第一部分案件风险防控概况
银行业金融机构案件专项治理
银行案件风险状况案
例一某支行客户印鉴卡被盗换案
例二某农村信用联社案件
案件防控长效机制建设九项内容
第二部分基层网点的风险防控
基层网点面临的风险类别
风险事件的具体表现形式:操作、违规、违法
不同风险环节的风险点:12点
第三部分贷款业务的风险防控
信用等级评定、统一授信
贷款申请与受理
贷前调查
贷款审查
贷款审批
签订合同
贷款发放
贷款支付
贷后管理
贷款回收
第四部分强化职业道德教育(案例分析法)
一、职业道德的概念
1、职业道德是职业活动中的“交通规则”【例1】
2、道德风险的特点【案2】【案3】【案4】
二、职业道德风险的表现形态
1、失职风险【案5】
2、谋私风险【案6】
3、违规风险【案7】
关联问题:合规风险【案析8】
三、职业道德风险的危害
四、职业道德风险的成因
1、社会历史原因:根源、法制观念
2、银行管理方面的原因:
用人失察【案9】
教育欠到位【案10】
控制欠到位【案11】【案12】【案13】
3、员工自身方面的原因
拜金主义【案14】
社会不良影响【案15】
交友不善【案16】
五、建设职业道德风险的监管防线
加强银行合规文化建设
完善操作与管理的硬约束
赔罚、走人和移送三项制度
六、构筑员工思想防线
1、诚信意识
2、“底线”意识:【案17】
关联问题一:严守职业纪律
关联问题二:妥善处理利益冲突。
3、人格意识
4、敬业意识
关联问题:专业知识(技能)与道德风险防范
5、责任意识
关联问题:职业良心【例18】
6、自律意识
关联问题一:银行业的禁忌【例19】
关联问题二:商业贿赂
什么行为明显属于商业贿赂行为?
银行员工礼物收、送应遵循的原则
银行员工娱乐及便利应遵循的原则
7、风险意识
关联问题一:“不越权越岗三项要求”
关联问题二:认真履行岗位职责【例20】
关联问题三:失职罪【例21】
第五部分行为准则小案例研讨
课程标签:财务预算、非财管理