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资产配置与个人投资理财策略培训课程大纲

2019-11-05 更新 190次浏览

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  • 所属领域
    财务法律 > 投资理财
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 建筑地产行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    资产配置是多元资产投资组合的绩效方程式中最为重要的因素。 投资的目的是为了增加资本的购买力,这意味着投资组合的税后总回报必须超过通货膨胀率。“真正的”回报有多高,以及获取方法的风险有多大,就是资产配置所要探讨的问题。 投资者把大量的时间和金钱投入到选择和评估投资经理人上,但是对资产配置的关注却少得多。 目前中国市场上,流传着一个大多数人都相信,但却说不明白的谬误,那就是所谓的标准普尔家庭资产配置图。我们将专门为打假而带给所有参训者真正意义上的资产配置专业理论和实践,帮助广大投资者全面认识和掌握这些理论。
  • 课程目标
    资产配置长久以来一直是金融专业人员在所有市场环境中提高风险调整后收益的常用工具,本课程详细讲述了如何使用现代资产配置理念和工具,以及在各种市场环境下(牛市、熊市、平衡市)增加回报、控制风险的方法。本课程的实用性和综合性都很强,无论是初级投资者或资产配置的新手,还是希望使自己在个人或家庭资产配置方面有所提高的有经验的投资者,本课程都能为您提供有效应用现代资产配置技术的知识。
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    具有金融、财会、证券投资等专业基础的私人银行客户经理、证券经纪人、私募基金经理、保险代理人和其它投资顾问
  • 课程大纲

    单元一 新监管形势下的理财产品营销

    1.资管新规对中国理财市场的影响

    1)资管新规导读

    2)制定出台资管新规的背景

    3)资管新规将推动资管业务加快转型

    4)资管新规的影响

    2.理财产品营销何去何从

    1)彻底打破刚性兑付后理财产品如何营销

    2)打破刚性兑付的3个主要原因及从业人员的应对策略

    3)严格规范资金池管理后理财产品如何营销

    4)净值型理财产品时代如何应对

    5)从业人员应对净值型产品的策略

    6)新规实施后,行业各竞争主体将进一步分化

    7)面对竞争格局,从业人员的应对策略

    3.中国普通投资者的传统观念和投资心态分析

    1)根深蒂固的保本收益观念

    2)适应未来“卖者有责,买者自担”的理财产品还需要观念转变

    3)投资理财顾问的责任和使命

    4.小组研讨与课堂实战:面对资管新规的落地实施,我们从业人员的具体行动计划有哪些?

    单元二 投资理财基础知识(建议这部分为初级人员选择学习)

    1.投资理财的四个关键认知

    1)何谓理财

    2)为何理财

    a)人生的理性追求

    b)理财的基本原理——先保值再增值

    c)通货膨胀是理财的源动力

    d)通货膨胀对购买力的破坏

    e)案例分析:同样的收入不同的结果

    3)如何理财

    a)理财的三大基本原则

    i.长线是金

    ii.分散投资

    iii.定期定额

    b)课中练习:填写自己或家庭的资产负债表,检视自己的财务现状。

    c)分享与总结:选择正确的投资领域和方法

    4)找谁理财

    a)投资理财顾问胜任能力模型

    b)树立正确的理财观念

    c)提供多元化产品和服务

    2.个人投资理财过程中的烦恼和痛点

    1)说不清,道不明的“投资理论”——鸡蛋真的需要放在不同的篮子里吗?

    2)投资理财的选择困难症——纷繁复杂的投资流派让人不知所措

    a)基本分析流派(Fundamental analysis)

    b)技术分析流派(technical analysis)

    c)心理分析流派(Psychology analysis)

    d)学术分析流派(Academic analysis)

    e)各流派对价格波动原因的解释

    3)结论:资产配置是普通投资者最简单、最安全、最有效的投资理财方式

    单元三 理解资产配置 

    1.资产配置的要素

    1)资产配置的意义 

    2)资产配置的基础 

    3)资产配置的风险和回报

    4)本金保护型资产和本金增长型资产

    5)资产配置的过程

    6)使资产种类与财富水平和收入需求相匹配 

    7)资产配置的类型 

    8)资产配置与其他投资纪律的交点

    2.资产配置的方法 

    1)资产配置的工具和概念

    2)现代投资组合理论和有效市场理论 

    3)资产和投资组合回报

    4)资产和投资组合风险

    5)风险和回报

    6)资产的回报和相关性警告

    7)资产配置优化模型

    8)资产配置再平衡

    9)再平衡的原则 

    10)再平衡的优点和缺点

    11)资产配置比重过高的原因和影响

    12)再平衡的范围 

    13)关于集中头寸的特殊考虑

    14)再平衡的方法

    15)资产配置“漫步”——不进行再平衡

    16)再平衡的灵敏度分析

    17)成功再平衡的关键因素

    单元四 资产配置的基础 

    1.个人投资者行为

    1)影响个人投资者资产配置决定的因素 

    2)个人投资者资产配置活动的演变 

    3)个人投资者资产配置的首要决定因素

    4)战略性和战术性原则 

    5)个人投资者的行为特征 

    6)来自市场历史的金融课 

    7)来自行为金融学的洞见 

    2.资产种类的特征 (这部分建议为证券经纪人的必选课题,其它投资顾问根据需要进行选择)

    1)辨别资产种类的特征

    2)广义资产类别

    3)评估资产种类

    4)资产种类内部的参与者

    5)资产种类和资产子类 

    6)资产种类描述

    7)资产种类比重和使用

    2.资产回报率分析

    1)回报率数据的组织

    2)按多年组来看的资产年回报率 

    3)按单独年份来看的资产年回报率 

    4)按经济环境来看的资产年回报率 

    5)资产种类在回报率上的轮流领先 

    6)从各个年份来看权益产业领域 

    7)案例:按单独的年份来看美国最大公司的回报率

    单元五 投资理财必修课——金融市场分析和投资洞见 

    1.建立分析框架

    1)社会分析 

    2)市场周期分析 

    3)情景分析

    4)投资者满意度分析

    5)策略实施分析 

    6)比较财务分析

    7)金融市场环境分析 

    8)资产配置的阶段和周期

    9)趋势投资理论概述

    单元六 资产配置的战略与战术 

    1.资产配置矩阵和分析工具

    1)资产配置过程中的分析工具 

    2)资产配置分析工具 

    3)资产配置分析工具的不足 

    4)资产配置的指导方针

    5)投资者的资产配置周期

    6)市场结果的顺序 

    7)资产配置矩阵

    8)投资者情况分析工具

    9)投资前景分析工具

    10)投资范围分析工具

    11)风险降低矩阵

    单元七 资产配置实务

    1.大类资产配置与百姓理财

    1)中国社会发展的不平衡

    2)共同富裕、精准扶贫、收入再分配的时代逻辑

    3)2018年的大类资产配置策略概述

    a)房地产配置策略

    b)债券配置策略

    c)股票配置策略

    d)能源类资产配置策略

    e)黄金等现金资产配置策略

    4)百姓理财的4点建议

    5)资产配置“黄金三原则”

    a)跨市场配置

    b)跨资产类别的配置

    c)超配另类资产

    d)高净值家庭投资示例

    6)国内客户家庭资产配置中存在的问题

    2.综合理财实务与案例分享——如何通过资产配置来把握市场趋势获得资产增值

    1)建立基金投资组合的意义

    a)建立基金投资组合

    b)建立基金投资组合的3个基本步骤

    2)常见的9中投资组合类型

    3)选择这9种投资类型的两个重要原因

    4)界定(新)投资类型

    5)投资组合的组成部分

    a)核心部分和交易部分的构成

    b)国内普通投资人的基本配置情况分析

    c)示例:经济发展期间的优化配置方案1

    d)示例:经济发展期间的优化配置方案2

    e)示例:经济发展期间的优化配置方案3

    f)示例:金融危机期间的安全配置方案

    6)案例分享:中国家庭投资理财中的资产配置模型

    7)个人和家庭理财中的资产配置金字塔模型

    3.家庭资产配置的基础功课——个人与家庭成员的保险配置

    1)保险、银行和证券经营的本质

    2)保险经营与服务的核心

    3)普通人面对风险的四种态度

    4)各类金融服务的差异分析

    5)保险是家庭资产配置的底层资产

    6)树立正确的家庭理财观——以小博大,防范风险

    7)家庭理财与保险规划示例

    8)人生应该拥有的七张保单(意外保障、重疾医疗、生命价值、子女教育、养老保障、财产保障、财富传承)

    a)五大购买理由

    a)意外有准备

    b)健康有保障

    c)儿女有希望

    d)未来有依靠

    e)安全传财富

    b)四种购买方法

    a)保障优先原则

    b)自下而上原则

    c)量入而出原则

    d)完全保障原则

    9)客户保险资产配置实战训练

    a)题目一:对于喜欢储蓄的客户,我们如何挖掘他们的保险需求?

    b)研讨和总结:风险厌恶型客户的基本情况和保险资产配置建议

    c)题目二:客户家庭处于事业成长期,风险防范是主要需求。我们应该如何挖掘客户需求,通过保险产品解决风险保障问题?

    d)研讨和总结:风险恐惧型客户的基本情况和保险资产配置建议

    e)题目三:客户担心健康风险,特别是重大疾病等困扰中国家庭的问题时,我们如何结合产品帮助客户解决这些担忧?

    f)研讨和总结:品质享受型客户的基本情况和保险资产配置建议

    4.课程总结


    课程标签:财务法律,投资理财

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