银行领域高端实战讲师

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  • 主讲课程:
    《银行在未来发展中的新思考》《银行金融形势》《银行柜台营销与品质服务》、《支行行长引领下的团队营销与管理新模式》、《客户风险识别与报表分析》、《银行现场管理与主动服务营销技巧》《双赢谈判》《支行营销团队的核心竞争力》、《客户批量营销与产品设计》《对公对私经理管理及销售管理》《信贷风险与合规经营》《如何提升团队协作和培养团队精神》等系列……
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商业银行运营管理未来发展趋势和工作方向培训课程大纲

2019-09-29 更新 317次浏览

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  • 所属领域
    通用管理 > 管理技能
  • 适合行业
    银行证券行业 生产制造行业 政府机关部门 教育培训行业 其他
  • 课程背景
  • 课程目标
  • 课程时长
    一天
  • 适合对象
  • 课程大纲

    、利率市场化的发展新特点+新趋势

    1)、商业银行从资产运用来寻找适合的资金来源,提升资产的安全+收益的双重标准,提升信用风险+市场风险的策略组合+资金配置

    2)、在利率波动的环境中,通过策略性改变利率敏感资金的配置,实现银行的目标净利息收入,或者通过调整总体资产和负债的持续期,维持银行正的净值。

    二)、确保商业银行运营的战略目标

    1.促进风险可控下的收益最大化,提升价值创造能力

    2、调整业务发展结构,确保董事会、高管层战略实施

    3.提高内、外部定价能力与水平,提高收益

    4.引导业务重定价结构调整优化,降低利率风险

    5.匹配资产负债业务期限结构,降低流动性风险

    6.加强调控能力,贯彻国家政策,履行社会责任

    三)、网络金融带来金融领域一场深刻模式变革,改写了银行未来赢利模式和经营模式

    1、公司业务:单一网银+集团网银+多银行网银

    2、零售业务:个人网银+电子商务+移动银行+互动平台

    在未来3—5年网点结算替代率和覆盖达到90%以上。

    网络银行

    对传统银行形成

    1)、业务替代率

    2)、服务覆盖率

    3、)客户关联率

    智能手机+平板电脑+智能电视

    二、未来商业银行的运营与管理新模式

    、商业银行未来新环境变化

    1).资产总量、结构自主规划安排

    2).金融格局多元化,竞争加剧

    3).资本硬约束

    4).利率市场化,利率水平提升,利率波动加大

    5).风险因素增多,管理难度加大

    二)、资产负债管理“量、价、险”新模式

    1)、资本充足率管理

    2)、资本筹资管理

    3)、经济资本配置

    4)、存贷款对外定价管理

    5)、内部资金定价管理

    三)、资产负债管理—主要内容

    1)、计划管理

    2)、经济资本管理

    3)、利率管理

    4)、资金管理

    5)、经营分析

    6)、统计管理

    四)、银行结算发展的4个时代

    1、网点金融时代

    “二八”战略:有限的区域+有限客户竞争模式

    大网点,小网络时代,以网点竞争为核心优势

    网络金融时代

    小网点,大网络时代,以网络竞争为核心优势

    3、“卡+帐号”时代

    五)、网络金融的新模式

    1、无纸制票据

    企业纸制票据已呈现逐年减少的趋势。电子银行在企业之间、个人与企业之间、个人之间的结算和支付上获得广泛的应用与发展。

    2、无钞票

    社会钞票的应用量呈逐年减少趋势。

    3、无时空地域限制

    个人网银给客户最大的优势是自助与便利,增强客户随时自主支配资金空间与时间的能力。

    电子商务时代

    六)、马云赢利模式“长尾战略”

    1)、无限区域;

    2)、无限客户;

    3)、无限增长新模式

    七)、网络银行的新趋势

    谋求在有限区域的无限发展平台

    手机银行青年人集群

    电视银行老年人集群

    电脑银行中年人集群

    、商业银行低成本的网点运营新方案

    社区银行

    微型网点

    ATM模式

    二、未来商业银行的运营与管理新模式

    四)、未来银行网点发展新环境和新趋势

    从网点战,到网略战

    传统模式下的网点竞争是:大网点+小网略

    未来模式下的网点竞争是:小网店+大网略

    五)、网点合理+科学布局

    1、快速办理区

    2、贵宾办理区

    3、私人客户区

    六)、网点精细化管理

    1)、人员职责配置到位

    2)、岗位联动到位

    3)、客户管理到位

    4)、工具使用到位

    5)、日常管理到位

    七)、内部资金转移定价(FTP)

    1)、强化市场导向,体现资金的市场价值和利率的期限结构;

    2)、资金定价科学精细,定价规则合理透明

    3)、提升管理期限错配和利率波动的预期调配能力

    4、持续支持信贷资产配置下的业务发展

    案例分享

    课程标签:通用管理、管理技能

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