上午（9:00-12:00）

第一讲：股、债宏观经济环境分析

一、股市分析的三个维度

1.短期看信心

2.中期看监管

3.长期看回报

二、国内宏观

1.基本面

2.政策面

3.资金面

演练：分组对股市的宏观经济面简要分析

三、国际方面

四、债市宏观分析三要素

1.社会融资总需求

2.资金供应

3.利率变动

演练：分组对债市的宏观经济面简要分析

第二讲：基金的类型

一、货币基金

二、债券基金

三、股票基金

四、混合基金

五、FOF基金

六、指数基金

第三讲:选择基金的考虑要素

一、基金评级

二、历史业绩

1.与股票大盘比较

2.同类基金比较

3.当期收益与历史收益比较

三、基金经理

1.过往业绩

2.从业年限

3.投资风格

四、风险评估

1.夏普比率

2.标准差

3.投资者的风险偏好

五、费用

六、机构投资者持有基金的份额

演练：分组对指定的基金进行挑选

下午（14:00-17:00）

第四讲:基金定投概述

一、基金定投的原理

二、经典案例

三、时间的选择

四、基金的选择

五、投多少合适？

1.确定投资目标

2.可投资的金额

3.风险容忍度

六、投资纪律

第五讲:基金定投的优势

一、客户角度

1.避免了择时、择股的烦恼

2.强制储蓄、聚沙成塔

3.风险、成本平摊

4.操作简单

二、分行角度

1.增强客户忠诚度

2.“厦门经验”分享

3.增加收入

三、理财经理角度

1.提升专业知识

2.增加交叉销售

3.激发保守投资者的投资动力

第六讲:实战分析

一、分组演练：本行重点持营基金分析

二、如何应对亏损

1.为何会亏？

2.端正心态

3.有效降低成本

4.补救五招

三、基金定投营销技巧（以“长盛国企改革”为例）

1.基金定投，向谁推？

2.误区：一定要推股票型基金

3.误区：一定要坚持长期投资

4.为什么推不动？

5.异议处理：别的银行产品比你们好

6.异议处理：上次就是买了你们推荐的基金亏损了！

7.异议处理：我先看看吧，看情况再说

8.异议处理：基金定投，亏了谁负责？

9.异议处理：要还房贷，没钱投

10.异议处理：我做过基金定投，还是亏了

课程标签：市场营销、会议营销