事家对《孙子兵法》爱不释手，推崇备至，演绎了一幕幕波澜壮阔，令人荡气回肠的历史话剧。我们中国人，都知道《三国演义》的某些人物，都知道《三十六计》的其中一计，而这些智慧的源头则是《孙子兵法》。近一百年来，国外也特别重视对《孙子兵法》的研究，并且广泛运用于军事以外的领域。美国能当“世界警察”，因为它经济发达，军力强大——2011年“世界五百强”的前10位都是美国的公司；小小日本，弹丸之地，各种产品，无孔不入；如按人口折算，日本是名副其实的老二；韩国更小，只有2000多万人，经济总量已经是世界第七……
一部奇书早好远广二个精髓算骗三大板块（一）战争观与战略思想1、“安国全军之道”“全国为上，破国次之；全旅为上，破旅次之；全卒为上，破卒次之；全伍为上，破伍次之。是故百战百胜，非善之善者也；不战而屈人之兵，善之善者也”。2、“慎战”“兵者，国之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也”“合于利而动，不合于利而止”备战“无恃其不来，恃吾有以待也；无恃其不攻，恃吾有所不可攻也”“上兵伐谋，其次伐交，其次伐兵，其下攻城”。“真正有谋略的将领，是胸前没有勋章的将领”。速胜“兵贵胜，不贵久”“兵久而国利者，未之有也”“并敌一向，千里杀将，此谓巧能成事者也”作战思想和战术原则致人而不致于人“朕观诸兵书，无出孙武；孙武十三篇，无出虚实”——李世民示形（“诡道十二法”）(1)/“能而示之不能，用而示之不用，近而市……
我们一提起“苏锡常”，就会和美好、富裕、文明等词语联系起来，而谈到这个地区的人文历史，却不能不去讲一位传奇而伟大的人物，他就是世界级的兵圣——孙子！ 在2500年前，一个亡命天涯的青年，从齐国首都（山东临淄）逃到吴国首都（江苏苏州）。这个没有任何背景的落魄青年，竟很快得到吴国的“董事长”接见，并迅速获得信任、被委以重任，成为吴国军事上的“CEO”。此后，他便屡建奇功，让吴国崛起为一个东方霸主。这是一个什么样的传奇故事呢？ “知彼知己，百战不殆”，“出其不意，攻其不备”，“将在外，君命有所不受”······这些耳熟能详的成语，在军事之外，究竟还包含着什么样的人生智慧呢？ 在“飞鸟尽，良弓藏；狡兔死、走狗烹；敌国灭，谋臣亡”的形势下，怎样实现“功成——名就——身退”的华丽转身呢？ ……
