第一部分:培养客户经理预防法律风险的意识1.法律专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第二部分:与客户经理相关的基本法律知识1.客户经理作为银行代理人的“代理行为”的规定1)客户经理及其职责2)客户经理代理的权限和范围3)银行如何防范客户经理的表见代理2.客户经理处理相关业务应注意的事项1)客户经理应当依法开展业务2)客户经理遵守公平竞争的原则3)客户经理依据格式合同办理业务有提示说明的义务4)办理查询、冻结、扣划业务应遵循的程序和原则5)客户经理如何鉴别客户的委托授权6)客户经理在处理业务时,如何贯彻为客户保密原则3.客户经理催收时诉讼时效制度的运用1)诉讼时效设立的意义2)运用诉讼时效中断策略3)丧失诉讼时效后采取的补救措施4)客户经理如何掌握运用诉讼时效制度第三部……
一、银行发展现状对员工和单位合规的新要求二、银行合规风险控制1.违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药2.合规概述3.合规定位4.培养合规意识三、负债业务合规操作及法律风险防范1.存款1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.冒领存款1)几种典型的冒领储蓄存款的形式2)银行是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的法律风险防范3.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险4.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的法律风险防范5.存款人死亡后存款的继承问题6.代填凭证7.查询、冻结、扣划8.修改密码四、担保业务合规操作及法律风险防范1.银行担保业务中的抵押问题1)抵押的成立、范围、登记2)抵押权以及抵押的权利冲……
第一部分:银行柜员法律风险概述1.柜员法律风险形成的原因、特点和种类2.银行柜员应当依法开展业务3.银行柜员办理储蓄类业务的义务4.银行柜员办理其他业务应注意的事项第二部分:柜员应当培养预防法律风险的意识1.专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第三部分:柜员业务法律风险防范1.存款合同1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的风险防范3.冒领存款1)几种典型的毛领存款的形式2)存款人是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的风险防范4.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险5.签名盖章6.存款继承7.代填凭证8.修改密码9.投诉处理10.查……
第一部分:培养预防法律风险的意识1.法律专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第二部分:信贷业务中的担保制度及其法律风险防范1.金融法律关系诉讼主体风险防范1)借款人2)担保人2.银行信贷业务中的抵押问题1)抵押的成立2)抵押的范围3)抵押的登记4)抵押的权利冲突5)抵押的总结6)抵押的风险防范3.银行信贷业务中的质押押问题1)质押的成立2)质押的对象3)质押的疑点及风险防范4.银行信贷业务中的保证问题1)保证的含义及成立2)保证的分类3)保证的责任4)风险防范5.浮动抵押在金融机构信贷业务中的风险防范1)我国的动产浮动抵押制度架构2)金融机构设立浮动抵押贷款的风险分析3)浮动抵押风险防范对策6.银行信贷业务中的重复抵押问题1)重复抵押的概念、分类及需要注意的几个问题2……
一、抵押贷款业务中的法律风险及防范1、抵押物法律属性对抵押效力的影响2、抵押权与租赁权的关系3、抵押期间抵押财产的转让以及抵押权人的权利4、抵押权的实现及其实现的顺序、实现的期限5、集体土地和宅基地的流转属性及一定程度的可抵押属性6、动产浮动抵押7、抵押权人特殊情形下的孳息收取权8、影响抵押品价值因素的法律思考9、影响抵押优先权的法定情形(1)建筑工程款优先权(2)税收优先权(3)职工权益优先权(4)留置权优先(5)划拨土地出让金优先权二、质押贷款业务中的法律风险及防范1、质押的法律属性对银行授信风控的影响2、动产办理质押还是抵押的法律选择、3、股权质押4、质押可供创新的选择(知识产权:著作权、商标权)5、质押的对象以及成立6、质权合同以及质权的成立及其实现7、权利质押的范围、登记机关8、质……
一、农村信用社发展现状对员工和单位合规的新要求二、农村信用社合规风险控制1.违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药2.合规概述3.合规定位4.培养合规意识三、负债业务合规操作及法律风险防范1.存款1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.冒领存款1)几种典型的冒领储蓄存款的形式2)农村信用社是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的法律风险防范3.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险4.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的法律风险防范5.存款人死亡后存款的继承问题6.代填凭证7.查询、冻结、扣划8.修改密码四、担保业务合规操作及法律风险防范1.农村信用社担保业务中的抵押问题1)抵押的成立、范围、登记2……
第一部分:培养预防法律风险的意识一、法律专业意识二、维权意识三、证据意识四、预防风险意识五、程序意识第二部分:信贷务审批环节的法律风险控制一、贷款主体的法律风险防范与控制1.合法的贷款主体2.不合法的贷款主体3.具有法律瑕疵的贷款主体二、贷款用途的法律风险防范与控制1.合法2.合规3.明确具体三、贷款担保中的法律风险识别与控制1.担保主体2.担保方式3.担保物四、法律问题的尽职调查中如何识别和控制法律风险1.真实性审查2.行为能力审查3.贷款资格审查第三部分:信贷业务实施环节的法律风险控制一、业务合同制作过程中的法律风险控制1.格式条款2.合同的体系与制作建议3.合同的成立与生效二、合同签订过程中的法律风险控制1.代理签署的法律风险2.签章的选择及其法律风险3.业务合同填写的要求及其法律风险……
现代新女性: 如何让形象匹配身份、气质、场合,让你全方位成为极品女人? 如何得体穿着、塑造得体妆容,芳艳一隅? 如何在职场一呼百应,左右逢缘? 如何游刃有余玩转职场,既赢得上司认同又能赢得下属追随? 如何成为备受瞩目的社交动物,穿梭往来于社交场合,收获赞许频频? 如何得体交际以挣得人脉、赢得未来? 如何了解、体贴、沟通你的丈夫、孩子,成为百里挑一的贤妻良母? 如何在家族中扮好角色、成为长辈眼中的贤淑代表,晚辈眼中的杰出榜样? 面对这一串串疑问,现代新女性,如何经营自己、经营现在、经营未来?本课程帮您解开疑惑,开启璀璨人生!
慧质兰心是东方女性的美好向往。现代女性精英在收获事业成功的同时,如何修炼自身高雅气质、提升女性魅力,如何平衡好事业和家庭的关系,如何尽情享受幸福完美的人生已成为当代女性精英们新的追求。气质女人魅力修炼课程,从挽留女性华颜、雕塑优雅举止、掌握社交礼仪、开启智慧人生四大版块入手,塑造优雅、自信、美丽、从容、智慧的魅力女性
现在中国女人更渴望优雅,如果说姣好的容貌会是优雅的“皮儿”,那礼仪是优雅的“味儿”。大在竞争日趋激烈的今天,越来越多的女性认识到女性职业形象和职场礼仪对企业形象和个人形象的重要性,却又有很多困惑,不知该如何操作:
礼仪社会中最基础的礼仪就是家庭礼 仪。家庭是我们休憩的港湾,也是人生中最重要的灵魂家园。每个女人都渴望家庭幸福,要想经营好家庭,女人必须懂得生活礼仪,以礼相待、用心去爱,才能拥有真正的幸福;一个举止优雅、衣着得体、妆容精致、言谈高雅脱俗的女人,是人人都愿意结交和亲近的。这样有高度礼仪修养的女人,不管到哪里都魅力四射,是人群中的焦点。
“美是天堂的入口,个性是存在的理由。”现代女性都渴望成为气质优雅、充满魅力的时代佳人,随着时代的发展,女性的生活丰富多彩,女性魅力被赋予了更多的内涵,如何成为内外兼修、魅力四射、形象气质、修养品味及情感完美结合的现代女性,已经是当今社会女性共同的追求。 本课程旨在帮助女性了解个人魅力的重要性及如何塑造个人魅力,掌握具体的方法,学会打造最美的自己,使自己成为人见人爱、洒脱自信的魅力女性。!
第一模块、引言-为什么要全面从严治党?审议通过了《关于新形势下党内政治生活的若干准则》和《中国共产党党内监督条例》;习近平就《准则》和《条例》向全会作了说明。第二模块、六中全会主要精神--新时期全面从严治党的重要举措?以《党章》为根本遵循。这是加强和规范党内政治生活的支点。尊崇党章。遵守党章维护党章。坚定理想信念--党内政治生活的首要任务充分认识理想信念的重要性把理想信念的坚定性体现在做好本职工作的过程中。在加强学习中坚定理想信念。坚持党在社会主义初级阶段的基本路线--党内政治生活正常开展的根本保证。必须毫不动摇坚持以经济建设为中心。必须毫不动摇坚持四项基本原则。必须毫不动摇坚持改革开放。坚决维护党中央权威,保证全党令行禁止--加强和规范党内政治生活的重要目的坚持党中央的集中统一领导。全党必……
一、信廉洁自律靠信仰的力量思想建党的本质:立三观-定信仰人区别于其他动物的超越性:文化→信仰只有明白什么最痛苦才知道什么最幸福!农民为主的中国何以建立共产党→思想建党新常态:思想的竞争→制度的竞争转型中的信仰问题:各时期特征物化-异化-动物化:革命英雄主义理想主义缺失如何实践党员义务?什么人最能严守党的纪律?真正有信仰的革命者才能做到永不叛党!二、从邓小平到习近平的制度治党新常态党员要不要参加党的一个基层组织?国家治理体系现代化:思想建党→制度治党五大中国式难题“四大考验”和“四大危险”党员信仰与群众共识重叠,形成多层次社会主义核心价值体系纪律-制度与思想-作风:为什么反腐倡廉从端正党风入手?三、立三观扫四风适应法德兼治新要求党风→官风→民风:背后是制度-权力问题结论:思想建党与制度治党相结……
一、贯彻执行《准则》和《条例》的重大意义1、化全面从严治党的迫切需要。2、决党内存在突出矛盾和问题的需要。3、进制度治党、依规治党的需要。二、解读《准则》和《条例》(一)、《准则》的基本结构和内容梗概《准则》分三大板块、12个部分。第一板块是序言,属于总论第二板块是分论,是主体部分,围绕12个方面分别提出明确要求、作出具体规定。第三板块是结束语,主要讲加强组织领导和督促检查、高级干部带头示范,确保各项任务落到实处。(二)、用6个数字,概括《准则》中坚决要做和明令禁止的行为,搞清楚这些,党员干部才能不碰红线、不越底线。3个“坚决”5个“不得”6个“决不能”7个“决不允许”11个“禁止”和32个“不准”《中国共产党党内监督条例》(一)、《条例》主要做了哪些方面的修订?一是在体例上改变了试行条例监……
学习党的章程,增强党章意识中国共产党党章历史沿革新民主主义革命时期——党章的初始确立与艰难建设社会主义革命和建设时期——党章的正确思想与错误理论缠绕交织改革开放时期——党章的科学建制与日臻完善准确把握和领会党章精神党章学习的时代性党章基本结构党章体现政党的总体构建把握党章学习的着力点坚定理想信念,坚持先进的政治目标常怀公仆意识,坚定永恒的服务宗旨知行权利义务,推动民主的生活氛围接受制约监督,保证权力的规范运行严格政治纪律,促进全党的意识统一学习准则条例,严明纪律规矩《中国共产党廉洁自律准则》解读“四个必须”:自律源于自觉,立根方能固本“四个坚持”:为全体党员设置保持廉洁本色的道德标准“四个自觉”:让“关键少数”发挥表率作用《中国共产党纪律处分条例》解读政治纪律突出政治纪律、政治规矩组织纪律严……
一、当前党的群众工作面临的新形势(一)世界形势的风云变幻使党的群众工作面临严峻挑战(二)国内环境的日益复杂使党的群众工作面临诸多困难(三)党的建设的深刻变化使党的群众工作面临重大考验二、新形势下党的群众工作面临的主要问题及原因分析(一)直面现实:新形势下党的群众工作面临的主要问题1.党群干群关系疏远,不信任感增强。2.党群干群矛盾冲突加剧。3.党群干群之间权益矛盾凸显。4.基层党组织的凝聚力感召力下降。(二)追根溯源:新形势下党群问题的主要原因分析1.认识不充分,立场不清晰。2.方法不得当,效果不明显。3.体制机制改革不同步,工作不到位。4.能力不足,素质有待提高。三、在继承与创新中不断完善党的群众工作(一)加强思想教育,牢固树立执政为民理念(二)夯实物质基础,不断满足人民利益需求(三)创新……
一、党风的含义与党的作风建设的历史追溯(一)党风的含义与实质(二)党的作风建设的历史追溯1.新民主主义革命时期2.社会主义革命和建设时期3.改革开放新的历史时期二、当前党风不正的突出表现及原因分析(一)直面现实:当前党风不正的突出表现1.思想作风方面的问题2.文风会风方面的问题3.工作作风方面的问题4.领导干部生活作风方面的问题(二)追根溯源:当前党风不正的原因分析1.思想“总开关”松动摇摆2.官场“潜规则”消极影响3.制度“硬约束”有待完善4.监督“软环境”尚未形成三、在继承与创新中全面加强党的作风建设(一)继承党的优良作风,完善党的作风体系(二)坚持“为民”“务实”“清廉”、“三严三实”等主题,加强党的作风教育(三)健全完善的制度和机制,形成作风建设的良好运行体系(四)创新文化建设,以文……
第一部分习近平总书记重要讲话精神及治国理政的思路一、执政主题:坚持和发展中国特色社会主义1.道路自信2.理论自信3.制度自信二、执政目标:实现中国梦1.中国梦的提出2.中国梦的内涵三、执政动力:全面深化改革(一)全面深化改革的意义(二)全面深化改革的目标(三)全面深化改革的思路1.经济-创新理念、稳中提质背景:中国经济新常态核心:处理好政府和市场的关系关键:创新驱动发展战略亮点:“一带一路”战略重点:国企改革2.政治-推进民主、依法治国全面推进依法治国的重大意义全面推进依法治国的重点任务3.文化-把握核心、文化强国4.社会-改善民生、促进公平5.生态-美丽中国、持续发展四、执政的保障:“全面从严治党”1.加强党性修养,精神补钙2.严格选人用人,组织过硬3.践行“三严三实”,整肃作风4.预防惩……
模块一:一带一路主要内容、发展趋势与投资机遇一带一路的主要内容一带一路的重点行业与国家寻找更便宜的劳动力寻找更丰富的资源寻找新的市场与新的增长寻找一带一路与国内市场的契合点掌握一带一路的主要内容、重点行业、主要国家以及投资一带一路的侧重因素模块二:一带一路的风险与防范一带一路:富贵险中求经济波动与市场风险政治风险的主要类型与应对安全风险与预防一带一路上的三提防五注意一带一路文化冲突与员工管理一带一路:信任谁依靠谁使用谁一带一路:基本风险防范技巧把握一带一路的主要风险,了解风险防范的主要方法
东方的女人骨子里有着坚韧与宽容的品质,而生活的压力,让她们变得狭隘与脆弱。工作生活中容易情绪化,各种关系地冲突,让她们倍感疲惫……她们希望有一个人可以来拯救自己,看穿自己强撑出来的坚强。就这样一直在寻找的路上,希望看到“希望”,同时又充满绝望. 是时候需要醒来:看到真正要找的那个人从来不是别人,而是“迷失的自己”。 你原本是如此的智慧,宽容,充满力量,不是一个受害者的角色到处索求爱,而你就是爱,爱自己,更爱别人。你不仅有力量站起来自立,而能够有力量去帮助家人,让她们因为有你而活的更好。解码——重塑,成为“东方的贵族女人”, 就是我们“塑女课”的核心。
这是一种疏通关系的有效工具课程,一门支持生命成长、朝向幸福和谐的学问。基于东方传统智慧,儒家强调的“五伦关系”,即“父子有亲、夫妻有别、长幼有序、君臣有义、朋友有信”的伦理思想,结合西方现代心理学整合出来的一门学问。更是活用到家庭、人际、社会关系的具体实践。
2015年既是全面深化改革的关键之年,也是全面落实依法治国的开局之年。中国银监会遵照党中央、国务院关于依法治国的一系列部署,提出今后银行业法治建设的思路和方向,对银行业金融机构依法合规经营提出了明确具体的、更为严格的要求。 银行业的法治建设是落实党中央、国务院依法治国战略的重要组成部分,也是中国银行业在适应我国经济发展新常态、继续保持稳健发展的必然选择。法治金融建设是中国银行业稳健发展的必然选择。 立足党的十八届四中全会“法治”主题,开展银行业法治建设培训,有利于监管机关、银行从业人员具备法治意识,从而依法治理、依法从事金融业务,避开因违法、违规而带来的相关风险。
随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。为此,银监会对当前银行卡业务风险进行了专门调查分析,并提出了相应的防范建议。银监会先后发布了授信尽职、外部营销、银行卡安全管理等一系列规范性文件和风险提示,各银行机构应查漏补缺,进一步建立健全内控机制,根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序。银行卡发卡银行应从各类风险事件中吸取教训,建立有效的内部监督机制,确保内控制度的落实,把银行卡业务的审计工作纳入到银行内部审计工作的整体计划中,结合案件专项治理工作,建立合规风险管理的长效机制。
一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读二.零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按约将信用……
银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济,这是发展社会主义市场经济的内在要求,作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范,重塑银行的道德约束,不仅是银行业防范道德风险的要求,也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的,法律的完善也不必然产生道德,必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束,从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束,只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以,我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵,在管理的制度化约束加强和细化的过程中,把道德目标和元素作为重要内……
一、反洗钱的基本情况分析1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱?2、典型洗钱交易的3个过程(1)处置(2)离析(3)归并3、洗钱的特征(1)与现金交易有关的特征(2)与账户有关的特征(3)异常的资金收付(4)与贷款有关的特征(5)与证券交易有关的特征(6)与保险有关的特征(7)其他行为特征(8)与金融机构职员有关的特征(9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点4、典型案例分析:(1)四川杨仕明洗钱案(2)谭彤等人走私及洗钱案 (3)上海罗怀韬地下……
银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济,这是发展社会主义市场经济的内在要求,作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范,重塑银行的道德约束,不仅是银行业防范道德风险的要求,也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的,法律的完善也不必然产生道德,必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束,从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束,只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以,我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵,在管理的制度化约束加强和细化的过程中,把道德目标和元素作为重要内……
银行业务经营中经常需对逾期贷款、贷记卡不良透支等进行催收,按催收主体划分,可分为内部催收与委外催收;按催收方式划分,可分为诉讼催收与非诉催收。 催收是银行主张权利的积极方式,关系到债权诉讼时效的维护,因此催收的有效性是关键。银行日常催收形式多样,若催收方式方法存在瑕疵,不具备合法证据效力,催收无效,则会造成主张权利行为不被认定乃至诉讼时效丧失的后果,需引起我们重视。 为了使银行机构从业人员正确了解催收中的法律陷阱、规避法律风险,特开设本次课程。金融机构从事银行信贷及催收人员应学习本课题,以更好地了解催收中的法律风险,维护金融机构的利益。
医疗行业是肩负着为医疗事业“生产弹药”的重任,在这一任重道远的行业,培训显得更为重要。而且,在未来 “Compliance Training 合规培训” ,“合规经营、防范风险”“治理商业贿赂、崇尚廉洁从业”成为行业首当其冲的重要培训需求。近几年,各医疗企业各级管理人员从令人痛心的案例中吸取深刻的教训,增强风险防范意识和经营管理法律知识水平,充分认识反商业贿赂的重要性和必要性,增强抵制商业贿赂的自觉性商业贿赂的概念、主要表现、社会危害、处罚后果,治理商业贿赂的意义,反商业贿赂的法律规定和新型贿赂犯罪的司法解释。前车之鉴,后车之师。 “Compliance Training 合规培训”在各级领导人员和广大员工都能够增强法律、纪律和抵制商业贿赂意识,规范经营行为,抓好重点部门、关键环节、重要……