近年来,银保监会对银行业机构掀起了最强监管风暴,从银监会披露的案件当中可以看出,大部分银行案件的发生是由于操作风险引发的。操作风险是银行分布最为广泛的风险,也是损失最大的风险,数量庞大的基层网点是各家银行的基石,也是操作风险防范的前沿阵地,目前银行普遍存在部分员工在办理业务的过程中风险把控不严,管理缺失,甚至面临着法律风险,因此,如何正确认识与防范操作风险与法律风险是银行的重头戏。本课程从银行的实际出发,重点讲授柜面业务的操作规程、风险点以及风险防范措施,旨在提高营业网点员工的风险防范能力,并构建起案件的三道防线:思想防线、制度防线、监督防线,使之明白“勿以善小而不为,勿以恶小而为之”,违规、违法行为往往都是从操作上的一些小违规,小问题开始的,要充分认识到就是这些小问题,小违规给不法分子留下……
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