财务管控专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    【核心课程】 银行课程 《信贷视角财务报表分析与虚假报表识别》 《信贷风险管理:贷前调查、贷中审查和贷后管理》 《商业银行信贷法律风险管理》 《商业银行财务分析与管理会计》 管理人员、MBA班和总裁研修班课程 《非财务经理人的财务管理》 《总经理财务研修——打造五大财务管控系统》 《消灭内控漏洞,提升企业价值》 《……
  • 邀请费用:
    15000元/天(参考价格)
授信尽职调查实务和风险防范培训课程大纲

2019-11-14 更新 469次浏览

在线咨询
  • 所属领域
    领导力 > 领导技能
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 通信行业 其他
  • 课程背景
  • 课程目标
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    授信风控人员、业务人员
  • 课程大纲

    一授信业务全流程风险概述

    1、授信调查

    产业研究+调查深入+报表真实+资料完整

    2、授信审查+审批

    行业投向+客户评级+准入条件

    3、授信发放

    核保规范+审核严谨+批复落实+档案合规

    4、授信后管理

    检查深入+预警及时+分类准确

    5、债权回收

    催收有力+措施到位+责任追究

    6、不良处置

    责任认定+积极清收

    第二单元授信调查准备及实务要点

    (案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练)

    1、授信调查准备

    搜集客户的相关资料

    列明调查要点及确定贷前调查行程

    填写调研提纲等相关资料

    2、授信调查技术及风险防范

    查背景

    查业务

    查信用

    查报表

    查贷款用途及还款来源

    查担保

    贷款调查的交叉验证技术

    3、企业现场调查重点:

    “现场调查+实物统计”

    审+查+测+算:

    1)、公司主要产品?

    2)、主要产品的市场竞争力如何?

    3)、公司同类企业或竞争对手有哪些?

    4)、如何评估竞争对手?

    5)、如何判断公司产品前景?

    6)、融资用途?

    7)、如何归还?

    8)、公司主要风险是什么?

    9)、公司对风险有何应对措施?

    10)、一流设备等于一流产品吗?

    4、授信尽职调查要点及交叉检验

    1、销售循环:如何核实主营业务收入、判断收入质量

    2、采购循环:如何核实采购真实性、判断供应链竞争优势

    3、成本和费用:如何核实成本费用真实性、判断成本费用完整性

    4、资产篇:如何核实主要资产、判断资产质量

    5、负债:如何防止隐藏负债?

    6、股东权益(净资产):如何核实股东投入?

    7、贷款调查若干案例解读

    5、授信调查的财务分析与财务造假识别

    1)财务报表粉饰动机及原理

    2)财务报表粉饰方法

    案例:典型报表粉饰手法举例及讲解

    3)财务报表粉饰识别方法

    利用财务报表之间的内在逻辑关系识别粉饰

    利用财务报表的外在表现识别粉饰

    利用非财务数据与财务数据之间印证来识别粉饰

    4)识别财务造假超强预警系统:财务造假识别之“五十五条”要点

    6、授信尽职调查中法律事项调查

    客户经理法律基础

    借款合同法律关系分析

    主要担保方式法律知识:保证、抵押、质押、留置和定金

    与信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律知识

    与信贷人员相关的民法和破产法相关法律知识

    贷款主体的法律风险防范与尽职调查要点

    信贷业务合同签约和管理的法律风险风险防范与尽职调查要点

    担保业务的法律风险防范与尽职调查要点

    (一)授信业务中保证担保风险及防范

    实务操作中常见的保证无效的情形

    公司提供担保应当注意的问题

    保证无效的法律后果

    人保和物保并存情形处理原则

    (二)授信业务中不动产抵押及其他抵押质押的风险

    不动产担保物权的善意取得

    在建工程抵押中银行的权利保障

    不动产抵押登记中银行应当注意的问题

    银行行使不动产抵押权时对租赁权的处理

    其他抵押质押的风险防范

    课程标签:领导力、领导技能

需求提交

  • 您可以在这里提交您的培训需求:
  • 您的企业想培训什么课题?有多少人参加?培训人员层次?

    提交培训需求后我们会和您取得联系,为您提供最适合您的培训课程方案!


中华名师网 版权所有 豫ICP备10210720号-10

Copyright © 2010-2024 mingshi51.com All Rights Reserved.

咨询热线:400-108-3721

周一至周日 08:00~21:00

在线咨询