银行合规法律风险防控专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《信贷业务清收保全全案例解析》 《柜面业务风险全案例解析》 《网点查冻扣业务全案例解析》 《票据业务全案例解析》 《信贷业务担保全案例解析》 《银行业务风险合规全案例解析》(信贷+网点+票据)
  • 邀请费用:
    10600元/天(参考价格)
信贷授信业务法律风险全案例解析

2019-07-25 更新 487次浏览

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  • 所属领域
    财务法律 > 投资理财
  • 适合行业
    银行证券行业 生产制造行业 政府机关部门 教育培训行业 其他
  • 课程背景
  • 课程目标
    ● 解读实际业务中争议点较大的案例,并作出处理业务的正确依据和法律解析。 ● 用案例的方式推进课程。 ● 增加应急预案的处理机制,缓释金融风控,学生在实际业务中游刃有余的更好的开展工作。
  • 课程时长
    一天
  • 适合对象
    涉及本业务条线的工作人员
  • 课程大纲

    一、案例:《最高额》业务授信处理方式?
    1.《最高额》授信期间债权转让是否要重新办理抵质押登记手续?
    2.《最高额》授信期间抵质押物被其他法院查封我们要如何处理?
    3.《最高额》的授信在融资授信后,如何规避合同的风险?
    实务难题:担保公司等公司对外做担保是否需要按照公司章程的要求由股东会或者董事会的决议?
    二、案例:信贷业务中股东抽逃资金的责任在贷前、贷后和清收中如何认定和追责?
    1.贷前调查如何识别关联公司和重点关注问题是什么?
    2.贷后管理中如何收集证据发现识别关联公司?
    3.清收过程中,如何在关联公司借款上取证要点和股东责任承担?
    4.在财务报表中如何识别股东借款问题?
    5.在财务报表中如何识别对外投资问题?
    6.在财务报表中如何识别对外采购问题?
    三、案例:信贷业务中企业印鉴的实务解析
    1.公章和代表人签字两种要素是否在签订合同中缺一不可?
    2.如何简单的识别印章的真伪?
    3.自然人借款签署合同时未签字只按手印,合同是否成立?
    四、案例:2018年新婚姻法解读中夫妻共同债务的认定
    1.新法规定的法定的夫妻财产问题?(彩礼钱和公积金责任认定)
    2.夫妻一方借款,是否应由夫妻双方承担还款责任?
    3.夫妻一方为他人借款提供担保所产生的债务,是否由双方共同偿还?
    4.夫妻离婚时约定共同借款由一方偿还,另一方是否无需还款?
    5.婚内夫妻一方借款,离婚后另一方是否无需承担还款责任?
    五、案例:信贷业务中其他授信常规案例分享
    1.限制民事行为能力(借款人突发精神病)的人合同签署后的补救措施和保全手续顺序?
    2.父母贷款买房可否添加未成年人为共有人产权人在实际业务中是否可以授信?
    3.授信业务中遇到以公益为目的社会团体(民办教育和民办医院等)我们在实际业务中要考虑的问题和查询的重点?
    4.在实际业务如果遇到客户提出在抵押前已经有长期的租赁权我们要如何维护自身的权益?
    5.抵押物灭失后,银行补救措施要如何去做?
    6.业务中保证金能否被法院冻结、扣划?
    7.借款人到期未还款,银行是否可以自行处置质物变卖,我们要如何做才能合理的规避风险呢?
    8.贷款人是否有权要求以死亡赔偿金、保险金、抚恤金清偿贷款?
    9.新增房产是否属于抵押房产?
    10.被执行人名下唯一一套住房是否可以执行?

    课程标签:银行信贷业务、网点业务、票据业务、司法协助业务

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