法商,即法治商数,就是说在做生意要知法、守法和用法。处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累,出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意,出口下滑,股市震荡,房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。 中国当前政策趋势如何?CRS和遗产税未来发展如何?法律角度的保全和传承正确的解读方式是什么?这是每一个企业家都需要思考的问题。我们将关注高端客户关注的问题,对税务与法律问题进行详细的分析,揭示中国当前的真实状况,把握企业的宏观经济和政策环境。
2018年,合规风险管理在我国商业银行中不再是一个较新的管理理念和管理方式,而应是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为,并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。2017年监管风暴时期,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,加上近年来我国发生的银行业大案要案,这些无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。2019年,银行业监管的总基调仍将是严格合规监管。 在现实工作中,一些银行工作人员特别是基层职员,对于什么是合规,为什么要合规,怎样才能合规,还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法,没有统一的规划和措施,没有落实到行动上。有的一味强调经济利益,以追求利润最大化为借口,逃避或抵制合规。本课程从银行的实际出发,……
2018年,合规风险管理在我国商业银行中不再是一个较新的管理理念和管理方式,而应是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为,并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。2017年监管风暴时期,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,加上近年来我国银行业从业人员的不当行为或违法乱纪行为引发的重大案件频发,给银行业带来巨大的资金、资产和声誉损失,这些无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。 在现实工作中,一些银行工作人员,对于什么是合规,为什么要合规,怎样才能合规,还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法,没有统一的规划和措施,没有落实到行动上。有的一味强调经济利益,以追求利润最大化为借口,逃避或抵制合规。2018年3……
目前随着商业银行体制、机制不断创新,风险防控体系建设不断加强,风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出,银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率,合规经营,是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。 因此,加强基层机构风险管理,强化风险监控检查机制,实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围,将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工,并要求每位员工牢固树立风险管理意识,是防范和化解金融风险的重要手段和措施。
2017年是监管风暴时期,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。2018年监管部门继续加大力度,监管力度已步入“全面监管、严格监管”新阶段。为推动银行业金融机构规范运营,有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件,切实加强柜面业务操作风险防控,银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。 基层业务是我国银行业最基础……
2018年9月底,人民银行要求将洗钱风险管理纳入法人金融机构全面风险管理,与其他风险管理工作齐头并进,彻底将反洗钱工作推向一个新的高度。随着反洗钱工作不断深化,金融机构反洗钱风险意识不断提高,中资银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。 本课程站在管理者、执行者和实操者三大层面,针对现实工作中的洗钱风险和反洗钱合规管理风险等进行阐述,从政策、制度建设、客户身份识别和可疑交易报告等方法和技巧的角度提出风险控制措施,以期为学员了解、熟悉、运用到反洗钱工作提供有价值的参考。同时,希望更多的银行从业人员认识、参与和主动做好反洗钱工作。
近些年来,金融界大案要案频发,大量基层案例也不断的被暴出,对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产,还有自己的赖以生存信誉,更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名,酿成了不知多少人间悲剧。 为了维护银行和保护自身的合法利益,反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向;本课程基于大量事实,带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”,去感受一下梦破灭后的悲惨,并总结及吸取经验,为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
企业经营过程中时时处处体现和应用着契约精神,极为广泛深入。契约也就是合同,合同原理博大精深,法律规定原则笼统,而应用却具体灵活。对于非法律专业人士,要想熟练地掌握合同法的规定,学会具体应用,难度很大。因此,在签订、履行合同的过程中出现了很多问题和纠纷,并且导致后续维权难度也很大,造成了很多不必要的损失。
当前消费己经成为推进经济增长的最强动力。但同时消费者的维权意识日渐增强,与经营者之间的的争议纠纷越来越多。《消费者权益保护法》实施并且经过最新修订后,对消费者的保护力度及对经营者违法的处罚力度越来越大越严。经营者如果不重视消费者的权利,不尊重消费者,违法的成本将会很大,不仅是经济上,而且声誉上都会造成严重损失。因此,学习并遵守法律法规,与消费者良性互动,将是经营者的明智选择。
【课程提纲】:一、为什么有人说“胡润百富榜”是“杀猪榜”?!二、商业精英是怎样被法律短板害进牢狱的?三、激活民间投资的开发商如何演变成“集资诈骗”的死刑犯?四、战略高层1.0时代有哪些特点?五、哪句话最能概括战略高层2.0时代?六、为什么说3.0时代的战略高层既是幸运的,又是不幸的?七、为什么说战略高层风险具有高破坏性?八、什么是战略高层法律风险三分法和两分法?九、哪些罪名是有战略高层人员以身试过的?