财务管控专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    【核心课程】 银行课程 《信贷视角财务报表分析与虚假报表识别》 《信贷风险管理:贷前调查、贷中审查和贷后管理》 《商业银行信贷法律风险管理》 《商业银行财务分析与管理会计》 管理人员、MBA班和总裁研修班课程 《非财务经理人的财务管理》 《总经理财务研修——打造五大财务管控系统》 《消灭内控漏洞,提升企业价值》 《……
  • 邀请费用:
    15000元/天(参考价格)
贷前尽职调查实务和风险防范培训课程大纲

2019-11-14 更新 60次浏览

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  • 所属领域
    财务法律 > 非财管理
  • 适合行业
    银行证券行业 电力能源行业 生产制造行业 教育培训行业 其他
  • 课程背景
  • 课程目标
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    授信风控人员、业务人员
  • 课程大纲

    一、授信业务全流程风险概述

    1、授信调查

    产业研究+调查深入+报表真实+资料完整

    2、授信审查+审批

    行业投向+客户评级+准入条件

    3、授信发放

    核保规范+审核严谨+批复落实+档案合规

    4、授信后管理

    检查深入+预警及时+分类准确

    5、债权回收

    催收有力+措施到位+责任追究

    6、不良处置

    责任认定+积极清收

    第二单元授信调查及风险防范

    (案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练)

    1、授信调查准备

    搜集客户的相关资料

    列明调查要点及确定贷前调查行程

    填写调研提纲等相关资料

    2、授信调查技术及风险防范

    查背景

    查业务

    查信用

    查报表

    查贷款用途及还款来源

    查担保

    贷款调查的交叉验证技术

    3、企业现场调查重点:

    “现场调查+实物统计”

    审+查+测+算:

    1)、公司主要产品?

    2)、主要产品的市场竞争力如何?

    3)、公司同类企业或竞争对手有哪些?

    4)、如何评估竞争对手?

    5)、如何判断公司产品前景?

    6)、融资用途?

    7)、如何归还?

    8)、公司主要风险是什么?

    9)、公司对风险有何应对措施?

    10)、一流设备等于一流产品吗?

    4、财务分析与财务造假识别

    1)财务报表粉饰动机及原理

    2)财务报表粉饰方法

    案例:典型报表粉饰手法举例及讲解

    3)财务报表粉饰识别方法

    利用财务报表之间的内在逻辑关系识别粉饰

    利用财务报表的外在表现识别粉饰

    利用非财务数据与财务数据之间印证来识别粉饰

    4)识别财务造假超强预警系统:财务造假识别之“五十五条”要点

    课程标签:财务预算、非财管理

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