本模块对信贷业务当中需要特别关注的相关法律法规进行提示,对信贷实务进行操作提示,并从业务拓展与风险控制角度进行关联度契合。
中国企业家面临的法律环境可谓相当困难,企业家无时不处在法律风险当中,有些事情不做不行,做了就有风险,为什么?万科集团总法律顾问曾说,企业家不重视法律风险管理,无外乎两个原因:风险管理就像安全带,有人开车从不戴安全带,却从未出过问题,另一个原因,制度法律风险和实际法律风险的巨大差异。都在违法但无问题,导致心存侥幸。这两个原因导致大量法律风险遍布周围而又缺乏管理,常在河边走怎能不湿鞋,应当引起高度重视。
第一部分 合同订立的环境及合同关系的类型1.合同于市场机制的意义2.怎样明晰买方义务与卖方义务3.合同准备包括哪些内容?4.关键性的合同问题有哪些?5.供应关系的连续性图谱6.现货合同关系要领7.定期交付合同关系要领8.无定额合同关系要领9.定额合同关系要领10.合作伙伴合同关系要领11.合资企业合同关系要领第二部分合同要素的拟定与商务谈判的技巧1.合同要素之当事人2.关于合同价格的计量与计算方式3.关于交付条款的明晰4.关于数量查验的规范5.关于质量查验的规范6.关于所有权的保留7.关于支付条件8.关于合同文件及术语界定9.关于延期违约及赔偿责任10.合同标的与总成本控制的意义11.商务谈判的意义及其阶段性工作内容12.如何获得并利用相关谈判信息13.供应定位模型及其指导意义14.供应商成……
第一:土地增值归政府还是归农民第二:农地是否应该入市第三:农民是否应该享有更多的土地权利第四:国外的土地成本比中国低得多吗
一、招聘篇1、招聘时应注意哪些法律问题2、怎样写出既合法又能正确表达企业意图的招聘广告3、面试时怎样获悉求职者的敏感问题且不违法4、入职体检中关于乙肝检测项目的新规定及相关操作要求5、怎样避免因求职者身体原因拒绝录用所带来的企业尴尬6、怎样与招用的优秀人才谈判其特殊待遇及签署相关协议二、薪酬福利篇1、计发薪酬时怎样既符合企业要求又不违反同工同酬规定2、怎样确定出既合法又对员工有诱惑力的加班工资基数3、怎样制定既保证生产经营用工又能防范加班工资争议的加班管理制度4、不同岗位选用不同工时制度减少加班成本的思路与方法5、怎样制定奖金政策有效防范员工离职后的奖金争议6、怎样处理好法定年假与企业自定年假的差别与衔接三、员工关系管理篇1、企业制度(员工手册)既合法又最简单的制定程序及操作方法2、因法定顺……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、依法治企是促进企业健康有序发展的根本保证1、健章立制,强化管理,完善法律防护体系2、根据行业特点分析企业法律风险3、如何完善的企业立法程序4、建立相应的监督制约机制的重要性三、如何全面推进依法治企规范企业经营管理行为1、要依法管理经济合同。2、要依法加强对外宣传。3、要依法处理突发事件。4、要依法处理经济纠纷。5、要依法对待行政处罚。6、要依法完善经营规则。四、全面贯彻依法治国理念,以法治思维和法治方式构建市场条件下的和谐劳动关系1、依法治企与和谐用工的关系2、“依法治企”中的用工风险分析3、如何建立符合依法治国前提下的和谐用工关系
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、企业家的法治观念1、公民从出生到死亡都要与政府打交道。2、政府权力受法律约束,是法治发展的规律。3、企业家更要关注法律三、法律风险管理的意义及背景1、法律风险的五种表现形态2、法律模糊与企业经营问题四、企业经营中的法律风险1、企业设立的法律风险2、公司内部权益纠纷3、企业投融资法律风险4、投资法律风险5、担保风险6、企业知识产权风险7、企业侵权纠纷风险8、人力资源管理纠纷法律风险9、经营管理人员违法犯罪风险10、合同风险11、债权债务风险12、形象风险13、物业管理风险五、企业法律风险防控的发展趋势与应对1、做大企业,应该建立在遵纪守法的基础上。2、企业必须推行法制化管……
一、合规经营中应规避的法律风险(一)存款业务方面的法律风险。(二)超范围贷款的法律风险(三)担保操作不规范的法律风险。(四)不准确执行“两个办法一个指引”存在的法律风险。二、防范法律风险,开展合规经营的几点建议(一)为依法经营创造良好的法律环境。准确把握存款业务的范围。(三)办理贷款业务时要避免担保抵押无效问题。(四)认真学习准确执行贷款新规。(五)建立健全法律事务工作制度。三、培养企业的合规文化(一)强调“合规从高层做起”。(二)强调“合规并不只是专业人员的责任”。(三)强化“合规创造价值”的理念。(四)提前预防和提示合规风险。(五)保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性,严格责任追究制度。
一、互联网金融的定义和主要模式1、互联网金融的定义和特征2、互联网金融的主要模式。根据金融业务类型和参与主体的不同,我国互联网金融模式主要有以下四种:互联网信贷模式\互联网理财模式\第三方支付模式\创意众筹模式二、对传统金融行业的影响1、开辟了网络金融新渠道2、提高了金融产业信息化水平,成为现行金融体系的有益补充3、推动金融行业创新和改革三、互联网金融当前存在的主要问题1、互联网金融发展缺乏外部监管,相关的制度安排和法律法规亟需完善2、互联网金融系统性风险更高,融资模式不规范,征信体系不完备,存在非法集资风险3、互联网金融产品存在过度宣传和美化问题,风险披露相对不足四、互联网金融行业经营中的法律风险及其防范1、刑法——了解利用互联网进行非法活动的,可能涉及的犯罪2、第三方支付法规:《非金融机……
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1,-《指引》制定的背景分析2,-《指引》制定的主要思路分析3,-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4,-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5,-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6,-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1,关于资产管理业务、资产管理产品的解读2,关于合格投资者的解读3,关于限制投资非标准化债权类资产的解读4,关于资产产品投资禁止范围的解读5,关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6,-关于小公募产品的解读7,关于第三方托管的解读8,关于统一资本约束和风险准备金解读9,关于统一杠杆要求的解读10,关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11,关于关联交……
作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分,保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色,在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高,保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势,保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是,多数情况下保险公司都陷入败诉的困局,胜诉比例比较低,对保险公司的经营发展产生负面影响。 因此,法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出,妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义,要通过有效途径,提高保险公司的诉讼质量和参与深度,改善甚至扭转法律诉讼现状,维护保险公司的形象和可持续发展。 另一方面,虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展,但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在,我们认为:中国财产保险目前所面……
本课程可以使学员了解基本的人力资源法律规则;通过制订、实施合理的公司规章制度、劳动合同来完成对公司人力资源的总体管理;在繁琐庞杂的人力资源管理工作中抓住关键的细节;在发生劳资纠纷时能采取有效的方式解决问题。培训课程计划从用人单位规章制度制定合法性、劳动争议事项处理原则、考勤记录技巧、计时计件工资争议问题、未婚生育员工处理、生育保险缴交问题、女工三期内违纪违法问题处理等方面进行了全面的讲解,使相关管理人员能识别劳动法律风险、管理风险。
P2P行业风险分析合作趋势破除迷思分析P2P中的第三方支付平台责任发展现状问题的产生爱增宝事件浩亚达e金融案件第三方支付发展情况第三方支付行业本身不规范相关法律法规第三方资金托管业务难点系统安全性问题网络借贷业务监管草案第三方支付平台如何避险?P2P问题一、债权转让二、风险备用金三、平台担保四、其他担保主体五、反担保的登记 六、主合同无效,担保合同的效力七、风险买断的责任性质 八、冒用他人名义签订借款合同的效力与担保责任九、本金的认定以及逾期利息和违约金并存的问题1.互联网金融面临的民事法律风险1.1电子合同及电子签名存在隐患1.2信息安全风险,个人信息易遭泄露1.3征信系统不完善,可能引发的违约风险1.4资金的第三方存管制度缺失,大量资金沉淀存在安全隐患 1.5易触碰“高利贷”风……
随着我国金融业的发展壮大和金融创新的加强,银行业务无论在种类还是数量上,也日益增多,银行业与客户之间、金融机构之间的纠纷日渐趋多。为使银行经营业务获得良好稳健发展,事先做好有关防范法律风险工作显得非常重要。只有妥善地做好有关合同审查管理、法律事务咨询等非诉讼法律事务工作,才能更好地防范银行经营业务中可能产生的各种法律风险,防止法律纠纷的发生。即使发生法律纠纷,通过和解、调解等非诉讼方式化解法律纠纷,尽可能不上升到法律诉讼阶段。银行有关领导和工作人员应重视非诉讼法律事务工作,有必要了解和掌握一些有关非诉讼法律事务的法务体系建设、业务法律审查、非诉讼方式处理法律纠纷等方面的法律内容。银行必须认真贯彻执行我国的《物权法》、《担保法》、《合同法》、《商业银行法》等有关法律规定,加强法律合规、信贷业务……
法商,即法治商数,就是说在做生意要知法、守法和用法。处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累,出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意,出口下滑,股市震荡,房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。 中国当前政策趋势如何?CRS和遗产税未来发展如何?法律角度的保全和传承正确的解读方式是什么?这是每一个企业家都需要思考的问题。我们将关注高端客户关注的问题,对税务与法律问题进行详细的分析,揭示中国当前的真实状况,把握企业的宏观经济和政策环境。
近些年来,金融界大案要案频发,大量基层案例也不断的被暴出,对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产,还有自己的赖以生存信誉,更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名,酿成了不知多少人间悲剧。 为了维护银行和保护自身的合法利益,反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向;本课程基于大量事实,带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”,去感受一下梦破灭后的悲惨,并总结及吸取经验,为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
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