2019-04-15 更新 307次浏览
课程大纲
第一讲:开启你的财富智慧
一、理财的定义
1.什么是理财
2.什么人需要理财
3.理财的目的:实现梦想
4.有无理财的比较
二、财富的魅力
财富的魅力是改变----5大改变
财富温暖人生
三、幸福的公式
1.幸福=效用/欲望
2.梦想储蓄罐:储存梦想,择日实现
四、良性财富循环图
第二讲:罗列你的理财目标
一、家庭生命周期图
1.生命周期假说
2.持久性收入假说
3.生命周期现金流表
二、不同阶段的理财规划重点
1.单身期的特点及理财重点
2.家庭与事业的形成期的特点及理财重点
3.家庭与事业的成长期的特点及理财重点
4.家庭与事业的成熟期的特点及理财重点
5.退休期的特点及理财重点
三、人生大事件表
1.从业
2.创业
3.购房购车,成家育儿
4.消费升级
5.享受独立自由尊严
第三讲:管好你的财富口袋
一、资金的运动方式
1.钱从哪里来
2.钱到哪里去
3.投资与消费得区别
二、财富的符号
1.资产与负债
2.收入与支出
3.盘活你的资产,做真正的有钱人
三、人生理财方程式
案例:丈母娘挑金龟婿
第四讲:规划你的幸福与爱
一、保险规划
1.人生必备的八张保单
1)人寿险
2)意外险
3)医疗险
4)重疾险
5)养老险
6)子女教育、意外
7)财产险
8)社会保险
2.保障额度确认
1)双十法则
2)依存者法
3)保单盘点
二、子女教育规划
1.男孩和女孩的不同培养方向
2.为什么要做子女教育规划
3.子女教育规划的原则
4.子女教育规划的方法
案例分享:子女教育,“跪”养还是“贵”养?
工具分享:利用常用Excel表格计算教育金需求
三、退休养老规划
1.养老方式转变
2.退休政策改变
3.养老规划的特点与原则
4.退休养老规划的方法
小组讨论:你未来的退休生活是携手看世界还是辞乡归故里?
工具分享:利用常用Excel表格计算退休金需求
四、房产规划
1.买房的四大原因
2.选房的三大方向
3.还贷的两种方法
4.如何做房产规划
五、由富到贵的转变
1.消费升级:提高品质,换房、换车
2.兴趣爱好:生活美学,修炼文化属性
3.实现理想
课程标签:保险营销、银行保险销售、资产配置、大额保单