绩效是所有企业追求的目标,也是企业存在的目的。绩效的管理是所有企业在日常与策略管理中不可或缺的一环。绩效制度与工具,没有绝对效能,企业应思考自身企业文化竞争优势与策略后,再循序渐进采取适当绩效制度、工具与员工承诺,同心协力落实企业运营,并弹性配套相关管理制度,整合组织运作流程,如此,才能创造良性绩效与激励动能,绩效管理才能有效创造价值链。 绩效管理是企业对员工从设定目标、策略规划、工作追踪、绩效评估考核、到激励与改善,实现组织目标的一套循环方法制度。 近年来欧美企业较常用来进行绩效管理的方法,以一、目标管理(MBO)、二、平衡计分卡(BSC)、以及三、360度回馈等三种方法为主,本课程皆详细分析。然而在实用上,第三项的360度回馈较适合欧美文化,目前华人社会用之较少,但可学习了解。平衡计……
现今企业最重要的挑战是战略,重点是赢在市场。企业从不自满于当下的成就,需要改变。环境变化快速,企业欲成长与繁荣,更需要改变。战略是企业创造、使内部资源得以适应外部环境的变化而营造优势的表现。实行战略管理,不断强化战略与组织的链接,使企业在市场的行动得以落实,并实现内外上下的整合,使企业治理与绩效目标皆能有效达成。战略管理具有宏观的市场思维,与微观的管理作为,是企业各级领导者经营管理的必备秘籍,配合使用工具与方法,让领导者在管理上得心应手。 本课程介绍非常丰富的战略知识、战略规划、战略应用、战略拟订等理论与实务,可说是在战略方面的说明面面俱到,包括企业三个层级如集团层级、事业层级、功能层级的战略程序、战略决策与战略制定,并特别详细介绍赛局理论的四种经典赛局、动态赛局的应用,纳许均衡与……
企业要成功有许多关键,例如价值观、战略、领导力、执行力、绩效管理、企业文化等,而这些都需要具备有效的沟通、良好的沟通、以及迅速的沟通;否则沟通不良,浪费时间,耗损企业效能,事倍功半,甚至造成组织冲突,严重影响企业绩效。因此,有效的沟通是企业经营管理的根本,更是领导力与执行力的源头,沟通非常重要,不可或缺。 然而,要落实企业内外各项工作的基础就是坦诚的沟通。藉由不断沟通,让全体员工能够充分了解企业愿景目标、战略、经营理念、文化、核心价值观等,展现纪律,让个人目标与组织目标一致相合,工作落实持续执行,战略才能贯彻,绩效才能完成;以及对外营销、谈判、服务顾客、政府部门沟通协调等,都需要具备良好的沟通能力,才能达成目标。 组织管理的诀窍是:「沟通、沟通、再沟通」,对于目标的凝聚力,都是来自组织里……
为配合国家经济展的机遇,政府部门、学术机构、国企、央企、与民企等各大企业皆需面临不断成长、创新与突破,甚至思考转型、优化与蜕变。如何透过各种指标解读经济、如何理解世界经济变化的现象、如何养成宏观思维扩大领导格局、如何运用实用学术工具增加治理能力,「宏观经济」成为高阶领导者经常研究探讨的课题。本课程从宏观经济学出发,宏观经济学是门应用科学,以宏观角度观察影响经济发展的各种现象,将归纳总体经济最新的各项指标与信息,在最短的时间内带领学员逐步探索、了解各领域的关键要素,扩大眼光视野与构思层面,对组织或企业发展有方向性的带头指标作用。
企业要发展繁荣,目标绩效的达成与提升,有赖各级管理者全力以赴。各部门管理者都是经过企业长时间栽培最为有用的人力资源,是企业最有价值的无形资产。领导力是所有管理者最需要的关键能力。 领导与管理不同。领导力是一种综合能力,领导力是一种智慧与影响的能力。领导者就像是一艘航母的领航者,掌握目标与方向,能够带领团队迈向成功。领导者也像是一个交响乐团的指挥者,胸有成竹,指挥若定,引领成员完成任务。领导是一种胸襟、一种休养、一种情怀、一种境界。人人都可以学习领导力;领导力能够积累,可以终身追求,不断提升。领导力对企业的管理最能展现管理效能,是现代企业管理者必须具备、不可或缺的能力。 领导力需要具备成功的三个要素:IQ、EQ与AQ,并称3Q,三者息息相关;领导力是追求卓越、获取成功必备的法宝。而其公式是……
许多企业不了解媒体,对媒体是又爱又恨。爱的是媒体很有影响力,但与自身企业毫不相关;恨的是企业一旦出事了,立即一举成名天下知。企业的好事不出门,坏事却常传千里。媒体确实有影响力,但媒体不是洪水猛兽,无须惧怕。当企业了解媒体的供给需求,结合企业自身的利益,善用媒体特性与资源,就可能达到企业的传播目标和媒体的信息报道需求,化阻力为助力,化危机为转机。 本课程着重在企业与媒体的关联性做链接,企业可运用媒体那些资源,如何善用媒体,与媒体建立良好关系,对企业的形象与知名度提升、产品营销、企业发展、甚至危机管理都有帮助。 本课程将分享媒体与企业的关系,以及企业如何运用媒体作系列宣传,例如新闻报导、广告宣传、置入性营销、事件营销、整合营销、危机公关等系列内容,让企业深入认识媒体,帮助企业在竞争激烈的市场……
新时代,随着全球经济一体化和全球贸易战,经济出现下行趋势,消费日趋疲软。作为企业的管理者,你是否遇到以下各种问题: ● 移动互联网时代,供求严重不平衡,企业如何转型升级? ● 同质化的恶性价格竞争,企业如何打造核心竞争力? ● 瞬间变化万千时代,传统管理模式已不适用,该怎么办? ● 随着中国经济下行,企业后劲乏力,如何变革创新? ● 人心不齐,消极抱怨,山头林立,执行不力,该怎么办? ● 绝大部分民营企业面临内外的各种困境,很难突破瓶颈去做大做强!比如突破1个亿、10个亿、100个亿、1000个亿等营收大关。 ● …… 面对以上各种问题,管理者该如何突破瓶颈,让企业成为行业的领军企业?下图说明随着市场规律的发展,当前绝大多数企业处于行业发展中低端产品的供大于需阶段,企业以领导……
作为企业管理者(管辖至少有40名员工),你遇到过以下现象吗? ● 企业内部人心涣散、士气低下、员工四处抱怨! ● 员工创新不足、奖罚混乱、缺乏有效激励和培养! ● 员工拨一拨动一动,只为了完成上级交给任务,其它一概不管! ● 团队成员的价值定位、价值使命和价值观不同,目标不一致,缺乏团队精神! ● 员工的工作效率低下、反应迟缓、跨部门沟通困难、协作不力! ● 管理者的技能低下、人治严重、山头林立、勾心斗角、拉帮结派严重! 面临新时代,随着经济呈下行趋势,消费日渐疲软,企业内部存在以上各种团队问题尤为突出,作为管理者,该怎么办? 企业要想突破当前困境,确保在同行领域中处于明显的竞争优势,管理者必须创建卓越团队。让团队有清晰共同承诺的目标;积极向上的开放氛围;持续改进的有效方法;……
新时代,随着全球经济一体化和全球贸易战,经济呈下行趋势,消费日渐疲软,众多企业遇到前所未有的发展瓶颈: ● 移动互联网时代,出现各种供求的严重不平衡,企业该如何转型升级? ● 同质化的低价恶性竞争,外部的优势逐渐消失,企业如何打造核心竞争力? ● 全球经济处于低迷,企业该如何构建强大的独特商业生态系统? ● 移动互联网时代,产品、供应、市场、销售、售后等该如何创新? ● 随着中国经济下行趋势,企业后劲乏力,如何提升核心竞争力? ● 企业遇到困境,出现人心不齐,消极抱怨,山头林立,执行不力,该怎么办? ● 绝大部分民营企业面临内外的各种困境,企业如何突破瓶颈去做大、做强、做久?比如突破1个亿、10个亿、100个亿、1000个亿等营收大关。 面对新时代的各种瓶颈问题,企业唯有开展……
新时代,随着全球经济一体化和全球贸易战,经济呈下行趋势,消费日渐疲软,众多企业遇到前所未有的发展瓶颈: ● 移动互联网时代,供求严重不平衡,企业如何通过创新成为行业的领军企业? ● 同质化的低价恶性竞争,企业如何通过创新让自己的产品和市场立于强者之首? ● 全球经济低迷,企业如何构建打造创新型团队,构建强大的特色商业生态系统? ● 移动互联网时代,企业后劲乏力,如何提升企业的核心竞争力,如何培养创新型人才? ● 绝大部分企业面临内外的各种困境,如何突破瓶颈去做大、做强、做久?比如突破1个亿、10个亿、100个亿、1000个亿等营收大关。 面对新时代的各种瓶颈问题,企业唯有不断价值创新才能脱颖而出,成为行业的领军企业,价值创新需要创新型人才,但企业缺的是很难培养的创新型人才。为什么……
作为企业中高层管理者【管辖至少有50名职员,而非职工】,你遇到过以下现象吗? ● 身为企业中高层管理者,对管理的角色认知和角色定位不清,没有成功向管理转型。 ● 各个部门山头主义、各自为政、拉帮结派、办公室政治和人治管理现象严重。 ● 企业绩效欠佳、利润下滑,人才匮乏、质量问题和突发事件频发,库存和应收账款激增。 ● 员工信心不足、抱怨多、人心涣散、士气低落、效率低下、执行不力、缺乏危机意识。 ● 员工拨一拨动一动,责任心和主动性差,只为完成上级任务,不愿加班,协作不力,一旦出现问题,总是相互推诿。 ● 员工很难招聘和培养、人岗不匹配,因工作环境、薪资或职业发展通道等问题,流失率高。 ● 老员工倚老卖老,阳奉阴违,拉帮结派,不愿传授经验给新员工,新员工勤快但老出错。 ● …………
新时代,随着全球经济一体化和全球贸易战,经济呈下行趋势,消费日渐疲软,众多企业遇到前所未有的发展瓶颈: ● 一方面众多中低端产品出现严重过剩,另一方面消费者的需求升级而得不到满足! ● 资本运作、人口红利、原材料低廉、宽松劳动权益、政策优惠和环境优势等正在消失! ● 管理模式、组织设计、人才培养、固定资产、供应链等跟不上市场发展,该怎么办? ● 同质化的低价恶性竞争,供应链两头挤压使利润下滑,企业该如何打造核心竞争力? ● 随着经济结构调整,众多企业缺乏核心技术和卓越管理,后劲乏力,该怎么办? ● 内部人心不齐,消极抱怨,山头林立,人才流失、执行不力,效率低下,该怎么办? ● 绝大部分企业面临内外的各种困境,如何突破瓶颈去做大、做强、做久?比如突破1个亿、10个亿、100个……
新时代,中国企业面对当前企业内外的各种困境,随着全球经济一体化和全球贸易战,经济呈下行趋势,消费日渐疲软,众多企业遇到发展瓶颈: ● 众多中低端产品出现严重过剩,但消费者的需求升级而得不到满足! ● 人口红利、原材料低廉、宽松劳动权益、政策和环境优势等正在消失! ● 管理模式、组织设计、人才培养、固定资产等跟不上企业的发展! ● 产品成本上升和产品价格下降,供应链的两头挤压导致利润不断下滑! ● 环境市场变了,但大多数管理者仍停留在传统的经营思维和经营模式上! ● 绝大部分民营企业面临内外各种困境,很难突破瓶颈去做大做强!比如突破1个亿、10个亿、100个亿、1000个亿等营收大关。 ● …… 企业急需向创造型企业转型、向移动互联网型企业转型、向中高端产品型企业转型。但如何才……
在迅猛发展的互联网时代,具有鲜明时代特点的“95后”新生代员工大量涌入职场,他们一方面拥有良好的教育背景、家庭背景和社会背景,具有鲜明的价值观,个性张扬;一面他们崇尚自我、漠视权威、棱角分明而尚需雕琢。所以,新生代员工从思维模式到行为习惯到工作动机都在发生着巨大的变化,作为管理者,我们发现过去自己沉淀的管理方法在他们身上已经不那么有效了,该如何进行思维模式和管理方式的调试,从而提升管理的针对性和效率,这是每一位管理者都面临的严峻问题。 本课程将通过对新生代员工的心理特征分析入手,对新生代员工的价值观和行为体系进行深入分析,帮助管理者读懂并掌握正确引导新生代员工的方法,转变由管理控制向服务影响的思维转变,根据80-90后的特点激励和鼓励他们对企业做出贡献,通过强调贡献提高80-90后的归属感……
世界上没有不存在问题的组织,同样也没有不需要作处决策的管理者。发现问题,分析问题,做出决策,解决问题,是一个简单而固定的流程。然而,如何高效而正确的完成流程的每一个环节,理性的思维与决策方法被认为是经理人必备的核心能力之一。实践证明,结构化思维模式能够帮助管理者建立全新的思维模式并达到高效思考、快捷解决问题的能力,助力个人职业生涯与企业持续发展的双重成功。 本课程根据麦肯锡巴巴拉·明托《金字塔原理》的理论为依托,向学员阐明结论先行、以上统下、归类分组、逻辑递进的结构化思维的逻辑结构,帮助学员掌握思考和表达的逻辑思路,形成先重要后次要,先全局后细节,先总结后具体,先论点后论据,先结论后原因,先结果后过程的思考习惯;在教学过程中学员们通过团队共创的方式,在学中练,改善思考、强化表达,促进人际沟……
在现代社会瞬息万变的市场与职场竞争环境下,我们经常在超负荷工作,感觉忙碌到了极限,以致很难合理安排工作的顺序,每天都筋疲力尽却仍然无法完成自己的目标;同时,我们在错综复杂的人际关系中,面对家庭和工作角色的冲突与矛盾,有太多的压力向我们涌来,严重影响了我们的工作效率和产能,深圳危害到身体健康,对公司和对个人而言都是让人无法接受的结果。 本课程以积极心理学和GTD理论为基础,从情绪的深处探寻解决路径,帮助学员成为情绪的主人,掌握行之有效的压力管理策略,平衡情绪和思维;同时根据拖延和执行效率差的原因分析,找到时间使用不合理的地方,提高学员的专注力和聚焦能力。通过时间管理解决方案的讲解,帮助学员更有效地安排时间,有效取舍,优先考虑重要目标,合理安排时间,同时效率更高并更富有成果性;确保在管理中有时……
德鲁克说:管理不在于“知”,而在于“行”。社会经济日新月异,企业形势发展迅猛,越来越多昔日的技术能手、业务骨干,因企业发展的需要而从业务精英提升到管理岗位后,他们在角色转换、心态调整、管理认知与能力匹配方面出现了很多的困惑;他们对管理角色及管理工作理解片面,无法把管理职责真正承担起来;他们虽然有管理意识但缺乏管理思维,管事带人的成效不佳,容易出现事情没做好、人员留不住、团队不报团的现象。 针对此种情况,本课程从新任管理者角色转换为起点,帮助新任管理者从管理的系统思维逻辑出发,建立管理信心和自我认知,激发管理人员自我管理与改善的意识,明晰转型突破的平衡点,掌握管理者带队育人应具备的管理理念和管理方法,尽最大限度争取公司各相关方的信任、支持和认可,实现从技术(业务)骨干向管理者的转变,缩短中层……
在企业管理的过程中为什么频频出现沟而不通,为什么每次沟通的事项不能有效的跟进和落实,为什么同事之间误会频频、协作不畅?……通过对企业大量的案例研究分析,我们发现很多时候是因为管理者自身的沟通能力有待提升,作为管理者必须首先的建立的思维是:员工有问题首先是我的问题。 本课程从管理沟通的分析入手,剖析沟通的核心思维基础,加深学员高效沟通的理解;通过沟通的四技巧修炼及职场沟通类型的讲解和演练,帮助学员转变思维结构、正确运用沟通的工具、消除沟通障碍、解决工作和生活中的问题,有效提升管理者的沟通能力,帮助管理者实现从“优秀到卓越”的转变,有效的开展工作。
企业的竞争最后是人才的竞争!面对竞争激烈的市场环境,一家企业如果想获得最终的胜利,人才才是企业致胜的重要因素。但是,随着互联网经济的蓬勃发展和95后新生代员工步入职场,原有的管理模式已经越来越不能适应时代的发展。 公司中层管理人员是企业的中坚力量,是员工直接的管理者,其管理能力和领导能力是企业发展、高效团队打造、业绩提升的核心保障。因此,对中层提供系统、专业的领导力提升的培训至关重要。 本课程将通过对中层管理人员职业生命周期分析入手,激发中层管理人员自我管理与改善的意识,继而推出核心管理和领导技能的知识和技能训练,提高其个人综合能力素养,增强并提升企业核心竞争力。
没有完美的个人,只有完美的团队。面对日趋激烈的市场竞争,企业要快速响应客户需求,提高工作效率,只有高绩效团队才能发挥出最佳效能。如何提升应对市场需求和企业自身变革发展的高绩效团队,已成为当前各企业满足持续发展所要迫切解决的问题。 沙盘模拟培训是一种具有极强实战色彩的管理培训课程,是借鉴军事演习而开发出的优秀高端培训模式。课程中由企业中高层经理组成相互竞争的模拟公司,围绕培训主题展开相应的经营活动,完成演练和学习。本课程重点帮助管理者厘清团队概念,认清从群体到团队到高绩效团队的衍变路径,引导出构建高绩效团队的5P要素;再以沙盘模拟演练为载体,推演出指导工作实践的高绩效团队理论模型及工作方法,帮助管理者通过群策群力,带领团队循着共同的方向原则与目标,共同为决策与执行结果共同承担责任,进而为企业……
随着市场竞争越来越激烈,不少企业都由销售产品到销售高价值解决方案的转型,在转型过程之中,售前工程师所体现的价值就越来越明显,而不少企业之前是没有售前工程师的职位,都是安排销售兼职或让负责售后的技术人员扮演售前工程师的角色,往往效果不理想,同时有一些企业销售队伍当中,销售来自于专业的技术人员,在这个转型的过程中,技术人员固有的思维方式与销售的岗位工作会有相冲突,各种问题逐渐显现出来: 1.售前工程师技术很牛,但到了客户那就不敢开口说了,怎么办? 2.为何客户会反馈我们的售前工程师说的太专业无法理解? 3.售前工程师面对客户高管始终没信心。 4.技术人员总是搞不定客户,怎么办? 5.不知道怎么讲客户才有兴趣听? 6.为什么我们的方案总是无法打动客户? 7.客户提到的关注点,售前工程……
根据市场的需要,不少企业面临由产品型销售转为解决方案型销售的过程,如何让销售在较短的时间内掌握到解决方案销售的核心,是众多企业非常关心的。解决方案销售的特色在于快速地理解客户面临的问题,并使自己提供的产品或服务很好地解决客户问题,为其提供实用、有效的解决方案。
在西方,有一句谚语:“一头狮子率领的九十九只绵羊可以轻易打败一只绵羊率领的九十九头狮子”这是对领导作用的最直观形象的论述,作为销售团队管理者,是狮子还是绵羊,对企业业务发展而言,无疑是最最重要的! 而在东方,也有一句俗语:“千军易得,一将难求”,说是的优秀领导人物的稀有程度。人人都渴望自己能够成为英雄,成为领袖。古往今来,秦始皇、老子、岳飞、毛泽东、蒋介石、奥巴马等都是领袖,只不过有正负面分别而已,团队需要领导,因为领导决定了团队未来的方向!领导是否管理有方,是否指挥正确,对销售团队的生存与发展有着重大的关系。 对于一些刚由销售精英转为管理者或管理经验缺乏的新管理,或许以下的问题会困扰着他们: 1.员工普遍抱有“打工心态”,在团队里浑浑噩噩地混日子 2.团队成员工作怠慢,缺乏工作……
商务谈判的情形错综复杂,对于销售人员而言,单一的谈判策略会使谈判失败的可能性增大,此刻掌握谈判的技巧已变得非常重要,现在的客户越来越懂得如何让投入产出价值最大化,同时对于谈判的各种策略的应用也越来越熟悉,不少销售人员都害怕因为谈判不成功导致前功尽弃。 如何让销售人员在复杂多变的商务谈判中,组合各种策略并巧妙应用,做到谈得“好”,谈得“巧”,从而达到谈判预期的目标,无论对于企业还是个人都非常重要,快速提升商务谈判能力迫在眉睫!
销售是一场心理博弈战,一切销售行为都离不开心理学,销售能否灵活运用正确心理策略是销售成败的关键所在。在人与人的交往过程中人们总是对自己持相似观点,或者拥有相同感受的人,表现出更大的兴趣,甚至会出现相见恨晚的情况,人与人之间的行为模式越相似,越容易拉近彼此之间的距离,如果在销售工作中,销售人员能够洞察到客户的心态与情绪,进而与客户达成某个方面的心理共鸣,那么销售成功的概率将会大为提高,谁能够掌控客户的心理,谁就能成为销售的王者!对于高净值人群,是不少企业都在虎视眈眈盯着的一块“大肥肉”,谁能拿下高净值客户,谁就是主角! 但是这些高净值客户本身就已经非常成功与优秀,阅人无数,如何能拿下这些“老江湖”,对于销售而言面临不小的挑战: 1.我不清楚高净值客户在想什么? 2.如何让高净值客户信任我……
客户高层对于销售的成败起决定作用!如何有效地与客户高层打交道,从没有关系,到建立良好关系,进而取得他们的认同、支持,是销售人员面临的关键挑战之一。 “你解决谁的问题,你就值多少钱”,在大项目销售过程中,你的价值多少,取决于你解决了谁的问题,一般头衔里面带有"C"字的成功人士,如CEO、CFO、CIO等,是销售人员最爱追逐的目标。只要高管点了头,客户公司的大门将为你敞开。如果你想与客户公司做成大笔的买卖、保持长期的关系,他们无疑是关键的人物,然而不少销售人员对如何有效地与客户高层打交道缺乏必要的知识与技巧,想当然地用与客户一般人员打交道的方法与客户高层接触,出现的问题比比皆是,一直让销售头痛不已。 1.客户高层神龙见首不见尾,怎样才能见到高层? 2.习惯于底层打交道,见到高层特别紧张,导……
在人与人的交往过程中人们总是对自己持相似观点,或者拥有相同感受的人,表现出更大的兴趣,甚至会出现相见恨晚的情况,人与人之间的行为模式越相似,越容易拉近彼此之间的距离,如果在销售工作中,销售人员能够洞察到客户的心态与情绪,进而与客户达成某个方面的心理共鸣,那么销售成功的概率将会大为提高。提升沟通能力,就是提升成单的能力。 1.为什么我的客户对我们谈话内容不感兴趣? 2.为什么别的销售能与客户无所不谈? 3.我总感觉与客户沟通有一种无形的障碍! 4.怎么能做到静下心来听客户说话? 5.我不知道怎么提问客户愿意回答? 6.我不知道客户究意怎么想的?
在商业领域中,每个企业都有众多的客户,而每个客户对企业的贡献存在不小的差异,在营销中的一条通行法则是“二八定律”即:20%的大客户能创造出80%的利润。“二八定律”不断被验证,大客户这块“肥肉”如何能真正拿下呢?面对竞争激烈的市场,面对强有力的对手,不仅是企业综合实力的较量,更是考验销售人员素养、技能、心态及智慧的综合比拼。 1.终于获取到了大客户的相关信息却连交谈机会都没有,怎么办? 2.为什么大客户总是那么难约? 3.好不容易与大客户见面了,为什么对我们产品(方案)不感兴趣? 4.大客户内部关系复杂,怎样才能建立良好的客户关系? 5.公关活动做了不少,但客户总是与我们忽远忽近的,怎么办? 6.花了很长时间与精力去跟进的一个大客户最终选择了竞争对手,问题在哪? 7.为什么销售……
近年来随着保险业不断地蓬勃发展,行业内涌现了大批百万绩优高手,他们的成就给我们提供了丰富的实战经验,也给我们数千万寿险营销队伍指明了做百万绩优的方向及达成的路径。本课程结合近百位“百万绩优高手”的典范案例实操经验,总结出一整套保险营销员自我修炼成百万绩优高手的方法,从学习成长系统、精准销售系统与客户经营系统三个维度帮助更多有职业梦想的人走上百万绩优高手之路。
近年来我国宏观经济发展呈现L型走势,这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2017中国私人财富报告》显示2016年我国高净值人士有158万人,较2006年18万人翻了八番还多。巨大的蓝海市场给我们寿险营销提供了无限的可能,这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些?目前所面对的财富管理问题有哪些?保险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些?该如何销售?这一系列的问题需要寿险专业人士利用保险功能结合法律常识为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况,掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置,最终实现大额保险的销售。