银行金融专业讲师

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    1.全面风险控制系列 2.信贷精细化管理系列(精品课程,14个模块供选择): 信贷风险理念再塑、信贷业务尽职调查、贷后管理履职到位、不良贷款清收转化、小微贷款风控专题、信贷业务报告撰写、信贷审批审慎剖析、零售信贷风控专题、信贷业务法律风险、票据业务专题、中小商业银行信贷特色风控专题、交叉核专题、阳光信贷专题、科技支行专题。以上课程……
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    0元/天(参考价格)
信贷风控全流程培训课程大纲

2020-01-06 更新 173次浏览

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  • 所属领域
    资本运营 > 资本运作
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 通信行业 其他
  • 课程背景
    金融风险有诸多类别,但毋庸置疑信贷业务风险是银行风险控制的重中之重,特别是在当前经济下行、部分区域经济金融环境劣变的状况下,梳理、规范风控流程,创新风险化解方式显得尤为重要,期待学员通过研讨并结合岗位付诸实施,以促进本行又好又快的可持续发展。
  • 课程目标
    本课程设计从实操出发,对信贷业务前、中、后以及风险处置各环节流程进行梳理,深入剖析各风险节点,并配以国内外典型案例解读;引导学员重塑审慎的信贷风控理念; 帮助信贷业务从业人员规范操作行为,高效识别、控制与化解信贷风险。
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    客户经理 / 银行中高层管理人员 / 风险管控岗 / 基层管理干部 / 后备人才等
  • 课程大纲

    一、信贷风险理念再塑(3小时)

    课程诉求:本模块揭示信贷文化误区,通过大量现实案例剖析不良贷款成因,寻找信贷操作的缺失点,帮助信贷业务审慎风险理念的正确树立,构建完善风管体系,探讨风险揭示与控制方法。

    1.不良贷款成因分析

    2.反观风险防范缺失

    3.信贷风险理念再塑

    4.监测预警严控风险

    二、信贷业务尽职调查(3-6小时)

    课程诉求:本模块重点阐述调查失真的危害,介绍针对中小企业、三农贷款、小额贷款、个体工商户、个人贷款尽职调查的客户识别、原则方法、实务操作以及重点关注项,并提供贷前调查要素深入剖析方法与技巧。

    1.调查失真危害巨大

    2.火眼金睛客户识别

    3.尽职调查操作实务

    4.信息筛选识别分析

    备注:根据客户经理服务对象进行针对性的侧重调整。

    三、小微贷款风控专题(含贷后与不良)(3-6小时)

    课程诉求:本模块对小额贷款的风险控制进行专题探讨,从针对小微企业的尽职调查入手,对客户受理与初步筛选、实地调查、贷款分析、贷款审批、贷款发放、贷后管理、贷款收回等各环节进行风险剖析,阐述小微贷款风险管理策略、风险控制内容、技术,并提出各环节风控管理的方案。

    1.小微贷款现状展望

    2.小微贷款风险掌控

    3.小微贷款风控贴士

    4.小微贷款特色风控

    备注:针对农信社经理更换为三农贷款风险专题,针对个贷经理更换为个人贷款风险专题。

    四、信贷业务报告撰写(1-3小时)

    课程诉求:本模块对客户经理在信贷全流程中撰写各项调查报告的要素进行规范,对撰写要点进行提练,对重要常用报告进行案例详解,并提供模板固化。

    1.报告撰写审慎要求

    2.报告素材收纳汇集

    3.报告要素识别筛选

    4.报告撰写优化提升

    五、交叉核对舞弊识别(1-3小时)

    课程诉求:本模块讨论破解信息不对称难题的信贷技术—交叉核,通过案例来介绍客户主信息准确性的验证方法。

    1.信息交叉检验

    2.交叉检验技术

    3.交叉检验内容

    4.交叉检验实务

    六、信贷业务特色风控(1-3小时)

    课程诉求:本模块对国有商业银行以及城商、农商行具有创新性的风险控制模式进行详解,帮助学员结合本岗开放性的思考风控之道。

    1.德国IPC公司及微贷业务

    2.泰隆、哈尔滨尽职调查

    3.工行招行小企业创新方式

    4.互联网金融可借鉴之处

    5.普惠三农阳光小额信贷风控

    备注:根据客户经理服务对象进行针对性的侧重调整。

    七、其它可供选择的课程模块:课程设计内容有基础型、提高型与实战型,可在上述两天课程框架上根据学员岗位要求以及信授课时间从以下九个模块筛选替换、补充。

    信贷审批审慎剖析(1-6小时)

    贷后管理履职到位(1-6小时)

    不良贷款清收转化(1-6小时)

    财务分析舞弊识别(1-6小时)

    信贷业务法律风险(1-6小时)

    个人信贷风控专题(1-6小时)

    票据业务实务专题(1-3小时)

    科技支行风控专题(1-2小时)

    普惠三农信贷风控(1-3小时)

    NO:1信贷审批审慎剖析1-6小时

    交流对象:审批部人员、信贷管理人员、客户经理、分支行行长、中高层管理人员

    课程诉求:本模块从风险审查的基本原理入手,系统地讲解在审查、审批环节对不同客户群的审批侧重点,讨论调查报告的非财务与财务相关内容的真实性甄别以及全面性把握的技巧,提高工作成效,提升授信风险判别和控制能力。

    课程提纲

    1审查环节重点关注

    2客户基本情况审查

    3客户经营风险审查

    4客户财务状况审查

    5客户融资信用审查

    6客户资金需求审查

    7授信担保方式审查

    8授信风控方案审查

    NO:2贷后管理履职到位1-6小时

    交流对象:客户经理以及信贷中后台岗位、分(支)行行长、信贷风控相关管理人员,分(支)行全部员工。

    课程诉求:本模块重点阐述贷后管理存在的普遍性问题,提示贷后管理需关注的要点。对担保圈、民间融资、行业风险、集团客户等重点领导进行风险排查,并提供余期催收与潜在风险池的管理方法。

    课程提纲

    1贷后管理跟踪到位

    2重点领域风险排查

    3潜在风险纳池关注

    NO:3不良贷款清收转化1-6小时

    交流对象:客户经理以及信贷中后台岗位、分(支)行行长、信贷风控相关管理人员,分(支)行全部员工。

    课程诉求:本模块重点介绍不良贷款管理、尽职调查、责任追究、清收转化的方法、手段以及创新思路探讨,并从不良处置遇到瓶颈以及可能损失点重点提示贷款风险的防控。

    课程提纲

    1不良贷款两种分类

    2不良评议尽职审视

    3不良贷款清收流程

    4不良清收主要方式

    5不良清收创新思路

    NO:4财务分析舞弊识别1-6小时

    交流对象:客户经理以及信贷中后台岗位、分(支)行行长、信贷风控相关管理人员,分(支)行全部员工。

    课程诉求:本模块对三大财务报表重点分析,并揭示企业财务报表主要伪装手法,指导客户经理对财务报表进行勾稽,并通过调查报告中财务分析板块的实务案例进行实务示范。

    课程提纲

    1财务报表阅读分析方法

    2企业财务报表伪装手法

    3企业财务报表勾稽方法

    4财务报表调查分析实务

    NO:5信贷业务法律风险1-6小时

    交流对象:客户经理、法律合规部相关人员、中、后台信贷从业人员、分支行行长、中高层管理人员。

    课程诉求:本模块对信贷业务当中需要特别关注的相关法律法规进行提示,对信贷实务进行操作提示,并从业务拓展与风险控制角度进行关联度契合。

    课程提纲

    1信贷业务涉及法规

    2信贷重点关注法规

    3资产保全法规重点

    NO:6个人贷款风控专题1-6小时

    交流对象:个人信贷业务客户经理、中、后台信贷从业人员、分支行行长、中高层管理人员

    课程诉求:本模块从贷款个体风险、操作风险、法律风险、道德风险多角度讨论零售贷款风险的识别与控制,并就其基本品种分类剖析高风险点,进而提出实务性防控措施。

    课程提纲

    1个贷风险识别控制

    2个贷品种风险剖析

    NO:7票据业务实务专题1-3小时

    交流对象:客户经理、中、后台信贷从业人员、分支行行长、中高层管理人员。

    课程诉求:本模块通过票据重点概念入手,对主要产品进行重点介绍,对收益测算与业务定价进行讨论,并阐述了发展趋势与供应链金融;在明确业务部门环节分工的基础上对票据实务操作进行流程细分,实务操作分解,推荐业务创新与组合服务方案;介绍票据业务法律规范体系,并提供了贸易背景虚假性识别和真伪鉴别指导,在对典型案件进行剖析之后,重点提示票据业务各类风险的识别与防范技巧。

    课程提纲

    1票据业务知识要点

    2票据业务实务操作

    3票据案件风险防范

    NO:8科技支行风控专题1-2小时

    交流对象:科技支行客户经理以及信贷中后台岗位、信贷风控相关管理人员,支行员工以及其它有意向拓展科技型企业的信贷人员。

    课程诉求:本模块帮助拓展科技型企业客户经理梳理科技型企业的特点以及金融诉求,探讨此类贷款的风控关注点,并介绍科技特色支行的风控经验。

    课程提纲

    1高新科技企业的融资特征

    2国内外高新科技金融服务模式比较

    3高新科技特色服务机构

    4高新科技企业信贷风控重点关注

    5某银行科技支行案例介绍

    6其它特色科技支行

    7硅谷银行经验借鉴

    NO:9普惠三农信贷风控1-3小时

    交流对象:从事三农贷款的客户经理以及相关信贷从业人员。

    课程诉求:本模块介绍阳光信贷的成效,并重点分析授信业务管理,对阳光信贷信用风险进行剖析,在提示信贷环节存在的矛盾基础上提出难点破解方案。

    课程提纲

    1解读阳光信贷指导意见

    2阳光信贷实施七项实效

    3阳光信贷授信业务管理

    4阳光信贷信用风险管理

    5阳光信贷道德风险管理

    6阳光信贷环节六大矛盾

    7阳光信贷难点攻克破解

    课程标签:资本运营、资本运作

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