本课程主要讲述本人在多年研究实践中获得的成果——交易链金融，建立适应新的商业环境、产业环境、交易环境、金融环境的新型金融业务模式。课程主要内容包含以下几部分：1、传统金融服务维度及其局限性2、维度的局限带来风险管理的局限3、金融服务本质所要求的服务维度4、金融场景决定金融模式4、交易链金融的概念5、建立交易链金融业务模式的几个阶段6、交易链金融与工业4.0
整个沙盘以房地产开发企业为模拟对象，模拟了房地产开发企业关键的运营环节，兼顾战略与执行两方面，让大家了解到如何从静态角度，房地产沙盘模拟了竞买土地、项目启动、规划设计、施工建造、市场营销、清盘结算等关键运营环节，每组由5—6名学员分角色管理各个环节，分别任总经理、发展部、项目部、营销部、财务部和信息部主管，并与其他组形成同一市场内竞争的六个公司； 从动态角度，整个房地产沙盘推演过程呈现了现实房地产开发经营中关键的三种流：土地价值流、资金流和信息流。土地价值流包括竞买土地、土地储备、土地规划设计、房屋施工建造、商品房，房屋销售等；资金流包括银行贷款、现金、综合费用、资金使用、销售回款等；信息流包括开发环境信息、土地信息、规划信息、融资信息、品牌信息、建造信息、竞争信息、市场信息等。整个运营过……
序言：并非多余的话1、会计学=故事汇？2、课程说明3、资本市场=猫鼠游戏场4、打油诗一首5、“无财作力，少有斗智，既饶争时。”6、《易经》启示录：简易、变易及不易7、弄懂会计报表，创造丰厚财富8、看懂报表是企业领袖的必备素养一、四张报表与五大神功（一）四张报表及其内涵1、资产负债表-历史剧2、利润表-童话剧3、现金流量表-生活片4、所有者权益变动表-功夫片（二）何为五大神功1、坚持正派武功的不变心法2、活用财务报表分析的两个方法3、确实掌握企业的三种活动4、深刻了解四份财务报表透露的经营及竞争讯息5、加强必备的五项管理技能修炼二、从四种剧型说开去（一）资产负债表的历史剧如何演绎？1、无中生有-虚构资产2、有中生变-多记资产3、变不如隐-隐瞒债务案例：山下湖，4.7亿珍珠存货或否子虚乌有？还是……
一、内部审计是地狱OR天堂？二、内部审计神功是如何练成的？（一）培养内部审计的职业意识1、风险意识2、问题意识3、责任意识（二）认识内部审计的十大价值1、真实信息的价值2、在公司治理中的价值作用——企业内部权力制衡的力量3、内部审计的信用价值4、风险管理与内部控制价值5、管理的协同效应价值6、资源与资产价值7、企业文化价值8、提升效率价值9、人本价值10、战略价值(三）内部审计环境1、内控优先的领导意识2、独立审计的机构框架3、直达高层的信息通道4、人才齐备的审计阵容5、国际接轨的审计职能6、维护权威的审计决定7、爱岗敬业的工作环境8、职业忠诚的激励政策9、内外交流的学术环境10、管理得人心的企业文化（四）内部审计与控制技术1、内部审计与会计是共生共长的2、审计技术与方法体系（五）风险管理1……
1、投资前漏洞之一：没有看清合作方，搞清楚其真实意图，让表面现象所迷惑。漏洞之二：对产权状况不清，盲目投资。漏洞之三：掉入陷阱和不能识别猫腻；投资前消灭投资黑洞的DNA密码是什么？2、投资中漏洞之：是投资入股还是借款未分清？投资中消灭投资黑洞的DNA密码是什么？3、投资后漏洞之：纠缠不休，意气用事投资后消灭投资黑洞的DNA密码是什么？
1、老板一句什么话引发出税务黑洞？2、会计两套账管不管用？为什么？3、企业“三道坎”迈得过去吗？4、代理记账有什么财务黑洞？5、虚开增值税票的法律责任有多大？6、税务查账如何应对？策略有哪些？7、财务黑洞的10大原发病毒及危害8、提防财务黑洞的变种病毒及危害9、亚太财务顾问的服务方式
1、公司经营单据知多少？有什么问题？2、“三流”理论和“经络”理论3、都是单据“惹的祸”：单据管理不善有什么危害？（1）“处罚决定书已送在我的办公桌上！”（丢失）（2）单据不齐，退税受阻（3）内部（销售、仓库）勾结，货发回家（4）传递不畅，恶人（律师）要债（5）把柄在手，员工讨薪4、消灭单据黑洞的财务DNA密码是什么？5、电子时代对单据的新挑战？
如果将企业比作一辆在路上行驶的汽车，企业的管理者就是这部车的驾驶员，那么，企业内各种报表的作用就相当于汽车里的仪表盘，它随时向您反映着整部车的状态。作为一个优秀的“司机”，既要率领自己的团队，沿着确定的路线，穿过重重险阻，安全驾驶并抵达目的地，又要随时做好应付各种意外情况的准备，确保车况的正常与稳定，这并非易事。而作为一名企业的管理者，如果您尚未养成经常看仪表盘的习惯，或对仪表盘数字背后的故事不甚了解，或因担心自己财务知识不足而“回避”这方面的管理职责，对企业来说将十分危险，同时也会影响到个人管理能力的进一步提升和职业生涯的发展。 如果您正在受上述问题的困扰，欢迎您来参加“非财务经理的财务管理”培训课程，它将帮助您用最短的时间掌握对财务报表最基本和最实用的阅读与分析技巧，感知管理决策对企业……
融资活动作为企业的输血机能，对于保证企业现金流和财务状况的健康至关重要。如何在企业发展的不同阶段选择适合自己的融资渠道，寻求融资成本与风险之间的平衡，以最小的成本和可承受的风险为企业做大做强不断输入新鲜血液，也考验着每一位企业经营者的“财技”。“中小企业融资管理”培训课将同您一起，探讨上述问题的解决之道。
第1讲：掀开财务报表的神秘面纱一、财务报表的概念与内容企业管理为什么抓不到重点?企业应该从哪些项目着手追求利润?二、财务报表的构成应该如何把握项目的投资收益与投资风险呢?我们可以设定哪些指标考核企业经营管理人员?如何判断企业经营是否健康?三、财务报表分析的作用和意义投资者最应该关心哪些数据(盈利能力)?债权人最应该关心哪些数据(偿债能力)?四、财务报表分析的方法财务高手是如何操纵财务利润的呢?采用趋势分析法有什么好处?采用比率分析法有什么好处?采用因素分析法有什么好处?第2讲：查资产负债，看穿财务状况一、如何解读资产负债表资产总额透露的财务信息负债总额透露的财务信息所有者权益总额透露的财务信息资产负债表反反映的主要内容二、资产负债表的结构资产结构不同对企业有何影响?如何打赢价格战?如何应对竞……
近几年来中国企业每年虽然也在做经营计划与预算系统，但计划与预算仅仅是基于财务指标（收入与费用等）的粗放式计划与预算，属运营预算范畴，过分强调成本控制与短期收益，与公司的战略脱节，既没反映公司对战略业务、战略产品与战略客户等方面的投资计划，又没包含强化核心能力的战略投资计划与预算，长此下去会严重削弱公司的核心能力与竞争优势。而平衡计分卡系统虽然能描述战略、评价战略与管理战略，是当今世界最强有力的战略管理工具，但中国好多企业仅将其被作为绩效考核工具进行推广，而且出现与战略、计划与预算系统脱节等很多问题。就其根源是很多企业不理解公司战略、平衡计分卡、经营计划与预算系统是有机统一的战略管理系统，不明白基于平衡计分卡的经营计划与全面预算管理系统既能反映公司的运营预算，又能反映公司的战略预算，是运营预算……
“人的一生，只有两件事情是不可回避的。。。一件是死亡，另外一件就是纳税。。。” -汉密尔顿（美国开国元勋之一 第一任财政部长） “野蛮者抗税，愚昧者偷税，糊涂者纳税，智慧者避税。” 企业的经营管理，非常重要的一个工作就是打理好公司的税务工作，要保证公司不能违法，按时报税、交税、购买发票核销发票、合理抵扣进项增值税、正确计算所得税预缴、不要忘了贴印花税等等，不胜其烦的工作，弄不好就会出问题。。。 其实，所有的老板都私下有更高的追求，需要纳税筹划，能省则省；需要利用税收优惠政策，公司能占的便宜要占；而且绝对不能在税务检查中出问题、审计检查中出问题、丢失发票出问题、出现多交税、提前交税等问题，总之，都希望既能少交税又不能出问题。。。 “为富人解惑，为穷人办事，为政府宣传……
致企业铤而走险，经营失败的主要原因。 如何建立有效的企业管控和风险防范体系？ 如何确保企业运营的可靠和安全？ 如何确保企业经营的效率和效果？ 如何保证企业资产的安全？… …企业面临这些实际问题，究竟该怎么办？ 唯一的办法就是建立有效的内部控制体系。但什么是有效的内部控制体系，如何评价和改进企业的内部控制制度，这已成为企业可持续发展的关键。
模块一、全面预算管理基础理念与实现模式1、预算的价值与实施预算的环境保障?2、公司战略规划及未来5年发展计划?3、年度业务目标指数与业务项目概况?4、案例：预算在企业中的应用?5、互动：现场经验分享个性问题问答?模块二、全面预算管理体系基本内容与框架1、资金收付计划表与融资策略方案表?2、库存分析与处理及库存收发变动表?3、销售预算采购预算与生产预算概述?4、预计损益表现金流量表和资产负债?5、案例：某企业费用预算编制?模块三：预算编制的启动与实施及分析考核1、预算编制的组织分工与职责分解?2、预算假设前提销售政策产品价格?3、历史数据与标准模板及填报说明?4、预算执行的记录分析和年度考核?5、案例：某企业预算编制程序?模块四：全面预算管理常见难点与应对策略1、全面预算中业务部门不配合怎么办……
专题一：个人金融及理财相关知识1、负债业务时代2、资产业务时代3、中间业务时代4、什么是个人理财业务不正确理财的后果人生理财三部曲专题二：银行个人客户分析银行个人客户的分类如何让客户始终如一认同我们的服务什么原因阻碍客户的投资?案例解析演练专题三：金融产品及资产配置银行储蓄类产品银行柜台如何正确销售理财产品股票型、偏股型开放式基金国债、贵金属其他投资产品专题四：金融产品赢销及案例分析需求式、顾问式销售方略理财规划模板制作理财规划的五个步骤子女教育金案例养老规划案例专题五：标准服务五步法1、什么是个人理财标准服务?2、客户有哪些共同需求?3、客户期望值与客户满意4、优质客户服务准则案例分析演练5、迅速掌握创新营销技能步骤结束前：总结测验
一、什么是理财?1、理财的概念2、理财的目标3、理财的原则二、重要的理财理论1、货币时间价值理论复利的力量2、资产配置理论影响长期投资收益的各因素重要性比例进行大类资产的合理配置是关键!资产配置的优势简单的资产配置基础模型三、不同客户群体的理财需求1、参加工作不久的年轻人怎么理财？2、青年家庭怎么理财？3、中年中等收入家庭怎么理财？4、绝大多数人目前都在怎么做？四、理财——需要规划哪些方面?1、现金规划2、保险规划3、消费支出规划4、养老规划5、投资规划6、子女教育规划7、税收筹划8、财产分配与传承五、主要理财产品简介及比较分析(一)理财产品简介1、银行存款2、债券3、股票4、投资基金5、保险6、外汇产品7、信托产品8、黄金产品9、金融衍生品10、房地产投资11、其他投资产品(二)理财产品比……
一、企业现状(中、小)1)上市融资2)徘徊不前二、企业老总为什么要做家庭财富管理？1)企业破产2)企业兼并3)企业租赁三、企业老总财富的不安全性的表现形式a、国际百年公司的破产必然的原因b、国内公司破产案例四、企业发展今后要面临的几个问题a、长久发展-----财富管理要规范b、停滞不前—管理混乱、入不敷出五、企业如何能突破瓶颈得到发展1)国际的例子2)国内的例子六、规划为企业带来的好处1)成本减少2)税务合理3)规避风险4)抗压抗风险七、遗产税出台对企业家的财富的流失八、理财规划让家庭财富抵御企业风险a、知名富有人士拥有规划的案例b、没有规划的企业老总案例九、规划前的准备1)目标设定2)风险测试3)审视财务十、实施细则1)传统型产品2)私募资金3)信托产品4)其他产品十一、规划的有效期十二、……
一、回顾金融危机带来的灾难二、展望当今中国新政策三、为什么创新理财?1、解除误区一：理财=投资2、解除误区二：理财是有闲钱人的事3、通货膨胀对人们生活造成的影响四、什么是创新理财?A、理财的真正涵义B、理财观念的变迁C、投资与理财的区别五、如何创新理财?1、人的一生与收支曲线2、人生理财三步骤3、风险承受能力类型4、人生十大理财规划类型六、人生理财规划中投资产品的作用1、防范规避不测风险(企业、家庭)2、平衡当期与未来的收支3、追求品质生活的保障，选择增值产品4、合理避税提高财富效率七、遗产税的计算方式1、名人运用理财规划转移财产2、不同规划的同样一笔资金八、建造家庭财富安全金字塔1、家庭资产负债表作用2、家庭现金流量表作用九、理财案例A、白领人士如何积累子女教育金(一)家庭基本信息、生活目……
专题一：中国社会经济现象延迟退休新的养老政策即将出台改革开放经历四个阶段财产性收入专题二：厘清创新理财不会理财财富贬值无止境不会理财-富翁家庭财富难保全讨论：你为什么要参加这次理财讲座?你认为中国市场是否需要理财规划服务?风险承受能力测试专题三：正确投资策略中国和欧美理财收入相比影响长期投资收益的主要因素家庭资产负债表家庭收入支出表第一单元：保险第二单元：债券与基金关于投资产品债券关于投资产品基金第三单元：贵金属影响世界黄金价格的因素财产传承—留下点什么?如何传承?信托;保险;遗嘱;赠予第四单元：信托产品财产监护信托个人财产监护信托案例：债权人追债未如愿运用信托法维权第五单元：期货股指期货专题四：财富管理的价值链专题五：理财规划案例解析
第一模块：中国社会经济现象防止掉进无财产性收入陷阱新的养老政策即将出台改革开放经历四个阶段第二模块：厘清创新理财不会理财--财富贬值无止境不会理财--教育成才难保证不会理财—养老生活品质无保障创新理财的涵义第三模块：正确投资策略中国和欧美理财收入相比资产配置--合理投放选择适合自己的投资产品金字塔投资产品分析综合性的产品组合住房房产十年周期商业地产--商铺风险来自于哪里?案例：如何高收益筹集子女教育金投资实施方案利用商铺的投资形式：产权式”商铺案例高收益积累养老金第一方案：选择投资渠道---基金、黄金、信托等金融产品，。第二方案：选择民间信贷高利借出?第三方案：积累养老金的投资工具-商铺投资第四模块：投资项目优劣势分析商业性地产--商铺投资的种类投资商铺的注意事项当今商业性地产潜力与增值投资……
家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的的白领人士在自己的财务管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。 本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实际应用的角度来解析家庭财务规划这一主题，让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真正实现财富自由。
白领人士家庭财富管理与资产规划 为什么学习本课程 在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障；从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝大众受困于钱财的问题。
第一章：当今时代背景1、国际先进国家金融集团服务客户状况2、国内VIP客户的升级3、竞争激烈的银行市场现状第二章：了解客户的类型、特点和要求1、企业主的兴趣2、白领人士的偏好3、社会自由人的特征4、高净值人群的喜好5、附加值服务第三章：客户营销经理及理财专员1、拥有专业资格证书的途径2、持续学习提升专业能力方法(每年不少于40小时)3、对投资产品类型熟通的捷径4、专业技能及创新营销新意的来源第四章：提升客户专业服务1、与协会及社会组织联谊的形式2、创造客户需求的方法第五章：为企业老板及白领人士服务的策略1、引导客户全面规划的意识2、制定家庭理财规划的步骤(八个环节)1)保密承诺的范本2)搜集客户信息方法3)协同客户确立目标的技巧4)风险测试类型的表格5)如何审视财务状况并分析6)提出综合财务……
一、金融机构发展趋势二、什么是理财?1、理财误区2、理财的涵义3、理财和投资的区别三、新时期重要的理财理论1、货币时间价值理论复利的力量、名人名言、案例说明、2、资产配置理论和实操影响长期投资收益的各因素重要性比例资产配置中产品的分配比例大类资产的合理配置资产配置的优势简单的资产配置基础模型(图示)资产配置的基本路径1)理财的目标及实现步骤去哪里?在哪里?如何去?2)资产组合中包括哪几类资产3)寻找最佳的资产组合市场上有绝对好的产品吗?为什么?四、主要投资产品简介及比较分析1、投资产品简介银行存款外汇产品信托产品债券股票贵金属投资基金金融衍生品保险房地产投资个人外汇买卖其他投资产品2、对比产品的种类、功能、作用、利弊3、投资产品比较分析(图表演示)风险比较分析(可控、不可控)收益比较分析流动……
年年岁岁花相似，岁岁年年人不同。汇算清缴如嘉年华一样，来了、走了！关键是今年又来了！企业每年都做汇算清缴，自新税法执行以来，企业所得税法并未有较大变化。每年企业都习惯性的听一次免费或收费的汇算清缴课程，习惯性的完成年度汇算清缴任务。但有时我们会突然发现，我们每天习惯性打扫后的房间其实并不彻底；年年做的汇算清缴，我们并未从整体上“hold”住。 针对汇算清缴整体战略、知识整体架构、战略掌控方面做出梳理（宏观把控）；对汇算清缴具体疑难问题及2014年新政策做出解析（微观把控）；并对学员提出的企业所得税相关问题进行现场解答（个性化问题把控）。 财税办公论坛与博大昊鹏教育特开设本课程，特邀请您的团队前来参加，共同成长！
第一章：2014我国发票理解与检查的重点分析国家税务总局今年对发票的检查重点和方向1.思考：发票开具与纳税存在什么样的关系?2.思考：经营活动中发票与合同的关系?3.思考：企业实际经营中发票开具一定要缴税吗?4.思考：企业在经营中发票未开是否就不缴税呢?5.思考，纳税人开具发票的核心目的是什么?6.“查税必查票”“查账必查票”“查案必查票”的内涵解析7.“会议费”“餐费”“办公用品”“佣金”和各类手续费等的发票，列为必查发票进行重点检查，重点检查的内容解析8.“一定金额”以上的发票及其真实性重点检查的内容解析第二章：所得税发票的问题分析及其处理技巧1.评估报告作为原始凭证入帐的财税要求是什么?2.核定征收企业如何有效把握票据管理的要求?3.什么情况下税前扣除一般不需要正式发票?4.支付个人无……
第一讲：管理认知——每个人都是自己的CEO1、每个人都是自己的SBU2、海尔的SBU管理让每个人成为会算账的小老板3、为什么要进行SBU管理1）从管理人到经营人2）真正的能本管理模式3）企业管理的最高境界4）21世界员工经营模式5）做企业从大到小案例：海尔和阿里巴巴的故事马云：阿里和淘宝要拆分若干个小公司第二讲：SBU经营——SBU经营法则一、SBU经营理念1、SBU的概念2、SBU经营要素模型3、SBU经营的效果二、SBU经营的六大法则：创新为王人单合一共同愿景用户为师自主管理自负盈亏第三讲：资源存折——SBU的负债经营一、SBU经营平台二、SBU经营三步曲1、订单是天2、三个彻底主义3、SBU经营的要点三、资源存折经营的思想1、负债经营的指导思想负债经营与收支平衡案例：公司会议室案例2、……
模块一：营改增政策变化要点及应对一．“营改增”的影响及企业应对1.营改增的整体影响对国家的影响对纳税人的影响2.营改增的具体影响及应对•对财务管理的影响及应对企业预算管理及考核指标的影响会计核算方面营改增企业本身作为购买营改增服务的企业•对税务管控方面的影响及应对营改增企业购买营改增服务的企业•营改增对销售业务的影响及应对策略对不同下游纳税人影响不同，如何区别对待影响价格构成、如何调整享受免税，还是放弃免税对销售人员的考核•对采购管理的影响采购应对示例营改增的采购应对——对供应商价格谈判及合同签订的影响营改增的采购应对——境外服务可抵扣增值税以及对进口的影响服务接受方业务部门应注意的事项3.“营改增”后企业增值税管理•增值税发票增值税发票注意事项•如何开发票开具发票注意事项不得开具增值税专用……
模块一：营改增政策变化要点及应对一．“营改增”的影响及企业应对1.营改增的整体影响对国家的影响对纳税人的影响2.营改增的具体影响及应对•对财务管理的影响及应对企业预算管理及考核指标的影响会计核算方面营改增企业本身作为购买营改增服务的企业•对税务管控方面的影响及应对营改增企业购买营改增服务的企业•营改增对销售业务的影响及应对策略对不同下游纳税人影响不同，如何区别对待影响价格构成、如何调整享受免税，还是放弃免税对销售人员的考核•对采购管理的影响采购应对示例营改增的采购应对——对供应商价格谈判及合同签订的影响营改增的采购应对——境外服务可抵扣增值税以及对进口的影响服务接受方业务部门应注意的事项3.“营改增”后企业增值税管理•增值税发票增值税发票注意事项•如何开发票开具发票注意事项不得开具增值税专用……
第1部分：商业银行会计核算概述1.1商业银行会计核算特点1.2商业银行记账方法、会计科目、帐簿及其账务组织1.3商业银行会计凭证的填制及审核1.4商业银行会计计算机记帐规则第2部分：商业银行主要会计要素及科目核算2.1商业银行资产要素核算2.2商业银行负债要素核算2.3商业银行损益要素核算2.4商业银行权益要素核算第3部分：商业银行分类业务的会计核算3.1商业银行存款业务核算3.2商业银行贷款业务核算3.3商业银行结算业务核算3.4商业银行往来业务核算3.5商业银行外汇业务核算第4部分：商业银行财务分析与绩效评价4.1财务报表分析框架：战略思维下的财务报表分析财务风险与经营风险从财务管理的角度重新审视财务报表系统4.2财务报表分析体系及常见工具（五招看财务报表）4.3如何评价企业的财务状况和……
