中国保险业从关系营销时代逐步进入专业营销时代，保险代理人与中介经纪人的数量呈井喷趋势，收入能否持续提升是队伍留存的决定性因素，但对于大多数保险公司来讲，大部分大绩优收入的成长突破仅仅是昙花一现无规律可寻，一套全面提升的保险从业人员盈利的生态体系和系统呼之欲出。如何通过公司业务达成分析与绩优业绩结构诊断，激发潜能放大格局建立绩优企业家生意思维、自主意识、盈利模型？如何运用“商业五核”因素模型排除并确定绩优收入制约关键因素，如何通过资源盘整细分市场做好周经营维护推动？ 如何面对高客在大额保单快速成交？如何帮助保险创业团队长快速建立体系并结合知识、运用工具、夯实管理、加快发展、锻造品牌、搭建队伍、创新体验、打造特色、提升效能？如何建立以盈利为目标的团队生存发展生态体系？本训练营全套课程将带您一起……
中国银行业从关系营销时代逐步进入专业营销时代，银行理财经理人与第三方财富机构零售从业人员的数量呈井喷趋势，收入能否持续提升是队伍留存的决定性因素，但对于大多数私人银行来讲，大部分大绩优收入的成长突破仅仅是昙花一现无规律可寻，一套全面提升的银行零售从业人员盈利的生态体系和系统呼之欲出。如何通过行内业务达成分析与绩优业绩结构诊断，激发潜能放大格局建立绩优企业家生意思维、自主意识、盈利模型？ 如何运用“商业五核”因素模型排除并确定绩优收入制约关键因素，如何通过资源盘整细分市场做好周经营维护推动？如何面对高客在零售大单方面快速成交？如何帮助私行创业团队长快速建立体系并结合知识、运用工具、夯实管理、加快发展、锻造品牌、搭建队伍、创新体验、打造特色、提升效能？如何建立以盈利为目标的团队生存发展生态体系……
优秀领导都是讲故事的高手。故事不仅包含事实，还饱含情感；故事不仅是记忆与表达，更涉及到如何建立认知与引起共鸣。越来越多的企业和组织发现，光靠数据、图表、文字，无法触及情感，打动人心。一张图片、一次会议、一个产品可以成为一个故事，成为宣传品牌、建立形象的重要手段。 学会讲故事，这是一项全新的技能，不仅要能编出好故事，还要能够讲好这个故事。当众演讲1个好故事，能够帮助管理者传递观点、绘制蓝图、激活团队、教育他人、建立影响力，更重要的是，你富有感染力的好故事，能让员工记住你和你要传达的内容，在潜移默化中激励、影响与说服员工。 讲好故事，要锻炼培养5方面的能力： ●意志力，调试心态自信稳定； ●表达力，举手投足生动呈现； ●思维力，用脑思考结构明晰； ●行动力，脚踏实地学以致用； ●关……
十九大后政策转型中国私人企业数量众多，一二线城市高净值客户可支配资产呈井喷趋势，财富管理进入保险传承的专业时代，如何从法商、税商、财商、医商等多个角度谈古论今雅俗共赏深挖客户潜在需求，如何用生意的思维、巧妙的切入、老板的格局、高效的流程、专业的技能、固话的习惯、国学的智慧为高净值客户提供全面综合解决方案, 唤醒创业主健康财富管理风险意识？寻求有钱人的真正的经营痛点保障需求和？如何数字量化高客投保各类需求精准切入？如何在切入保险话题时有高度深度的引发共鸣？最终激发高净值客户配置大额保单冲动呢？本套课程（培训版）基于以上问题的解决，为保险公司绩优高客团队量身定制。
身为职场人士，工作沟通、会议交流、请示汇报、总结安排占据了我们每天至少一半的工作时间，管理人员的比重甚至更高一些。如何让你的工作汇报条理清晰、观点明确、紧扣主题，便于领导更有效地做出决策，便于下属清晰明了的掌握工作目标？如何让你的表达简明扼要、直击要点、生动明了，提升交流沟通的效率和效果？这一切的改变都来源于表达能力和汇报能力的提升。 如何进行提升？要经过专业、系统、科学、完整的训练，要打造5个核心关键能力 ●意志力，调试心态自信稳定； ●表达力，举手投足生动呈现； ●思维力，用脑思考结构明晰； ●行动力，脚踏实地场景应战； ●关系力，以人为本和谐控场。
随着银行金融创新不断推进，产品不断推陈出新，销售模式也正在悄然发生着变化，单一销售带来的问题也逐步显现，而客户的差异化需求也逐步增加，越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过对比收益去吸引客户；客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行......营销模式、思维和技能亟待提升！ 银行金融产品的销售与普通商品的销售是截然不同的两个概念，他们所使用的方法、技能和流程也大相径庭，（客户）理财经理或销售人员往往因为在平时的生活中形成一定的“定式思维”，因而在销售金融产品的时候沿用普通商品的营销方法，往往会使客户陷入“比收益”的困境中去，对长期维护客户产生不良影响，势必影响客户的稳定性。 本人经合自身11年……
银行金融产品的销售与普通商品的销售是截然不同的两个概念，他们所使用的方法、技能和流程也大相径庭；新转岗的理财经理或销售人员往往因为在平时的生活中形成一定的“定式思维”，因而在销售金融产品的时候沿用普通商品的营销方法，往往会使客户陷入“比收益”的困境中去，对长期维护客户产生不良影响，势必影响客户的稳定性。 与此同时，过去产品单一销售带来的问题也逐步显现：越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过对比收益去吸引客户；客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行...... 本人经合自身10年的工商银行零售业务管理从业经历，总结出适合个人客户经理（理财经理）的客户一整套金融产品营销体系，从而快速帮助理财经理……
银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发展到当前势头下，到店客户锐减是所有银行的面临的一个问题，银行的柜面窗口也随之缩减，把更多的营销力量充实到客户经理的岗位中来，然而，大部分支行更加“重外拓，轻存量，放流量”，对于网点的厅堂营销较为放任。厅堂营销的重要手段厅堂微沙龙以及厅堂吸金话术没有被充分的利用起来。 本课程通过微沙龙话术／厅堂吸金话术组织架构，逻辑结构设计，营销设计原则，厅堂演绎技巧等四个方面对微沙龙话术／厅堂吸金话术进行阐述，在每个步骤形成必要的成果（产品分析定位、关联故事搜集……
近些年来，随着房地产市场、科学技术及新兴产业的快速发展，个人贷款业务的发展速度也越来越快。而个人贷款业务的快速发展，要求商业银行不断加强对个人贷款业务风险控制能力和管理水平。但是近几年频繁出现的“假个贷”、“骗贷”现象，无不体现着当前经济环境下，商业银行个人贷款风险控制和管理能力的薄弱，而商业银行“重存款，轻贷款”、“重营销，轻管理”的思想，无疑进一步扩大了个人贷款的风险。面对纷繁复杂的个人信贷市场，固有的营销及风控模式显然已无法满足市场的需求，如何在多种融资主体并存的互联网时代发展个贷业务，同时把好风控关？已成为各家金融机构注目的焦点。本课程从信贷文化、信贷营销、信贷风控、互联网+个贷等方面为个人小额信贷业务做出一次全新的画像，拟在个贷从业者、管理者中引起共鸣与思考。
经过多年的发展和积淀，每个网点都沉淀了非常多的不活跃客户（休眠／睡眠客户），尤其是在互联网+这个时代，到店客户进一步减少，大批量的去获取新的客户已然比较困难，如何将这部分存量的潜力客户激活呢？成为摆在众多网点的一个问题，经过银行间大数据分析得知，中端客户（10万-100万）资产端的客户在所有银行中的账户资产是资产最大化的银行的2.76倍，然理财经理在日常的工作维护中很容易范以偏概全的常识错误，对客户全部金融机构总贡献度认识有所偏差，不能够全面的认识客户。 再者，研究机构表明：发展一个新客户的成本是老客户提升的6倍左右，且了解一个陌生的客户又会占用大量的客户时间。只有通过挖掘沉淀的睡眠客户，才是增长业绩的最好手段，于一个支行来说，谁激活这部分休眠的潜力客户，谁挖掘出潜力客户的价值，推就找到了……
各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。 工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，资产配置犹如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，却很少人能碰触到，针对此，本课程进一步优化（简化）资产配置的相关流程，将财务规划模块直接改为资产配置模型，对照模型提供客户的资产配置建议，理财经理将本行产品嵌在其中，快速制作和生成资产配置建议书，将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具，从而提升客户的体验感受，从而提升客户黏性和业绩。 本课程通过……
近年来，在云计算、大数据、社交网络等为代表的新一代互联网技术的带动下，互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。阿里巴巴的“余额宝”、腾讯的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、风生水起的P2P网贷平台等等，高速发展的互联网行业对于利润丰厚的金融业从“虎视眈眈”演变为“来势汹汹”。传统银行的概念正在被颠覆，传统的金融生态链也将面临重大变局。传统金融不能低估互联网金融可能带来的影响，而要以紧迫开放心态迎接互联网时代的到来。本课程简要介绍互联网金融及互联网金融对传统银行的冲击，为认识互联网金融打下基础。 什么是互联网金融？互联网金融的模式有哪些？如何看待互联网金融的大数据？传统银行应对互联网金融冲击如何转型？
每一个存量低贡献客户又何尝不是他行的中高端客户呢？每一个中高端客户又何尝不是在每个银行都有账户呢？每一个中高端客户又何尝不是把资金集中于一家金融机构呢？所以在日常的工作维护中，理财经理对于中端客户（5-100万金融资产）很容易范以偏概全的常识错误，对客户全行贡献度认识有所偏差。 再者，研究机构表明：发展一个新客户的成本是老客户提升的6倍左右，且了解一个陌生的客户又会占用大量的客户时间，在互联网+这个时代，没有存量客户，就没有业绩的保障。对于一个支行来说，谁掌握了忠诚的存量客户，谁挖掘出存量客户的价值，推就找到了致富的金矿，但是如何发掘存量客户的潜在价值，是一个摆在面前的问题。 作者经合自身多年的零售业务从业经历，总结出适合个人客户经理（理财经理）的存量客户价值挖掘体系，分类（标签）营销技……
自2010年银监会批准成立首批四家试点消费金融公司以来，已经陆续有23家消费金融公司获批，其中20家都有银行参股，而中小银行更是占据了绝对主流。银行系布局消费金融，旨在通过细分市场瓜分万亿级消费金融这块蛋糕，但随之而来的却是获客和风控带来的种种尴尬。中小银行成立的消费金融公司为了短期把规模做大不得不和互金平台合作，而其缺乏风控能力，只能沦为互金平台的资金提供方，其合作模式也就是目前很火的“助贷模式”。银行系消费金融业务开展不到八年，从校园贷引发的黑天鹅事件到人头贷引发的灰犀牛风险，对以风控严格著称的银行系消费金融来说，市场给予的挑战还远远不止这些。本课程主要从以下三个问题解读银行系消费金融风险： 银行系消费金融业务目前到底面临哪些风险点？ 银行系消费金融业务在规避风险方面应该怎么做？ ……
“成功的销售人员一定是一个伟大的心理学家”这是销售行业的一句名言。销售就是一场心理博弈战，如果你想成功地卖出产品，就必须读懂客户内心并了解客户的需求。银行业所遵循的利润“二八”法则，在销售中同样适用，80%的业绩是由20%的销售员创造出来的，而这20％的人也并非就是俊男靓女，也并不一定都能言善辩，惟一相同的就是他们都拥有迈向成功的方法，尽管方法不相同，但有其共同之处，那就是洞悉客户心理。一个成功的销售人员往往不是因为他聪明。而是因为他精通销售读心术洞察客户心理。 本课程从销售心理学基本原理出发，侧重销售过程中客户心理变化的分析及对策，分析决定成交的8个环节和因素，帮助销售人员快速判断客户心理变化，透过客户的外部表现观察客户的心里循环步骤，进而推进客户进入成交环节，然后通过讲授人性与销售技巧……
随着利率市场化不断推进，银行同业竞争日趋激烈，互联网金融蓬勃发展，各商业银行都在外部压力下开展了竞争中高端客户的各种手段措施；与此同时，客户的金融服务渠道也不再仅仅局限于银行网点，各个直销渠道分流并蚕食着大中小银行的客户资源；面对新的市场挑战、新的客户争夺局面，原有的客户营销模式已经难以为继；随着更多金融机构的进入，中高端客户资源越发稀缺，由此以来，抢占同业的份额显得尤为重要，一场“行外吸金”大战不可避免. . . . . .
当银行新推的金融产品越来越多，营业网点的工作压力和工作量就会越来越大。随着银行柜台接触的客户也越来越多的同时，我们发现出现了更多地销售机会。但是面对各种各样的业务，各种各样的客户类型，我们如何才能更有效的识别客户，从一对一的客户营销方式升级为一对多的的客户营销方式从而提升客户开发的效率？如何才能满足客户的需求？如何才能给银行营造一个优质人性化的服务营销场所？ 本课程将会重点解决以上的问题，让大堂经理清楚认知自己的角色定位，掌握全方位的客户服务营销技巧，以及厅堂批量开发客户的方式，从而提升客户服务满意度，最终实现业绩的提升。
未经过训练的银行柜员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的银行柜员做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！ 本课程将给您传授柜员的形象礼仪，身分定位、服务营销流程，产品销售卖点提炼和大客户营销技巧等卓越实用的方式、方法，帮助银行柜员第一时间缓和客户的不满情绪，塑造银行良好的主动服务形象，激发柜员岗位自豪感和工作热情;增强柜员服务营销主动意识；提升柜员全员联动营销意识和能力；培养柜员客户关系拓展和管理技巧，并通过如何接触客户、了解需求、推荐产品、完成交易以及建立忠诚客户务等阶段对服务技巧、营销技巧进行全面地介绍，从而让柜员提升综合素质，最终顺利实现银行营销目标。
在各家银行产品服务和同质化都比较严重的情势下，很多客户经理面临业绩增长的瓶颈，如何通过自身能力的提升开发新客户和维护好老客户，是目前所有银行都非常重视的问题。客户经理不仅仅要学会给客户做理财规划，还必须具备很重要的客户开发拓展能力，客户经理需要重新找到自我定位，意识到客户经理同时也是渠道经理，如何利用渠道开发客户，是现在客户经理需要着重突破的难题。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，商业银行如何挖掘潜力，革新机制，通过各种措施吸引、占有、维系高端客户，获得更好地业绩增长？如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展？这些都是摆在商业银行面前现实而艰巨的任务。 本课结……
在打造星级网点、标杆网点的战略布局下，紧密结合银行的实际情况，通过培训与现场辅导项目导入，助力银行星级网点的推进工作。同时，促进网点负责人的角色转换以及综合营销队伍成长，提高网点的凝聚力及资源整合，提高分行网点的综合效能，从而创建区域内环境、服务、营销、管理标杆网点，成为客户心目中的“五星级”银行，并对其他所辖网点标杆示范，大幅度提高服务营销水平。 通过标杆活动促使团队、流程、培训、考核的创新变革，来保障“四合一”服务营销标准训练及落实，构建银行服务品质管理体系，使标杆工作不“一阵热”，增强可持续发展能力
商业银行的金融产品同质化越来越严重，因此对于理财人员的岗位要求也就越来越高。然而大部分理财人员对自身岗位的定位，产品的优势，客户的需求及营销技巧都掌握的不够到位，因此在服务客户时，不能很好的体现理财人员的专业素质。同时在开发和管理客户层面，不知道如何定位客户的群体分类，不知道如何发掘客户的需求和客户的价值，更不知道到如何通过渠道合作的方式来开发高端客户资源，提升业务开发的精确性和效率，最终实现业绩的增长。 针对以上问题，本课程主要针对提高客户经理的个人综合素质，提高工作效率，增强客户开发和维护能力。通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确定位适合自己的客户，清晰了解全方位拓展客户的技能，迅速打开营销局面，突破营销瓶颈。
银行的竞争越来越激烈，产品同质化也越来越严重，所以，提升理财人员的专业素质及核心竞争力，是每个银行提升零售业绩的关键和重中之重。想要成为一名专业的理财经理首先要清晰自己的岗位职责和工作内容，其次掌握专业的金融理财知识，及运用娴熟的营销技巧，但往往很多理财经理都不知道如何做好一名专业的理财经理，导致业绩个人销售业绩屡屡遭遇瓶颈，更留不住高净值客户。本次课程是专门为需要理财经理岗位量身设计的专业素质提升课程。 从专业视角出发，从理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能。另外，还加入了开发及维护高净值客户的实战技巧，以案例与技巧相结合的形式，为理财经理打开金融产品销售的新模式、新思路。通过导入演练财经资讯播报技巧及客……
专项培训通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据 “高产会模块化”营销主旨，运用产品的人群差异化运用，使产品具有多个营销方向切入点，进行团队活动开展业务推广、服务延伸等操作，同时也是提升团队专业素养影响力、扩大业务美誉度极佳举措。
队伍是生存的基石。寿险经营命脉即为组织，增员是寿险组织“活着”的证据，只有增员组织才有活力。若要增好员，必须做好以下基础工作：每周找一位合适的增员对象，建立增员卡；将增员拜访安排在每日拜访中，填写增员周志，形成增员习惯；持续定期反复拜访准增员，如实告知准增员将从事什么性质的工作，使之了解行业真相，让准增员明确入司后应付出代价和努力方向
银行理财经理是接触客户最前沿的人员，他们每天都在接触着各式各样的客户，各种层级和各种情况，现在银保监会合并后，很多政策相应出台，保险公司不允许在银行网点进行驻点经营，甚至很多的地区已经不允许保险公司销售人员直接接触客户，那么为了完成既定的任务目标和计划，复制一个可以独立完成营销动作的理财经理就只管重要了，这样一门叫做“网点内化提升培训班”的培训课程也就应运而生了。
作为银保客户经理、理财经理——在银行理财经理的观念中，保险计划书都是保险公司进行设计完成的，但是，这样的计划书毫无新意，无法最大限度的触及客户内心。在了解客户需求的情况下，如何通过有效的计划书设计完成促成？在不了客户需求的情况下，如何通过计划书的设计来提升客户的兴趣？在已经确定了客户面谈的情况下，如何最大限度的利用计划书？如何做一份客户看得懂的计划书？如何通过计划书提升客户的购买金额？
人岗匹配是企业人员管理的目的和归宿。但在实践中往往存在着企业的组织结构设计不合理、管理层次多、企业运行效率低、岗位职责不清晰、缺乏明确的定编标准等一系列企业组织设计层面的问题。 同时，在人员管理方面，也存在着人才分类标准不具体，核心人才强有力的激励措施缺失等问题，导致核心人才的不满和纷纷流失。那么如何实现组织管理和人员管理的和谐统一呢，本课程将围绕企业的组织设计、定岗定编、核心人才的选、育、用、留等方面展开讲解。
一般来说，招聘工作的指导性文件是岗位说明书，但在实践中，往往存在着按照岗位说明书招聘的人，却并不符合用人部门的需求。相比岗位说明书来说，胜任素质模型更为直接的表明企业的招聘要求，因而在招聘实践中得到越来越多的应用。另外，胜任素质模型的思路在企业人才测评和人才发展设计中也得到了广泛的应用。那么 1.岗位说明书和胜任素质模型之间到底存在着一种什么样的关系？ 2.如何构建岗位胜任素质模型？ 3.胜任素质模型建好后，如何应用于招聘、企业的人才测评以及人才发展通道设计中呢？ 等等的问题，本课程都将给予解答。
随着社会和经济的发展，员工的工资增长是一个无法改变的现实，企业如何做到既能保证员工的正常工资增长需求，又能合理管控人工成本支出呢？ 1.员工“磨洋工”，出工不出力等问题怎么解决？ 2.高额的加班费支出怎么管控？ 3.月度奖金怎么发，发多少？ 4.年终奖按什么标准发，怎么发既符合企业利益，又能保证员工利益最大化？ 5.员工试用期考核怎么制定?不胜任员工怎么处理？ 6.经济补偿金怎么计算？ 等等的问题，是否一直困扰着你呢，本课程对这些问题都将给出明确的答案。
人力资源管理作为一门管理学专业，系统的阐述了如何运用科学的方法，对人力资源实施选、育、用、留。在管理实践中，一直有一种声音，认为人力资源的管理工作，应该由企业的HR部门负责，这种错误的认识，严重影响着企业管理工作的提升。这方面的认识误区，势必需要扭转过来。 各部门主管是企业承上启下的关键一层，关系着企业战略目标能否落地执行，关系着能否充分调动员工的工作积极性等重要问题，因此加强各部门主管的人力资源管理水平尤为必要。这些部门主管，除了具有分配工作的权利，更肩负着人才的识别与培养的重任，他们才是真正的人力资源管理者。 本课程站在各部门管理者的角度，围绕着人才的选、育、用、留，展开讲述作为管理者如何制定科学严谨的选人标准，如何运用科学的理论和恰当的方法对员工进行有效激励，从而能够用好并留住他们……
