2019-10-28 更新 500次浏览
第一部分:银行柜员法律风险概述
1.柜员法律风险形成的原因、特点和种类
2.银行柜员应当依法开展业务
3.银行柜员办理储蓄类业务的义务
4.银行柜员办理其他业务应注意的事项
第二部分:柜员应当培养预防法律风险的意识
1.专业意识
2.维权意识
3.证据意识
4.预防风险意识
5.程序意识
第三部分:柜员业务法律风险防范
1.存款合同
1)存款合同的成立要件
2)存款合同的生效要件
3)存款合同双方当事人的权利
4)存款合同中金融机构的提示和告知义务
2.存单挂失止付
1)存单挂失的形式
2)存单挂失操作的风险防范
3.冒领存款
1)几种典型的毛领存款的形式
2)存款人是否对真正的存款人承担付款义务
3)冒领存款的风险防范
4.伪造存单的法律后果
1)表见代理
2)如何防范风险
5.签名盖章
6.存款继承
7.代填凭证
8.修改密码
9.投诉处理
10.查询、冻结、扣划
11.对客户名誉权的保护
12.多支付存款的法律后果
13.作废存单应当及时合理处理
14.存单大小写不一致的法律责任
15.存款凭条与存单金额不一致的法律责任
课程标签:其他,法律法规