企业法律防范实战专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《财富传承与资产管理的法商智慧》 《家族财富中股权法律风险与应对策略》 《防范用工风险、构建和谐劳动关系》 《招投标管理与风险防控策略》 《企业经营法律风险与防控策略》 《劳动合同与规章制度设计策略》 《企业合同审查与法律风险防范》 《公司治理法律策略》 《物权与融资担保法律实务》
  • 邀请费用:
    6360元/天(参考价格)
财富传承与资产管理的法商智慧

2019-07-26 更新 460次浏览

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  • 所属领域
    资本运营 > 资本运作
  • 适合行业
    银行证券行业 电力能源行业 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    随着我国财富人群越来越多,但是人们清醒的意识到,面临婚姻危机、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富,是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富,但如何管理财富?实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。 中国有“富不过三代”的魔咒,但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富,传承好财富、享受财富,让子孙受益,让家业长青?提前做好财富管理和规划,避免财富损失。让自己享受幸福生活,让家族企业走向辉煌!
  • 课程目标
    家族财富管理的核心——资产配置、风险管理比赚钱更重要,资产配置是致胜关键。通过专业律师的培训,提出在财富管理问题“痛点”及潜在问题有风险意识、掌握财富管理工具及综合运用、站在客户的角度,为其匹配和制订财产管理方案,通过和其他财管工具的综合应用,制订并实施全套家庭、家族财富管理方案,实现财产规划和资产配置。进一步增强客户与保险精英的服务粘性,顺利签下大额保单。
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    大额保单保险员、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
  • 课程大纲

    导引:以问题引入保险(银行)精英展业困惑是什么?
    问答与思考:如何做好财富顾问?
    1.当前保险(银行)精英应提升的危机意识
    2.从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势
    3.“保险(银行)人+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障
    4.做好财富顾问的三方面,提升自己综合能力
    第一讲:财富传承之理念篇
    导引:赵本山和小沈阳小品《不差钱》
    一、我们的财富目标是什么
    二、财富管理错误的理念
    1.认识误区:最大的风险就是没有看到风险
    案例:做富豪,而不是负豪
    案例:投资理财,家破人亡
    2.理念的误区
    1)时间误区——刻意回避,身体健康,年龄不大,没有必要提前规划
    案例:收购大王,父子坠机身亡!
    2)观念误区——传承是身后事,提前安排不吉
    案例:侯耀文案例
    3)法律误区——详细的遗嘱等于完美的财富传承
    案例:国画大师徐锡麟遗嘱继承案
    4)认知误区——家庭结构简单
    案例:机关算尽,终有一失
    5)情感误区——家庭幸福和睦,子女孝顺
    案例:徐女士股权代持案
    三、理念改变
    1.态度重视
    2.学习了解
    3.注重专业
    4.路径和方法
    第二讲:财富传承之风险管理篇
    一、高净值人士关注财富传承和财富管理的六大问题
    1.资产传承——把财富传给谁?怎么传?有哪些路径和方法?
    案例:企业家的困惑
    2.婚姻规划——如何从财富传承角度,规划幸福婚姻
    案例:刘强东幸福婚姻财富规划
    3.子女教育——如何引导子女身心健康,事业有成,家庭幸福
    案例:上市公司海翔药业易主
    4.资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙
    案例:贾耀庭案给人启示
    5.各种税负——如何减轻各种税负的承担
    案例:偷税被要挟
    6.养老保障——如何保障高品质的晚年生活
    案例:保姆妻子嫁股神,结婚离婚轰出门
    案例:老人理财被骗空,一夜回到解放前
    二、高净值人士面临财富传承和财富管理六大风险
    1.婚姻家庭的风险:结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施
    1)婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易
    案例:婚前财产,婚后改姓
    2)父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易
    案例:婚前财产,婚后转化
    3)企业家婚变对企业经营冲击
    案例:婚姻危机,导致企业不能承受之重
    4)再婚导致婚前财富流失
    案例:再婚之殇
    5)婚外情付出财富代价——钱债好还,情债难偿
    案例:郎咸平与前女友闹掰:追回房产使其负债900万
    6)婚姻规划要提前
    案例:刘强东婚前财富规划
    案例:离婚不伤财,不伤情
    2.继承带来财富传承的风险及防范措施
    1)法定继承带来风险
    案例:富豪身故留千万,妻子改嫁挪财产
    案例:新婚配偶的继承权
    2)遗嘱效力导致亲情撕裂
    案例:自书遗嘱起争端,姐妹三人撕破脸
    3)代书遗嘱法律效力
    案例:代书遗嘱惹是非
    4)赠与遗嘱的法律风险
    案例:遗嘱增财产,孙子错失良机
    3.人身风险:意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
    1)意外带来的风险措不及防
    案例:机关算尽,终有一失
    案例:小马奔腾李明去世,导致股权归属之争
    2)重大疾病导致全家遭殃
    案例:癌症导致全家困境——《我不是药神》
    3)伤残导致家庭分崩离析的风险
    案例:重残使他妻离子散
    4)企业家提前安排好财富传承规划
    4.企业经营的风险及防范措施
    1)股权代持风险及防范措施——如何用好财富代持的双刃剑?
    a股权代持法律风险及策略
    案例:股权代持不明,姐妹对簿公堂
    b金融资产代持的风险及策略
    案例:千万股权母亲代持,舅舅分遗产
    c不动产代持的风险及策略
    案例:借名买房,出名人占为己有
    2)家业、企业部分的法律风险及策略
    a股东个人财产与公司财产界限不清风险及策略
    案例:家、企不分,家破人亡
    b关联企业人财物混同风险及策略
    案例:多家公司混同,一家欠钱多家还
    c一人有限公司风险及策略
    案例:财产说不清,法院把家封
    d企业互联互保引发债务危机及策略
    案例:企业家抱团取暖却集体沦陷
    e家族企业股权传承危机及策略——股权传承需要大智慧
    案例:生前未做股权传承,家族风波企业没落
    f家族企业传承中接班人选任危机及策略
    案例:老爸辛苦打天下,儿子接班就破产
    3)资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙,家业企业两相安
    a谨防对赌融资引发公司拱手相让
    案例:俏江南对赌失败,家族企业易主
    b企业融资上市是否有捷径?
    案例:弄虚作假骗上市,法人被判刑
    5.税收风险及防范措施
    6.移民的风险及策略
    第三讲:财富传承之工具篇
    一、财富传承的核心
    1.财富的所有权
    2.控制权
    3.收益权三权
    二、财富传承八大工具
    遗嘱、保险、信托、赠与、协议、股权、诉讼、慈善基金会
    1.遗嘱
    1)遗嘱的五种形式
    2)遗嘱的功能
    3)遗嘱的弱点
    4)遗嘱被认定无效的情形
    2.信托
    1)信托的性质:他益性、家族性、延续性、保护性
    2)家族信托的功能
    3)信托架构设计的方法
    3.协议
    1)协议的种类
    2)婚姻协议的效力与风险防范
    案例:离婚协议约定分老人房产
    4.保险在财富传承与财富管理的作用(案例,重点讲解)
    5.几种工具的综合运用
    第四讲:财富传承之保险及大额保单
    一、保险的作用
    1.生—有所准备
    2.老—有所养
    3.病—有所医
    4.死—有所留
    5.残—有所靠
    二、保险的意义及保险优势
    三、保险在法律上的功能
    1.大额保单财富管理功能
    2.大额保单与债务隔离
    1)大额保单隔离债务的法律“盾牌”
    2)大额保单的债务隔离筹划方法
    3)大额保单债务隔离功能的误区
    3.大额保单与家族财富传承
    案例:张总的烦心事
    4.大额保单与健康风险管理
    结语:财富要规划,难免生变化,传承靠设计,不是靠运气!

    课程标签:民法、金融保险、融资担保

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