零售银行营销专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《财富管理与资产配置》 《零售客户经理营销技能提升》 《中高端客户晋级私银客户策略》 《高净值客户的财富管理与资产配置》 《CRS背景下高净值客户保险营销法商思维》 《银行高净值客户全方位价值挖掘与深度营销》 《银行高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发》
  • 邀请费用:
    4720元/天(参考价格)
CRS背景下高净值客户保险营销法商思维

2019-07-25 更新 304次浏览

在线咨询
  • 所属领域
    市场营销 > 营销策划
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    近些年国内保险市场大额保单不断涌现,各大银行、保险公司、第三方理财公司纷纷抢占高净值客户保险市场这块“蛋糕”,各家保险公司推出百万精英成长之路系列方案。 大部分银行、保险从业人员不敢走高端路线,面对高净值客户,无能无力,没底气,没谈资,没工具,更别说大额保单、家族财富传承方案了。 作为银行、保险的精英们,如何开拓、维护高净值客户?如何与高净值客户有共同话题,慢慢切入保险话题?与高净值客户营销过程中,哪些理念更容易被他们接受?银行、保险从业人员无法开拓高端客户大额保险是专业问题还是技能问题?更是如何赢得高净值客户的转介绍?如何有效服务高端客户,制定家族传承方案? 本课程是在CRS背景下,为了让银行、保险从业人员树立信心,培养做百万保单、千万保单和持续做大额保单的意识,让银行、保险从业人员快速掌握营销体系,最终能为高净值客户家族制定财富保障与传承方案,真正实现“富过三代”。
  • 课程目标
    ● 培养并建立自己的大额保单销售系统 ● 掌握维护、开拓和挖掘高净值客户的能力 ● 学习并掌握高净值客户关系维护与营销技巧 ● 全面掌握高净值客户需求与风险,提供财富管理建议 ● 掌握服务高净值客户技能,制作家族财富保障与传承方案
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    银行—客户经理、理财经理、私行理财经理、零售行长、寿险公司—绩优主管、销售精英、管理层
  • 课程大纲

    第一讲:CRS对高净值客户的重大影响——背景解读
    一、CRS全面解读
    1.CRS基础知识
    2.中国版CRS
    3.美国版CRS
    案例分析:各大金融机构信息交换路径
    二、CRS背景下的风险
    1.法律风险
    2.税务风险
    3.隐私外泄
    案例演练:CRS背景下,外籍人士陈先生如何挖掘保险需求?
    三、浅析中国遗产税
    1.遗产税路径
    2.对高客影响
    3.应对遗产税
    案例分析:境外遗产税真实案例分析
    第二讲:高净值客户维护与关系管理——走进客户
    一、高净值客户如何界定
    1.以社会属性为划分标准
    2.以客户资产为划分标准
    3.以客户致富路径来划分
    二、高净值客户所思所想
    1.专业的顾问人员
    2.专业的咨询建议
    3.专享的顾问服务
    1)家庭之所需
    2)企业之所需
    3)家族之所需
    三、高净值客户服务流程
    1.倾听
    2.建议
    3.实施
    4.跟踪
    案例分析:请为企业主客户陈总新进资金2600万,根据目前持有的基金、理财产品、存款等资产,调整现有的资产配置方案。
    第三讲:高净值客户顾问式营销技能——练就本领
    一、打造精英客户经理
    1.类型
    2.体系
    3.素养
    二、不一样的营销技能
    1.营销流程
    2.十大策略
    3.精湛技能
    三、掌握大单成交四部曲
    1.开场
    2.KYC
    3.异议
    4.成交
    视频教学:影片观赏与借鉴
    实战演练:曹总,家族企业资产达7000万,如何实现1000万大额保单?
    第四讲:高净值客户需求与风险剖析——痛点解读
    一、十大需求点
    1.资产保全
    2.投资理财
    3.跨境移民
    4.婚姻财产
    5.顺利传承
    6.保护幼子
    7.税务筹划
    8.CRS规划
    9.高端养老
    10.家企隔离
    二、十大风险点
    1.企业经营风险
    2.婚姻变动风险
    3.代际不分风险
    4.世代传承风险
    5.税务风险
    6.法律风险
    7.投资风险
    8.债务风险
    9.移民风险
    10.意外风险
    案例分析:MDRT精英的成长之路
    描绘愿景:MDRT梦想的愿景规划
    案例分析:邓总70岁,50年来经营企业相当成功,在我行5000万,请为他制作全方位资产配置方案。
    第五讲:高净值客户财富保障与传承——法商思维
    一、工具之法律解读
    1.法定继承
    2.遗嘱继承
    3.资产代持
    4.人寿保险
    5.家族信托
    二、工具优劣之比较
    1.从税务筹划角度
    2.从风险规避角度
    3.从永续传承角度
    4.从财富安全角度
    三、财富传承终极之选择
    1.人寿保险
    案例分析:建筑公司董事长冯总”家企风险隔离“
    2.保险金信托
    案例分析:美容院老板高总”婚前财产隔离“
    3.家族信托
    案例分析:服装企业主韩总”世代传承方案“
    第六讲:案例演练
    综合案例:
    客户情况:金总(75岁),澳大利亚籍,国内知名陶瓷企业董事长,金太太(70岁)家庭主妇。有45岁儿子小金,帮助父亲管理企业,儿媳陈女士(45岁)家庭主妇,孙子欢欢(20岁)、孙女乐乐(18岁)
    客户愿景:多年打拼的5000万财富传承下来,并能成功实现“世代传承”?
    一、准备工作
    1.培训前制作方案
    2.组内研讨案例
    3.编制PPT汇报方案
    二、汇报演练
    1.代表呈现方案
    2.方案考评
    3.案例亮点
    三、案例点评
    1.学员互评
    2.老师点评
    3.组织评优

    课程标签:财富管理、资产配置、大额保单、家族信托

需求提交

  • 您可以在这里提交您的培训需求:
  • 您的企业想培训什么课题?有多少人参加?培训人员层次?

    提交培训需求后我们会和您取得联系,为您提供最适合您的培训课程方案!


中华名师网 版权所有 豫ICP备10210720号-10

Copyright © 2010-2024 mingshi51.com All Rights Reserved.

咨询热线:400-108-3721

周一至周日 08:00~21:00

在线咨询