2018-11-18 更新 399次浏览
第一章:农商银行顶层战略转型智慧
一、农商银行能抓住拐点转型机遇吗?
1.政策拐点——政策从“金融去杠杆”转化为“经济去杠杆”
2.经济拐点——经济增长从“超高增速”转化为“中高增速”
3.产业拐点——产业结构从“低端制造”转化为“高端智造”
4.消费拐点——消费增速从“需求满足”转化为“多元消费”
5.银行拐点——经营理念从“融资服务”转化为“融智方案”
二、农商银行战略制定的七项原则
1.原则一:坚持服务实体经济,构建“一体两翼五主题”
2.原则二:做精做透主营业务,践行“五大”核心理念
3.原则三:加大金融产品创新,实施“三合”创新原则
4.原则四:提升优质服务价值,铸造“六心”服务措施
5.原则五:打造科技零售银行,坚持“五大”工程建设
6.原则六:实施便民社区银行,融合“六一”价值功能
三、本银行顶层设计的五条主线
1.战略定位——明确未来发展方向的问题
2.盈利模式——如何解决落地执行的问题
3.企业文化——塑造团队人心向往的问题
4.产品设计——研究解决用户刚性的问题
5.人才培育——培育后续人才发展的问题
* 小组研讨:讨论我行定位经营战略方向是否准确,战略目标是否精准,并阐述原由
第二章:农商银行定位聚焦转型智慧
一、模糊的经营定位导致的后果
1.盲目的规模扩展
2.存量客户的流失
3.银行员工的流失
4.价值传播的缺失……
二、农商银行定位聚焦的八大标准
1.竞争定位:锁定谁是你的竞争对手
2.品牌定位:夺取消费者的心智模式
3.阵地定位:没有稳固根据地就是流寇
4.客户定位:选定对你最有价值的客户
5.市场定位:选择最有成长价值的定位市场
6.产品定位:设计占据消费心理预期的产品
7.营销定位:营之战略,销之策略
8.结果定位:以终为始的目标设定
三、农商银行定位聚焦发展的四个方向
1.建设服务城市居民的“邻居银行”
2.建设服务区域经济的“行业银行”
3.建设服务价值资源的“平台银行”
4.建设服务新型三农的“渠道银行”
第三章:农商银行盈利模式转型智慧
一、农商银行盈利能力低下的原因
1.盈利模式依靠传统模式,竞争加剧抬高资金成本
2.富余资金运用监管严格,中间业务收入占比较低
3.过度追求资金规模效益,银行内部竞争内耗过大
4.市场发展变化无动于衷,缺乏战略布局的规模战
二、农商银行盈利模式转型的四大保障
1.打造适合现状发展的“机制”保障
2.铸造贴近民生需求的“产品”保障
3.整合资源普惠大众的“渠道”保障
4.敢于大胆探寻未知的“试错”保障
三、现代农商银行的六种盈利模式
1.深挖物理网点功能的特色盈利模式
2.构建区域产业的多元渠道盈利模式
3.研发小众社群产品的定制盈利模式
4.拥抱互联网金融的惠平台盈利模式
5.拓展混业经营的合作渠道盈利模式
6.拓宽资本市场融资渠道的盈利模式
* 小组讨论:查漏补缺、制作我行六种盈利模式战略路径图。
第四章:农商银行网点经营转型智慧
一、物理网点的空间布局评估
1.城市网点选址与盈利评估
2.网点与网点之间的覆盖面评估
3.合并网点的盈利能力评估
4.新开网点的产能模式评估
* 小组讨论:分解本行盈余网点和亏损网点,并阐述原由
二、网点经营核心价值重构的七步流程
1.划.阵地——营销阵地划分不清晰,那营销人员就像“流寇”一样到处乱窜,毫无章法.
2.读.行业——地方行业发展情况和问题点摸底不够彻底,就很难找到了绩效增值的盈利点.
3.锁.客群——营销客群锁定不精准,多而杂的经营理念导致客户丧失了最基本的归属感.
4.链.资源——营销不在于你开发了多少新客户,而是为你手中已有的资源创造了多少价值.
5.定.策略——所有的套路都想清楚了,但缺少具体的目标、操作步骤与时间节点一切都等于0.
6.巧.分工——营销指标如果不能具体到哪一个部门负责、督导、协调是很难达到预期效果的.
7.必.复盘——结果只是我们的目标,把实施的整个过程萃取成为可复制传播的经验,才是王道.
三、网点经营执行落地转型的八个标准化
1. 经营定位、核心理念标准化
2. 明确功能、服务分区标准化
3. 机具先行、渠道配置标准化
4. 压高转岗、劳动组合标准化
5. 凝心聚力、文化建设标准化
6. 科学营销、绩效考核标准化
7. 体验升级、服务营销标准化
8. 环境引导、视觉管理标准化
第五章:农商银行风险管控转型智慧
一、农商银行风险管理的六个误区
1.一是片面论,认为抓内控、抓案防就是风险管理
2.二是消除论,认为风险管理就是消除或管住风险
3.三是对立论,认为风险管理与业务发展是对立的
4.四是无关论,认为风险管理只是合规部门的事情
5.五是轻视论,认为风险管理无法产生直接的效益
6.六是事后论,认为风险管理是事后补救应急措施
二、农商银行风险管控的五道防线
1.制度防线,坚持内控在前,制度先行,落地监控
2.检查防线,坚持全覆盖\细检查\高频率总体要求,细节监控
3.控制防线,加快建立完善风险预警监测机制、全面监控
4.产业防线,加强对社会相关产业进行深度研究,预警风险
5.人性防线,要重视对基层风险管理员工的教育,多开展系统化、分层次的培训
三、农商银行高频风险的处理流程探寻
1.声誉风险的处理流程探寻
2.信用风险的处理流程探寻
3.市场风险的处理流程探寻
4.操作风险的处理流程探寻
第六章:农商银行人才体系转型智慧
一、农商行人才发展的闭颈
1. 人才素质缺陷——资源型员工占比较大,不能有效地发挥产品和客户之间的桥梁作用;
2. 管理方式错误——以完成绩效为王道,人人都“忙、累、烦、乱”后带来的灭顶之灾;
3. 能力培养有限——银行是知识密集型的行业,有创新主观能动性都被经验扼杀的摇篮里;
二、农商行三大人才体系搭建
1.条线区分搭建的四项类别
2.年龄区分搭建的六个阶段
3.职业区分搭建的五步梯队
三、农商行五项人才体系保障
1.要形成人才共识三点要求
2.搭建人才培养体系的四项标准
3.创建学习平台的三种模式
4.建立沟通机制的三个不要
5.确立基层团队五虎将才
四、优秀人才培养管理的“十授法”
1.授人以鱼
2.授人以渔
3.授人以欲
4.授人以誉
5.授人以娱
6.授人以语
7.授人以宇
8.授人以予
9.授人以遇
10.授人以愚
课程标签:银行营销培训