金融营销专家,国家一级理财规划师

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《团队管理》 《基金定投精准营销》 《会议营销》 《银行理财产品营销》 《贵金属营销》 《法商思维销售保险》 《签单的促成》 《寿险销售的客户开拓》 《寿险营销策划》 《看三国、品水浒、学增员》 ……
  • 邀请费用:
    8000元/天(参考价格)
法商思维卖保单培训课程大纲

2019-11-15 更新 329次浏览

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  • 所属领域
    通用管理 > 创新思维
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    1.寿险代理人普遍感觉业务难做,除了国人保险意识不强之外,自身的原因有:不专业,还停留在20年前的销售模式。仅仅把自己当成一个产品推销员,而不是真正的家庭财务顾问。 2.“保险姓保”——寿险正处在转型中,保险公司传统的销售模式在发生革命。人海战术、“开门红”、人情单这些过去的招术已经不能适应高净值人群的需求,客户需要提供有含金量的服务。 3. 利用法商知识帮客户做好资产保全、婚姻财富筹划、税收筹划和资产传承。一改过去“王婆卖瓜”式销售,让保险“顺便”的被卖出去。
  • 课程目标
    1.从“保险推销员”变成“法律、财务顾问”,提高签单成功率。 2.提升专业形象,给客户增加任凭感。
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    保险公司、代理公司销售人员、银行理财经理
  • 课程大纲

    第一讲:新思维、新营销

    一、传统销售思维——追求快乐

    讨论:目前常用的销售模式

    二、富人的麻烦

    1.离婚造成财产分割

    2.债务风险

    3.子女败家

    4.高税收

    5.疾病与意外

    三、法商思维——逃离痛苦

    第二讲:债务隔离筹划

    一、欠债真的能“不还”吗?

    二、保险债务隔离的法律依据

    1.防止“代位权”

    2.防冻结

    3.防强制执行

    4.解读“父债子还”

    讨论:老胡留下的债小胡该还吗?

    三、具体操作

    1.投保人设计

    2.受益人设计

    3.险种的设计

    4.保单贷款设计

    5.用对保单贷款,投保不花钱

    四、演练

    企业主郑老板的债务隔离筹划

    第三讲:婚姻财务筹划

    一、案例解读——默多克的离婚

    二、麻烦的根源——财产混同

    案例讨论:钱到底归谁?

    三、法院对于保险金分割的态度

    四、保单设计

    五、关于财产公证

    六、演练

    大家来设计,帮林总保住女儿的财富

    第四讲:税务筹划

    一、通过筹划可以少交甚至免交的税

    二、晚点交也是种方法

    三、保险的安排

    四、全球征税,我们怎么办?

    五、演练

    帮吴总做税务筹划

    第五讲:资产传承筹划

    一、案例分析

    1.分家不公,兄弟成仇

    2.传承有方,堪称典范

    二、子女继承房产,不是想象的那么简单

    三、解读遗嘱的运用

    四、信托+保险,威力无边

    五、顶级服务——家族办公室

    案例分析:BAT的家族信托

    六、演练

    帮于总做资产传承筹划

    课程标签:通用管理、创新思维

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