2019-06-11 更新 361次浏览
一.理财,你毕生的工作
1)理财是一种生活方式---什么是理财
2)理财的几个错误观念
3)理财三要素:个人,环境和工具
4)理财的主要方法和手段
个人理财规划
第一部分将主要讲述个人理财的一些方法和思路。同时例举个人收入水品和理财产品的关系。
二.个人财务状况分析
1)明确自己的理财目标---为什么理财
2)家庭财务状况分析:家庭财务报表
3)财务状况和个人理财方法的选择
4)收益率---个人理财不得不考虑的财务因素
第二部分主要针对个人收入和支出情况,思索最为合适自己的投资理念,并通过这个章节了解如何掌控好自己的资产,并做好投资决策。
三.理财手段和方法详解
1)储蓄和债券—追求安全的马车
2)股票和基金—追求速度的轿车
3)房地产—追求风险的飞机
4)保险产品—为自己保驾护航的利器
5)其他的一些理财手段
第三部分主要针对主要的个人理财的手段,对每种投资方式进行讲述,主要通过案例分析使听课人能在寓教于乐中懂得方法。
四.风险收益并存
1)货币的时间价值
2)风险的概念、意义和分类
3)次债危机带给我们的反思
4)风险和收益的关系—如何利用风险加速我们的投资回报
5)风险偏好测试
6)避免风险,获得最大收益—投资组合的方法
第四部分主要针对风险与收益的关系,强调风险的重大意义。同时,了解我们从投资和理财领域仍然可以做到减小风险,收益最大。
以上课程安排时间为1天,主要将采用结合实际进行讲述。理论占较少部分,沙盘演练为主要的手段。
课程标签:财务法律、预算管理