银行合规法律风险防控专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《信贷业务清收保全全案例解析》 《柜面业务风险全案例解析》 《网点查冻扣业务全案例解析》 《票据业务全案例解析》 《信贷业务担保全案例解析》 《银行业务风险合规全案例解析》(信贷+网点+票据)
  • 邀请费用:
    10600元/天(参考价格)
信贷个贷业务全案例解析

2019-07-25 更新 530次浏览

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  • 所属领域
    财务法律 > 投资理财
  • 适合行业
    银行证券行业 生产制造行业 政府机关部门 教育培训行业 其他
  • 课程背景
    如果把银行比作一辆汽车,那么做业务就如踩油门,而控风险就如踩刹车,要使汽车安全驶到目的地,银行人员就要根据实际情况决定是加速还是减速。近年,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。银行是经营风险的企业,手握巨额资金,自然是社会上不法分子觊觎的目标。 随着银行制度日益严密,同样的案例,十几年仍在发生,例如虚假银行存单质押骗贷、虚假银行承兑汇票贴现等等,为什么?银行人为什么一而再、再而三地上当受骗?银行资金受到损失、银行人员锒铛入狱,我们不禁对误入歧途的员工感到心痛。 本课程从解读实际业务中争议点较大的案例,并作出处理业务的正确依据和法律解析,用案例的方式推进课程,增加应急预案的处理机制,缓释金融风控,学生在实际业务中游刃有余的更好的开展工作.
  • 课程目标
    ● 解读实际业务中争议点较大的案例,并作出处理业务的正确依据和法律解析。 ● 用案例的方式推进课程。 ● 增加应急预案的处理机制,缓释金融风控,学生在实际业务中游刃有余的更好的开展工作。
  • 课程时长
    一天
  • 适合对象
    涉及本业务条线的工作人员
  • 课程大纲

    案例:限制民事行为能力(借款人突发精神病)的人合同签署后的补救措施?
    案例:父母贷款买房可否添加未成年人为共有人产权人?
    案例:未告知保证人借新还旧,保证人是否有权拒绝承担保证责任?
    案例:借新还旧贷款是否应重新办理贷款的抵押登记手续?
    案例:以房屋抵押的,是否房屋所占土地亦需办理抵押登记?
    案例:承租人签订租赁合同后未搬入租房屋租住,新房屋所有权人是否买卖不破租赁的原则?
    案例:借款人将债务转让后,贷款人能否再要求借款人偿还借款?
    案例:借款第三人同意代为偿还借款,但是实际未还款,责任由谁来承担?
    案例:抵押物灭失后,银行要如何办?
    案例:保证期间届满后保证人在催收通知书上签字的,保证人是否要承担保证责任?
    案例:公证邮寄送达是否能中断诉讼时效?
    案例:在对账单上签字是否可作为诉讼时效中断的依据?
    实务难题:清收业务中照片和录音取证的要点?
    案例:自然人借款签署合同时未签字只按手印,合同是否成立?
    案例:《最高额贷款》业务问题处理方式?
    案例:夫妻一方未经另一个方同意抵押共有房屋的,抵押是否有效?
    案例:夫妻一方借款,是否应由夫妻双方承担还款责任?
    案例:夫妻一方为他人借款提供担保所产生的债务,是否由双方共同偿还?
    案例:夫妻离婚时约定共同借款由一方偿还,另一方是否无需还款?
    案例:婚内夫妻一方借款,离婚后另一方是否无需承担还款责任?
    实务难题:特殊夫妻共同财产分割问题?(彩礼钱、公积金等)
    实务难题:新法规定的法定的夫妻财产问题?
    案例:借款人到期未还款,银行是否可以自行处置质物变卖,我们要如何做才能合理的规避风险呢?
    案例:贷款人是否有权要求以死亡赔偿金、保险金、抚恤金清偿贷款?
    案例:新增房产是否属于抵押房产?
    案例:被执行人名下唯一一套住房是否可以执行?
    案例:客户要求金融机构以错误录入征信系统为由取消黑名单我们是否可以答应?
    案例:冒名借款的我们如何维权及提起诉讼?
    案例:在实际业务如果遇到客户提出在抵押前已经有长期的租赁权我们要如何维护自身的权益?

    课程标签:银行信贷业务、网点业务、票据业务、司法协助业务

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