一、金融机构发展趋势

二、什么是理财?

1、理财误区

2、理财的涵义

3、理财和投资的区别

三、新时期重要的理财理论

1、货币时间价值理论

复利的力量、名人名言、案例说明、

2、资产配置理论和实操

影响长期投资收益的各因素重要性比例

资产配置中产品的分配比例

大类资产的合理配置

资产配置的优势

简单的资产配置基础模型(图示)

资产配置的基本路径

1)理财的目标及实现步骤

去哪里?在哪里?如何去?

2)资产组合中包括哪几类资产

3)寻找最佳的资产组合

市场上有绝对好的产品吗?为什么?

四、主要投资产品简介及比较分析

1、投资产品简介

银行存款

外汇产品

信托产品

债券

股票

贵金属

投资基金

金融衍生品

保险

房地产投资

个人外汇买卖

其他投资产品

2、对比产品的种类、功能、作用、利弊

3、投资产品比较分析(图表演示)

风险比较分析(可控、不可控)

收益比较分析

流动性比较分析

其他特性比较分析

4、产品其它运作模式

第三方存管、渠道

五、人生理财规划的作用

防范规避不测风险

平衡目前与未来的收支

追求高品质生活的保障

合理避债保全资产

合理避税提高财富效率

六、理财规划方略

1、理财规划流程

搜集客户资料目标和愿望

判断客户目前财务状況

设计及向客户演示客户财务计划

执行财务计划

2、八大理财规划图解析

现金规划

投资规划

保险规划

子女教育规划

消费支出规划

税收筹划

养老规划

财产分配与传承

七、不同客户群体的理财需求

1、参加工作不久的年轻人怎么理财?(29岁白领案例)

2、青年家庭怎么理财?(IT行业一经理案例)

养老金如何规划?

3、中年中等收入家庭怎么理财?(民营企业老总理财规划)

步骤：

一家庭基本信息

二家庭生活目标

三家庭资产负债

四家庭收入支出

五风险承受力测试

六家庭财务分析

七制作理财方案

八建议投资产品组合

课程标签：财务法律、投资理财