机构理财规划大赛能有效发挥“赛中学、学中赛”的人才培养模式,通过大赛不仅能提高此次大赛提高行业人员的专业能力,满足客户的理财需求,还能进一步树立标杆风险推动理财业务的转型与落地,因此大赛参赛者的专业程度与呈现能力将直接影响大赛的推动效果与影响力。 理财规划大赛赛前辅导内训项目,以期通过赛前特训,帮助各位参赛学员,学习理财规划师应掌握的知识与技能, 了解参加理财师大赛注意事项,进而在整个赛程中能够脱颖而出,取得优异的成绩。 整个课程体系围绕理财规划大赛的考试范围,根据初赛、复赛、总决赛的考试特点,从开始基础的理论知识,到复赛的重点理财规划的实际操作应用,到最后总决赛的现场应赛技巧与表达方式,能够全面系统的对各分支机构的参赛选手进行培养,使选手学习财富管理专业知识的同时,提前获得更多的应赛经……
资产配置是多元资产投资组合的绩效方程式中最为重要的因素。 投资的目的是为了增加资本的购买力,这意味着投资组合的税后总回报必须超过通货膨胀率。“真正的”回报有多高,以及获取方法的风险有多大,就是资产配置所要探讨的问题。 投资者把大量的时间和金钱投入到选择和评估投资经理人上,但是对资产配置的关注却少得多。 目前中国市场上,流传着一个大多数人都相信,但却说不明白的谬误,那就是所谓的标准普尔家庭资产配置图。我们将专门为打假而带给所有参训者真正意义上的资产配置专业理论和实践,帮助广大投资者全面认识和掌握这些理论。
银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍,理财(客户)经理在客户沟通过程中偏重于如何去说,如何按自己的流程去做,因而经常面临类似的遭遇和难题: 1. 谈好的客户,又不买我们的产品了。 2. 客户只买了某一种理财产品,难以实现交叉销售。 3. 客户拓展遇到瓶颈,新开发客户数量和流失客户数量都在增加。 4. 客户的的满意度和忠诚度不高,随时有被其它金融机构抢去的风险。 基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感,基于客户综合需求为中心的理财规划越来越受到欢迎,。“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”(加里·布林森) ,如何做好资产配置,不仅关系到客户资产的安全和收益,同样也关系金融机构的品牌和信誉。 ……
安然事件”及2008年金融危机的爆发时,唤醒了人们对财务风险等风险领域的警觉意识。财务危机、金融创新危机相继成为热点问题。加上我国经济增速的放缓,使得银行业所面临的长期以来忽略掉的系统风险开始呈现。部分外向型产业开始不同程度出现问题,海外订单萎缩,外贸利润空间空前压缩,部分商品内销乏力,我国产品和区域经济面临前所未有的挑战。 此外,我国金融创新步伐明显加快,利率市场化进程全面提速,民营资本开始进入银行领域,互联网金融全面冲击传统金融行业。粗放型信贷发展模式使得伴随着银行资产规模扩张而来的系统风险,尤其是财务风险日益严重,信贷风险评估与控制也因此显得尤为重要。面对新的信贷业务环境变化,传统的信贷管理与风险控制框架体系急需变革,全面提升银行业信贷管理的科学化水平和从业人员素质。 而企业财务报……
当前,企业正面临着日益严重的法律风险问题。一方面,随着法律法规体系的不断完善,世界各国对企业的法律监管要求都日趋严格,特别是上市公司面临的法律监管环境更为严苛;另一方面,经济全球化背景下,企业的市场竞争范围不断由国内市场走向国际市场,负责的经营环境必然给企业带来更为严重的法律风险暴露,企业所面临的合同法律风险日趋复杂化和多样化。 由于法律风险伴随着企业经营管理的全过程,尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大,使得企业必须加强法律风险管理。
第一讲:金融机构查冻扣存款手续及注意事项案例:法院能否扣划地方财政性资金(或拨款)用于清偿企业自有的债务,我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助?案例:银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划?案例:金融机构在办理协助执行事务中要精确掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么,拒绝协助的依据是什么?案例:实际业务中银行的贷款账户能否被冻结?案例:在冻结、解冻工作中发生错误(发现法院冻结的户名和账号不符的情况下)我们要如何处理?案例:金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核?案例:专线邮件的司法文书,银行是否应该提供协助?(法【2018】64号文件在实际业务中的解读)案例:在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户?(解读法发【2017】6号文件)案例:2……
监管风暴时期,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。为推动银行业金融机构规范运营,有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件,切实加强柜面业务操作风险防控,银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,提出了内控体系建。 银行作为一个营利经济组织,每天都在从事各种业务经营活动,经营的就是各种风险,其中就有法律风险。如何控制银行经营风险,从商业银行本身的众多案例去总结和探索或许是一条现实的路径。在真实发生过的案例基础上,结合相关法律法规,总结经验教训,可供商业银行的实务操作借鉴。为更好地防范和控制银行经营业务中产生的法律风险,着眼于法律风险多发、易发的业务环节,银行有关领导和工作人员了解和学习一些经常……
近年来,随着我国社会经济的高速发展和科学技术的不断进步,小微企业在国民经济中的地位和作用出现了翻天覆地的变化,据统计,我国小微企业的数量已超过企业总数的96%,俨然已经与我国的大中型企业并驾齐驱,成为促进我国经济发展和社会进步的中坚力量。随看小微企业的重要性越来越突出,我国的商业银行逐渐把开发小微企业的金融业务作为其重要的战略选择,但小微企业本身风险较大,加上财务体制及相关信息披露体系落后,在目前小微金融体系不太成熟的情况下,商业银行如何管理小微企业的信贷风险是个难题。 本课程结合银行工作实际,如何全流程管理小微信贷业,尤其在贷前、贷后环节如何控制信货风险提出了方法策略以及应对措施,旨在提高信货人员有效识别风险、管理风险、防范风险化解风险的能力,全面提高小微信贷人员的业务素质和风险管理水平……
每个企业在制订年度计划时,几乎各部门都会申请一些投资项目预算。其实,对一个企业来说,最大的现金流出并非日常的运营成本,而是由投资活动产生的资本性支出。然而,一个令人担忧的现象是,我们发现,许多老板在企业管理中,对于运营成本的控制比较严格,而对于投资项目的审批往往比较草率。近年来,随着经济增长趋缓,一些企业前些年经济过热时因过度投资而造成的弊端开始显现,中国经济开启了“消化过剩产能”和“去库存化”的艰难历程。 投资活动作为企业的换血机能,对于企业转型、产品升级换代和持续发展的影响不言而喻。投资决策对经营者最大的挑战在于,如何对众多的投资项目进行筛选甄别,根据企业战略将有限的资源投入到回报率最佳且风险可控的项目,这是每个企业经营者无法回避的责任。 融资活动作为企业的输血机能,对于保证企业现金……
每个企业在制订年度计划时,几乎各部门都会申请一些投资项目预算。其实,对一个企业来说,最大的现金流出并非日常的运营成本,而是由投资活动产生的资本性支出。然而,一个令人担忧的现象是,我们发现许多老板在企业管理中,对于运营成本的控制比较严格,而对于投资项目的审批往往比较草率。近年来,随着经济增长趋缓,一些企业前些年经济过热时因过度投资而造成的弊端开始显现,中国经济开启了“消化过剩产能”和“去库存化”的艰难历程。 投资活动作为一个企业的换血机能,对于企业转型、产品升级换代和持续发展的影响不言而喻。投资决策对经营者最大的挑战在于,如何对众多的投资项目进行筛选甄别,将有限的资源投入到回报率最佳且风险可控的项目,而财务总监作为企业的“守门员”和老板的决策参谋,如何运用自己的知识和专长为企业的投资决策提供……
课程大纲一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读二.零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按……
近年来,在我国深化投融资体制改革、促进产业结构转型升级的背景下,各类产业投资基金相继成立,成为金融市场的重要组成部分,对优化金融资源配置、引导资金流向、推动产业升级具有积极意义。作为金融市场的重要参与方之一,商业银行依托自身在筹集社会资本上的独特优势,不断加大产业基金的布局,银行理财资金成为产业基金社会资本的主要供给方之一。尽管严监管使得产业基金的发展面临调整,但监管政策的主要意图是收紧地方政府违规举债,防范财政金融风险。银行参与产业基金受冲击最大的是政府兜底的“明股实债”,以及政府隐性担保的公司贷款,但其模式本身并不是监管限制的对象。以合规的方式积极布局产业基金,将会成为银行进一步拓展投行业务、进军股权投资领域的重要模式之一。通过学习本课程,能够比较系统的了解和掌握产业投资基金银政合作模式……
2018年3月13日公布的国务院关于提请审议国务院机构改革方案的议案建议,要改革国税地税征管体制,将省级和省级以下国税地税机构合并,具体承担所辖区域内各项税收、非税收入征管等职责。 同时,2018年全国两会出台了一系列的财税体制的优化与改革,国家税务总局局长王军,在接受媒体采访中,再次释放出“让守信者一路绿灯,让失信者步步难行“,极大的折射出国家将进一步加大税收监管的力度与决心。 ●金税三期飓风下,你是否了解趋势、具体规则和风险? ●纳税评估体系中,你是否了解税收指标预警值计算规则及规避技巧? ●财务处理过程中,你是否了解最新财税体制改革及对企业的影响? ●企业管理运营中,你是否掌握了财税筹划方法以及企业的运营分析?
《课程大纲》模块一:快速解读三大财务报表1.1资产负债表1.1.1认识资产负债表的结构1.1.2透过资产负债表解读公司运营情况1.1.3通过资产负债表的重要项目变化透视企业经营关键点1.1.4资产负债表与公司实际经营情况的差异化解读1.1.5与财务人员沟通快速了解资产负债表的重要项目1.2利润表1.2.1认识利润表的结构1.2.2透过利润表解读公司经营情况1.2.3通过利润表掌握权责发生制与收付实现制的区别1.2.4利润表与公司实际经营情况的差异化解读1.2.5如何通过财务人员快速了解资产负债表的重要项目1.2.6通过利润表了解付现成本与非付现成本的区别1.3现金流量表1.3.1认识现金流量表的结构1.3.2透过现金流量表解读企业经营情况1.3.3通过现金流量表的重要项目变化解读企业经营策略……
现如今,很多理财经理天天加班但业绩始终不见起色,财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈;单一产品销售带来的问题也逐步显现:理财经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微信大量发布,但响应的客户几乎没有;迫于任务压力盲目销售,事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命;理财经理工作找不到方向,无从下手,一味抱怨客户片面的追求产品收益,而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高,哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行…… 本课程将结合目前银行理财经理的普遍现象,总结出一套完整的资产配置方法及营销技巧,帮助理财经理提升工作效率,树立专业形象、提高销售业绩。
孔子说:“危邦不入,乱邦不居。”人有避险的天性。商业本身又是一个充满风险的行业。经营企业如履薄冰,稍有不慎将会满盘皆输,如同多米诺骨牌; 有盈利就有风险,盈利越高,风险就越大,这也符合“高风险高回报”的市场经济规律。中国的很多民营企业家之所以成功,就是因为他们勇于承担风险,别人吓跑了,他们冲上去。 当然一旦失败,他们也会很惨。有人总是要问他们成功的秘诀,排开一大篇的天花乱坠,说到底是“执着地玩火”,成功了叫“凤凰涅槃”,失败了叫“北京烤鸭”。“执著”与“执迷”只是一字之差,恰是冰火两重天。这冰与火的界限是对“风险的把控”执著的企业家除了事业上不懈追求,更重要的是对风险的控制和管理。风险控制不是将风险消除,而是把风险降低到可以承受的程度。那么该如何控制风险呢?本课程将深入浅出地介绍风险控制……
课程大纲第一讲:金融机构查冻扣存款手续及注意事项案例:法院能否扣划地方财政性资金(或拨款)用于清偿企业自有的债务,我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助?案例:银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划?案例:金融机构在办理协助执行事务中要精确掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么,拒绝协助的依据是什么?案例:实际业务中银行的贷款账户能否被冻结?案例:在冻结、解冻工作中发生错误(发现法院冻结的户名和账号不符的情况下)我们要如何处理?案例:金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核?案例:专线邮件的司法文书,银行是否应该提供协助?(法【2018】64号文件在实际业务中的解读)案例:在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户?(解读法发【2017】6号文件)……
专业销售技巧起源于美国销售心理学家E.K.Strong在20世纪20年代撰写的《销售心理学》。随着金融市场的飞速发展,客户具备了更多的产品、市场和销售方面的知识,对客户经理和需求方案也有越来越高的要求。客户经理想赢得到最佳的商机关键是需要有全方位的销售思维和销售技巧。 本课程通过从净现值的角度,分析了客户价值管理的核心。并就交叉销售、实现客户满意度到忠诚度的转变进行分析。从九型人格视角分析不同型格客户沟通技巧,并进行专业的演练落地掌握。 对专业销售流程中每个步骤的关键点讲解和演练,使财险客户经理在销售时重新思考客户的需求和自己定位。同时课程通过视频、情景演练、案例讨论等方式从整体系统方面进行案例演练点评。让客户经理经历场景演练、发现差距、了解改进方向、掌握工具方法、学习成功案例,掌握作为……
企业收购与兼并的战略目的不外乎做大、做强、做专。思想决定行为,行为决定结果。有什么样的思想,就有什么样的结果。不论收购兼并是哪种目的,企业都必须十分清楚,因此要求企业在并购前要非常清楚一种结构化的层次战略体系。战略到底是什么,选择收购兼并的对象,到执行交易,做尽职调查,估价,到最后的整合,都至关重要的决定着一个企业收购与兼并是否成功。
得资本者得天下,中国企业已进入资本跨越式发展阶段,拥有“资本”思维模式的企业家才能在转型中紧抓机遇,立于不败地位;中国改革开放30年孕育了一批取得辉煌成绩的企业领导者。中国巨大的私募股权投资基金(PE)市场,已成为各界投资者角逐的最佳阵地。如何在蓬勃发展的私募股权投资基金市场中分到一杯羹,已是我们众多有投融资需求企业家亟待解决的问题。
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