机构理财规划大赛能有效发挥“赛中学、学中赛”的人才培养模式,通过大赛不仅能提高此次大赛提高行业人员的专业能力,满足客户的理财需求,还能进一步树立标杆风险推动理财业务的转型与落地,因此大赛参赛者的专业程度与呈现能力将直接影响大赛的推动效果与影响力。 理财规划大赛赛前辅导内训项目,以期通过赛前特训,帮助各位参赛学员,学习理财规划师应掌握的知识与技能, 了解参加理财师大赛注意事项,进而在整个赛程中能够脱颖而出,取得优异的成绩。 整个课程体系围绕理财规划大赛的考试范围,根据初赛、复赛、总决赛的考试特点,从开始基础的理论知识,到复赛的重点理财规划的实际操作应用,到最后总决赛的现场应赛技巧与表达方式,能够全面系统的对各分支机构的参赛选手进行培养,使选手学习财富管理专业知识的同时,提前获得更多的应赛经……
资产配置是多元资产投资组合的绩效方程式中最为重要的因素。 投资的目的是为了增加资本的购买力,这意味着投资组合的税后总回报必须超过通货膨胀率。“真正的”回报有多高,以及获取方法的风险有多大,就是资产配置所要探讨的问题。 投资者把大量的时间和金钱投入到选择和评估投资经理人上,但是对资产配置的关注却少得多。 目前中国市场上,流传着一个大多数人都相信,但却说不明白的谬误,那就是所谓的标准普尔家庭资产配置图。我们将专门为打假而带给所有参训者真正意义上的资产配置专业理论和实践,帮助广大投资者全面认识和掌握这些理论。
资本运做、融资上市、并购重组是新经济时代的最热门话题之一。黄光裕“左右手置换”的造壳上市成功操作、牛根生从民间借贷到发展境外资本之路、联想收购IBM PC和盛大收购新浪—---激发了人们对现代资本运作的关心和兴趣。 融资是企业永恒的主题,初创小企业、成长性企业、大型企业都需要融资。企业越发展,越需要资金;有了资金可以促进发展。
银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍,理财(客户)经理在客户沟通过程中偏重于如何去说,如何按自己的流程去做,因而经常面临类似的遭遇和难题: 1. 谈好的客户,又不买我们的产品了。 2. 客户只买了某一种理财产品,难以实现交叉销售。 3. 客户拓展遇到瓶颈,新开发客户数量和流失客户数量都在增加。 4. 客户的的满意度和忠诚度不高,随时有被其它金融机构抢去的风险。 基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感,基于客户综合需求为中心的理财规划越来越受到欢迎,。“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”(加里·布林森) ,如何做好资产配置,不仅关系到客户资产的安全和收益,同样也关系金融机构的品牌和信誉。 ……
第一讲:金融机构查冻扣存款手续及注意事项案例:法院能否扣划地方财政性资金(或拨款)用于清偿企业自有的债务,我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助?案例:银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划?案例:金融机构在办理协助执行事务中要精确掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么,拒绝协助的依据是什么?案例:实际业务中银行的贷款账户能否被冻结?案例:在冻结、解冻工作中发生错误(发现法院冻结的户名和账号不符的情况下)我们要如何处理?案例:金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核?案例:专线邮件的司法文书,银行是否应该提供协助?(法【2018】64号文件在实际业务中的解读)案例:在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户?(解读法发【2017】6号文件)案例:2……
监管风暴时期,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。为推动银行业金融机构规范运营,有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件,切实加强柜面业务操作风险防控,银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,提出了内控体系建。 银行作为一个营利经济组织,每天都在从事各种业务经营活动,经营的就是各种风险,其中就有法律风险。如何控制银行经营风险,从商业银行本身的众多案例去总结和探索或许是一条现实的路径。在真实发生过的案例基础上,结合相关法律法规,总结经验教训,可供商业银行的实务操作借鉴。为更好地防范和控制银行经营业务中产生的法律风险,着眼于法律风险多发、易发的业务环节,银行有关领导和工作人员了解和学习一些经常……
近年来,随着我国社会经济的高速发展和科学技术的不断进步,小微企业在国民经济中的地位和作用出现了翻天覆地的变化,据统计,我国小微企业的数量已超过企业总数的96%,俨然已经与我国的大中型企业并驾齐驱,成为促进我国经济发展和社会进步的中坚力量。随看小微企业的重要性越来越突出,我国的商业银行逐渐把开发小微企业的金融业务作为其重要的战略选择,但小微企业本身风险较大,加上财务体制及相关信息披露体系落后,在目前小微金融体系不太成熟的情况下,商业银行如何管理小微企业的信贷风险是个难题。 本课程结合银行工作实际,如何全流程管理小微信贷业,尤其在贷前、贷后环节如何控制信货风险提出了方法策略以及应对措施,旨在提高信货人员有效识别风险、管理风险、防范风险化解风险的能力,全面提高小微信贷人员的业务素质和风险管理水平……
【课程大纲】:引子第一章企业高管要具备的财务战略思维-建立财务思维一、企业集团管理层的责任是什么?二、企业在运营层面如何挖掘价值的驱动因素?三、企业价值战略与财务管理的关系是什么?四、企业如何才能做到投资回报率最大化?五、企业财务运营管理的实质是什么?六、企业非财务高管应该掌握哪些财务工具?第二章透析企业财务报表发掘企业利润增长点-发掘企业利润第一节、新常态下如何把握企业的运作方向一、各部门工作经营报表中如何反映板块经营的结果?二、财务的语言如何架起区域各部门畅通无阻的通道?三、财务数据如何为各部门进行方向性指导性的贴心服务?第二节、认识大数据下公司财务管理信息的缩影一、资产负债表自身数据与利润模式有哪些钩稽关系呢?二、利润表自身数据与利润模式有哪些钩稽关系呢?三、现金流量表自身数据与利润模……
【课程大纲】:引子(含案例)第一章房开企业财务分析要点与模型建立第一节房开企业财务分析方法与数据来源解析一、企业财务分析的方法与要点解析二、从会计核算数据源的获取与方式二、从辅助数据源的获取与方式第二节房开企业财务分析与模型设计方法一、趋势分析模型的设计与方法二、综合分析模型设计与方法三、财务分析模型与体系要点第三节房开企业财务模型中重要假设与确定一、企业收入的假设与确定要点二、营运资金的假设与确定要点三、资本性投资的假设与确定要点四、企业融资的假设与确定要点第四节房开企业财务模型的步骤与如何检测一、财务模型的结构设计与解析二、建立财务模型的步骤与解析三、财务模型的正确性与如何检验第二章房开企业财务指标比较分析法的运用与案例解析第一节房开企业核心指标分析与两家企业数据对比一、净资产收益率分析……
【课程大纲】:引子:集团企业财务共享中心建设优化第一章集团企业财务共享服务构建背景与要点分析一、共享服务是一种创新的管理模式二、财务共享服务的演变历程三、集团企业财务共享服务中心解决之道四、整体财务的组织管理模式与管理重点五、整体财务的组织管理模式与管理重点六、财务共享服务的总体流程与运行模式七、集团企业财务共享服务中心的组织模式八、集团企业财务共享中心与其他系统之间的关系九、集团企业财务共享中心的四大方面小结:集团企业推行财务共享服务中心的流程设计案例:香港*旅集团财务共享中心建设第二章集团企业财务集中核算与管理要点解析一、财务会计核算是企业的基本管理二、财务对企业日常经营活动参与程度越来越深三、财务管理将从事务性统计向战略型高度转化四、财务核算与企业经营活动的关系五、集团企业财务核算模式……
课程大纲一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读二.零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按……
合同法部分主要为企业管理人员讲授与合同相关的法律实务。合同是最为常用、最为多变的法律实践中的具体形式,涉及到诸多的法律部门。课程主要讲授在实践业务中的合同法基本逻辑,本课程的目的在于,通过对合同文本及其应用的实务训练,增强学生综合运用已经学习的能力,将法律知识应用于实际交易中的能力,并对合同纠纷的解决思路有框架性的理解,掌握和提高应用能力,为日常工作奠定基础。 公司法是市场经济条件下及其重要的新兴的法律部门。随着我国社会主义市场经济体制的确立和发展,建立社会主义现代企业制度就成为发展我国市场经济的必然要求。而建立现代化企业制度的核心,就是实行公司制度。特别是2014年修订的《公司法》,极大促进了创业活动和新公司治理结构。 本课程的设置目的,就是以《中华人民共和国公司法》及配套法为依据,在……
合同是企业经营的直接体现,企业在经营中必然会签署大量的合同,用以规范双方当事人的权利和义务,保障彼此的利益。从最近公司的几起法律纠纷来看,无一例外都是由于合同的签订和履行的不规范所造成的,可以说,目前,合同风险是是我们公司甚至中国企业最大的法律风险。为了帮助企业建立和完善相关合同管控制度,提升合同管理人员、业务人员以及履行监管人员相关实操技能,研发本课程。
近年来,在我国深化投融资体制改革、促进产业结构转型升级的背景下,各类产业投资基金相继成立,成为金融市场的重要组成部分,对优化金融资源配置、引导资金流向、推动产业升级具有积极意义。作为金融市场的重要参与方之一,商业银行依托自身在筹集社会资本上的独特优势,不断加大产业基金的布局,银行理财资金成为产业基金社会资本的主要供给方之一。尽管严监管使得产业基金的发展面临调整,但监管政策的主要意图是收紧地方政府违规举债,防范财政金融风险。银行参与产业基金受冲击最大的是政府兜底的“明股实债”,以及政府隐性担保的公司贷款,但其模式本身并不是监管限制的对象。以合规的方式积极布局产业基金,将会成为银行进一步拓展投行业务、进军股权投资领域的重要模式之一。通过学习本课程,能够比较系统的了解和掌握产业投资基金银政合作模式……
2018年3月13日公布的国务院关于提请审议国务院机构改革方案的议案建议,要改革国税地税征管体制,将省级和省级以下国税地税机构合并,具体承担所辖区域内各项税收、非税收入征管等职责。 同时,2018年全国两会出台了一系列的财税体制的优化与改革,国家税务总局局长王军,在接受媒体采访中,再次释放出“让守信者一路绿灯,让失信者步步难行“,极大的折射出国家将进一步加大税收监管的力度与决心。 ●金税三期飓风下,你是否了解趋势、具体规则和风险? ●纳税评估体系中,你是否了解税收指标预警值计算规则及规避技巧? ●财务处理过程中,你是否了解最新财税体制改革及对企业的影响? ●企业管理运营中,你是否掌握了财税筹划方法以及企业的运营分析?
课程大纲第一讲:金融机构查冻扣存款手续及注意事项案例:法院能否扣划地方财政性资金(或拨款)用于清偿企业自有的债务,我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助?案例:银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划?案例:金融机构在办理协助执行事务中要精确掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么,拒绝协助的依据是什么?案例:实际业务中银行的贷款账户能否被冻结?案例:在冻结、解冻工作中发生错误(发现法院冻结的户名和账号不符的情况下)我们要如何处理?案例:金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核?案例:专线邮件的司法文书,银行是否应该提供协助?(法【2018】64号文件在实际业务中的解读)案例:在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户?(解读法发【2017】6号文件)……
专业销售技巧起源于美国销售心理学家E.K.Strong在20世纪20年代撰写的《销售心理学》。随着金融市场的飞速发展,客户具备了更多的产品、市场和销售方面的知识,对客户经理和需求方案也有越来越高的要求。客户经理想赢得到最佳的商机关键是需要有全方位的销售思维和销售技巧。 本课程通过从净现值的角度,分析了客户价值管理的核心。并就交叉销售、实现客户满意度到忠诚度的转变进行分析。从九型人格视角分析不同型格客户沟通技巧,并进行专业的演练落地掌握。 对专业销售流程中每个步骤的关键点讲解和演练,使财险客户经理在销售时重新思考客户的需求和自己定位。同时课程通过视频、情景演练、案例讨论等方式从整体系统方面进行案例演练点评。让客户经理经历场景演练、发现差距、了解改进方向、掌握工具方法、学习成功案例,掌握作为……
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