说起厅堂营销大家并不陌生，每家银行都知道厅堂营销的重要性，无论是“大堂致胜”还是“赢在大堂”都想将厅堂的营销工作做好。通过多年的努力，银行都培养了大批精通营销的优秀大堂经理。随着近年来金融市场环境发生了深刻变革，银行业务办理渠道越来越电子化、多样化、智能化，目前网点在厅堂营销中遇到最大问题是人员紧张，大堂经理要对客户分流，还要指导填单和各种自助机具的使用，，面对各种各样的业务，各种各样的客户类型，如何才能更有效的识别客户，从一对一的客户营销升级为一对多的客户营销方式来满足客户需求，“智慧厅堂”课程是基于大堂经理的角色定位，强化其服务意识的同时，塑造专业的服务形象、掌握专业的营销技能以及厅堂批量开发客户的方式，提升客户服务满意度，实现业绩的提升。
开门红是大量资金流涌入市场的时点，是银行揽储的关键时机，面对新一年的开门大事，你有抢占市场必胜的信心吗？你是否已经做足了准备面对旺季呢?银行开门红营销必须与时俱进、开创新打法，才能在这场任务重、周期短、压力大的开门红战役中创造佳绩。 本课程根据给银行网点培训、项目辅导中常用的精准实战话术进行综合整理归纳，以理论化、体系化、情景化、大白话的实战性的内容设计与学员们分享，不要求死记硬背，只要求理解客户的需求，掌握解决问题的思维方式，记住主要的沟通句型，会因人而异的参考使用并在此基础上不断改进与创新，使得学习成果转化更加直接和高效。养兵千日，用兵一时，提前修养历炼才能取得更好战果。
2019年我们再次经历经济周期的洗礼，一名合格的理财顾问是否能理解金融强监管的内涵，是否能读懂资管新规，财税新法的深意，是否能了解国家结构转型背后的资产配置调整信号？金融市场风云变幻，来自银行，保险，三方等行业的理财顾问集体陷入迷茫和思考，当面对来自中高端客户理财、贷款、保险、消费、投资，税收，法律等复杂需求，以及家庭对经济剧烈变化的反应等金融行为中，理财顾问所处的角色已经越来越显得重要，全面的产品选择为个人或家庭提供了理财规划和资产配置的全新途径。 然而，许多营销人员对于投资理财的基本知识都所知不多...... 不知道商业运作的基本原理 不知道如何正确看待风险投资 不知道如何挖掘有价值的投资策略 不知道如何导入合理的理财建议 所以...... 当我们和客户沟通财富管理时，心中……
营业网点是银行业竞争的主要阵地，在保证服务质量的前提下，提高营业网点保留客户以及挖掘客户潜在需求的作用，无疑是当前竞争态势下的一种有效策略。 随着国内银行业竞争的日益加剧，尤其近几年客户理财需求的迅猛增长，营业网点已经成为银行业提升产品销售的重要阵地！如何真正抓住营业网点业务流程的“关键时刻”，提升客户满意度，并进而创造销售机会已经成为营业厅服务销售人员急待提升的业务能力！ 如何在网点服务的同时挖掘销售机会，并规范一线员工销售过程中的行为，将成为网点销售化转型的同时保证服务品质的“关键”。 本课程是一门针对网点一线人员的业务素质特征，为了提升他们的销售能力和专业素质而专门设计的训练课程，该课将通过系统化的方法论和销售实操练习，全面提升受训人员的销售技能。
新媒体发展迅猛、覆盖率高、增量庞大，在企业营销方面已经显示出其巨大威力。新媒体环境下传播主题无限增多、传播内容的海量化导致消费者注意力高度分散，在新媒体环境中，传播门槛降低，传播主体无限增多，新媒体时代为企业营销提供新思路的同时，如何有效、精准地起到推广作用，是企业营销中不可避免的问题。在搭建一个核心、两个侧翼、多平台开发的多媒体矩阵的同时，利用新型营销方式，从传统营销思维转变为新媒体思维，为企业的新媒体营销开辟新的思路。
品牌是企业最重要的无形资产，特别是在当今社会，移动互联时代是品牌为王的社会。近年来，一些意识超前的企业纷纷运用品牌战略利器，取得了竞争优势并逐渐发展壮大，从而确保企业的长远发展。在科技高度发达、信息快速传播的今天，产品、技术及管理诀窍等容易被对手模仿，难以成为核心专长，而品牌一旦树立，则不但有价值并不可模仿。结合企业自身优势，设计差异化、创新性的品牌战略，运营品牌吸引粉丝，带动粉丝经济，使有形价值和无形价值共同形成、实现与提高。
公司所制定的营销战略的营销计划最后必须被忠实有效地执行，这便是营销管理的核心职能所在。它要求公司要建立一个能够成功执行计划的组织，制定对计划实施起支持作用的政策和运作程序，诸如营销活动的控制评估系统。以达到既定结果为目标，采取必要的激励措施，鼓励销售人员努力向公司的营销目标而奋斗，营造一种有利于计划实施和执行的公司文化和工作环境，建立公司的市场信息系统和信息情报交流反馈系统，使所有的销售人员都能始终如一和有效地完成他们的任务。 公司的营销计划制定得越缜密，执行得越有效，公司就越有可能在市场上成为一个强有力的竞争者，就越有可能在市场上获得竞争的成功。
营销是企业经营管理的核心命脉，是企业实现利润，保证现金流的关键一环。然而，往往缺少切实可行的理念和方法去实现营销计划。在市场的开拓中，有时缺乏高度凝合的目标、缺乏切实可行的市场开发方案；目前中国企业分销渠道的管理体系中还存在诸多问题，以及在市场推广的过程中，手段单一、成本高昂，效益低下，成本投入与预期收益严重失衡等等一系列问题都在困扰着企业，本课程旨在帮助企业进行合理有效的营销策划训练，助力企业的发展。
从2016年原保监会推出了76号文件确定寿险行业的整体转型，回归保险姓“保”，在这样的政策背景下各保险公司积极做产品的切换调整，带来了2017年开门红产品销售的巨大红利，从而也过度消耗了市场。随后推出的134号文、19号文再次明确了国家的转型方向，寿险产品迎来了行业的第二次及第三次大调整，向寿险、健康险、养老险、教育险等客户最基本的保障产品切换。队伍面对多次产品调整，整体销售动力不足且迷茫。需要帮助业务团队结合国家政策梳理现今市场年金产品的布局与优势，让业务团队对公司的年金产品功能全面性系统了解，从而产生销售信心，借此启动业务团队大量见客户的意愿，并按照客户需求规划强储、教育、养老及生前传承的年金险销售观念，提升团队的销售意愿及成交率，成功实现保险公司年金险销售长期期缴落地保障的转型。
中国银行历经2013年至2015年十余年的黄金发展期。当前，各家商业银行发展面临着重大的业务转型、产品转型、营销转型、组织架构转型，对公业务发展面临着重大挑战。与此同时，对公业务历经多年的积淀，大型国有企业、央企、优质上市公司等大型企业客户的营销拓展基本进入了瓶颈期，如何提升中小微企业（含无贷户）增量客户的营销能力，拓展中小企业客群，开发新蓝海，成为银行发展的新的课题，对于对公业务客户批量化拓展提出了新的要求。 为此，对于成立时间不长、规模适中、数量庞大的中小微企业的批量营销拓展，成为各家银行争相竞争的新蓝海。本课题主要针对一般性的实体中小微企业的营销拓展，提供批量化营销工具，分析和模拟几大批量化营销的平台，达到批量化获取客户的目的。通过本课程，能够有效提升客户经理对中小微企业客户的营销水……
2017年，被称为中国银行业的重点监管年。从2017年开始，银行业面临的监管要求和监管环境发生了重大变化，业务模式、授信政策、营销政策等都对客户经理日常客户营销和业务推进产生重大变化。与此同时，各类对公业务客户的投融资理念和意识也在不断提升，对于客户经理综合营销技能、对产品知识的熟悉程度，直接影响最终的客户营销效果和项目是否能够落地。 本课程中，通过明确客户销售过程中的一系列关键要素，有效提升客户经理的营销效率，并从传统式的销售模式中解脱出来。掌握简单易行并行之有效的银行销售实战技巧，银行营销沟通技巧，从根本上把握与推进客户购买进程，提升成交率！《对公业务客户经理综合营销技能提升》课程将彻底打破前期思考方式的刻板化，以切实提升银行客户经理的营销实战水平与技能为出发点，为国内商业银行客户经理……
中小微企业存在明显的长尾效应，具有数量大、风险高、成本高、收益高等特点，属于典型的高风险、高回报的客户群体。但是，近年来，由于中小微企业的整体市场环境变化、企业自身管理缺乏规范性、财务管理制度不健全等因素，导致中小微企业的整体不良率居高不下，很多银行对中小微企业的融资支持明显不足，对于拓展中小微企业存在明显畏难情绪。 如何在控制中小微企业整体风险水平的前提下，实现客户群批量化营销和拓展模式创新，是商业银行面临的重大课题。通过本课程，掌握中小微企业批量化的营销手段，有效剖析中小企业营销过程中的风险点，创新与整合营销模式，实现银行业务生态圈新模式的打造。能够有效提升客户经理对中小微企业客户的营销水平，提升客户营销拓展渠道，实现营销模式创新。
目前，商业银行对公业务竞争呈现白热化，宏观环境发生巨大变化，监管政策密集出台，对银行公司业务产生重要影响。利率市场化的大背景下，各级监管部门的监管政策日趋严格且密集出台，经济资本考核和贷款规模管控受限，商业银行的利差空间缩窄，企业融资呈现方式多元化、产品创新化趋势，银行已逐步由历史上的卖方市场转变为买方市场。大型银行不断壮大稳定，中小银行不断迅速崛起，民营银行不断开疆拓土。如何在当前复杂的市场中，立于不败之地，是各家商业银行和对公业务条线需要共同面对课题。 本课内容涵盖的对公产品体系，满足当前市场95%以上的一般性企业、上市公司、跨国企业、政府（事业单位）及融资平台企业的金融需求，涵盖银行主流的大公司业务，能够有效解决：前中后台人员在产品组合运用、客户营销维护、授信方案设计、授信风险把控、……
在竞争如此激烈的今天，客户可选择的金融机构越来越多，银行产品同质化现象严重，服务成为了客户选择银行的非常重要的因素。银行的定位也从金融业变成了服务业，银行如何提升服务成为了一项关键的任务。虽然各家银行都意识到了服务的重要性，然而仅仅采用微笑服务是远远不够的。再加上客户的用户习惯已由线上转成了线下，仅仅只提升网点面对面的服务质量是不够的。新型的银行服务不仅仅是停留在基础服务的层面，而是全方案的深入服务，成为客户的贴身金融管家。另外，新时代的客户对于服务质量不满会采用各种方式进行发泄，如何在第一时间帮助客户解决问题，提升客户的满意度也是银行需要重点关注的。 通过标准化流程的引入，升级各岗位的职责及服务规范，适应智能化时代的微服务，使得银行的服务能够更上一个台阶，达到客户满意的标准。 本课程通……
大堂经理是厅堂营销的起点和枢纽，也是厅堂营销成功与否最重要的“人为因素”，需做好全过程营销管理，练好十八般武艺。厅堂营销是指员工利用网点营销资源，在关键营销触点，通过对进入网点的客户进行识别引导、需求挖掘、现场推荐、协同营销等全过程营销管理，提升网点营销效能。大堂经理负责网点厅堂内的服务销售管理、迎宾接待、客流疏导、业务推介、客户挖掘等各项工作，是厅堂营销的组织者和各功能区域相互协作的枢纽，是厅堂内发掘个人中高端客户的具体执行人，是确保网点服务销售流程正常运转的关键。厅堂营销一体化涉及网点大多数岗位,但是厅堂营销流程主要还是以大堂经理、柜员和理财经理三者的配合为主。 因此，大堂经理的能力提升显得尤为重要，大堂经理是银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节，同时也是一个对员工综合素质要……
大堂经理是厅堂营销的起点和枢纽，也是厅堂营销成功与否最重要的“人为因素”，需做好全过程营销管理，练好十八般武艺。厅堂营销是指员工利用网点营销资源，在关键营销触点，通过对进入网点的客户进行识别引导、需求挖掘、现场推荐、协同营销等全过程营销管理，提升网点营销效能。大堂经理负责网点厅堂内的服务销售管理、迎宾接待、客流疏导、业务推介、客户挖掘等各项工作，是厅堂营销的组织者和各功能区域相互协作的枢纽，是厅堂内发掘个人中高端客户的具体执行人，是确保网点服务销售流程正常运转的关键。厅堂营销一体化涉及网点大多数岗位,但是厅堂营销流程主要还是以大堂经理、柜员和理财经理三者的配合为主。 因此，大堂经理的能力提升显得尤为重要，大堂经理是银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节，同时也是一个对员工综合素质要……
2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有15年了，执业理财规划师过十万人，却没有几个个人或家庭能在理财师的建议下进行综合理财规划，这不仅仅与我国居民理财观念有关系，也与当前国内理财师的水平差次不齐而得不到信任有关。作为供给方的金融机构应当首先提高理财师的综合理财规划专业技能，能为客户制定一份真正意义上的综合理财规划方案。没有综合理财规划规划方案，理财师帮助客户实现其理财目标只能顾此失彼，不能最合理配置客户财务资源。没有综合理财方案理财操作的科学性又从何谈起呢？ 因此，作为金融机构客户经理、理财经理，如何编写一份完整实用的《综合理财规划方案》? 如何通过综合理财方案为客户提供专业的资产配置建议? 如何向客户高效简练地呈现综合理财方案并结合营销？如何合理运用自身产品工具实现客户的多次采……
截至2017年10月底12家A股上市银行存款缩水，银行存款没了三万亿，四大国有银行存款稳步增长但增幅收窄，中小银行面临激烈的存款竞争，拉存款难于上青天。 一、市场利率上行：短期市场利率上行较快，货基收益率上行，留存款越来越难； 二、同业竞争激烈：存款竞争过于同质化，同业竞争压力骤增式、白热式、市场份额被瓜分，存款营销工作步履维艰； 三、同业监管加强：同业业务监管加强，主动负债规模受限，同时对一般性存款的需求增加，银行吸收存款的压力相应加大； 四、“无现金社会”来势凶猛：余额宝们疯狂争抢商业银行的储蓄存款，对银行带来强烈冲击； 五、客户不买账：银行人使出浑身解数，用尽各种营销技巧，可偏偏客户就是不买账，视而不见…… 六、员工营销意愿不强：营销队伍“迈不开腿”、“张不开嘴”、“动不了……
标准化服务是网点精细化管理的有效基础，而营销意识、营销能力的提升则是网点高效运行的有效保障。服务为营销奠定基础，营销促动服务良性循环，两者缺一不可。
中国银行业正在面临着一系列冲击，互联网金融风起云涌、异军突起，新兴金融服务体和跨界金融模式冲击着银行业，在金融脱媒快速发展，银行存款被分流、存款增速放缓的趋势难以改变，银行将在较长一个时期内面临较大的负债端尤其是存款压力。特别是由于产规模张速度略有放缓，利率市场化程度加深、净息差面临较大缩窄压力，资产质量压力较大。银行业转型需要把握时代脉搏，强化长期经营战略布局，调整盈利结构与模式，完善自身专业化，数据化的整合利用。中小银行一定要牢固树立“客户是第一资源”的经营理念，不断提升网点竞争力，引导员工以市场为导向、以客户为中心。存款就像蓄水池，有进也有出。客户就像云，来了也会走。如何守住存款和客户，同时向外拓展扩大自己的阵地？“固本拓新，行外吸金”兼顾内外。
本课程将结合品牌定位中品牌推广的主要职能，融合市场的营销趋势、市场推广的实际操作，从理念到动作层层解析企业市场推广主管从产品到终端到促销等关键环节的技能要点，从而针对市场推广人员的理念技能进行有效提升，有效保证市场推广与区域销售充分配合的系统竞争力。
在互联网快速发展的今天，企业既面临着良好的机遇，又面对着巨大的挑战。任何企业要抓住机遇，迎接挑战，就得以优秀的企业文化，来塑造与提升企业的品牌形象，扩大企业的内涵。企业文化和品牌，都是塑造企业影响力、控制力、领导地位的有力武器。它们直接影响着企业的长远发展，甚至决定着企业的成败与兴衰。因此，企业文化建设与品牌建设，都是企业十分重要的课题。企业文化是企业在长期生产经营活动中形成的，并为企业全体人员遵守和奉行的价值观念、行为准则和经营理念的综合反映。而品牌是一种精神、一种品位、一种格调，它的主要特征是与用户共鸣和推动企业的价值取向。现代，国际著名的品牌每到一个地方，都实行文化本土化战略，意以把当地传统文化融入自己的品牌中，以拉近与用户的距离，从而促使用户视其品牌为生活的一部分。总之，企业文化就是……
品牌战略规划很重要的一项工作就是规划科学合理的品牌化战略与品牌架构。在单一产品的格局下，营销传播活动都是围绕提升同一个品牌的资产而进行的。随着国内企业规模不断扩大和产品日益繁杂多样，而产品种类增加后就面临着很多难题，如究竟是进行品牌延伸，新产品沿用原有品牌呢，还是采用一个新品牌？还是采用主副品牌战略？类似问题就属于优选品牌化战略范畴。若新产品采用新品牌，就形成多品牌的格局了，企业总品牌（母品牌）与各产品品牌（子品牌）之间的关系又该如何协调？即如何规划科学品牌架构。这是一个理论上非常复杂，实际操作过程中又具有很大难度的课题。有不少企业发展新产品时，在这一难题上没有把握好而翻了船，不仅未能成功开拓新产品市场，而且连累了老产品的销售。有的即使新产品推广成功了，也会因为品牌化与品牌架构决策水平太低而……
保险市场主体企业随着近年来保险市场的发展，逐渐呈现多样化的趋势，随之而来的是各种保险产品应运而生，各种不同的保障类型产品，理财型产品纷繁复杂，保障功能越来越全面，但与此同时，随之而来的是更加复杂的保险条款及保险利益，如何能够更简要，明确的通过语言描述给客户听，让客户“秒懂”产品，迅速做出购买决定，俨然已经成为各大保险销售渠道面临的一道难题。 本次课程专门针对以上问题开发针对健康险、理财险两大类产品产说会讲师课程，力求通过专业的产品销售讲师培训，让学员掌握专业产品分析方法，快速找到产品亮点以及市场机遇，分析客户共同需求点，通过产说会形式，掌握产品销售逻辑的沟通技巧，PPT资讯收集已经制作，有效提升保险销售渠道的销售效率，解决各大公司日益增长的保费任务压力。
组织发展是寿险行业永恒不变的话题，成功增员优质人才进入寿险行业，更是加速保险公司业绩提升及组织进入良性发展的“特效药”，但一般的营销员限于个人能力及素质能力，批量、高效的增员优秀增员，困难度较高，更多需要依靠公司增员运作体系的力量，而公司增员运作体系中，作为准增员与公司“结婚”重要环节的创说会，其重要性不言而喻，而创说会中，主讲讲师的个人魅力对创说会效果的成败，起到非常关键的作用，因此，各大公司不惜花费大量资金，不断寻找优质的创说会讲师，希望能够借力推动组织发展，是否有一种方式，能够高效培养创说会讲师，让此类课程学员掌握专业创说会商业讲师背后的逻辑与方法，快速成为一位有能力，有魅力的创说会讲师，帮助公司降低创说会外聘讲师成本，提升宝信公司内部效益。 根据以上需求，本课程针对创说会讲师培养，……
寿险行业在中国大陆高速发展近20年时间，组织发展在一直是作为每一家保险公司的核心工作，但要能够从根本上做好组织发展，仅仅依靠技能技巧是完全不足以满足，甚至在团队做大后，反而会出现团队信念模糊，行为不规范，是非标准混乱，甚至还有讨论费否该出勤，是否该发无责底薪的问题，而这一切，都源于高速发展的寿险团队与管理核心水平的成长严重不匹配，团队经营哲学严重缺失，团队无核心标准所致。 根据此问题的困惑，此课程从组织发展的本质出发，通过组织的内涵，认知与绩效的关系，文化的重要性及设计方法，让团队管理人员以及内勤管理干部能够快速有效的掌握团队文化设计与落实的方法，帮助团队迅速找到是非标准，共同信念以及行为标准，让团队能够从内心开始，认同团队，准守各种规章制度，从而大幅提升管理效率，增强团队凝聚力，有效提升……
大众创新，万众创业现已成为大众熟知的事情，人人都在寻找极具市场潜力的项目，想通过自身的努力获得不一样的人生，同时，近年来，经济环境并不理想，许多中小企业主均在寻求转型发展之路，特别对于正在蓬勃发展的保险业，完全处于一种“看着流口水，但不懂，不敢尝试”的矛盾心态，而传统的保险增员方式仅仅停留在“嘴”上的保险企业家完全无法真正打动这些创业者以及企业主，所以，行业迫切需要一种能够清晰讲解来到保险行业创业，做组织发展，就是一门极好的创业或转型项目的逻辑与方法。 根据以上需求，特别开发本课程，通过企业主熟悉的企业股权分配与基本法的分配制度讲解，让企业主快速了解保险行业收益分配与管理方式，用企业主听的懂得方式快速搭建“同频”沟通的桥梁，理解保险企业家的概念及实际运作方式，高效的吸引创业者及企业主加入保……
互联网金融冲击下，越来越多的客户不去网点了，各大银行掀起智慧银行转型，传统营销模式电话邀约不到客户、沙龙出不来业绩、存量客户维护压力大、考核指标确越来越重，贵宾客户不断流失，存款新增难上加难，如何在新时代转型下更好的服务营销客户，因此需要客户经理更专业的营销技巧，更新颖的营销策略！
作为银行中收业务中的重点项目，保险业务一直被给予高度重视。尽管银保业务已发展多时，银行一线员工普遍对于保险产品知识依然有诸多误解和欠缺剖析，同时也无法针对客户的具体情况进行深入了解从而提供精准的个性化解决方案，大多只能基于产品表面的基本属性、强调短时的预期收益来说服客户接受认购，无法帮助客户做到中长期的规划配置，导致客户无法真实理解保险产品，且越发抗拒银行渠道的保险销售行为。因此让银行一线员工建立系统化的保险知识体系、深度理解保险产品、开展聚类分析谋求匹配客户需求的应对策略显得尤为关键。 与此同时，伴随着资管新规的出台，财富管理已然进入2.0时代，客户理财模式将日趋多元丰富，其中保险的配置作用将越发得到突显。掌握保险产品知识和拥有过硬的保险营销技能，是银行一线营销人员的必修之道。本课程的目……
近年来，客户期望和行为正在不断地发生改变，且伴随着电子渠道技术的应用发展，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁，具体表现为： ● 到店客户数量下降，面对到店客户仍旧采用简单粗暴的硬推模式已无法奏效； ● 营销人员工作计划性不足，依旧停留在依靠流量客户的营销模式； ● 电访客户流于形式，员工被动执行，成功率低，导致普遍存在困惑和消极； ● 同业竞争激烈，存量客户开发不足，价值客户面临流失风险，面对中高端客户如何增强客户粘性，巩固客情关系，深挖潜力价值？ 为了帮助客户经理更好地胜任角色，实现有效的客户维护和营销，心态塑造和能力打造就成为重中之重。尤其在资管新规的背景下，财富管理进入到2.0时代，更需要具备一支高素质、专业足、能力强的客户经理团队，显著提升网点渠道产能价值，这将是网……
