2019-11-09 更新 433次浏览
第一讲:高净值客户市场分析
1.什么是高净值客户
2.高净值客户市场对利润的贡献度
3.中国高净值客户商机分析
1)高净值客户人群概况
2)高净值客户群体主要特征
3)高净值客户群现实及潜在需求
4)高净值客户群金融行为特征
4.全球高净值客户市场发展趋势分析
第二讲:如何开发及维护高净值客户
1.高净值客户市场及细分
2.高净值客户开发的方式
3.多渠道管理和价值管理
4.经营高净值客户的核心力量
案例:高净值客户成功开发案例分
第三讲:高净值客户需求与风险透视
一、成功挖掘十大需求点
1.资产保全
2.投资理财
3.跨境移民
4.婚姻财产
5.顺利传承
6.保护幼子
7.税务筹划
8.CRS规划
9.高端养老
10.家企隔离
案例:王总的案例分析
二、有效防范十大风险点
1.企业经营风险
2.婚姻变动风险
3.代际不分风险
4.世代传承风险
5.税务风险
6.法律风险
7.投资风险
8.债务风险
9.移民风险
10.意外风险
案例:MDRT精英的成长之路
描绘愿景:MDRT梦想的愿景规划
案例:邓总70岁,50年来经营企业相当成功,在我行5000万,请为他制作全方位资产配置方案。
第四讲:高净值客户财富保障与传承——法商思维
一、工具之法律解读
1.法定继承
2.遗嘱继承
3.资产代持
4.人寿保险
5.家族信托
二、工具优劣之比较
1.从税务筹划角度
2.从风险规避角度
3.从永续传承角度
4.从财富安全角度
三、财富传承之选择
1.人寿保险
案例:建筑公司董事长冯总”家企风险隔离“
2.保险金信托
案例:美容院老板高总”婚前财产隔离“
3.家族信托
案例:服装企业主韩总”世代传承方案“
第五讲:案例演练
综合案例:
客户情况:金总(75岁),澳大利亚籍,国内知名陶瓷企业董事长,金太太(70岁)家庭主妇。有45岁儿子小金,帮助父亲管理企业,儿媳陈女士(45岁)家庭主妇,孙子欢欢(20岁)、孙女乐乐(18岁)
客户愿景:多年打拼的5000万财富传承下来,并能成功实现“世代传承”?
一、准备工作
1.培训前制作方案
2.组内研讨案例
3.编制PPT汇报方案
二、汇报演练
1.代表呈现方案
2.方案考评
3.案例亮点
三、案例点评
1.学员互评
2.老师点评
3.组织评优
课程标签:销售技巧、大客户销售