互联网金融从量和质两方面开始侵蚀传统银行，量就是在渠道方面，银行被稀释分流;质就是彻底变革银行融资渠道，资金开始脱离银行。而最令银行感到不安的，是互联网金融将隔离银行与客户之间的关系，降低银行与客户的粘度。本课程从互联网金融的特有视角，通过对互联网金融典型案例的分析，全新解剖网络时代的各种互联网金融生态，并学以致用，以开放的态度迎接互联网金融的挑战，从实战出发，以互联网思维做好零售支行长职能升级。

现如今，很多理财经理天天加班但业绩始终不见起色，财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈；单一产品销售带来的问题也逐步显现：理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命；理财经理工作找不到方向，无从下手，一味抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比……

2018年4月27日，一行两会和外管局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，旨在统一监管标准、防范金融风险、消除监管套利、支持实体经济，对于商业银行理财产品发行及销售管理带来深远的影响。 袁老师经合自身多年的私人银行从业经历，从客户需求出发，通过进行资管新规政策解读和提升资产配置技巧帮助客户经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需求、大幅度提高结构化存款业绩。

作为支行行长，你是否经常有这样的遭遇和困惑： ●新到岗90后新生代理财经理，不会营销没有业绩还不听指挥； ●供楼供车压力山大的理财经理，天天表决心但是任务指标就是完不成； ●家庭条件优越的理财主管明明客户资源好，偏偏不愿做业绩； ●大堂经理天天抱怨工作太累，老是嚷嚷要辞职； ●“领导，我不是不想做业绩是任务指标太重实在完不成！”“等下次我一定努力不拖后退”，客户经理貌似已经习惯用这这样的……

私人银行业务是财富管理的关键。以招商银行为例：私人银行客群占比在银行借记卡客群占比不足0.1%，却贡献了8%的税前利润，户均税前利润46883元远高于其他客群而且私行客群56%的收入为非利息收入，成本收入比例仅为33%。但很多客户经理谈私色变，不要说开拓新的私人银行客户连名下管户客户都没办法有效链接。袁老师结合自身多年的招行私人银行业务经验，从客户个案出发，帮助理财经理掌握一套有效的方法建立链接做……

现如今，很多客户经理天天加班但业绩始终不见起色，财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈，单一产品销售带来的问题也逐步显现：理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命；理财经理工作找不到方向，无从下手，一味抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比……

KYC，Know Your Customer，即我们常说的“了解你的客户”，如同老中医的“望闻观切”。充分而深入的KYC，一方面能为客户提供更为精准的服务，另一方面也帮助理财师实现“客户、公司、理财师”三方多赢。做好KYC，是我们成长为金牌理财师道路上需要迈过的第一道坎。 袁老师经合自身多年的私人银行从业经历，从客户需求出发，通过提升深度KYC技巧帮助客户经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需……

银行基金越来越不好卖了！越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理；基金产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命,好不容易营销新客户认可了基金产品,客户又很有可能为了更低廉的手续费选择其他网络销售渠道. 更有金融机构为了抢客户选择直接减免认购手续费. 老师经合自身多年的零售银行从业……