中产阶级最大的特征就是收入稳定丰富、未来可预期。最新一份关于北亚地区(中国大陆、香港、台湾和韩国)的中产阶级调查则显示，中产阶级的家庭月收入在45202元，对生活的追求----“生活并不只有苟且，还有诗和远方”；对家庭理财的追求----不仅要专业的顾问，还想要知道理财决策下的原理。能否帮助中产阶级理财的同时教会他们最自己的家庭首席财务官呢？

银行的竞争越来越激烈，产品同质化也越来越严重，所以，提升理财经理的专业技能及核心竞争力，是每个银行提升零售业绩的关键和重中之重。想要成为一名专业的理财经理首先要清晰自己的岗位职责和工作内容，其次掌握专业的金融理财知识，及运用娴熟的营销技巧。 作为银行的理财经理，我们需要高效识别客户投资心态，快速拉近与客户的距离；需要学会掌握判别客户财务信息，分析挖掘客户潜在需求；需要把客户需求转化为营销，协助……

在中国经济新常态下的国内产业调整浪潮中，金融业的三驾马车----银行、证券、保险也发生着不同的变化。银行业逐渐趋于稳定，证券市场随着经济环境的变化发生不同等级的阵痛，唯独保险行业整体呈现持续上涨。 保险行业正迈进“金钻时代”，表现为社会认可度大幅提升，市场潜力深度挖掘，盈利模式广泛认同，产品价值逐步凸显。泛90和新中产阶级已经成为主要购买群体，我们还能继续用过去二十年的老套方式去服务新……

伴随着中国经济的腾飞，中国保险业已进入高速发展时代，过去20多年的粗放式的发展取得了丰硕成果，从业人员超过800万。现今，随着客户群体受教育程度不断提高，客户对保险的认知越来越趋于专业化，我们过去的话术和谈资已不能给客户带来舒适的体验。除了讲生老病死，还能讲什么？客户“害怕”业务员，怎么办？如何快速提高专业，让客户信任？如何修炼化繁为简的功力？怎么讲故事才能引起客户共鸣？