2019-03-26 更新 311次浏览
导论:金融衍生产品的销售认知(1H)
一、金融市场产品结构解读
1、金融产品分类
2、金融产品特性对比
二、金融产品营销人员自我认知
1、推销员:以销售为目的,客户认同度不佳
案例分析:开门红卖什么产品最适合?
2、金融顾问:以客户需求为导向,客户忠诚度很高
案例分析:一波三折的客户服务
3、顾问的特点:一个中心(客户需求),两个基本点(负责、适合)
案例分析:客户风险需求判断、对待同业产品的高收益如何处理
4、金融产品理财顾问的职涯规划
第一讲:精准理财客户的开拓(3H)
小组研讨:理财客户在哪里?我们日常都用什么样的渠道开拓客户?
一、理财产品客户认知
1、理财产品客户特质
2、理财产品客户开拓渠道
3、存量客户与流量客户的开拓形式
4、理财客户的四个认同
小组研讨:如何获得高品质理财客户?在营销转型过程中,如何精准的“走出去”?
案例分析:理财客户异业联盟开拓
二、理财客户的终身价值与成交价值
1、客户价值细分矩阵
2、客户价值金字塔理论
3、客户成交价值公式
三、影响客户理财行为的四大因素
1、理财需求
2、理财价值观
3、风险承受能力
4、理财型格行为
案例分析:郭明珠女士的理财计划设计
四、识别客户干扰,选择正确对策
1、“杀死”客户的8种行为
2、理财客户干扰要素分析
小组研讨:我们应该如何快速识别客户干扰,并做出正确对策
第二讲:顾问式理财产品销售(6H)
一、制定销售计划
1、制定销售计划的意义
2、网点客户的三三分类标准
3、客户信息的提前收集与分析
4、5W1H计划制定法
随堂练习:填写客户关系联系表
二、电话约见客户
1、电话约见的目标
2、电话预热技巧——让客户期待我们的电话
鲜明的标题,激发欲望、简明、扼要的产品展示,通俗易懂、巧用发送时间,提高传播率
案例分析:短期理财产品的短信预热
小组研讨:基金类产品的短信预热与朋友圈预热
案例分析:稳赢一号的短信预热话术参考。
3、电话邀约的流程与开场白要点
4、客户约见理由的选择与包装
小组演练:设计一套电话邀约话术,并现场邀约2位准客户
三、会谈前的准备
1、面谈资料准备
2、客户信息的收集
3、行销阳光心态
4、销售工具的准备
案例分析:一个杯子的力量
案例分析:苏姐为客户量身制定的理财计划博得了4单高额保单
四、快速赢得客户信赖
1、客户购买的是什么:信任、安心、价值
2、获得客户信任的四个步骤
3、如何赢得客户信赖
案例分析:从银行客户经理到家庭理财顾问
五、客户需求分析
1、以需求为导向的营销模式
2、客户财务生命周期顾问式探寻
3、马斯洛财富分析
4、四大账户解析客户财务需求
小组研讨:针对提出主动需求的客户,应该如何应对?
工具:私人财富理财需求表
六、理财产品展示技巧
1、理财产品展示三步曲
2、理财产品计划书及产品说明书解读技巧
3、一句话产品呈现技巧
话术案例:综合性理财产品一句话营销话术
4、产品讲解FABE法
模压训练:针对热销理财产品练习100字、50字、20字模压训练
七、把握时机做促成
1、促成的意义
2、成交时机的把握
3、理财产品客户价值重塑
4、促成五法
小组演练:客户很想购买,但是又担心风险?
小组演练:客户想买,但表示要跟家人商量?
八、顾问式售后服务
1、客户满意度与忠诚度认知
2、顾问式售后服务的两个维度
案例分析:写给高端客户的一封信
3、顾问式“微服务”
4、客户需求深度挖掘技巧
5、顾问式服务引发转介绍
案例分析:三步转介绍,年年做百万
6、批量客户服务—精准沙龙经营
小组研讨:根据网点现在经营情况,在客户售后服务部分,我们还可以有哪些改善?
第三讲:实战模压演练(2H)
案例:根据王先生的具体情况做顾问式营销流程及产品展示
一、客户分析以及营销流程设计
二、FABE产品模压稿件
三、分组打分及点评
四、话术提炼
课程总结及问题解答