财务管控专家

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    【核心课程】 银行课程 《信贷视角财务报表分析与虚假报表识别》 《信贷风险管理:贷前调查、贷中审查和贷后管理》 《商业银行信贷法律风险管理》 《商业银行财务分析与管理会计》 管理人员、MBA班和总裁研修班课程 《非财务经理人的财务管理》 《总经理财务研修——打造五大财务管控系统》 《消灭内控漏洞,提升企业价值》 《……
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《银行案件防控及风险防范》培训课程大纲

2019-11-14 更新 51次浏览

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  • 所属领域
    财务法律 > 财务审计
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
  • 课程目标
  • 课程时长
    一天
  • 适合对象
    银行行长及其他银行中高层管理人员、信贷业务人员、风控、合规、稽核等人员
  • 课程大纲

    一、银行案件防控形势和特点;

    1.银行案件的再认知;

    2.银行案件防控形势严峻;

    发案区域广、涉及业务多;

    直接经济损失及声誉损失巨大;

    案件高发区及高发人员范围;

    与民间借贷、非法融资有关案件呈上升趋势。

    3.案件高发的原因

    二、案件防控重点区域、业务条线及案件类型;

    1.资产业务领域---骗贷挪用、侵占、伪造票据贴现

    违法发放贷款案例;

    贷款诈骗案例;

    信贷贷前案例

    贷中案例

    贷后不当行为案例

    农户贷款案例

    银行承兑汇票案例

    解决建议

    2.负债业务领域----存款诈骗、挪用、侵占

    民间融资、非法借贷引发的新案件

    挪用资金案例

    伪造票证案例

    案件形式--印押证卡、重要空白凭证、金库尾箱

    解决建议

    3.中间业务领域---不规范经营案件

    4.银行卡及电子渠道---窃取客户资金

    5.安全保卫领域案件

    金库盗窃案件

    其他典型案件

    解决建议

    6.资产处置领域--各类操作风险案件

    7.员工犯罪

    商业贿赂案件---受贿行贿罪

    挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪

    职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪

    非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪

    案件防控重点防控措施。

    1、健全的内控制度并得到严格执行

    从零散的、静态和、被动的内部控制规章向系统的、动态的、主动的内部控制体系转变。

    内控覆盖业务处理的各个环节

    业务处理的关键岗位应分人操作,相互制约

    2、先进的技术手段

    3、严格的授权控制

    正确处理风险控制与效率的关系

    明确单个人、单项业务、单个机构的最大风险敞口

    4、有效的人事管理

    会计人员委派制

    强制轮岗制度

    强制休假制度

    5、明确的责任追究

    6、有效的监督检查

    内部监督

    外部监督

    7、科学的激励考核机制

    课程标签:财务法律、财务审计

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