医疗行业是肩负着为医疗事业“生产弹药”的重任,在这一任重道远的行业,培训显得更为重要。而且,在未来 “Compliance Training 合规培训” ,“合规经营、防范风险”“治理商业贿赂、崇尚廉洁从业”成为行业首当其冲的重要培训需求。近几年,各医疗企业各级管理人员从令人痛心的案例中吸取深刻的教训,增强风险防范意识和经营管理法律知识水平,充分认识反商业贿赂的重要性和必要性,增强抵制商业贿赂的自觉性商业贿赂的概念、主要表现、社会危害、处罚后果,治理商业贿赂的意义,反商业贿赂的法律规定和新型贿赂犯罪的司法解释。前车之鉴,后车之师。 “Compliance Training 合规培训”在各级领导人员和广大员工都能够增强法律、纪律和抵制商业贿赂意识,规范经营行为,抓好重点部门、关键环节、重要……
一、中纪委全会对金融反腐的精神解读1、全会精神解读2、案例分析二、金融企业廉洁风险识别1、新型公司治理:防止权力过度集中2、国资委到企业挂点的监督功能3、国资委科长挂职企业董事的监督职能4、外部董事的作用与选聘5、科学议事规则构建6、预沟通机制的构建7、专门委员会决策制度8、董事票决制度与决策优化三、国有企业董事会履职与廉洁风险1、董事会的价值功能2、董事会与股东大会的关系3、董事会的组成4、董事会会议是董事会行使职权的形式5、董事会的职权6、董事个人如何履行职责 7、董事与股东的关系8、董事对公司的义务(1)董事的忠实义务(2)董事的勤勉义务9、董事、监事、经理的禁止性行为10、案例(1)董事个人对公司的亏损是否需要承担赔偿责任?(2)在董事会上投了弃权票的董事对董事会决议是否责……
企业对外进行投资及贸易时应做好相应的尽职调查,以避免相关法律风险的 产生。尽职调查又称谨慎性调查,是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后, 经协商一致,投资人对目标企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、 管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的审核。尽职调查的根本原因在 于信息不对称。融资方的情况只有通过详尽的、专业的调查才能摸清楚,并及时 规避风险。
目前,商业银行的法律风险体现在几个方面:不良贷款余额和比例指标出现 一定程度的恶化,不良贷款反弹压力明显增大;逾期贷款增幅较快,对公逾期贷 款不良比倒挂明显;行业性风险继续发酵,部分行业性风险尚未充分暴露;区域 性风险突出等。 本专题授课将针对商业银行常见的几个法律进行讲授,结合实际案例,对可 能出现的信贷业务法律风险、授信业务法律风险、担保业务法律风险等进行分析, 培养商业银行从事相关业务的人员具备一定的法律风险管理知识。
一、挂靠行为、非法转包、违法分包的法律法规及司法解释(一)挂靠行为1、工程挂靠的定义2、司法实践有四种挂靠形式例外情况第一种,挂靠者本身具有建筑等级资质,挂靠资质等级高的企业,但其实际承揽的工程与其自身资质等级相等,如何认定挂靠协议?第二种,挂靠人虽然是实际施工人,但是全部施工过程中均由被挂靠方负责进行,包括提供工程技术图纸,现场施工管理,与建设方直接结算等等,这时挂靠者已完全在被挂靠方的监督管理中,尽管双方存在上交管理的挂靠协议,协议如何认定?第三种,工程已经竣工验收合格,并与建设方结算完毕后,挂靠方与被挂靠方之间因挂靠协议发生纠纷,请求建设工程合同无效,按实结算,一般裁决认为建设工程合同无效,但是不予支持按实结算,如何认定?第四种,被挂靠企业对工程实施技术、质量、管理等方面的服务,且挂靠……
本课程可以使学员了解基本的人力资源法律规则;通过制订、实施合理的公司规章制度、劳动合同来完成对公司人力资源的总体管理;在繁琐庞杂的人力资源管理工作中抓住关键的细节;在发生劳资纠纷时能采取有效的方式解决问题。培训课程计划从用人单位规章制度制定合法性、劳动争议事项处理原则、考勤记录技巧、计时计件工资争议问题、未婚生育员工处理、生育保险缴交问题、女工三期内违纪违法问题处理等方面进行了全面的讲解,使相关管理人员能识别劳动法律风险、管理风险。
P2P行业风险分析合作趋势破除迷思分析P2P中的第三方支付平台责任发展现状问题的产生爱增宝事件浩亚达e金融案件第三方支付发展情况第三方支付行业本身不规范相关法律法规第三方资金托管业务难点系统安全性问题网络借贷业务监管草案第三方支付平台如何避险?P2P问题一、债权转让二、风险备用金三、平台担保四、其他担保主体五、反担保的登记 六、主合同无效,担保合同的效力七、风险买断的责任性质 八、冒用他人名义签订借款合同的效力与担保责任九、本金的认定以及逾期利息和违约金并存的问题1.互联网金融面临的民事法律风险1.1电子合同及电子签名存在隐患1.2信息安全风险,个人信息易遭泄露1.3征信系统不完善,可能引发的违约风险1.4资金的第三方存管制度缺失,大量资金沉淀存在安全隐患 1.5易触碰“高利贷”风……
第一部分依法治企内容分析解读深化改革的重要力量“一个目标、五个体系、六大任务”五个体系的总布局全面推进依法治国六大任务中国特色社会主义法治体系是动态有机体系区别中国特色社会主义法治体系的提出全会公报中的理念落实具体实践四个方向的小结第二部分依法治企与用工风险防范一、电力企业治理设计与内部控制(一)公司治理和公司治理结构的概念(二)公司治理功能设计(三)公司治理主体设计二、电网企业人力资源现状(一)电网企业人力资源特点:三多三少(二)电网企业劳动用工种类分析(三)电网企业人力资源主要风险现状(四)电网企业劳动争议现状三、电网企业全过程人力资源风险管理(一)电网企业人力资源风险管理流程(量体裁衣)(二)电网企业员工招聘风险防范(三)电网企业劳动合同风险管理第三部分依法治企制度解读一、供用电合同相……
一、银行工作人员法律合规风险概述(一)什么是银行法律工作人员合规风险1、金融法律风险与非金融法律风险的区别2、金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系3、金融机构法律风险的种类(三)银行工作人员法律风险的发展趋势1、传统交易与金融法律风险2、电子交易与金融法律风险二、金融消费者权益保护(一)金融消费者权益保护的国际经验1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标,并且成为金融机构监管的基本职责2、规范投诉机制,加强金融机构的金融消费者保护制度建设3、通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益4、积极寻求金融消费者权益保护的国际合作(二)目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题1、非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告2、违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息3、因金融机构管……
电子商务,Electronic Commerce, 简称EC,顾名思义是指在Internet网上进行商务活动;狭义:电子商务也就是电子交易。广义:EC, 即企业内部、企业间、各种商务主体间的商务活动,是把买家与卖家、厂家与合作伙伴借助通讯网络(Internet、Intranet和Extranet)与原有的系统结合起来进行业务活动(购物、服务、娱乐等)。 从事电子商务的商业经营者若是能够掌握电子商务的法律法规,将可以更好地规避法律风险,抢占商机。
担保相关行业服务客户:中国光大银行全国合规系统、中国邮储银行天津分行、浙江省农信联社成员、江苏省农村信用社联合社一、我国宏观及微观金融环境解读(一)十八大以后的我国金融政策变化分析(二)依法治国方略提出后对金融担保领域的影响二、全面风险管理体系(一) 全面的风险意识(二) 全过程的风险控制(三) 全新的风险管理手段和方法(四) 全员参与的风险管理三、尽职调查(一) 关于尽职调查(“5C”分析框架)(二) 尽职调查的标准化规程(财务因素与非财务因素)(三) 企业基本面分析与评价(定量、定性、偿债能力、经营能力、资信状况等)(四) 反担保措施的设置(措施开发的原则、反担保物的评估、反担保物的种类)(五) 尽职调查的注意事项(提纲、信息、沟通、质量、效率等)四、项目评审(一) 项目评审的方式和功能……
2015年国内经济进入新常态时期,担保风险概率增加、代偿率上升、客户融资需求下降。国家松绑相关政策,积极营造较为宽松的政策环境,化解风险、寻求转型与突破是担保业务面临的普遍问题。担保实务开始倾向于提供综合性金融服务业务。 另一方面,商业合同对于企业在对外及对内进行经济活动中不可或缺的一个载体,具有十分重要的的地位。但根据以往的经验来看,无论是担保业务或者合同实务,相关企业、甚至是金融机构在合同缔约过程中由于对合同不熟悉、无法察觉合同陷阱,而导致损失。因此,学好合同实务及担保相关领域的知识对商业经营者来说十分重要。
一、银监会近期监管文件分析1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》要点解读(1)理财业务监管框架(2)“三三四十”专项治理和综合治理(3)理财产品信息登记系统2、《商业银行股权管理暂行办法》要点解读(1)《关于做好<商业银行股权管理暂行办法>实施相关工作的通知》配套文件分析(2)《关于规范商业银行股东报告事项的通知》配套文件分析(3)公司治理对银行内控的重要性分析(广发银行惠州分行违规担保案、浦发银行成都分行违法贷款案、邮储银行武威文昌路支行违规票据案、民生银行航天桥支行虚假理财案)3、《关于规范银信类业务的通知》分析4、《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定(征求意见稿)》解读5、《关于印发大中型商业银行设立普惠金融事业部实施方……
第一部分依法治国理论一、正确理解法治的含义1、正确理解法治的两个层面含义:治国方略和在民主基础上形成的与专制相对立的治国的根本性原则。2、重点讲授法治与法制的区别(1)法治和人治相对立;而法制和人治可以相容。(2)法治要求依法办事、法律至上;而法制强调法律和制度。(3)法治以民主为前提,和专制相对立;法制可以是采取专制、暴政的政体。(4)法治只有资本主义法治和社会主义法治;法制有四种类型。3、重点讲授依法治国的理论内涵和意义依法治国,就是广大人民群众在党的领导下,依照宪法和法律的规定,通过各种途径和形式管理国家事务、经济文化事务和社会事务,保证国家各项工作都依法进行,逐步实现社会主义民主的制度化、法律化,使这种制度和法律不因领导人的改变而改变,不因领导人看法和注意力的改变而改变。依法治国是实……
一.不良资产风险处置环境与方式一)、不良资产市场相关各方构成与角色资产管理公司2.银行等金融机构3.债务人及股东5.不良资产投资者6.中介机构7.政府债务重组二)、不良资产市场交易渠道与模式1、债权清收2、债务重组3、债转股(政策性/商业性)4、拍卖5、招标6、债权定向转让7、诉讼8、破产9、租赁10、资产证券化11、重组12、证券承销和上市案例分析二、不良资产处置时机与机会体验风险评估=正确的(分析过去+判断今天+预测未来),达到“三知”不良资产处置实践与机会把握1.要有信心2.把握宏观形势、经济周期和政策3.懂行业4.准确判断资产性质5.有毅力6.关注细节7.借助外力银行不良贷款成因+识别与分析银行定位不当2.业务能力欠缺3.敬业精神不够4.道德因素5.金融犯罪6.资信调查7.项目技术8……
企业的合同,主要分为两大类:劳动合同和经济合同。两种合同对企业来说,都很重要。企业的法律风险是完全可控的。第一部分:劳动合同制度的建设和管理一、劳动合同等同经济合同吗?1、签订劳动合同的主体不具有法定资格,发生纠纷能否向法院起诉?2、企业订立劳动合同的常见误区;3、如何通过试用期与合同期的巧妙联系,约定试用期限?4、劳动合同中约定的工资是否等于实际工资?5、如何在合同中约定最低工资、加班费及制定相关工资补充协议?6、劳动合同解除条件的约定与风险防范7、业绩排名未位是否可以自然淘汰呢?8、用人单位是否享有劳动合同的任意解除权9、违法订立竞业限制协议,应当如何处理?10、以假文凭订立的劳动合同被解除后,能否要求单位支付经济补偿?二、劳动合同管理1、劳动合同起始时间和订立时间2、劳动合同订立的前提……
当前供电企业面临的法律事务正急剧增加,防范和化解法律风险,避免“法律陷阱”已成为企业经营管理中面临的又一新课题。目前许多供电企业并没有建立相应的法律风险防范机制,法律风险防范能力有待提高,其重要性和紧迫性勿庸置疑。 供电企业面临的法律事务急剧增加,防范和化解法律风险、避免“法律危机”已成为企业经营管理中面临的重大课题,依法治企已触及到企业的根本利益和长远利益,法律事务渗透到企业经营管理的全过程。所以说,依法治企是供电企业建设法律风险防范机制的前提。
2008年以来,国家先后实施了《劳动合同法》、《劳动争议调解仲裁法》、《劳动合同法实施条例》、《职工带薪年休假条例》、《社会保险法》、《工伤保险条例》、《最高法院劳动争议司法解释三》、《最高法院劳动争议司法解释四》等政策法律法规;七年来,传统的人力资源管理模式正接受着法律的挑战和考验!无数的管理案例、劳动争议案例告诉我们,50%以上的劳动争议是由于部门经理操作不当而引发的,当问题反映到人力资源部的时候已经无法挽回,企业唯一能做的就是被动地应诉,企业等待的结果是——企业败诉、巨款赔偿、负面影响、人心动荡、连锁反应…… 从入职到离职整个管理过程中,与部门经理有着密切关系的环节非常多。这些环节客观上要求部门经理精细化管理及保留相关有利证据;但是大部分部门经理普遍存在着风险意识不足、管理责任意识不……
即使在发达的日德美等国,政商关系也总是剪不断理还乱;而在中国,很多企业家和政府官员联手,把政商关系玩得险象环生!十八大之后,从四川开始,然后是山西,再是全国。直到现在,这种畸形的政商关系之所以依然绵延不绝。
第一模块:柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力 法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读第二模块:零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、……
企业、个人发展所需要资金主要依靠银行贷款,而商业银行经营的主要利润来自信贷业务,信贷业务在商业银行经营中占有举足轻重的地位。信贷业务是商业银行传统主流业务,也是商业银行利润的主要来源。作为各家银行争相发展的高收益业务板块,信贷业务的风险也一直与其相随相伴。一般来说信贷业务在发展经营过程中,若操作和管理不当,都会产生各种风险,其中就有法律风险。为使信贷业务获得良好稳健发展,银行必须严格管理控制好法律风险。为了防范信贷业务法律风险,商业银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务、风险管理等中高层管理人员和业务工作人员的法律意识,提高他们在实际业务中防范、控制和处理法律风险的能力,把发展和经营信贷业务的法律风险防控工作作为一项……
企业、个人发展所需要资金主要依靠银行贷款,而商业银行经营的主要利润来自信贷业务,信贷业务在商业银行经营中占有举足轻重的地位。为使信贷业务获得良好稳健发展,严格管理控制好法律风险,信贷担保变得不可或缺。但信贷担保操作和管理不当,也会产生一系列法律风险。为了防范信贷担保法律风险,商业银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务、风险管理等中高层管理人员和业务工作人员的法律意识,提高他们在实际业务中防范、控制和处理法律风险的能力,把发放担保贷款的法律风险防控工作作为一项长期而艰巨的任务予以重视。
银行作为一个营利经济组织,每天都在从事各种业务经营活动,产生的法律关系层出不穷,难以避免地会发生各种法律纠纷。产生的法律纠纷不能以和解、调解等非诉讼方式妥善处理,则当事人有可能会提起诉讼,从而使法律纠纷演变为诉讼案件。为使银行有关经营业务获得良好稳健发展,妥善处理好各种诉讼案件,使银行尽可能避免或减少损失,在客观上对诉讼案件进行更好地应对和处理是非常必要的。为更好地应对和处理银行经营业务中产生的诉讼案件,银行有关领导和工作人员应结合实际工作情况,有必要了解和掌握一些有关诉讼案件的应对、控制和处理等方面的法律内容。商业银行必须认真贯彻执行我国的《民事诉讼法》、《仲裁法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务、风险管理及相关业务部门等中高层管理人员和业务工作人员的法律……
银行作为一个营利经济组织,每天都在从事各种业务经营活动,产生的法律关系层出不穷,难以避免地会发生各种法律纠纷,不少法律纠纷直接涉及到银行的债权保护问题。银行债权既是普通的民事债权,但又具备较为特殊的社会属性,其直接关系到一国的政治、经济、社会的稳定,这决定了对银行债权的保护具有十分重大的社会意义。为使银行有关经营业务获得良好稳健发展,妥善处理好各种法律纠纷,利用法律制度充分保护好银行债权,使银行尽可能避免或减少损失,在客观上对法律纠纷进行更好地防范和控制,采取各种合法手段保护银行债权是非常必要的。为更好地防范和控制银行经营业务中产生的法律纠纷,在法律风险或纠纷发生后及进采取有效方法保护好银行债权,银行有关领导和工作人员应结合实际工作情况,有必要了解和掌握一些有关法律纠纷风险防范、控制和处理及……
银行在有关经营业务中,经常会遇到不少法律问题,面临不同法律风险。为使银行有关经营业务获得良好稳健发展,妥善处理有关法律问题,更好地防范银行经营业务中产生的法律风险,银行有关领导和工作人员应结合实际工作情况,有必要了解和掌握一些有关法律风险防范、控制和处理等方面的法律内容。商业银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务、风险管理等中高层管理人员和业务工作人员的法律意识,提升他们的法律素养,提高他们在实际业务中防范、控制和处理法律风险的能力,把银行经营业务中的法律风险防控工作作为一项长期而艰巨的任务予以重视。
银行在与他人开展有关经营业务之前,要约定双方的权利义务、违反约定应如何承担责任、违反约定产生纠纷或争议应如何解决等内容,因此银行一般会事先与拟开展业务相对方协商达成一致后签订有关合同,合同在维护当事人权利义务等方面就具有极其重要意义。信贷是现代银行业务的重要组成部分,银行信贷离不开书面合同,其中包括借贷、担保等业务类合同。为使银行有关经营业务获得良好稳健发展,银行会根据实际业务内容及自身业务的范围及特点,事先制定有关标准(格式)合同文本或模板,以便能够事先防范和规避风险,降低交易成本,促进业务经营规范化和业务开展程序简便化。在合同订立时,合同主体缔约资格、履约能力、意思表示、缔约形式与合同条款文字表述等方面有可能存在欠缺、不足和瑕疵;在合同履行时,夫妻离婚时借款偿还、抵押权的最终实现、银行主……
随着我国金融业的发展壮大和金融创新的加强,银行业务无论在种类还是数量上,也日益增多,银行业与客户之间、金融机构之间的纠纷日渐趋多。为使银行经营业务获得良好稳健发展,事先做好有关防范法律风险工作显得非常重要。只有妥善地做好有关合同审查管理、法律事务咨询等非诉讼法律事务工作,才能更好地防范银行经营业务中可能产生的各种法律风险,防止法律纠纷的发生。即使发生法律纠纷,通过和解、调解等非诉讼方式化解法律纠纷,尽可能不上升到法律诉讼阶段。银行有关领导和工作人员应重视非诉讼法律事务工作,有必要了解和掌握一些有关非诉讼法律事务的法务体系建设、业务法律审查、非诉讼方式处理法律纠纷等方面的法律内容。银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务……
银行作为一个营利经济组织,每天都在从事稳各种业务经营活动,产生的法律关系层出不穷,难以避免地会发生各种法律纠纷。为使银行有关经营业务获得良好稳健发展,妥善处理好各种法律纠纷,使银行尽可能避免或减少损失,在客观上对法律纠纷进行更好地防范和控制是非常必要的。为更好地防范和控制银行经营业务中产生的法律纠纷,银行有关领导和工作人员应结合实际工作情况,有必要了解和掌握一些有关法律纠纷风险防范、控制和处理等方面的法律内容。商业银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》、诉讼仲裁法律法规等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务、风险管理及相关业务部门等中高层管理人员和业务工作人员的法律意识,提升他们的法律素养,提高他们在实际业务中防范、控制和处理法律纠纷风险的能力,把银行经……
银行作为一个营利经济组织,每天都在从事各种业务经营活动,经营的就是各种风险,其中就有法律风险。如何控制银行经营风险,从商业银行本身的众多案例去总结和探索或许是一条现实的路径。在真实发生过的案例基础上,结合相关法律法规,总结经验教训,可供商业银行的实务操作借鉴。为更好地防范和控制银行经营业务中产生的法律风险,着眼于法律风险多发、易发的业务环节,银行有关领导和工作人员了解和学习一些经常涉及且极易发生风险的典型案例,通过对典型案例进行比较深入的分析,总结出具体的风险防范对策,对于做好实际业务工作具有较强的借鉴价值和指导意义。商业银行必须认真贯彻执行我国的民事诉讼法、仲裁法、《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,强化法律合规、信贷业务、风险管理及相关业务部门等中高层管理人……
自2010年银监会批准成立首批四家试点消费金融公司以来,已经陆续有23家消费金融公司获批,其中20家都有银行参股,而中小银行更是占据了绝对主流。银行系布局消费金融,旨在通过细分市场瓜分万亿级消费金融这块蛋糕,但随之而来的却是获客和风控带来的种种尴尬。中小银行成立的消费金融公司为了短期把规模做大不得不和互金平台合作,而其缺乏风控能力,只能沦为互金平台的资金提供方,其合作模式也就是目前很火的“助贷模式”。银行系消费金融业务开展不到八年,从校园贷引发的黑天鹅事件到人头贷引发的灰犀牛风险,对以风控严格著称的银行系消费金融来说,市场给予的挑战还远远不止这些。本课程主要从以下三个问题解读银行系消费金融风险: 银行系消费金融业务目前到底面临哪些风险点? 银行系消费金融业务在规避风险方面应该怎么做? ……