第一部分简述劳动合同法的主要内容一、劳动合同的订立二、劳动合同的履行和变更三、劳动合同的解除和终止四、特别规定1、集体合同2、劳务派遣3、非全日制用工五、监督检查六、法律责任第二部分工会基础知识一、工会简介二、《工会法》的主要内容1、活动准则2、工会职能3、组建工会4、干部设置5、干部设置6、法律责任三、工会委员的主要职责1、监督公司有关法律、法规的贯彻执行。2、委员会是职工代表大会的工作机构,负责工会的日常工作,检查、督促职代会决议的执行。3、参与协调劳动关系和调解劳动争议,建立协商制度,协商解决涉及会员切身利益的问题。4、鼓励支持会员学习文化科学技术和管理知识,协助公司开展各种活动。5、开展健康的文化体育活动,办好工会文化、体育、员工福利等,维护女性会员的特殊权益。6、搞好工会组织建设。……
一、“依法治国”与“依法治企”之间的理论关系1、如何在依法治国的大环境下,理解“依法治企”的理念2、“依法治企”如何突破二、电力企业法律风险的成因(一)从客观方面及其社会原因分析1、垄断性2、分散性3、公众性4、重要性(二)从主观上及自身原因分析1、产权不明2、规范性不强3、责任不清4、宣传力度不够三、电力企业法律风险类型1、合同方面的法律风险(1)供用电合同的风险(2)物资采购和销售合同风险(3)违约责任的认定2、用工方面的法律风险(1)因企业开除、除名、辞退职工和职工辞职等情况引发的争议(2)因执行有关工资、福利、保险等引发的争议(3)履行劳动合同中引发的争议(4)由于体制导致的用工混乱的争议3、外力破坏事故方面的法律风险4、电力设施安全维护过程中存在的法律风险四、电力企业法律风险的特点……
第一讲物业法律关系内容一、什么是物业1、物业的概念2、物业的类型分组讨论:我们管理的是什么物业?二、物业管理与物业服务1、物业管理的概念2、物业服务的概念3、物业管理与物业服务的区别案例分享/分组讨论:物业服务的竞争对手是谁?三、物业法律关系1、物业管理与服务中的法律主体2、物业管理与服务中的关键文件3、物业管理与服务应遵循的基本法律原则案例分享:物业纠纷的主体识别四、物业服务合同1、什么是物业服务合同2、物业服务合同中应当向业主公开的情况和资料3、判断合同条款无效的情形4、物业服务企业不履行合同的法律责任5、业主不履行合同的法律责任6、物业服务合同对物业承租人、借用人及其他物业使用人的法律效力分组讨论/案例分享:物业服务合同的关键要素五、常见物业服务纠纷案件分析1、无物业服务合同案件2、业……
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1,-《指引》制定的背景分析2,-《指引》制定的主要思路分析3,-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4,-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5,-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6,-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1,关于资产管理业务、资产管理产品的解读2,关于合格投资者的解读3,关于限制投资非标准化债权类资产的解读4,关于资产产品投资禁止范围的解读5,关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6,-关于小公募产品的解读7,关于第三方托管的解读8,关于统一资本约束和风险准备金解读9,关于统一杠杆要求的解读10,关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11,关于关联交……
作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分,保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色,在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高,保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势,保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是,多数情况下保险公司都陷入败诉的困局,胜诉比例比较低,对保险公司的经营发展产生负面影响。 因此,法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出,妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义,要通过有效途径,提高保险公司的诉讼质量和参与深度,改善甚至扭转法律诉讼现状,维护保险公司的形象和可持续发展。 另一方面,虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展,但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在,我们认为:中国财产保险目前所面……
业务创新给银行带来了机遇,也对银行的信贷管理提出了挑战,从我国现实出发,借鉴国外经验,识别信贷业务的风险,提出防范措施,保障银行健康发展。
一、诚实信用原则 (一)相关法律规范 《民法通则》第四条 民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。 《商业银行法》第五条 商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 《中华人民共和国合同法》第六条 当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。 第四十二条 当事人在订立合同过程中有下列情形之一,给对方造成损失的,应当承担损害赔偿责任: (二)假借订立合同,恶意进行磋商; (三)故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况; (四)有其他违背诚实信用原则的行为。 第六十条 当事人应当按照约定全面履行自己的义务。 当事人应当遵循诚实信用原则,根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。&n……
第一部分:培养客户经理预防法律风险的意识1.法律专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第二部分:与客户经理相关的基本法律知识1.客户经理作为银行代理人的“代理行为”的规定1)客户经理及其职责2)客户经理代理的权限和范围3)银行如何防范客户经理的表见代理2.客户经理处理相关业务应注意的事项1)客户经理应当依法开展业务2)客户经理遵守公平竞争的原则3)客户经理依据格式合同办理业务有提示说明的义务4)办理查询、冻结、扣划业务应遵循的程序和原则5)客户经理如何鉴别客户的委托授权6)客户经理在处理业务时,如何贯彻为客户保密原则3.客户经理催收时诉讼时效制度的运用1)诉讼时效设立的意义2)运用诉讼时效中断策略3)丧失诉讼时效后采取的补救措施4)客户经理如何掌握运用诉讼时效制度第三部……
一、银行发展现状对员工和单位合规的新要求二、银行合规风险控制1.违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药2.合规概述3.合规定位4.培养合规意识三、负债业务合规操作及法律风险防范1.存款1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.冒领存款1)几种典型的冒领储蓄存款的形式2)银行是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的法律风险防范3.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险4.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的法律风险防范5.存款人死亡后存款的继承问题6.代填凭证7.查询、冻结、扣划8.修改密码四、担保业务合规操作及法律风险防范1.银行担保业务中的抵押问题1)抵押的成立、范围、登记2)抵押权以及抵押的权利冲……
第一部分:银行柜员法律风险概述1.柜员法律风险形成的原因、特点和种类2.银行柜员应当依法开展业务3.银行柜员办理储蓄类业务的义务4.银行柜员办理其他业务应注意的事项第二部分:柜员应当培养预防法律风险的意识1.专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第三部分:柜员业务法律风险防范1.存款合同1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的风险防范3.冒领存款1)几种典型的毛领存款的形式2)存款人是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的风险防范4.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险5.签名盖章6.存款继承7.代填凭证8.修改密码9.投诉处理10.查……
第一部分:培养预防法律风险的意识1.法律专业意识2.维权意识3.证据意识4.预防风险意识5.程序意识第二部分:信贷业务中的担保制度及其法律风险防范1.金融法律关系诉讼主体风险防范1)借款人2)担保人2.银行信贷业务中的抵押问题1)抵押的成立2)抵押的范围3)抵押的登记4)抵押的权利冲突5)抵押的总结6)抵押的风险防范3.银行信贷业务中的质押押问题1)质押的成立2)质押的对象3)质押的疑点及风险防范4.银行信贷业务中的保证问题1)保证的含义及成立2)保证的分类3)保证的责任4)风险防范5.浮动抵押在金融机构信贷业务中的风险防范1)我国的动产浮动抵押制度架构2)金融机构设立浮动抵押贷款的风险分析3)浮动抵押风险防范对策6.银行信贷业务中的重复抵押问题1)重复抵押的概念、分类及需要注意的几个问题2……
一、抵押贷款业务中的法律风险及防范1、抵押物法律属性对抵押效力的影响2、抵押权与租赁权的关系3、抵押期间抵押财产的转让以及抵押权人的权利4、抵押权的实现及其实现的顺序、实现的期限5、集体土地和宅基地的流转属性及一定程度的可抵押属性6、动产浮动抵押7、抵押权人特殊情形下的孳息收取权8、影响抵押品价值因素的法律思考9、影响抵押优先权的法定情形(1)建筑工程款优先权(2)税收优先权(3)职工权益优先权(4)留置权优先(5)划拨土地出让金优先权二、质押贷款业务中的法律风险及防范1、质押的法律属性对银行授信风控的影响2、动产办理质押还是抵押的法律选择、3、股权质押4、质押可供创新的选择(知识产权:著作权、商标权)5、质押的对象以及成立6、质权合同以及质权的成立及其实现7、权利质押的范围、登记机关8、质……
一、农村信用社发展现状对员工和单位合规的新要求二、农村信用社合规风险控制1.违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药2.合规概述3.合规定位4.培养合规意识三、负债业务合规操作及法律风险防范1.存款1)存款合同的成立要件2)存款合同的生效要件3)存款合同双方当事人的权利4)存款合同中金融机构的提示和告知义务2.冒领存款1)几种典型的冒领储蓄存款的形式2)农村信用社是否对真正的存款人承担付款义务3)冒领存款的法律风险防范3.伪造存单的法律后果1)表见代理2)如何防范风险4.存单挂失止付1)存单挂失的形式2)存单挂失操作的法律风险防范5.存款人死亡后存款的继承问题6.代填凭证7.查询、冻结、扣划8.修改密码四、担保业务合规操作及法律风险防范1.农村信用社担保业务中的抵押问题1)抵押的成立、范围、登记2……
第一部分:培养预防法律风险的意识一、法律专业意识二、维权意识三、证据意识四、预防风险意识五、程序意识第二部分:信贷务审批环节的法律风险控制一、贷款主体的法律风险防范与控制1.合法的贷款主体2.不合法的贷款主体3.具有法律瑕疵的贷款主体二、贷款用途的法律风险防范与控制1.合法2.合规3.明确具体三、贷款担保中的法律风险识别与控制1.担保主体2.担保方式3.担保物四、法律问题的尽职调查中如何识别和控制法律风险1.真实性审查2.行为能力审查3.贷款资格审查第三部分:信贷业务实施环节的法律风险控制一、业务合同制作过程中的法律风险控制1.格式条款2.合同的体系与制作建议3.合同的成立与生效二、合同签订过程中的法律风险控制1.代理签署的法律风险2.签章的选择及其法律风险3.业务合同填写的要求及其法律风险……
2015年既是全面深化改革的关键之年,也是全面落实依法治国的开局之年。中国银监会遵照党中央、国务院关于依法治国的一系列部署,提出今后银行业法治建设的思路和方向,对银行业金融机构依法合规经营提出了明确具体的、更为严格的要求。 银行业的法治建设是落实党中央、国务院依法治国战略的重要组成部分,也是中国银行业在适应我国经济发展新常态、继续保持稳健发展的必然选择。法治金融建设是中国银行业稳健发展的必然选择。 立足党的十八届四中全会“法治”主题,开展银行业法治建设培训,有利于监管机关、银行从业人员具备法治意识,从而依法治理、依法从事金融业务,避开因违法、违规而带来的相关风险。
随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。为此,银监会对当前银行卡业务风险进行了专门调查分析,并提出了相应的防范建议。银监会先后发布了授信尽职、外部营销、银行卡安全管理等一系列规范性文件和风险提示,各银行机构应查漏补缺,进一步建立健全内控机制,根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序。银行卡发卡银行应从各类风险事件中吸取教训,建立有效的内部监督机制,确保内控制度的落实,把银行卡业务的审计工作纳入到银行内部审计工作的整体计划中,结合案件专项治理工作,建立合规风险管理的长效机制。
一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读二.零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按约将信用……
银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济,这是发展社会主义市场经济的内在要求,作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范,重塑银行的道德约束,不仅是银行业防范道德风险的要求,也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的,法律的完善也不必然产生道德,必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束,从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束,只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以,我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵,在管理的制度化约束加强和细化的过程中,把道德目标和元素作为重要内……
一、反洗钱的基本情况分析1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱?2、典型洗钱交易的3个过程(1)处置(2)离析(3)归并3、洗钱的特征(1)与现金交易有关的特征(2)与账户有关的特征(3)异常的资金收付(4)与贷款有关的特征(5)与证券交易有关的特征(6)与保险有关的特征(7)其他行为特征(8)与金融机构职员有关的特征(9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点4、典型案例分析:(1)四川杨仕明洗钱案(2)谭彤等人走私及洗钱案 (3)上海罗怀韬地下……
银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济,这是发展社会主义市场经济的内在要求,作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范,重塑银行的道德约束,不仅是银行业防范道德风险的要求,也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的,法律的完善也不必然产生道德,必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束,从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束,只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以,我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵,在管理的制度化约束加强和细化的过程中,把道德目标和元素作为重要内……
银行业务经营中经常需对逾期贷款、贷记卡不良透支等进行催收,按催收主体划分,可分为内部催收与委外催收;按催收方式划分,可分为诉讼催收与非诉催收。 催收是银行主张权利的积极方式,关系到债权诉讼时效的维护,因此催收的有效性是关键。银行日常催收形式多样,若催收方式方法存在瑕疵,不具备合法证据效力,催收无效,则会造成主张权利行为不被认定乃至诉讼时效丧失的后果,需引起我们重视。 为了使银行机构从业人员正确了解催收中的法律陷阱、规避法律风险,特开设本次课程。金融机构从事银行信贷及催收人员应学习本课题,以更好地了解催收中的法律风险,维护金融机构的利益。
医疗行业是肩负着为医疗事业“生产弹药”的重任,在这一任重道远的行业,培训显得更为重要。而且,在未来 “Compliance Training 合规培训” ,“合规经营、防范风险”“治理商业贿赂、崇尚廉洁从业”成为行业首当其冲的重要培训需求。近几年,各医疗企业各级管理人员从令人痛心的案例中吸取深刻的教训,增强风险防范意识和经营管理法律知识水平,充分认识反商业贿赂的重要性和必要性,增强抵制商业贿赂的自觉性商业贿赂的概念、主要表现、社会危害、处罚后果,治理商业贿赂的意义,反商业贿赂的法律规定和新型贿赂犯罪的司法解释。前车之鉴,后车之师。 “Compliance Training 合规培训”在各级领导人员和广大员工都能够增强法律、纪律和抵制商业贿赂意识,规范经营行为,抓好重点部门、关键环节、重要……
一、中纪委全会对金融反腐的精神解读1、全会精神解读2、案例分析二、金融企业廉洁风险识别1、新型公司治理:防止权力过度集中2、国资委到企业挂点的监督功能3、国资委科长挂职企业董事的监督职能4、外部董事的作用与选聘5、科学议事规则构建6、预沟通机制的构建7、专门委员会决策制度8、董事票决制度与决策优化三、国有企业董事会履职与廉洁风险1、董事会的价值功能2、董事会与股东大会的关系3、董事会的组成4、董事会会议是董事会行使职权的形式5、董事会的职权6、董事个人如何履行职责 7、董事与股东的关系8、董事对公司的义务(1)董事的忠实义务(2)董事的勤勉义务9、董事、监事、经理的禁止性行为10、案例(1)董事个人对公司的亏损是否需要承担赔偿责任?(2)在董事会上投了弃权票的董事对董事会决议是否责……
企业对外进行投资及贸易时应做好相应的尽职调查,以避免相关法律风险的 产生。尽职调查又称谨慎性调查,是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后, 经协商一致,投资人对目标企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、 管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的审核。尽职调查的根本原因在 于信息不对称。融资方的情况只有通过详尽的、专业的调查才能摸清楚,并及时 规避风险。
一、挂靠行为、非法转包、违法分包的法律法规及司法解释(一)挂靠行为1、工程挂靠的定义2、司法实践有四种挂靠形式例外情况第一种,挂靠者本身具有建筑等级资质,挂靠资质等级高的企业,但其实际承揽的工程与其自身资质等级相等,如何认定挂靠协议?第二种,挂靠人虽然是实际施工人,但是全部施工过程中均由被挂靠方负责进行,包括提供工程技术图纸,现场施工管理,与建设方直接结算等等,这时挂靠者已完全在被挂靠方的监督管理中,尽管双方存在上交管理的挂靠协议,协议如何认定?第三种,工程已经竣工验收合格,并与建设方结算完毕后,挂靠方与被挂靠方之间因挂靠协议发生纠纷,请求建设工程合同无效,按实结算,一般裁决认为建设工程合同无效,但是不予支持按实结算,如何认定?第四种,被挂靠企业对工程实施技术、质量、管理等方面的服务,且挂靠……
本课程可以使学员了解基本的人力资源法律规则;通过制订、实施合理的公司规章制度、劳动合同来完成对公司人力资源的总体管理;在繁琐庞杂的人力资源管理工作中抓住关键的细节;在发生劳资纠纷时能采取有效的方式解决问题。培训课程计划从用人单位规章制度制定合法性、劳动争议事项处理原则、考勤记录技巧、计时计件工资争议问题、未婚生育员工处理、生育保险缴交问题、女工三期内违纪违法问题处理等方面进行了全面的讲解,使相关管理人员能识别劳动法律风险、管理风险。
P2P行业风险分析合作趋势破除迷思分析P2P中的第三方支付平台责任发展现状问题的产生爱增宝事件浩亚达e金融案件第三方支付发展情况第三方支付行业本身不规范相关法律法规第三方资金托管业务难点系统安全性问题网络借贷业务监管草案第三方支付平台如何避险?P2P问题一、债权转让二、风险备用金三、平台担保四、其他担保主体五、反担保的登记 六、主合同无效,担保合同的效力七、风险买断的责任性质 八、冒用他人名义签订借款合同的效力与担保责任九、本金的认定以及逾期利息和违约金并存的问题1.互联网金融面临的民事法律风险1.1电子合同及电子签名存在隐患1.2信息安全风险,个人信息易遭泄露1.3征信系统不完善,可能引发的违约风险1.4资金的第三方存管制度缺失,大量资金沉淀存在安全隐患 1.5易触碰“高利贷”风……
第一部分依法治企内容分析解读深化改革的重要力量“一个目标、五个体系、六大任务”五个体系的总布局全面推进依法治国六大任务中国特色社会主义法治体系是动态有机体系区别中国特色社会主义法治体系的提出全会公报中的理念落实具体实践四个方向的小结第二部分依法治企与用工风险防范一、电力企业治理设计与内部控制(一)公司治理和公司治理结构的概念(二)公司治理功能设计(三)公司治理主体设计二、电网企业人力资源现状(一)电网企业人力资源特点:三多三少(二)电网企业劳动用工种类分析(三)电网企业人力资源主要风险现状(四)电网企业劳动争议现状三、电网企业全过程人力资源风险管理(一)电网企业人力资源风险管理流程(量体裁衣)(二)电网企业员工招聘风险防范(三)电网企业劳动合同风险管理第三部分依法治企制度解读一、供用电合同相……
电子商务,Electronic Commerce, 简称EC,顾名思义是指在Internet网上进行商务活动;狭义:电子商务也就是电子交易。广义:EC, 即企业内部、企业间、各种商务主体间的商务活动,是把买家与卖家、厂家与合作伙伴借助通讯网络(Internet、Intranet和Extranet)与原有的系统结合起来进行业务活动(购物、服务、娱乐等)。 从事电子商务的商业经营者若是能够掌握电子商务的法律法规,将可以更好地规避法律风险,抢占商机。
担保相关行业服务客户:中国光大银行全国合规系统、中国邮储银行天津分行、浙江省农信联社成员、江苏省农村信用社联合社一、我国宏观及微观金融环境解读(一)十八大以后的我国金融政策变化分析(二)依法治国方略提出后对金融担保领域的影响二、全面风险管理体系(一) 全面的风险意识(二) 全过程的风险控制(三) 全新的风险管理手段和方法(四) 全员参与的风险管理三、尽职调查(一) 关于尽职调查(“5C”分析框架)(二) 尽职调查的标准化规程(财务因素与非财务因素)(三) 企业基本面分析与评价(定量、定性、偿债能力、经营能力、资信状况等)(四) 反担保措施的设置(措施开发的原则、反担保物的评估、反担保物的种类)(五) 尽职调查的注意事项(提纲、信息、沟通、质量、效率等)四、项目评审(一) 项目评审的方式和功能……