柜面是银行的基石所在,是银行与客户发生关系的最重要的窗口,同时也是银行风险暴露的集中点,其中操作风险是柜面最主要的风险之一,而柜面操作风险的触发,往往还会引发与客户之间的法律风险,给银行和个人造成不可挽回的多重损失。 而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的,因此每一位柜面人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知:有些事可以为,有些事不可为,坚决制止以信任代替制度,以人情代替规章;用大量他行血淋淋的真实案件,让学员深刻的知道:为什么要这么做,应该如何做;提高对操作风险防范的技能和意识,不能因为一些小违规和小问题给风险触发留下可乘之机,实现柜面业务的“零差错、零缺陷”这一个共同的目标,为此应警钟长鸣,防范于未然,时刻保持一颗对风险的敬畏之心,牢固银行的“三道防线”建设(思……
我们常说银行开三件事:钞票、证件、票据;柜面工作者每天都必需要面对的问题,也是银行对外操作风险的一个集中暴露点,各商业银行都高度重视柜面人员此项技能的提升工作,因为针对货币与证件的犯罪自古就有。 随着社会的发展,犯罪分子的犯罪手式也花样百出,仅人民币的假币就分为机制币和变造币,其中变造币的鉴别是柜面人员的薄弱点;此外还有来自国内造假分子的也有来自国际造假集团的,同时还有来自世界各国的货币需要鉴别,无比繁杂,给银行带来的货币收兑压力是前所未有的。 同时证件已经成为我们生活的重要组成部分,证件与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分,而银行是这此安全的主要承担者,其风险压力不言而喻;正是因为证件它的特殊属性,所以针对证件的犯罪越发猖獗,其中2015年315晚会就暴出二代身份证设计上的一……
票据是未来主要的金融工具之一,电票更是未来的趋势所在,其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等,倍受金融市场的青睐,票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点,银行需要大量票据方面的专业人才以适应时代的需要,为银行业的发展助力腾飞。 该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线,以票据的三性为原则,立足票据操作、风险及法律防范为基本点,以票据法为核心,引入经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴,对常见的突出问题提供解决方案,从而使票据操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理,并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作。
银行作为一个商业机构和企业法人,其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下,银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂,热点、难点问题层出不穷。 对银行来说,这些法律问题是不可忽视的,否则,将会导致法律风险,给银行造成财务损失和信誉损失。因此,如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法律问题,有效识别和控制法律风险,运用法律手段维护银行的合法权益,保障银行在创新与改革中持续、稳健地发展,这些已经成为我国银行业面临的重要课题。 同时当前党风廉政建设和反腐败斗争呈现出成效明显和问题突出并存,防治力度加大和腐败现象易发多发并存,群众对反腐败期望值不断上升和腐败现象短期内难以根治并存的总体态势,反腐败斗争形势依然严峻、任……
您是否对财务报表的数据头痛?您是否拿到财务报表却不知从何看起?你是否只是关注企业利润而不会分析利润从何而来?你是否清楚企业存在哪些风险? 财务报表就是企业的“听诊器”,在密密麻麻的数据背后所包含的是企业经营状况与潜在的风险。那该如何从这些大量的财务数据中发掘出企业的秘密? 如何透视三大报表来直视企业所隐藏的玄机?各种财务分析方法要怎样融入日常实战之中?投资人要如何明察秋毫报表中存在的盈利预测陷阱? 该课程旨在让参与培训人员掌握会计三大报表的阅读和分析,理解隐藏在数据背后的企业财务信息,建立清晰的成本控制意识,并强化现金流意识,提高资金运作效率,从财务角度出发,为管理者、决策者和投资人提供信息支持,迅速识别财务数据中可能存在的粉饰和舞弊成份与财务部建立有效地沟通平台综合运用财务报表来分析企……
知识产权可以反映一个商业银行品牌发展、业务创新、信息技术等领域的水平高低,知识产权的创新更是一个商业银行得以持续发展的不竭动力。我国商业银行知识产权保护起步较晚,发展的速度也远不如美欧等发达国家,并且在发展中出现了很多问题。这就需要内外因素相结合,宏观和微观制度相协调,一方面,国家应不断完善我国商业银行知识产权保护的相关法律和制度,加大知识产权执法力度;另一方面,我国商业银行应加强知识产权的保护意识,身体力行地针对自身特点采取相应对策。只有这样,才能使我国商业银行的知识产权得到更好地保护,让知识产权成为推动我国商业银行发展的有力武器。商业银行必须认真贯彻执行我国的民法、商标法、专利法、著作权法等有关法律规定,加强法律合规、创新业务、品牌管理、电子银行、风险管理等中高层管理人员和业务工作人员的……
本课程适合已开展一定时间内审工作的企业和单位。 按照内部审计权威定义,内部审计是独立、客观的确认和咨询活动。内部审计在确认工作已做到一定程度后,如何向咨询转变?从哪些地方切入?咨询工作如何开展? 邱健老师秉承多年内审工作经验,开展多个咨询项目,取得良好收益,推出审计咨询与评估课程。帮助学员了解审计咨询和评估开展思路和方法、工具等,并能落地到企业实践中,助力企业基业长青,实现审计的价值。
本课程适合已开展一定时间内审工作的企业。 审计部门作为公司重要部门之一,应该有自己的战略,来保证公司总体战略的实现,如何构建审计部门的三年到五年战略?在此基础上如何构建审计体系?从而实现发展业务和发展组织并重,来保障审计战略的实现? 邱健老师秉承多年内审工作经验,带领大型复杂团队,构建审计战略的实践,推出审计战略和审计体系构建课程。帮助学员了解审计战略和审计体系构建开展思路和方法、工具等,并能落地到企业实践中,助力企业基业长青,实现审计的价值。
此课程适合内部审计管理者学习。 内部审计作为企业内部独立的监督职能代表者,能够也应该为企业创造价值,现在受到越来越多的重视,企业成立内部审计部门的也越来越多。 如何系统有效的开展企业内部审计工作?内审部门的定位到底如何?具体审计工作应该如何开展? 邱健老师秉承多年的内部审计经验,多个行业的从业经历,提出企业内部审计的课程,帮助学员迅速的掌握内部审计的理论、方法和相应工具,并通过实际练习和案例,对内审的通用、专用方法都能掌握,从而提高学员的内审水平,为更好的开展内审工作,提升内审价值助力。
此课程适合内部审计管理者学习。 内部审计作为企业内部独立的监督职能代表者,能够也应该为企业创造价值,现在受到越来越多的重视,企业成立内部审计部门的也越来越多。 如何系统有效的开展企业内部审计工作?内审部门的定位到底如何?具体审计工作应该如何开展? 邱健老师秉承多年的内部审计经验,多个行业的从业经历,提出企业内部审计的课程,帮助学员迅速的掌握内部审计的理论、方法和相应工具,并通过实际练习和案例,对内审的通用、专用方法都能掌握,从而提高学员的内审水平,为更好的开展内审工作,提升内审价值助力。
此课程适用于内部审计已开展到一定阶段的企业。 当内部审计业务开展到一定阶段的时候,审计部门有一定规模的时候,如何整合审计业务的开展,从而降低部门费用;如何综合培养人员的能力,培养跨界跨专业人才,从而从中培养后备力量? 这些相信审计部门领导都做了考虑,实践中如何做到呢?有哪些种结合方式和具体方法呢?邱健老师秉承多年内部审计的团队实践经验,对以上问题做了深入的思考和研究,得出一套切实可行的结合开展思路和办法,相信能帮助到企业审计部门,更好的助力企业目标实现。
从2018年审计署内部审计守则颁布以来,自然资源审计就开始进入内部审计人员的视野。实际这个工作,政府审计已经开始了,对党政领导干部的审计中就包含自然资源审计的内容,企业的自然资源审计与政府的自然资源审计有很大区别,如何理解中间的区别,政府和企业的自然资源审计分别要如何开展? 邱健老师以多年的管理经验,推出自然资源审计课程,帮助学员从管理的角度出发,结合目前最新管理理论和实践,发现重要自然资源管理问题,提出高质量的审计建议,从而为政府及公司发展助力,创造审计价值。
在目前大数据,云计算风起云涌的时代,内部审计如何跟上时代的潮流,做出转型的动作,向智能内审转型。国内银行,保险及大型央企很多已在开始智能内审的实践,内审人员如果不了解,不实践智能审计,不久的将来,可能会失去审计的资格! 如何系统有效的实施内部审计的转型?如何借转型之际更好的提升内审价值?如何应用区块链的知识为审计服务? 邱健老师秉承多年的内部审计经验,多个行业的从业经历,提出智能内审-内审转型的方向课程,帮助学员迅速的掌握智能内部审计的理论、方法和相应工具,并通过实际练习和案例,对智能内审的通用、专用方法都能掌握,从而提高学员的内审水平,为更好的开展内审工作,提升内审价值助力。
审计的起步是财务审计,现阶段主要是业务审计。业务审计中大多数国内公司还停留在运营审计阶段,即主要从合规性角度审计,从鉴证的角度审计。IIA要求内部审计要向咨询转变,公司最根本的事情是战略,我们应该有能力对公司战略管理开展审计工作。 邱健老师以多年的管理经验,结合多家企业的管理精髓,推出战略审计课程,帮助学员从战略管理的角度出发,结合目前最新管理理论和实践,对公司战略管理提出独到的见解,发现重要管理问题,提出高质量的审计建议,从而为公司发展助力,创造审计价值。
越来越多的制造型企业开始成立审计部门,或者加大部门规模,拓宽审计范围。很多内审部门人员甚至领导苦于实践经验不足,对于如何开展好运营管理各循环的审计工作心里没底。 邱健老师秉承多年内部审计经验,综合多个行业的研究,系统的讲授运营管理各循环的审计要点和方法,分享实际案例,帮助学员迅速提升审计水平,更好的做好内部审计工作,为实现企业目标保驾护航。
信息系统审计是内部审计中的重要审计形式之一,信息系统审计是国际通用,在国内近年流行的审计方法。开展信息系统审计是公司内控工作的重要组成部分,也是最容易遗漏的部分。只有信息系统安全,稳定和高效,才能保证公司整体运营的顺畅和目标的达成,保证公司的基业长青。国内大型和管理规范的公司都有开展信息系统审计业务。 很多审计人员没有信息系统专业知识,但这项审计又很重要,如何在没有专业知识背景情况下开展信息系统审计工作? 邱健老师具有CISA资格,并有多年的信息系统审计经验,通过此课程,帮助学员对于信息系统的审计有全面深入的认识,并在实践中加以运用,帮助企业防范信息系统风险,助力企业实现基业长青。
企业的发展,竞争到最后其实是人的竞争,企业文化的竞争。资源是会枯竭的,唯有文化才会生生不息,企业如何能培养打造自己的核心文化?内部审计在其中能起到什么作用? 目前国家一带一路倡议下,企业并购方兴未艾,但据统计并购的成功率只有约50%。为何一半左右的并购都失败,其中重要的原因是因为企业文化的融合失败。 如何系统有效的实施企业文化审计?内部审计如何在“软”的方面发挥自己的价值? 邱健老师秉承多年的内部审计经验,多个行业的从业经历,提出企业文化审计实务的课程,帮助学员迅速的掌握企业文化审计的理论、方法和相应工具,并通过实际练习和案例,对企业文化审计的通用、专用方法都能掌握,从而提高学员的内审水平,为更好的开展企业文化内审工作,提升内审价值助力。
本课程适合已开展一定时间内审工作的企业和单位。 按照内部审计准则要求,内部审计部门至少每五年需要做一次评估,确定部门的运作是否规范,也解决了谁监督内部的审计的问题,有志于评估的内部审计同事应及早准备,同时依据评估要求,可以提前对内审工作作出规范,从而提升内审的管理水平。 邱健老师秉承多年内审工作经验,开展多个质量评估项目,取得良好效果,推出审计质量评估课程。帮助学员了解审计质量评估开展思路和方法、工具等,并能落地到企业实践中,助力企业基业长青,实现审计的价值。
企业发展到了一定规模,需要对社会尽一份责任。没有做到这点,就好像人常说的富而不贵一样,企业在人们心中的形象始终差一点。社会责任履行在企业发展过程中是必定要经过的,而且很重要的一部分。 内部审计在这里如何发挥价值?如何系统有效的对企业社会责任进行审计? 邱健老师秉承多年的内部审计经验,多个行业的从业经历,提出社会责任审计实务课程,帮助学员迅速的掌握社会责任理论、方法和相应工具,并通过实际练习和案例,对社会责任审计的通用、专用方法都能掌握,从而提高学员的内审水平,为更好的开展社会责任内审工作,提升内审价值助力。
经济责任审计是内部审计中的重要审计形式之一,经济责任审计是国企的叫法,国际通用的叫法为离任/任中审计。开展经济责任审计对于公司发现和培养重要管理人才,理清工作中责任区分,传承优秀经验,吸取前任教训都很有好处。国内大型和管理规范的公司都开展了经济责任审计业务。 邱健老师秉承多年内部审计经验,在多家公司开展经济责任审计的实践,设计了此课程。帮助学员迅速掌握经济责任审计的思路、方法、工具等,从而更好地在公司开展经济责任审计工作,为公司发展保驾护航。
建设项目全过程审计是内部审计中的重要审计形式之一,建设项目全过程审计是典型的综合审计的模式,需要运营审计和工程审计人员紧密结合起来,综合得出判断。 邱健老师秉承多年内部审计经验,在多家公司开展建设项目全过程审计的实践,设计了此课程。帮助学员迅速掌握建设项目全过程审计的思路、方法、工具等,从而更好地在公司开展审计工作,为公司发展保驾护航。
内部审计部门的一项重要任务,或者说阶段性重要任务就是反舞弊。在目前的大环境下,政府的廉政反腐风潮已经刮到了企业,大企业已经开始行动,强化反舞弊职能,推进反舞弊工作。作为审计部门领导,如何适应这个潮流,开展反舞弊工作?或者在以前工作基础上,做的更扎实,更有成效? 邱健老师从事企业内部审计工作多年,有多年与经侦打交道经验,成功办案多起。他通过深入浅出的理论分析,实践经验传授,帮助学员深刻理解舞弊和反舞弊的理论,了解舞弊类型及每种的查处应对措施,掌握实际办案经验,提高查核成功率,从而降低企业的舞弊风险,实现审计的价值。
序言:并非多余的话1、会计学=故事汇?2、课程说明3、资本市场=猫鼠游戏场4、打油诗一首5、“无财作力,少有斗智,既饶争时。”6、《易经》启示录:简易、变易及不易7、弄懂会计报表,创造丰厚财富8、看懂报表是企业领袖的必备素养一、四张报表与五大神功(一)四张报表及其内涵1、资产负债表-历史剧2、利润表-童话剧3、现金流量表-生活片4、所有者权益变动表-功夫片(二)何为五大神功1、坚持正派武功的不变心法2、活用财务报表分析的两个方法3、确实掌握企业的三种活动4、深刻了解四份财务报表透露的经营及竞争讯息5、加强必备的五项管理技能修炼二、从四种剧型说开去(一)资产负债表的历史剧如何演绎?1、无中生有-虚构资产2、有中生变-多记资产3、变不如隐-隐瞒债务案例:山下湖,4.7亿珍珠存货或否子虚乌有?还是……
一、内部审计是地狱OR天堂?二、内部审计神功是如何练成的?(一)培养内部审计的职业意识1、风险意识2、问题意识3、责任意识(二)认识内部审计的十大价值1、真实信息的价值2、在公司治理中的价值作用——企业内部权力制衡的力量3、内部审计的信用价值4、风险管理与内部控制价值5、管理的协同效应价值6、资源与资产价值7、企业文化价值8、提升效率价值9、人本价值10、战略价值(三)内部审计环境1、内控优先的领导意识2、独立审计的机构框架3、直达高层的信息通道4、人才齐备的审计阵容5、国际接轨的审计职能6、维护权威的审计决定7、爱岗敬业的工作环境8、职业忠诚的激励政策9、内外交流的学术环境10、管理得人心的企业文化(四)内部审计与控制技术1、内部审计与会计是共生共长的2、审计技术与方法体系(五)风险管理1……
第1讲:掀开财务报表的神秘面纱一、财务报表的概念与内容企业管理为什么抓不到重点?企业应该从哪些项目着手追求利润?二、财务报表的构成应该如何把握项目的投资收益与投资风险呢?我们可以设定哪些指标考核企业经营管理人员?如何判断企业经营是否健康?三、财务报表分析的作用和意义投资者最应该关心哪些数据(盈利能力)?债权人最应该关心哪些数据(偿债能力)?四、财务报表分析的方法财务高手是如何操纵财务利润的呢?采用趋势分析法有什么好处?采用比率分析法有什么好处?采用因素分析法有什么好处?第2讲:查资产负债,看穿财务状况一、如何解读资产负债表资产总额透露的财务信息负债总额透露的财务信息所有者权益总额透露的财务信息资产负债表反反映的主要内容二、资产负债表的结构资产结构不同对企业有何影响?如何打赢价格战?如何应对竞……
致企业铤而走险,经营失败的主要原因。 如何建立有效的企业管控和风险防范体系? 如何确保企业运营的可靠和安全? 如何确保企业经营的效率和效果? 如何保证企业资产的安全?… …企业面临这些实际问题,究竟该怎么办? 唯一的办法就是建立有效的内部控制体系。但什么是有效的内部控制体系,如何评价和改进企业的内部控制制度,这已成为企业可持续发展的关键。
中国经济新常态下,原材料、劳动力价格不断上升,竞争越趋激烈,利润越来越薄,如何降本增效,提高企业竞争力? 如何从企业内部挖潜提升绩效? 没有人可以对抗趋势,互联网经济已蓬勃发展,冲击到大量传统企业的生态环境,如何转型?如何进行战略重构?如何在进行产品服务和业务模式创新的同时,提升战略执行力? 严格的制度与绩效考核本身并不能降低成本,只有现场的员工有意愿去降低成本,成本才会下降,因此建立能够调动员工积极性与创造力用于降本增效的经营机制至关重要。我们希望本课程能融合获得竞争优势的中长期战略、调动全体员工积极性和创造力的经营机制、优秀的企业文化三方面,通过划分企业为独立核算的小规模利润中心、成本与费用中心,调动员工积极性去主动降本增效,结合企业中长期战略与年度预算,通过阿米巴经营让包括成本管控……
第一讲:管理认知——每个人都是自己的CEO1、每个人都是自己的SBU2、海尔的SBU管理让每个人成为会算账的小老板3、为什么要进行SBU管理1)从管理人到经营人2)真正的能本管理模式3)企业管理的最高境界4)21世界员工经营模式5)做企业从大到小案例:海尔和阿里巴巴的故事马云:阿里和淘宝要拆分若干个小公司第二讲:SBU经营——SBU经营法则一、SBU经营理念1、SBU的概念2、SBU经营要素模型3、SBU经营的效果二、SBU经营的六大法则:创新为王人单合一共同愿景用户为师自主管理自负盈亏第三讲:资源存折——SBU的负债经营一、SBU经营平台二、SBU经营三步曲1、订单是天2、三个彻底主义3、SBU经营的要点三、资源存折经营的思想1、负债经营的指导思想负债经营与收支平衡案例:公司会议室案例2、……
一、财务报表分析基础逻辑思路:介绍国内会计准则及报表体系,让学员对国内不同企业报表结构、项目及含义有初步认识,并介绍与国际做法的主要差异,在此基础上,简要介绍财务分析框架及主要工具。中国企业会计准则体系框架及差异Ø主要财务报表阅读及财务报表项目含义财务报表分析逻辑框架财务分析的五种强力工具案例演练:了解企业重点业务循环(采购、销售、生产、研发、人力资源、投资、融资等活动)与财务报表项目之间的勾稽关系。3小时二、财务粉饰手段和识别逻辑思路:只注重财务指标和关键数据的分析,会给一些经营效益不好的企业管理者有机可乘,他们有可能操纵利润,滥用关联方交易,或者一些假销售手段来使财务报表变得好看,尤其是中小企业,财务人员素质不高,企业的会计制度不健全,更会发生财务粉饰的情况。而财务数据实际是业务过程的体……
风险管理是确保商业银行每天日常业务安全运营,以及银行长远和健康发展的基石。商业银行每一项产品的设计、业务的办理、操作的流程、风险的判断和决策、贷款的发放、资金的结算、资本的充足、人员的管理、系统的运转、资产的回收等各个方面,都需要相应的风险管理作为支撑。 风险,在没有发生之前,往往是不会被管理者认识到的。然而,一旦发生,轻则造成银行、客户资金的重大损失,重则造成系统性的金融危机,将银行长期建立起来的基础成果,毁于一时,也给各级管理者、经营者带来相应的责任压力。这一点,且不说最新的国际金融危机,即便是国内去年、今年几个重大的案例,以及银监部门的通报,足以让人感到震惊。 全面风险管理的建设,不同于以往商业银行传统的风险管理做法。这是国际监管者、国内监管者、商业银行高级管理层以及社会公众股东,……